風險管理與合規(guī)2023-10-26contents目錄風險概述合規(guī)概述風險管理與合規(guī)的關系風險管理措施合規(guī)管理措施風險管理與合規(guī)的實踐案例總結與展望01風險概述風險是指某一特定事件發(fā)生的不確定性風險通常與潛在的損失相關風險的大小通常與事件發(fā)生的可能性以及事件發(fā)生所帶來的影響成正比風險的定義可分為市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等按性質分類按來源分類按可控性分類可分為內部風險和外部風險可分為可控制風險和不可控制風險03風險的分類0201風險管理的重要性通過識別、評估和管理風險，可以減少潛在的損失，提高組織的穩(wěn)健性減少損失提升決策質量合規(guī)要求增強信譽風險管理有助于提高決策的質量和透明度，從而做出更加明智的決策隨著監(jiān)管和合規(guī)要求的加強，風險管理成為組織必須履行的責任有效的風險管理有助于增強組織的信譽，從而在競爭激烈的市場中獲得優(yōu)勢02合規(guī)概述1合規(guī)的定義23合規(guī)是指企業(yè)或組織的運作應當符合內部規(guī)章制度、外部法律法規(guī)、倫理道德和社會價值觀等相關規(guī)定。合規(guī)是一種保障企業(yè)或組織正常運作、防止違法違規(guī)行為的重要手段。合規(guī)不僅涉及企業(yè)或組織的內部管理，還涉及員工、供應商、客戶等利益相關方的行為規(guī)范。合規(guī)的分類按照合規(guī)的范圍，可以分為內部合規(guī)和外部合規(guī)。內部合規(guī)是指企業(yè)或組織內部的規(guī)章制度、管理體系等符合內部規(guī)定，而外部合規(guī)是指企業(yè)或組織的運作符合外部法律法規(guī)、倫理道德和社會價值觀等相關規(guī)定。按照合規(guī)的內容，可以分為法律合規(guī)、道德合規(guī)和社會責任合規(guī)。法律合規(guī)是指企業(yè)或組織的運作應當符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，道德合規(guī)是指企業(yè)或組織的運作應當符合倫理道德和社會價值觀等相關規(guī)定，社會責任合規(guī)是指企業(yè)或組織在履行社會責任方面應當符合相關規(guī)定。合規(guī)管理的重要性合規(guī)管理是保障企業(yè)或組織正常運作、防止違法違規(guī)行為的重要手段，也是企業(yè)或組織持續(xù)發(fā)展的基礎。合規(guī)管理可以保護企業(yè)或組織的利益相關方的權益，保障企業(yè)或組織的可持續(xù)發(fā)展。合規(guī)管理可以提升企業(yè)或組織的信譽和形象，增強企業(yè)的競爭力。合規(guī)管理可以防止企業(yè)或組織因違規(guī)行為而遭受經濟損失、品牌損失和信譽損失等風險。03風險管理與合規(guī)的關系合規(guī)是指企業(yè)或組織的運營活動符合法律法規(guī)、行業(yè)標準和監(jiān)管要求，而風險管理旨在識別、評估和管理潛在的風險，因此合規(guī)需要首先確保風險管理得到有效實施。風險管理是合規(guī)的基礎合規(guī)風險管理需要與合規(guī)部門密切合作，共享信息和資源，以確保企業(yè)或組織的運營活動既符合法律法規(guī)要求，又能有效地降低風險。同時，合規(guī)部門的監(jiān)督和指導也能促進風險管理水平的提升。相互促進的關系風險管理與合規(guī)的關聯性03信息共享與溝通加強風險管理與合規(guī)部門之間的信息共享和溝通，確保風險管理與合規(guī)工作的協調一致。風險管理與合規(guī)的整合01整合管理體系將風險管理與合規(guī)納入同一管理體系，建立協同工作的機制，以實現風險管理與合規(guī)的有機整合。02統(tǒng)一風險評估以風險為出發(fā)點，將合規(guī)風險納入企業(yè)或組織的風險評估體系，確保合規(guī)風險得到充分識別和評估。提高企業(yè)競爭力有效的風險管理與合規(guī)協同能夠降低企業(yè)或組織的運營風險，提高企業(yè)競爭力，同時也能贏得監(jiān)管機構的信任和認可。風險管理與合規(guī)的協同效應增強抗風險能力通過風險管理與合規(guī)的協同，企業(yè)或組織能夠更好地應對內外部環(huán)境的變化，及時調整戰(zhàn)略和運營模式，增強抗風險能力。