2023-2024中級經濟師之中級經濟師金融專業知識點總結全面整理

姓名：學號：得分：

1、(-)AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100元、

票面利率為5%,到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年

市場利率一直保持為5%?

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

正確答案：C

2、通貨緊縮是指()。

A.價格總水平持續上漲

B.價格總水平持續下降

C.貨幣流通速度減慢

D.經濟增長速度下降

正確答案：B

3、常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。

A.即期外匯

B.遠期外匯

C.掉期

D.回購

正確答案：C

4、下列中央銀行資產負債項目中，屬于中央銀行對金融機構債權的是()。

A.對金融機構債權

B.存款準備金

C.國庫及公共機構存款

D.通貨發行

正確答案：A

5、由某一個人或某一集團通過購買兩家或更多的銀行多數股票的形式，形成聯合經營的銀行組織制度稱為()

制度。

A.持股公司

B.連鎖銀行

C.分支銀行

D.單一銀行

正確答案：B

6、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協議利率

D.同業拆借利率

正確答案：A

7、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉化為（）。

A.基礎貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準備金

正確答案：D

8、我國對保險公司償付能力監管使用的是（）。

A.最高償付能力原則

B.合理償付能力原則

C.最低償付能力原則

D.國際償付能力原則

正確答案：C

9、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規模相對較大。該國貨幣波動比較頻繁,

長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億

美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。

A.13個月的進口需求

B.14個月的進口需求

C.15個月的進口需求

D.16個月的進口需求

正確答案：B

10、2015年3月，國務院正式發布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風險管理的角度，商業

銀行參加存款風險屬于()型管理策略。

A.風險抑制

B.風險對沖

C.風險分散

D.風險補償

正確答案：D

11、在商業銀行的金融業務創新中，貸款證券化屬于()業務創新。

A,資產

B.負債

C.中間

D.投資

正確答案：A

12、某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產總值為8000億美元，貨物服務出口總額為1600億美元,

當年外債還本付息總額為400億美元，則該國外債償債率為（)?

A.15%

B.75%

C.25%

D.5%

正確答案：C

13、根據2016年修訂后的《證券賬戶業務指南》，一個投資者在同一市場最多可以申請開立的B股賬戶數量

為（）個。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：A

14、弗里德曼等經濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數化政策，是指將工資、利息等各種名義收人自

動隨物價指數升降而升降。這種政策（）。

A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹

B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹

C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹

D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹

正確答案：B

15、材料題

A.2.00

B.2.75

C.3.00

D.3.25

正確答案：B

16、在總需求不變的情況下，一部分需求轉移到其他部門，而勞動力和生產要素卻不能及時轉移，由此引發

的通貨膨脹屬于()導致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進

C.供求混合作用

D.經濟結構變化

正確答案：D

17、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10%,銀行持有3年到期

償還，那么持有期收益率為0。

A.3.3%

B.14.81%

C.3.7%

D.10%

正確答案：B

18、我國的小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立的機構，可以經營小額貸款業務,

但不得()。

A.發放企業貸款

B.發放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業銀行融入資金

正確答案：C

19、一般來說，流動性差的債權工具的特點是0。

A.風險相對較大、利率相對較高

B.風險相對較大、利率相對較低

C.風險相對較小、利率相對較高

D.風險相對較小、利率相對較低

正確答案：A

20、在我國，經營小額貸款業務但不吸收公眾存款的金融機構是（）。

A.小額貸款公司

B.金融租賃公司

C.汽車金融公司

D.財務公司

正確答案：A

21、下列利率決定理論中，（）理論強調投資與儲蓄對利率的決定作用。

A.馬克思的利率論

B.流動偏好論

C.可貸資金論

D.實際利率論

正確答案：D

22、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服

務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元,

直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美

yco

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

正確答案：D

23、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減轉移性支出。下列支出中，屬于轉移性支

出的是()。

A.政府投資、行政事業費

B.福利支出、行政事業費

C.福利支出、財政補貼

D.政府投資、財政補貼

正確答案：C

24、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資產大于負債

B.資產小于負債

C.債務人的違約

D.資產負債期限結構匹配不合理

正確答案：D

25、弗里德曼等經濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數化政策，是指將工資、利息等各種名義收人自

