一、推斷題2020.0〕1、涉及恐懼活動(dòng)的資產(chǎn)被實(shí)行凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B2、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類治理目標(biāo)是對(duì)全部客戶實(shí)行不變的識(shí)別程序。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B4、對(duì)人民銀行開展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B5、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)定解除對(duì)恐懼組織及恐懼活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送特地報(bào)告。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B62人，并向被檢查人出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B7、對(duì)于客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或者一次4對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、境外有關(guān)部門以涉及恐懼活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)要求實(shí)行凍結(jié)措施。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B10外機(jī)構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住宅、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A11在地人民銀行的批準(zhǔn)。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A12據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融效勞。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B13措施。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B14點(diǎn)關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A15外交途徑或者司法幫助途徑提出懇求。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B16循我國(guó)名單范圍規(guī)定，而不用對(duì)該客戶實(shí)行強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)掌握措施。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B1730個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A18、客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B19實(shí)行凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。錯(cuò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B20施后，無(wú)需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報(bào)送特地報(bào)告。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B二、單項(xiàng)選擇題2040.0〕1〔、保密。完整完善合法有效2〔〕的批準(zhǔn)。董事會(huì)或者其他高級(jí)治理層中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)視治理委員會(huì)中國(guó)人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A3、識(shí)別特別交易的切入點(diǎn)包括〔。關(guān)注特別資金流淌以上均包括關(guān)注特別行為關(guān)注特別身份標(biāo)準(zhǔn)答案：B4當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起〔〕以電子方式提交大額交易報(bào)告。3553標(biāo)準(zhǔn)答案：B5依據(jù)評(píng)估的犯罪收益由犯罪收益在0萬(wàn)元以上的案件產(chǎn)生A． 0.913B． 0.862C． 0.986D． 0.947標(biāo)準(zhǔn)答案：D6、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用，哪一項(xiàng)為哪一項(xiàng)不正確的〔。原則上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)依據(jù)評(píng)估結(jié)果，確定反洗錢監(jiān)管的措施及其強(qiáng)度和頻率原則上風(fēng)險(xiǎn)較高機(jī)構(gòu)的評(píng)估周期應(yīng)當(dāng)高于風(fēng)險(xiǎn)較低機(jī)構(gòu)實(shí)行質(zhì)詢、約見(jiàn)談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場(chǎng)檢查等針對(duì)性監(jiān)管措施標(biāo)準(zhǔn)答案：C7、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的監(jiān)管措施表述正確的選項(xiàng)是？非法人金融機(jī)構(gòu)也必需開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分析研判法人金融機(jī)構(gòu)可以不開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果可以不報(bào)告給人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、在依據(jù)中國(guó)人民銀行的要求實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)措施后〔〕小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)馬上解除臨時(shí)凍結(jié)。722412489融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下恐懼融資活動(dòng)組織及恐懼活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在馬上向〔〕提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或織及人員名單。金融機(jī)構(gòu)總部中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：B10、從目前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)看，以下表述不正確的選項(xiàng)是電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙類型養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為的非法集資高發(fā)領(lǐng)域境內(nèi)外恐懼分子相互勾結(jié)是我國(guó)恐懼威逼的主要特征跨境匯兌型是當(dāng)前的主要形態(tài)標(biāo)準(zhǔn)答案：B11、制定反洗錢戰(zhàn)略要以〔〕為導(dǎo)向。法律標(biāo)準(zhǔn)實(shí)際問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C12、金融機(jī)構(gòu)覺(jué)察突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，應(yīng)準(zhǔn)時(shí)向〔〕報(bào)告。公安部經(jīng)偵局中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心中國(guó)人民銀行中紀(jì)委標(biāo)準(zhǔn)答案：C3、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收〔。可疑交易報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：B40(2023)是由〔〕公布的。歐亞反洗錢和反恐懼融資組織(EAG)亞太反洗錢組織(APG)國(guó)際貨幣基金組織(IMF)金融行動(dòng)特別工作組(FATF)標(biāo)準(zhǔn)答案：D15方法》增的適用對(duì)象？貨幣經(jīng)紀(jì)公司保險(xiǎn)專業(yè)代理公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司小額貸款公司標(biāo)準(zhǔn)答案：D16、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說(shuō)法不正確？5作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，準(zhǔn)時(shí)以5標(biāo)準(zhǔn)答案：A7、風(fēng)險(xiǎn)提示可由哪些用戶公布〔。