提升管理水平風險管理與合規(guī)協同有助于企業(yè)或組織實現管理體系的優(yōu)化和升級，提高整體管理水平，同時也能促進員工對風險管理和合規(guī)意識的提升。04風險管理措施識別方法01采用定性和定量方法，包括風險問卷、訪談、頭腦風暴等，以全面識別企業(yè)面臨的風險。風險識別識別范圍02從戰(zhàn)略、財務、市場、運營等方面識別風險，確保不遺漏重要風險。風險登記03建立風險登記冊，記錄已識別的風險，包括風險名稱、可能的影響、風險發(fā)生的概率等。風險評估評估方法采用定性和定量評估方法，如模糊綜合評價、風險矩陣等，對已識別的風險進行評估。評估流程制定評估計劃、收集數據、分析數據、撰寫評估報告等步驟。評估結果根據評估結果，確定風險等級和優(yōu)先級，為后續(xù)的風險應對提供依據。根據風險評估結果，制定相應的風險應對策略，如規(guī)避、轉移、減輕等。應對策略制定落實應對策略的具體實施措施，包括制定實施計劃、明確責任人、設定時間節(jié)點等。應對策略實施對實施中的應對策略進行監(jiān)控，根據實際情況及時調整策略。應對策略監(jiān)控與調整風險應對策略通過建立風險監(jiān)控機制，如風險預警系統(tǒng)、定期匯報等，及時發(fā)現和處理風險變化。監(jiān)控措施風險監(jiān)控與報告建立定期風險報告制度，向上級管理部門匯報風險情況及應對措施的實施效果。報告制度對風險監(jiān)控與報告過程中的數據進行記錄和分析，為優(yōu)化風險管理提供參考。記錄與分析05合規(guī)管理措施制定清晰的合規(guī)政策，明確公司對員工和業(yè)務合作伙伴的合規(guī)要求。明確合規(guī)要求確保公司的業(yè)務活動符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求。遵循法律法規(guī)強調誠信和道德價值觀，鼓勵員工和業(yè)務合作伙伴遵守公司政策和法律法規(guī)。誠信原則合規(guī)政策與原則定期培訓通過內部宣傳、海報、電子郵件等方式，宣傳合規(guī)知識和案例，提高員工和業(yè)務合作伙伴的合規(guī)意識。宣傳教育自學資源合規(guī)培訓與教育提供合規(guī)相關的自學資源，如法規(guī)、政策文件、合規(guī)指南等，方便員工和業(yè)務合作伙伴自我學習。為員工和業(yè)務合作伙伴提供定期的合規(guī)培訓，確保他們了解公司的合規(guī)要求和相關法律法規(guī)。合規(guī)監(jiān)督與檢查定期檢查定期對公司的業(yè)務活動進行檢查，查找可能存在的合規(guī)風險和問題。不定期抽查不定期對公司的業(yè)務活動進行抽查，確保公司的業(yè)務活動始終符合合規(guī)要求。內部監(jiān)督建立內部監(jiān)督機制，對公司的業(yè)務活動進行監(jiān)督，確保合規(guī)要求得到執(zhí)行。問題整改對于檢查中發(fā)現的問題，及時進行整改，消除潛在的合規(guī)風險。嚴重處罰對于違反合規(guī)要求的行為，進行嚴肅處理，視情節(jié)輕重給予相應的處罰，如警告、罰款、解除合同等。合規(guī)整改與處罰06風險管理與合規(guī)的實踐案例殼牌石油公司的風險管理殼牌石油公司通過建立全面的風險管理體系，有效應對了各種市場風險，如油價波動、政策變化等，確保了公司的穩(wěn)健運營。沃爾瑪的供應鏈風險管理沃爾瑪通過優(yōu)化供應鏈管理，降低庫存風險，提高運營效率，確保了公司在全球市場的競爭力。企業(yè)風險管理案例摩根大通通過強化內部合規(guī)管理，確保公司在復雜的金融市場中遵守相關法律法規(guī)，降低了合規(guī)風險。摩根大通的合規(guī)管理匯豐銀行嚴格遵守反洗錢相關法規(guī)，通過建立全面的合規(guī)體系，有效預防和打擊洗錢行為，降低了法律風險。匯豐銀行的反洗錢合規(guī)金融機構合規(guī)管理案例美國醫(yī)療質量管理法案（HQAA）該法案強調醫(yī)療質量的提高和患者安全的保障，要求醫(yī)療機構必須遵守相關法規(guī)和標準。JCAHO認證制度JCAHO是美國醫(yī)療機構認證的權威機構，其認證制度要求醫(yī)療機構必須建立完善的合規(guī)管理體系，確保醫(yī)療服務的質量和安全。健康醫(yī)療機構合規(guī)管理案例英國國家審計署通過建立全面的風險管理體系，對