動隨物價指數升降而升降。這種政策()。

A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹

B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹

C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹

D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹

正確答案：B

26、下面關于金融工具和金融市場的敘述，錯誤的是()。

A.貸款屬于間接融資工具，其所在市場屬于間接融資市場

B.股票屬于直接融資工具，其發行、交易的市場屬于直接融資市場

C.銀行間同業拆借市場屬于貨幣市場，同業拆借是其中的一種短期金融工具

D.銀行間債券市場屬于資本市場，債券回購是其中的一種長期金融工具

正確答案：D

27、在我國，負責監管互聯網信托業務的機構是()

A.中國人民銀行

B.中國銀保監會

C.中國證監會

D.商務部

正確答案：B

28、商業銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現信用貨幣

D.基礎貨幣

正確答案：D

29、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結合在一起的外匯交易是（）。

A.即期外匯交易

B.遠期外匯交易

C.掉期交易

D.貨幣互換交易

正確答案：C

30、中央銀行減少貨幣供給量，可通過（）渠道來實現。

A.降低再貼現率

B.在公開市場上賣出證券

C.增加外匯儲備

D.減少商業銀行在中央銀行的存款

正確答案：B

31、假設一國貨幣供給量為18億元，基礎貨幣為6億元，則該國的貨幣乘數為（）。

A.2

B.3

C.4

D.6

正確答案：B

32、當一國國際收支出現巨額順差、國內通貨膨脹嚴重時，可行的政策選擇是（）。

A.松的財政貨幣政策和本幣貶值

B.松的財政貨幣政策和本幣升值

C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值

D.緊的財政貨幣政策和本幣升值

正確答案：B

33、隨著市場的發展，融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功能始終是（）

A.產品促銷

B.風險分散

C.資產管理

D.融資投資

正確答案：D

34、下列不屬于商業銀行內部控制原則的是（）。

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.公開性原則

D.獨立性原則

正確答案：C

35、某遠期利率協議的表示是3X9,則名義貸款期限為（）。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.27個月

正確答案：B

36、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（）的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場

正確答案：C

37、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是（）。

A.“集合競價、連續競價”原則

B.“自愿、平等、公平、誠實”原則

C.“損失最小化、收益最大化”原則

D.“價格優先、時間優先”原則

正確答案：D

38、名義利率、通貨膨脹率、實際利率三者之間的關系正確的是（）。

A.名義利率》通貨膨脹率》實際利率

B.名義利率〉實際利率〉通貨膨脹率

C.實際利率》通貨膨脹率》名義利率

D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率

正確答案：D

39、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。貨幣主義堅持認為，貨幣政策的傳導變

量應該選擇（）。

A.恒常收入

B.匯率

C,利率

D.貨幣供應量

正確答案：D

40、材料題

A.本幣幣值上升。外幣幣值下降,通常稱為外匯匯率上升

B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降

C.本幣幣值下降,外幣幣值上升,通常稱為外匯匯率下降

D.本幣幣值下降,外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升

正確答案：B

41、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交易

仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據以上資料，回答下列問題:

A.1天到30天

B.1天到91天

C.1天到180天

D.1天到365天

正確答案：D

42、（）不屬于眾籌的形式。

A.募捐制眾籌

B.獎勵制眾籌

C.股權制眾籌

D.懲罰制眾籌

正確答案：D

43、一國金融體系的核心是（）。

A.外匯管理局

B.商業銀行

C.中央銀行

D.國務院

正確答案：C

44、材料題

A.越小

B.越大

C.不變

D.為零

正確答案：A

45、我國某商業銀行在某發達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業務。該發達國家有發達的金融市場,

