一、推斷題〔10題，20.0分〕1、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，金融機構應當對通過交易監測標準篩選岀的交易進展人工分析，確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。〔〕標準答案：A2、反洗錢內部掌握可脫離金融機構的根本框架單獨發揮作用對&錯標準答案：B3、反洗錢內掌握度應當具有權威性，任何金融機構員工不得擁有不受內部掌握約束的權利標準答案：A4、反洗錢檢查現場作業完畢時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位進展離場會談標準答案：A5、人民幣貸款業務的客戶身份識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。A.rB. 錯標準答案：A6、金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。對(7錯標準答案：B7、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。標準答案：B8、金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易是指交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值10萬美元以上的跨境交易。B. 錯標準答案：B9、依據《反洗錢法》的規定，金融機構應當協作反洗錢調查，照實供給有關文件和資料。標準答案：A10、金融機構應就涉恐黑名單治理制訂明確的內控治理制度。A.標準答案：A二、單項選擇題〔10題，40.0分〕1、《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。5萬10萬C. 1005萬10萬D. 200萬，30萬標準答案：B、〔〕個工作日內補正。A.B.C.D. 10標準答案：B3、《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有〔 〕全部履行反洗錢義務的機構只有銀行機構只有證券機構只有保險機構標準答案：A《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》第七條規定，銀行對符合規定條件的大額交易，如未覺察該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規定條件的是〔A.期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內A.期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內金融機構內部調撥資金。 商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。50萬元大額現金存取。標準答案：D5、銀行在辦理匯入匯款業務時，如覺察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和〔充。

〕缺失的，應要求境外機構補rrA.匯款人工作單位PB.匯款人住宅rC.匯款行地址D.r匯款人身份證明文件標準答案：B6、金融機構應當設立〔〕的反洗錢崗位，配備〔〕人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并供給必要的資源保障和信息支持。專職、兼職均可咼級標準答案：A金融機構分析、識別通過交易監測標準篩選岀的交易后，認為不作為可疑交易報告的，應當記錄〔〕。分析排解的合理理由報告具體內容分析人員名字審核意見標準答案：A《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交 〔〕，受法律保護。大額交易和可疑交易報告現金交易報告財務報表業務報告標準答案：A選項中的哪種交易，銀行業金融機構可以不報告〔證券經營機構指令銀行劃岀與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營狀況不符證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換標準答案：D10、《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》 規定，金融機構應當在大額交易發生后的〔〕個工作日內,通過其總部或者由總部指定的一個機構，準時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。標準答案：B三、多項選擇題〔10題，40.0分〕1、反洗錢崗位人員包括〔〕“反洗錢工作負責人匕反洗錢合規官J反洗錢合規專員D. 反洗錢情報專員標準答案：AB，CD2、金融機構反洗錢內掌握度建設的根本要求有 〔〕反洗錢內掌握度必需結合業務。反洗錢內掌握度必需保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關。丄反洗錢內掌握度必需能夠覺察和識別可疑交易反洗錢內掌握度必需適合金融機構特點及實現動態治理標準答案：A，C，D3、客戶洗錢風險分類治理的必要性包括〔 〕客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法“ 客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求“ 客戶洗錢風險分類有助于銀行在本錢投入不變的狀況下提高風險掌握效果客戶洗錢風險分類是額外的要求標準答案：B，C4、以下說法正確的選項是〔〕丁為保持交易監測標準的前后全都性，金融機構的監測標準一旦確定不得擅自變更。*金融機構應當定期或不定期評估交易監測標準的有效性，并不斷優化完善。金融機構可以依靠軟件公司改造或開發反洗錢系統，并拷貝移植使用軟件公司推舉的行業監測標準。P金融機構是監測標準的制定主體，應當建立符合本機構行業、地域和客戶特點的監測標準。標準答案：B，D5、從交易涉及的地區分析，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易？“外幣匯兌交易后馬上把匯兌資金電匯到敏感國家或地區，或者經由敏感國家或地區匯到其他國家或地區“企業往來賬戶發生批量匯入和匯出交易而又沒有符合規律的業務經營或其它經濟目的，尤其是該電匯來回或途經敏感國家或地區c.諒客戶獵取的貸款或所從事的商業金融交易涉及或來回于敏感國家或地區的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區存在業務往來D. 賬戶開設于來自敏感國家或地區的金融機構標準答案：A，B，C，D6、現場檢查預備階段包括哪些協作措施？〔 〕 “依據通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規狀況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告。*嚴格按要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據及交易數據，并在規定時間內提交給檢查組。“預備好與反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱。被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認。標準答案：AB，C7、以下說法正確的有〔〕V

金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員供給。金融機構及其工作人員可將協作中國人民銀行調查可疑交易活動的狀況通報客戶。*金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。■V“金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。標準答案：A，C，D8、以下說法正確的選項是〔〕依據保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不行更改的介質。紙質檔案保存環境應保持肯定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。F借閱檔案要按規定辦理登記手續。標準答案：A，B，D9、以下說法正確的有〔〕“只要該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐懼融資范疇。只有該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐懼融資范疇。客戶不是恐懼組織或恐懼分子，就不會涉嫌恐懼融資。“無論是恐懼組織、恐懼分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐懼主義和實施恐懼活動犯罪,則其有關的