2023年監察室真題模擬匯編

（共31題）

1、向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及

服務進行充分的（）（單選題）

A.風險提示

B.信息陳述

C.宣傳

D.承諾和保證

試題答案：A

2、近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位

朋友張某欲進行采訪在這種情況下。（）（單選題）

A.張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說

B.張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

C.如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

試題答案：D

3、溫州銀行員工可以為下列（）提供擔保。（單選題）

A.親戚、朋友大額貸款

B.客戶小額貸款

C.親戚、朋友小額信用卡

D,都不可以

試題答案：D

4、溫州銀行員工可以與客戶發生下列哪種資金關系？（）（單選題）

A.向客戶借款

B.經客戶同意以客戶名義申請貸款

C.與客戶協商進行搭車貸款

D.都不可以

試題答案：D

5、以下哪些行為屬溫州銀行“十個嚴禁”中明令禁止溫州銀行員工參與的活動？（）（多選題）

A.介紹他人出借資金給溫州銀行信貸客戶

B.參與社會各類融資性公司經營

C.經商辦企業

D.介紹、從事票據買賣業務

試題答案：A,B,C,D

6、案件責任人員被撤職后，（）年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。（單選題）

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

試題答案：B

7、發生重大、惡性案件的，給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（）處分?

（單選題）

A.警告（含）以上

B.記過（含）以上

C.降級（含）以上

D.記大過（含）以上

試題答案：C

8、以下哪種情形可以免予追究有關案件責任人員的責任？（）（單選題）

A.情節輕微且未造成損害的

B.在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意意見且有記錄的

C.因抵制無效，被迫執行上級錯誤決定或命令而實施違法違規行為的

D.主動或者全部賠償違法違規所造成損失的

試題答案：B

9、《溫州銀行工作人員“十個嚴禁”》規定，嚴禁溫州銀行員工為（）提供擔保？（單選題）

A.客戶

B.朋友

C.他人

D.同事

試題答案：C

10、銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時,

應該按照內部規定向（）報告，尋求內部專業支持。（單選題）

A.銀監會

B.所在機構負責人

C.銀行業協會

D.上級主管

試題答案：B

11、以下哪些行為屬溫州銀行“十個嚴禁”中明令禁止溫州銀行員工參與的活動？（）（多選題）

A.介紹他人出借資金給溫州銀行信貸客戶

B.參與社會各類融資性公司經營

C.經商辦企業

D.介紹、從事票據買賣.業務

試題答案：A,B,C,D

12、《溫州銀行工作人員“十個嚴禁”》規定，嚴禁溫州銀行員工為()提供擔保？(單選題)

A.客戶

B.朋友

C.他人

D.同事

試題答案：C

13、溫州銀行員工可以為下列哪個對象提供擔保()?(單選題)

A.兄弟姐妹

B.朋友

C.同事

D.都不可以

試題答案：D

14、發生重大、惡性案件的，應追究下列哪些人員的責任？()(多選題)

A.案發層級機構案件責任人員

B.案發層級機構上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人

C.案發層級機構上一級機構主要負責人

D.案發層級機構上一級機構的上級機構案件責任人員

試題答案：A,B,C,D

15、以下哪些情形會給予有關案件責任人員從重處理？()(多選題)