能夠進行所有的傳統金融交易和現代金融衍生產品交易。

A.對職員定期輪崗

B.保證信息系統的安全

C.業務外包

D.優化管理流程

正確答案：C

46、下列根據貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。

A.M

B.M

C.M

D.準貨幣=流通中現金+單位定期存款

正確答案：D

47、在金融宏觀調控中，貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指()。

A.企業的股票發行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發行與流通

D.貨幣的供給與需求

正確答案：D

48、某商業銀行對其內部控制系統進行評估，屬于其評估內容的是（）

A.信息與溝通

B.組織流程再造

C.技術手段創新

D.信貸資產管理

正確答案：A

49、為了保證基金資產的安全，基金資產必須由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機構

正確答案：C

50、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。

A.公開市場業務

B.改變貼現率

C.改變銀行準備金

D.改變稅率

正確答案：D

51、資本市場作為長期的資金交易市場，其融資的期限在（）年以上。

A.5

B.3

C.8

D.1

正確答案：D

52、商業理財業務的核心活動是（）。

A.投資顧問

B.財富規劃

C.財務分析

D.資產管理

正確答案：D

53、資產安全性監管是監管機構對銀行機構監管的重要內容，監管重點是銀行機構風險的分布、資產集中程

度和關系人貸款。我國金融將的重要依據是《商業銀行風險監管核心指標》。

A.資產總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

正確答案：C

54、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為,

緊縮性貨幣政策可以同時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進口需求增多,國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進口需求增多,國內資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率下降而不再流入

正確答案：A

55、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于()。

A.利率

B.匯率

C.收入

D.物價

正確答案：C

56、如果一國出現了短期利率、資產價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現了（）。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.系統性金融危機

正確答案：D

57、某商業銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損

失準備170萬元，風險加權資產20000萬元，資產證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關注類貸

款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

正確答案：D

58、在金本位制下，匯率的決定標準是（）

A.鑄幣平價

B.黃金平價

C.利率平價

D.購買力平價

正確答案：A

59、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進

將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格

的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序,

選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券

公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股

且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.盡力推銷

B.直銷

C.余額包銷

D.包銷

正確答案：D

60、中國銀行間市場交易商協會推出的超短期融資券的最長融資期限是（）

A.180天

B.360天

C.270天

D.90天

正確答案：C

61、一認為，（）是貨幣政策中最強烈的手段，不宜輕易使用。

A.公開市場業務

B.改變貼現率

C.改變銀行準備金率

D.改變稅率

正確答案：C

62、金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業務余額不得超過資本凈額的（）。

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

正確答案：A

63、我國的金融資產管理公司是（）。

A.銀行類金融機構

B.金融管理機構

C.行政機構

D.非銀行類金融機構

正確答案：D

64、為規避信貸規模控制、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創

新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于0。

A.金融工具創新

B.金融制度創新

C.金融業務創新

D.金融政策創新

正確答案：C

65、根據《巴塞爾協議》的規定，以下屬于商業銀行核心資本的是（）。

A.未分配股利的累積永久優先股

B.法定可轉換債券

C.損失準備

D.未分配利潤

正確答案：D

66、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服

務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元,

直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美

yGo

A.順差2625

B.順差3054

C.逆差221

D.逆差597

正確答案：B

67、為支持“三農”發展，在其他商業銀行法定存款準備金率保持不變的同時，中國人民銀行近年來分別下

調縣域農村商業銀行和農村合作銀行人民幣法定存款準備金率2個和0.5個百分點。從金融創新的角度看,

中國人民銀行的這一做法屬于()創新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融業務

D.金融交易

正確答案：B

68、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規模相對較大。該國貨幣波動比較頻

繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000

億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。

A.35.69%

B.48.33%

C.61.82%

D.79.55%

正確答案：D

69、從發展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是（）。

A.放開債券市場利率

B.放開同業拆借市場利率

C.放開銀行間市場國債發行利率

D.放開境內本幣貸款利率

正確答案：B

70、關于債券基金的說法，不正確的是（）。

A.債券基金主要以債券為投資對象

B.債券基金波動性通常小于股票基金

C.債券基金的收益和債券的利息一樣固定

D.債券基金沒有明確的到期日

正確答案：C

71、某股票基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.50元，則該基金的簡

單凈值增長率為（）。

A.18.18%

B.33.66%

C.22.73%

D.63.64%

正確答案：C

72、銀行系統吸收的、能增加其存款準備金的存款，稱為()。

A.派生存款

B.原始存款

C.現金存款

D,支票存款

正確答案：B

73、材料題

A.兩國國際收支狀況

B.兩國物價水平變動

C.市場預期的變化

D.外匯市場貨幣供求狀況

正確答案：B

74、從發展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()。

A.放開債券市場利率

B.放開同業拆借市場利率

C.放開銀行間市場國債發行利率

D.放開境內本幣貸款利率

正確答案：B

75、主動性在商業銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是()

