反洗錢知識考題試卷姓名

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一、填空（30題，每題2分，共計60分）

洗錢，通常是指隱瞞或掩蓋（犯罪）收益的真實來源和性質，使其在形式上（合法化）的行為。

1.我國現行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7類，共73種罪名。七類犯罪是指（毒品犯罪）、（黑社會性質的組織犯罪）、（恐怖活動犯罪）、（走私犯罪）、（貪污賄賂犯罪）、（破壞金融管理秩序犯罪）、（金融詐騙犯罪）。

2.不管是販賣毒品、走私、帶有黑社會性質的有組織犯罪還是貪污、受賄等犯罪行為，都要通過（洗錢活動）來隱瞞其犯罪收入的真實來源，來保證非法獲得的利益不被追繳和沒收。

3.反洗錢義務主體應建立的三大反洗錢預防基本制度為（客戶身份識別制度）、（客戶身份資料和交易記錄保存制度）和（大額交易和可疑交易報告制度）。其中（大額交易和可疑交易報告）制度對于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內容。

4.2006年10月31日，《中華人民共和國反洗錢法》由第十屆全國人民代表大會第二十四次會議通過，自（2007年1月1日）起實施。

5.（中國人民銀行）有權代表我國政府開展反洗錢國際合作。

6.反洗錢金融行動特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering)，簡稱FATF，是當今世界最具權威性的反洗錢國際組織，它成立于（1989）年（7）月，秘書處設在法國巴黎。FATF是原西方七國集團為專門研究洗錢的危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動而成立的（政府間國際組織）。截至2007年9月底，該組織已擁有34個正式成員(32個國家和地區及2個國際組織)以及30個觀察員。我國于（2007）年（6）月正式加入該組織，成為正式成員國。

7.中國人民銀行反洗錢監管的方式有（現場檢查）、（非現場監管）、（約見談話）。

8.反洗錢行政調查的內容包括：被調查對象的基本情況；可疑交易活動是否屬實；可疑交易活動發生的（時間）、（金額）、（資金來源）和（去向）；被調查對象的關聯交易情況；其他與可疑交易有關的事實。

9.調查人員封存文件、資料時應履行的手續：（1）會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》一式（兩）份；（2）調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或蓋章，一份交（被查金融機構），一份（附卷備查）；（3）金融機構工作人員拒絕簽名或蓋章的，調查人員應當（在封存清單上注明）；（4）必要時，調查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

10.金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務或未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令(停業整頓)或者吊銷其(經營許可證)；對其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其(任職資格)、禁止其從事有關(金融)行業工作。

11.FATF《關于反洗錢工作的四十項建議》規定，各國應確保（政策制定部門）、（金融情報中心（FIU））、（執法部門）和（金融監督管理部門）等部門之間擁有一套有效的機制，以便使他們能夠在打擊洗錢和恐怖分子籌資行動的政策制定和實施過程中相互合作，并在國內展開適當的協調行動。

12.(金融機構及其分支機構的負責人)應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

13.對身份不明的客戶，《反洗錢法》對金融機構提供服務或進行交易的限制性規定是(不得為客戶開立匿名或者假名賬戶)。

14.對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其(資金來源)、(資金用途)、(經濟狀況)或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和