A.對違法違規事實或發現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發案件或導致案件

情節進一步加重的

B.包庇違法違規人員的

C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發生案件

D.一年內發生同質同類案件的

試題答案：A,B,C,D

16、當銀行業從業人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有（）（單選題）

A.先按正常渠道反映與申訴

B.偷拍竊聽，積極收集對自己有利的證據

C.立即向媒體公開披露所受冤屈

D.以上方式都正確

試題答案：A

17、以下哪種觀念是正確的？（）（單選題）

A.朋友想打探一下溫州銀行的業務信息，就算不影響溫州銀行經營，也不能向他透露

B.幫朋友把申請的貸款審批下來，朋友給予一些“經濟獎勵”是理所應當的

C.為月末攬存方便，親屬的存款直接劃轉到攬存人賬戶，對于這種特殊情況可以給予特別對待

D.為朋友辦理信用卡提供擔保是可以的，但不能為他貸款擔保

試題答案：A

18、以下哪些情形會給予有關案件責任人員從重處理？（）（多選題）

A.對違法違規事實或發現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發案件或導致案件

情節進一步加重的

B.包庇違法違規人員的

C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發生案件

D.一年內發生同質同類案件的

試題答案:A,B,C,D

19、以下哪種情形可以免予追究有關案件責任人員的責任？（）（單選題）

A.情節輕微且未造成損害的

B.在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意意見且有記錄的

C.因抵制無效，被迫執行上級錯誤決定或命令而實施違法違規行為的

D.主動或者全部賠償違法違規所造成損失的

試題答案：B

20、發生重大、惡性案件的，給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（）處分？

（單選題）

A.警告（含）以上

B.記過（含）以上

C.降級（含）以上

D.記大過（含）以上

試題答案：C

21、案件責任人員被撤職后，（）年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。（單選題）

A.一年

B.二年

C.三年

D.四年

試題答案：B

22、作為溫州銀行員工，以下哪些行為是合規的？（）（多選題）

A.拒絕向他人出借本人賬戶辦理資金匯劃、現金存取

B.受溫州銀行客戶委托代為保管印章（鑒）、存單、存折

C.不為溫州銀行客戶代簽、代辦與溫州銀行有關的各類業務

D,搭股參與溫州銀行客戶經商辦企業，并不參與經營

試題答案：A,C

23、發生重大、惡性案件的，應追究下列哪些人員的責任？（）（多選題）

A.案發層級機構案件責任人員

B.案發層級機構上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人

C.案發層級機構上一級機構主要負責人

D.案發層級機構上一級機構的上級機構案件責任人員

試題答案：A,B,C,D

24、銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時,

應該按照內部規定向（）報告，尋求內部專業支持。（單選題）

A.銀監會

B.所在機構負責人

C.銀行業協會

D.上級主管

試題答案：B

25、以下哪種觀念是正確的？（）（單選題）

A.朋友想打探一下溫州銀行的業務信息，就算不影響溫州銀行經營，也不能向他透露

B.幫朋友把申請的貸款審批下來，朋友給予一些“經濟獎勵”是理所應當的

C.為月末攬存方便，親屬的存款直接劃轉到攬存人賬戶，對于這種特殊情況可以給予特別對待

D.為朋友辦理信用卡提供擔保是可以的，但不能為他貸款擔保

試題答案：A

26、向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及

服務進行充分的（）（單選題）

A.風險提示

B.信息陳述

C.宣傳

D.承諾和保證

試題答案：A

27、溫州銀行員工可以與客戶發生下列哪種資金關系？（）（單選題）

A.向客戶借款

B.經客戶同意以客戶名義申請貸款

C.與客戶協商進行搭車貸款

D.都不可以

試題答案：D

28、作為溫州銀行員工，以下哪些行為是合規的？（）（多選題）

A.拒絕向他人出借本人賬戶辦理資金匯劃、現金存取

B.受溫州銀行客戶委托代為保管印章（鑒）、存單、存折

C.不為溫州銀行客戶代簽、代辦與溫州銀行有關的各類業務

D.搭股參與溫州銀行客戶經商辦企業，并不參與經營

試題答案：A.C

29、當銀行.業從業人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有（）（單選題）

A.先按正常渠道反映與申訴

B.偷拍竊聽，積極收集對自己有利的證據

C.立即向媒體公開披露所受冤屈

D.以上方式都正確

試題答案：A

30、溫州銀行員工可以為下列哪個對象提供擔保（）?（單選題）

A.兄弟姐妹

B.朋友

C.同事

D,都