反洗錢心得體會范文1500字反洗錢心得體會范文1500字

中國反洗錢法草案今年將正式提交全國人大會審議;這部法律很可能實行列舉的方式將貪污、賄賂等嚴峻犯罪均納入洗錢罪的上游犯罪。

這一信息首先顯示，全社會重點關注的反****工作將獲得新的法律支持。遏制貪污、賄賂及形形色色****犯罪高發是當前中國社會面臨的嚴峻任務，****犯罪與洗錢存在直接聯系。近年來，國內有多少贓款贓物被“漂白”難以計數。輿論一再聚焦貪官外逃所裹挾的巨額資金，事實上，在國內就地改頭換面的犯罪所得比例更高。一些人采納“洗錢”一詞的“詞源”方式(上世紀20年月美國芝加哥黑社會分子開設洗衣店，把販毒所得現金轉化為合法經營收入)，通過辦企業“漂白”贓款;更便利的則是與證券、期貨、保險等金融機構內部人員勾結，以“偽造交易”的方法，到達洗錢目的。由于反洗錢法制建立嚴峻滯后，至今刑法僅規定販毒、走私、恐懼活動、黑社會組織4種犯罪為洗錢罪的上游犯罪，造成****犯罪于反洗錢這一關鍵環節逃脫打擊。上游犯罪的列舉范圍囊括貪污、賄賂的反洗錢法如得以盡快出臺，有望填補法律空子，為依法懲治****供應有效工具。

其次，它提示，在法律體系的協調與相互促進、詳細實施方面，反洗錢法立法工作的推動勢必促進刑法等相關法律修改;與此同時，推動行政法規如國務院公布的《個人存款賬戶實名制規定》，以及部門規章——如央行公布的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告治理方法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告治理方法》的修訂完善與效力提升。逐步熟悉到反洗錢的重要性之后，近年國家行政部門主要針對銀行類金融機構出臺了初步監管要求，在銀行業建立了反洗錢報告和信息監視根本框架。但由于法律規定滯后，法規與規章“單兵突進”面臨障礙。

實際運作中，自去年3月施行報告“大額和可疑交易”制度以來，銀行機構“機械”上報的信息占絕大多數，帶分析意見上報“可疑交易”的案例罕見。一個浮在表層而全國城鄉屢見不鮮的現象是，“存款實名制”要求開戶人持有本人身份證，而銀行業務人員在做大業務的動機驅動下，對身份證是否與開戶人相符視而不見。惟有以反洗錢法的形式明確規定金融機構所擔當的反洗錢法律責任，一旦違法依據條文追究，才能促使金融機構及從業人員逐步養成反洗錢責任意識，落實、遵守相關法律、法規與規章要求。

反洗錢法潛在的作為空間非常廣闊。銀行業外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機構則至今未受到反洗錢法規、規章約束。而眾所周知，證券公司一度是洗錢者的“天堂”，一些營業部協作“莊家”操縱股價，甚至供應從假身份證、假資金賬戶到銷毀交易記錄的“一條龍”效勞，哪管資金來源。如何對該類“合謀行為”罪刑法定，無疑應納入反洗錢法的立法視野。

央行反洗錢局負責人同時透露，年內將規定證券、保險業報告可疑信息的義務，以后還會規定非金融行業如房地產、彩票、珠寶、貴金屬經營業，以及會計師、律師事務所反洗錢義務。顯而易見，假如這些行業都分別擔當起反洗錢功能，洗錢空間將大為縮校不過，要讓相關機構與個人切實履行“義務”，必需做出相應懲處性規定———這也是反洗錢立法需要把握之處。最終，比遏制****犯罪更大的意義是，在犯罪治理模式上，反洗錢法草案擴大洗錢罪的上游罪范圍，標志著中國將進入減弱、堵塞犯罪行為經濟誘因的新階段。“打蛇打七寸”，依據國際閱歷，針對以牟利為目的的犯罪，抓住反洗錢要沖，不僅便于技術上事后追究、懲治，而且能夠抓犯罪行為于現場，進而震懾、預防犯罪。中國制定反洗錢法既是內在需要，又在于尋求參加防止犯罪的國際合作。采納國際通行的洗錢罪行列舉確定標