副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)用戶全部監(jiān)管用戶總行用戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A18、以下哪一項(xiàng)不是評(píng)估原則〔〕？全都性原則全面性原則自主治理原則保密原則標(biāo)準(zhǔn)答案：C19應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的〔〕個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指交易報(bào)告。10573標(biāo)準(zhǔn)答案：B20控名單〔。實(shí)施不定期監(jiān)測(cè)實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測(cè)實(shí)施定期監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)答案：B三、多項(xiàng)選擇題2040.0〕1、客戶是否涉嫌恐懼融資可從以下哪些方面推斷〔〕與反恐懼融資監(jiān)控名單相關(guān)與敏感國(guó)家或地區(qū)有資金往來(lái)且無(wú)合理理由行為特別來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D2、非自然人客戶受益全部人識(shí)別的工作原則包括哪些〔〕？適當(dāng)簡(jiǎn)化實(shí)質(zhì)重于形式風(fēng)險(xiǎn)為本勤勉盡責(zé)標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，D3、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐懼活動(dòng)組織及恐懼活動(dòng)人員資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)亍病硤?bào)送特地報(bào)告。國(guó)家安全機(jī)關(guān)銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)關(guān)人民銀行公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐懼活動(dòng)組織及恐懼活動(dòng)人員資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)馬上將資產(chǎn)〔〕信息等狀況向有關(guān)部門報(bào)告。位置權(quán)屬數(shù)額交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D5、以下說(shuō)法正確的有〔。在對(duì)客戶身份進(jìn)展識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)展篩查，以及打算不執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐懼融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類治理指引》的金融機(jī)構(gòu)可不用開展客戶風(fēng)險(xiǎn)分類工作。反洗錢工作是獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)掌握的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。金融機(jī)構(gòu)在建立內(nèi)掌握度時(shí)，應(yīng)與自身的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，D6、張三在境內(nèi)某金融機(jī)構(gòu)開立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生以下哪些交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要報(bào)送大額交易報(bào)告〔。2250張三一日內(nèi)分別向5個(gè)英國(guó)朋友的境外賬戶轉(zhuǎn)賬各5千美元。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D7、對(duì)于以下哪些狀況，銀行除審核存款人供給的開戶證明文件外，〔〕兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系一樣兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的一樣同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D8、以下哪種狀況消滅時(shí)，應(yīng)重識(shí)別客戶〔〕客戶有洗錢嫌疑客戶行為特別從前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)客戶提出銷戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C9、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示〔。檢查證執(zhí)法證檢查通知書身份證標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C10民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的〔。證券公司、保險(xiǎn)公司銀行特定非金融機(jī)構(gòu)信托、財(cái)務(wù)、金融租賃公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D11方法》增的適用對(duì)象？保險(xiǎn)專業(yè)代理公司消費(fèi)金融公司保險(xiǎn)資產(chǎn)治理公司汽車金融公司標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括〔。反洗錢的法律法規(guī)我國(guó)反洗錢工作的進(jìn)展洗錢活動(dòng)的根本特征金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D13〔〕理由。人民銀行國(guó)家安全機(jī)關(guān)銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)關(guān)公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D14、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)治理的推斷，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔〕客戶交易記錄越完整，回溯性審查牢靠性越高客戶信息公開程度越高，風(fēng)險(xiǎn)越可控金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中介機(jī)構(gòu)比通過(guò)關(guān)聯(lián)公司更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果企業(yè)存續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，越便于對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D15戶出具〔〕機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算治理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本非預(yù)算治理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C16H省X2023年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營(yíng)業(yè)部、H省X市分行營(yíng)業(yè)部、H省Y市分行營(yíng)業(yè)部開立了3個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶〔下稱賬戶、賬戶2、賬戶。0月8至0月7日，賬戶1累12113是H省X置業(yè)〔共計(jì)0萬(wàn)H省X園林工程〔共計(jì)0萬(wàn)：資金流向則為賬戶2及賬戶3。其中，賬戶2在收到款項(xiàng)后短時(shí)間內(nèi)即轉(zhuǎn)往10余個(gè)同在H省的他人賬戶，賬戶3則POSH2H2從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務(wù)侵占劉某涉嫌非法傳銷標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C17、王某是A銀行的客戶，到A銀行辦理一筆金額2023美元、匯往A銀行應(yīng)實(shí)行以下哪些身份識(shí)別措施〔。通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性。登記收款人的姓名、住宅留存王某的身份證復(fù)印件或影印件登記王某的姓名、賬號(hào)和住宅標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D8、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查的事項(xiàng)包括〔。可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來(lái)源和去向等可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)被調(diào)查對(duì)象的根本狀況被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易狀況標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D9、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行