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貼現政策

D.貸款限額

正確答案：C

76、根據《中華人民共和國證券法》的相關規定，目前我國的經紀類證券公司能從事的證券業務是()。

A.承銷

B.發行

C.自營買賣

D.交易中介

正確答案：D

77、一國之所以要對國際收支逆差進行調節，是因為國際收支逆差會導致()。

A.外匯匯率下跌

B.通貨緊縮

C.本幣匯率上升

D.通貨膨脹

正確答案：B

78、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間軍.經歷了較大的起

伏。2007年CPI上漲4.8%,2008年上漲5.9%,2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關物價指數

的月度同比數據：

A.溫和式

B.爬行式

C.隱蔽型

D.公開型

正確答案：A

79、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務所，需要資格審批。負責會同正該XXXX

A.A:中國銀保監會

B.B:中國人民銀行

C.C:中國證監會

D.D:中國會計師協會

正確答案：A

80、我國某商業銀行的信貸人員在收受某房地產開發商的賄賂以后，向該房地產開發商提供的假借款人發放

了購買該房地產開發商的商品房的按揭貸款，則該商業銀行承受了（）。

A.信用風險

B.法律風險

C.流動性風險

D.操作風險

正確答案：B

81、某商業銀行為降低信用風險，運用多種方式進行信用風險緩釋，成效顯著。下列結果中，能夠體現信用

風險緩釋功能的是（）.

A.違約意愿的下降

B.違約風險敞口的下降

C.違約成本的下降

D.違約人員的下降

正確答案：B

82、如果我國在巴黎發行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

正確答案：A

83、材料題

A.隱蔽型通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經濟危機

正確答案：C

84、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為,

緊縮性貨幣政策可以同時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進口需求增多,國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進口需求增多,國內資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率下降而不再流入

正確答案：A

85、下列根據貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。

A.M

B.M

C.M

D.準貨幣=流通中現金+單位定期存款

正確答案：D

86、材料題

A.中國

B.德國

C.日本

D.美國

正確答案：D

87、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是()。

A.降低再貼現率

B.降低法定存款準備金率

C.提高法定存款準備金率

D.降低利率

正確答案：C

88、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業銀

行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

正確答案：A

89、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行

不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可2009627號文核準。本次

發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合

的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股，約占本次發行數量的40%；網上發行數量為本次發行

總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向

詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標

詢價確定發行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在指

定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發行價格區間上限和符合本公告規定的有效申購數量進

行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業首次公開發行股票所采取的監管制度是（）。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

正確答案：B

90、股票是股份公司發給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為（）。

A.企業法人

B.公司的債主

C.企業的經營者

D.公司的所有者

正確答案：D

91、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。

下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10

月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008

年年末，動態測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義

貨幣供應量Ml余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

正確答案：A

92、金融衍生工具的價值主要依據原生金融工具的（）確定。

A.票面價格

B.當前價格

C.預期價格

D.現期收益

正確答案：C

93、諾斯等學者認為，金融創新就是（）。

A.規避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

正確答案：B

94、G公司是天然氣生產企業。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的曖冬，加上天然氣供過于求，

又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性

很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一

個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

正確答案：C

95、根據《商業銀行風險監管核心指標》，XXXXXXX,不良資產率是指不良信用資產與（）的比率。

A.貸款總額

B.資本凈額

C.全部關聯授信額

D.信用資產總額

正確答案：D

96、通常情況下，商業銀行稅后利潤的分配順序為（）。

A.提取公益金一彌補以前年度虧損一提取法定公積金一向投資者分配利潤

B.提取法定公積金一向投資者分配利潤一提取公益金一彌補以前年度虧損

C.彌補以前年度虧損一提取法定公積金一提取公益金一向投資者分配利潤

D.向投資者分配利潤一提取公益金一提取法定公積金一彌補以前年度虧損

正確答案：C

97、某公司擬發行票面金額為10000美元、年貼現率為6肌期限為60天的商業票據，該商業票據的發行價

格應是（）美元。

A.9900

B.10000

C.36000

D.6000

正確答案：A

98、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨立法人地立，這種業銀

行組織制度屬于0制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

正確答案：A

99、目前。我國人民幣匯率制度是（）。

A.貨幣局制度

B.傳統的盯住安排

C.固定匯率制

D.有管理的浮動匯率制

正確答案：D

100、材料題

A.證券的收益

B.手續費

C.企業利潤

D.借款利息

正確答案：D

101、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%,則該筆貸款的實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

