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文檔簡介

商業銀行中間業務及風險防范本課程將介紹商業銀行中間業務，通過分類和風險分析，幫助您熟悉中間業務的特點，掌握監管要求，并了解防范中間業務風險的常規措施和典型案例。最后，我們也將總結和提出建議。什么是中間業務？業務定義中間業務是指銀行在資產負債表以外的直接或間接業務。分類非信貸業務和信貸業務。各類中間業務的特點及風險資本市場業務波動性大、風險高、謹慎貸款。綜合金融業務復雜性高、管控難、打通牌照。財富管理業務收益高、依賴高凈值客戶、信托監管。國際業務外匯風險、政策風險、市場準入。中間業務的監管要求1統一規范中間業務需要遵守證券法、保險法、信托法等相關法律法規。2市場化監管發行、交易、結算等環節都需要牌照和監管。3信息披露堅持信息披露應透明、及時、準確、完整，注意重大事項通報。防范中間業務風險的常規措施制度建設風險評估制度、防火墻制度、滅火應急預案。風險管理供應商管理、信用風險管理、市場風險管理。內控管理權限控制、審批規范、審計風險管理。典型案例分析信用卡代辦違規代辦信用卡，存在惡意套現、交叉售賣等行為，最終被處罰。理財產品誤導虛構投資收益、誤導說服客戶投資，導致客戶損失慘重。總結及建議中間業務作為商業銀行利潤來源的重要組成部分，需要得到合理規范和管理。同時，銀行內部管理和監管部門需要密切配合，加強監管和風險防范。結論整合內部資源，完善風險管理體系，加強合規監管

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