2022備考|銀行從業初級《風險管理》易錯題集2

2022銀行從業資格考試全年舉行兩次，分初中級兩類考試。參考17年，18上半年考試時間預計是6

月2-3日，報名一般從3月份到4月份報名;下半年考試時間預計10月27-28日，下半年8月到9月報名。

在備考中，考生常會遇到由于概念點和思路而引發錯誤的題型，這些題就屬于平常沒有做對，考試又犯錯的典型

類型。為幫助考生減少出錯率，特整理銀行從業初級《風險管理》錯題集。

1、商業銀行轉移或緩釋操作風險時，對于關鍵業務，還要考慮（）,包括外部替代方的可行性以及

可能在短期內轉換外部合同方所需要的資源和本錢。

A.業務外包

B,購置保險

C.連續營業方案

D.應急方案

參考答案：D

參考解析：對于關鍵業務，還要考慮應急方案，包括外部替代方的可行性以及可能在短期內轉換外部合同方

所需要的資源和本錢。

2、利率互換是交易雙方在一定時期內交換（）。

A.本金

B.利率

C.負債

D.利息

參考答案：D

參考解析：利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定數量的同種貨幣的名義本金交

換利息額的金融合約。

3、以下屬于商業銀行的柜臺業務的是（）。

A.賬戶管理

B.存取款

C.票據憑證審核

D.商業銀行承兌匯票業務

E.貼現業務

參考答案:A,B,C

參考解析：柜臺業務范圍較廣，包括賬戶管理、存取款、現金庫箱、印押證管理、票據憑證審核、會計核算、

賬務處理等各項操作。DE兩項屬于法人信貸業務。

4、以下關于我國商業銀行交易賬戶劃分的政策和程序的說法，正確的有（）。

A.交易賬戶的適用范圍應包括銀行的所有表內外頭寸

B.商業銀行應根據自身的交易業務性質和復雜程度，相應地明確本行交易賬戶包括的金融工具C.

納入交易賬戶的頭寸要有明確的、經高級管理層批準的交易策略

D.向客戶提供結構性投資和理財產品且進行了完全對沖的衍生產品應列入交易賬戶E.

一般而言，在交易之后，銀行應立即明確該筆交易應歸于銀行賬戶還是交易賬戶參考

答案：A,B.C

參考解析：交易賬戶記錄的是銀行為交易目的或躲避交易賬戶其他工程的風險而持有的可以自由交易

的金融工具和商品頭寸。記入交易賬戶的頭寸必須在交易方面不受任何條款限制，或者能夠完全躲避自身風險。

而且，銀行應當對交易賬戶頭寸經常進行準確估值，并積極管理該項投資組合.選項D、E的說法不符合上述

規定。

5、以下關于期權種類的說法，正確的選項是（）。

A.按權利的內容，期權可分為買方期權和賣方期權

B.按交易的標的，期權可分為現實期權和虛擬期權

C.按執行價格，期權可分為平價期權和價外期權D.

按履約方式，期權可分為美式期權和歐式期權

E.按交易方式，期權可分為看漲期權、看跌期權和雙向期權

參考答案：A,D

參考解析：按照交易標的，期權可分為商品期權和金融期權;按執行價格，期權可分為平價期權、價內期

權和價外期權;按所選擇的權利不同，期權可分為看漲期權、看跌期權和看漲看跌雙向期權。

6、以下關于各類期權的說法，正確的有（）。

A.買方期權對買方來說是買人一個買人交易標的物的權利B.

賣方期權對賣方來說是賣出一個賣出交易標的物的義務

C.美式期權的買方在期權到期13前任意時點，可以隨時要求賣方履行期權合約D.

買權的執行價格低于現在的市場價格，那么該期權屬于價外期權

E.平價期權的執行價格等于現在的即期市場價格

參考答案：A,B,C,E

參考解析：買權的執行價格低于現在的市場價格，有利于買權的持有人，那么該期權是價內期權。

7、未授權交易保險主要承保（）引起的直接財務損失。

A.未結算交易

B.大額交易C.

未報告交易

D.未經授權交易

E.超限額交易

參考答案：C.D.E

參考解析：未授權交易保險主要承保未報告交易、未經授權交易及超限額交易引起的直接財務損失。

8、操作風險管理信息系統主要用于（）。

A.建立資本模型

B.風險管理輔助決策C.

風險指標監測與報告D.

操作風險識別和評估E.

建立損失數據庫

參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：操作風險管理信息系統主要用于建立損失數據庫、操作風險識別和評估、風險指標監測與報告、

風險管理輔助決策和建立資本模型方面。

9、2022年10月，國內首個IT系統外包大單簽訂：高陽數據中心與深圳開展銀行就提供災難備援外包

效勞簽訂了為期10年、總額約3億元的合同。以下關于此合同的說法正確的有（）。

A.此舉是風險緩釋的有效手段

B.深圳