正確答案：B

102、關于金融深化與經濟發展之間關系的說法，錯誤的是（）。

A.金融深化與人均國民收入正相關

B.金融深化必然促進經濟發展

C.失控的金融深化會破壞經濟發展

D.金融深化程度又受到經濟發展的影響

正確答案：B

103、狹義的貨幣不包括（）。

A.紙幣

B.硬幣

C.定期存款

D.活期存款

正確答案：C

104、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業要求，向該企業指定的出賣人購買固定資產，并出租

給該用戶企業使用業務，屬于（）。

A.直接租賃

B.轉租租賃

C.回租租賃

D.間接租賃

正確答案：A

105、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。

2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發

行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70臨網上初始發

行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30吼本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上

按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格

由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配

售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

正確答案：C

106、某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產總值為8000億美元，貨物服務出口總額為1600億美元,

當年外債還本付息總額為400億美元，則該國外債償債率為（)O

A.15%

B.75%

C.25%

D.5%

正確答案：C

107、材料題

A.兩國國際收支狀況

B.兩國物價水平變動

C.市場預期的變化

D.外匯市場貨幣供求狀況

正確答案：B

108、利率期限結構理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場看作完全獨立和相互分割的。

A.預期理論

B.市場分割理論

C.流動性溢價理論

D.期限優先理論

正確答案：B

109、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是（）。

A.股票

B.長期商業票據

C.短期政府債券

D.長期政府債券

正確答案：C

110、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發

行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可2009627號文核準。本

次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結

合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股，約占本次發行數量的40%；網上發行數量為本次發

行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過

向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投

標詢價確定發行價格。網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。各地投資者可在

指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點，以發行價格區間上限和符合本公告規定的有效申購數量

進行申購委托，并足額繳付申購款。保薦制度規定，由保薦機構和保薦代表人承擔發行上市過程中的（）。

A.申購義務

B.連帶責任

C.投資者責任

D.融資者義務

正確答案：B

111、下列商業銀行組織機構制度中，各國商業銀行普遍采用的組織形式是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

正確答案：D

112、基礎貨幣無論是通貨轉化為存款，還是存款轉化為通貨，都具有一定的（）。

A.流動性

B.安全性

C.效應性

D.穩定性

正確答案：D

113、下列各項中，不屬于商業銀行現金資產的是（）。

A.庫存現金

B.存款準備金

C.存放同業款項

D.對外貸款

正確答案：D

114、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監會

C.中國保監會

D.中國銀監會

正確答案：B

115、下列商業銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

正確答案：B

116、（）是指商業銀行在經營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風險的經營活動。

A.風險抑制

B.風險分散

C.風險轉移

D.風險對沖

正確答案：A

117、在市場經濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標是（）。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會就業率

D.物價變動率

正確答案：D

118、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

正確答案：A

119、金融市場按交易期限劃分為（）。

A.貨幣市場和資本市場

B.直接金融市場和間接金融市場

C.發行市場和流通市場

D.傳統金融市場和金融衍生品市場

正確答案：A

120、根據《中華人民共和國證券法》第二十八條規定，我國證券公司承銷證券采用（）方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

正確答案：D

121、材料題

A.95.5

B.100.5

C.101.9

D.105.4

正確答案：C

122、根據凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性,

其中，增加貨幣供給，能導致國民收入增長較大的組合是0。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大

B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小

C.投資和貨幣需求的利率彈性都大

D.投資和貨幣需求的利率彈性都小

正確答案：B

123、某證券的B值是1.5,同期市場上投資組合的實際收益率比預期收益率高10%,則該證券的實際收益

率比預期收益率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案：C

124、材料題

A.2500

B.2600

C.2800

D.3000

正確答案：B

125、中央銀行直接進入一級市場購買國庫券的行為，從其職能上看屬于（）。

A.對政府融通資金

B.代理國庫

C.充當最后貸款人

D.調節國際收支

正確答案：A

126、根據《商業銀行風險監管核心指標》，在我國衡量資產安全性的指標為信用風險的相關指標，其中全部

關聯度不應高于（）。

A.60%

B.50%

C.40%

D.55%

正確答案：B

127、金融租賃公司不擔風險的融資租賃業務是（）。

A.聯合租賃

B.委托租賃

C.杠桿租賃

D.轉租賃

正確答案：B

128、（一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100

元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3

年市場利率一直保持為5%o

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

正確答案：D

129、以下不屬于中央銀行投放基礎貨幣的渠道的是（）。

A.對商業銀行等金融機構的再貸款

B.商業銀行在中央銀行的存款

C.收購金、銀、外匯等儲備資產投放的貨幣

D.購買政府部門的債券

正確答案：B

130、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均成交8977億元。從期限結構看，市場交

易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據以上資料，回答下列問

題:

A.1天到30天

B.1天到91天

C.1天到180天

D.1天到365天

正確答案：D

131、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.轉嫁風險

正確答案：D

132、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通

過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為

2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為

2.3%,較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億元

B.回收1200億元

C.凈投放400億元

D.凈投放1200億元

正確答案：C

133、商業銀行最主要的資金是（）。

A.資本金

B.中央銀行借款

C.發行金融債券

D.存款負債來源

正確答案：D

134、按照投資對象不同，可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

正確答案：D

135、在實際利率為負值時，不合算的行為是（）。

A.貸出貨幣

B.借入貨幣

C.購買商品

D.貯藏商品

正確答案：A

136、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而

擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出

的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算

復利，C銀行按半年計算復利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

正確答案：A

137、假定某股票的每股稅后利潤為0.5元，市場利率為5%,則該股票的理論價格為（）。

A.5

B.10

C.50

D.100

正確答案：B

138、為規避信貸規模控制、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創

新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于0。

A.金融工具創新

B.金融制度創新

C.金融業務創新

D.金融政策創新

正確答案：C

139、若公開發行股數在()股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。

A.1億

B.4億

C.5000萬

D.50億

正確答案：B

140、貸款五級分類方法被用于管理()。

A.信用風險

B.匯率風險

C.利率風險

D.流動性風險

正確答案：A

141、在一國出現國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節，是因為本幣貶值可以

使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有

助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節逆差國家國際收支的()。

A.經常項目收支

B.資本項目收支

C.金融項目收支

D.錯誤與遺漏項目收支

正確答案：A

142、在社會經濟活動中.可以起到信用中介、支付中介、創造信用、金融服務等作用的金融企業是指

()?

A.中央銀行

B.商業銀行

C.保險公司

D.證券公司

正確答案：B

143、下列職責中，屬于中國證監會職責的是（）.

A.制定網絡借貸信息中介機構業務活動的監管制度

B.對票據市場、黃金市場進行監督管理

C.審批資產評估機構及其成員從事證券期貨中介業務的資格

D.協助境內企業直接或間接到境外發行股票

正確答案：C

144、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當年國民生產總值為100000億元人民幣，兩者之比

為1%。這一比率是我國該年的（）。

A.短期債務率

B.償債率

C.債務率

D.負債率

正確答案：D

145、根據《商業銀行風險監管核心指標》，不良資產率是我國衡量商業銀行資產安全性的指標，它是指0。

A.不良信用資產與信用資產總額之比

B.不良資產與風險加權資產總額之比

C.不良貸款與資產總額之比

D.不良貸款與風險資產總額之比

正確答案：A

146、假定我國流通中的現金為5萬億元，單位活期存款為40萬億元，則我國的狹義貨幣供應量為（）萬億

元。

A.8

B.35

C.45

D.200

正確答案：C

147、下列商業銀行組織機構制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

正確答案：B

148、一家工商企業擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是0。

A.股票公司

B.同業拆借市場

C.商業票據市場

D.回購協議市場

正確答案：A

149、識別和認定銀行各類資產風險含量的基本標準是（）。

A.資產風險基本權數

B.負債風險基本權數

C.信用等級風險權數

D.資產形態風險權數

正確答案：A

150、在我國貨幣層次劃分中，M0通常是指（）。

A.企業單位的活期存款

B.流通中的現金

C.居民儲蓄存款

D.銀行全部存款

正確答案：B

151、某國對外開放程度和外貿依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規模相對較大。該國貨幣波動比較頻

繁，長期實行干預外匯市場等比較強烈的匯率制度。最新數據顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000

億美元，國民生產總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當年的進口額為6000億美元。

A.35.69%

B.48.33%

C.61.82%

D.79.55%

正確答案：D

152、當一國國際收支出現巨額順差、國內通貨膨脹嚴重時，可行的政策選擇是（）。

A.松的財政貨幣政策和本幣貶值

B.松的財政貨幣政策和本幣升值

C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值

D.緊的財政貨幣政策和本幣升值

正確答案：B

153、材料題

A.作用猛烈，缺乏彈性

B.央行沒有控制權

C.對貨幣供應量作用緩慢

D.對松緊信用不公平

正確答案：A

154、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金以

及（）。

A.公眾存款

B.政府出資

C.發行債券

D.捐贈資金

正確答案：D

155、按照（），交易委托可以分為市價委托和限價委托。

A.委托價格的不同特征

B.委托數量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性質的不同特征

正確答案：A

156、通常情況下，商業銀行稅后利潤的分配順序為（）。

A.提取公益金一彌補以前年度虧損一提取法定公積金一向投資者分配利潤

B.提取法定公積金一向投資者分配利潤一提取公益金一彌補以前年度虧損

C.彌補以前年度虧損一提取法定公積金一提取公益金一向投資者分配利潤

D.向投資者分配利潤一提取公益金一提取法定公積金一彌補以前年度虧損

正確答案：C

157、某發展中國家近年來經濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經濟出現了許多新問題，其中之

一就是物價問題，近年來的物價指數分別是99.2%、98.6%、100.4%,100.7%和99.2%。

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經濟危機

正確答案：C

158、材料題

A.越小

B.越大

C.不變

D.為零

正確答案：A

159、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為,

緊縮性貨幣政策可以同時導致0,從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進口需求增多，國內資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入

正確答案：A

160、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業

C.平衡國際收支

D.促進經濟增長

正確答案：D

161、某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%,每半年結算一次利息，按復利計算，則這筆存款1年

后稅前所得利息是（）元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

正確答案：B

162、如果當前的證券價格反映了歷史價格信息和所有公開的價格信息，該市場屬于（）。

A.弱式有效市場

B.半弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

正確答案：D

163、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應（）。

A.投資銀行

B.投資銀行業

C.投資銀行業務

D.投資銀行學

正確答案：A

164、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）。

A.開放式金融

B.商業票據

C.封閉式金融

D.股指期貨

正確答案：D

165、在國際銀行業，被視為銀行經營管理三大原則之首的是（)O

A.盈利性原則

B.安全性原則

C.流動性原則

D.效益性原則

正確答案：B

166、在金融交易中時長會發生逆向選擇，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不對稱

B.金融交易之后的信息不對稱

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

正確答案：A

167、公司型基金與契約型基金的主要區別是（）。

A.基金是否為獨立的法人

B.基金是否上市交易

C.基金規模是否變化

D.基金募集是否為公募

正確答案：A

168、銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔保，這種做法在風險管理中稱為()

A.風險對沖

B.風險抑制

C.風險分散

D.風險轉移

正確答案：D

169、金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業務時，其所承擔的職能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.創造信用工具

D.將貨幣放人轉化為資本

正確答案：B

170、證券回購是以證券為質押品而進行的短期資金融通，借款的利息等于0之差。

A.購回價格與買入價格

B.購回價格與賣出價格

C.證券面值與買入價格

D.證券面值與賣出價格

正確答案：B

171、2008底爆發的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口大爆度下降。大量企業倒閉、工人失業,

經濟增長停滯。為保障經濟增長和提升就業，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支

出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）

等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美

元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數據

如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增

長3.7%,8月增長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1樂12月增長5.2%。人們在經濟生

活中普遍形成了價格持續上漲的預期。

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

正確答案：B

172、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發行的公

司債券。該債券面值為100元，票面利率4%,到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。

假設此期間市場利率始終為5%。

A.股票市場

B.初級市場

C.二級市場

D.期權市場

正確答案：C

173、目前，我國牽頭負責制定預防系統性金融風險和應急處置預案的監督管理機構是()

A.中國證監會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監會

D.國家外匯管理局

正確答案：B

174、()功能是信托業首要和基本的功能。

A.財富管理

B.融通資金

C.社會投資

D.風險隔離

正確答案：A

175、商業銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內的非預期損失而應該持有的資本金是()。

A.賬面資本

B.監管資本

C.經濟資本

D.實際資本

正確答案：C

176、信托是隨著商品經濟的發展而出現的一種財產管理制度，其本質是（）。

A.吸收存款，融通資金

B.受人之托，代人理財

C.項目融資

D.規避風險，發放貸款

正確答案：B

177、我國小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的0。

A.50%

B.75%

C.100%

D.125%

正確答案：A

178、貨幣供應量作為貨幣政策中介指標的主要不足是（）。

A.內生性太強

B.可測性欠佳

C.相關性欠強

D.可控性欠佳

正確答案：C

179、材料題

A.10%

B.50%

C.0.1%

D.0.2%

正確答案：B

180、商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開

展的其他資金需求的風險是()。

A.流動性風險

B.國家風險

C.操作風險

D.市場風險

正確答案：A

181、如果一國出現國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現為()。

A.外匯匯率下跌

B.外匯匯率上漲

C.本幣匯率上漲

D.本幣法定升值

正確答案：B

182、根據我國《證券發行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發行股票，可以通過向詢價對象詢價的

方式確定股票發行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是（）。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

正確答案：B

183、2003年，我國在經濟快速發展的同時，也出現了投資增長加速（尤其一些地區房地產投資過大），貨

幣信貸增長過快現象，形成煤、電、油、運等供應緊張，物價增長加快的趨勢。對此，中國人民銀行采取了

一系列貨幣政策措施加以調控，并已取得良好成效。根據上述材料?，回答下列問題：2003年4月，中國人民

銀行開始發行央行票據，此舉是為了（）基礎貨幣。

A.發行

B.投放

C.平衡

D.收回

正確答案：D

184、與其他金融機構相比，商業銀行的最明顯特征是()。

A.以盈利為目的

B.提供金融服務

C.吸收活期存款

D.執行國家金融政策

正確答案：C

185、在金融機構行業自律組織中，中國銀行業協會及其業務接受()及其派出機構的指導和監督。

A.中國銀保監會

B.中國證監會

C.中國人民銀行

D.國務院

正確答案：A

186、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價為95元，此時本期收益率為()。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

正確答案：A

187、商業銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。

A.機制

B.事前

C.事中

D.事后

正確答案：C

188＞根據我國商業銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是0。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

正確答案：A

189、根據我國2007年7月3日實行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀行在內部控制中應貫徹的審

慎性原則是指0。

A.效益優先

B.內控優先

C.發展優先

D.創新優先

正確答案：B

190、2003年，我國在經濟快速發展的同時，也出現了投資增長加速（尤其一些地區房地產投資過大），貨

幣信貸增長過快現象，形成煤、電、油、運等供應緊張，物價增長加快的趨勢。對此，中國人民銀行采取了

一系列貨幣政策措施加以調控，并已取得良好成效。根據上述材料，回答下列問題：2003年4月，中國人民

銀行開始發行央行票據，此舉是為了（）基礎貨幣。

A.發行

B.投放

C.平衡

D.收回

正確答案：D

191、資產安全性監管是監管機構對銀行機構監管的重要內容，監管重點是銀行機構風險的分布、資產集中程

度和關系人貸款。我國金融將的重要依據是《商業銀行風險監管核心指標》。

A.資產總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

正確答案：C

192、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股（A股）的申請獲中國證券監督管理委員會核準許可。本次新

股發行規模為16億股，發行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發行采用向

戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步

詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定為5.40元/股。

A.審批制

B.核準制

C.注冊制

D.定額制

正確答案：C

193、近代中央銀行鼻祖是0。

A.美聯儲

B.英格蘭銀行

C.瑞典銀行

D.法蘭西銀行

正確答案：B

194、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出現困難，相關風控指標趨于

惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈

資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示

風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營行為，化解經營風險，維護市場

穩定，監管部門對該公司實施了“貼身監管”，要求該公司盡快進行整改。

A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資本總額的監管要求

B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資產比率的監管要求

C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監管要求，但符合與凈資產比例的監管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監管要求，也不符合與凈資產比例的監管要求

正確答案：D

195、既是基金的出資人，又是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人.這是指（）。

A.基金監管機構

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

正確答案：B

196、下列關于金融期權投資風險的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

正確答案：C

197、以美國為例，20世紀70年代以前，由