第頁國際注冊合規師（ICCM）練習測試卷1.提供合規増值服務為合規審查的哪一個層次的目標？A、初級目標B、基本目標C、中級目標D、高級目標【正確答案】：D2.在合規監測的過程中，應道循以下哪些原則，才能確保監測工作的有效開展？A、全面性原則B、系統性原則C、及時性原則D、持續性原則E、以上說法都對【正確答案】：E3.商業銀行董事會履行的合規職責不包括（）。A、在全行倡導良好的合規文化B、審議批準高級管理層提交的合規管理報告，C、識別和評估全行所面臨的主要合規風險，并確保合規風險得到有效控制D、審議批準本行的合規管理基本制度，【正確答案】：C4.國有大型銀行的“集團合規管理平臺”,一般釆取風險控制綜合信息管理模式，包括了內控管理、合規管理等模塊，基本覆蓋了（）的相關內容。A、內部控制B、操作風險C、法務合規D、案件風險綜合管理【正確答案】：C5.商業銀行教育培訓工作，緊緊圍繞國際化、綜合化、集團化、（）發展的需要，把工作重點放在持續提高各崗位員工的專業勝任能力上，兼顧管理素養類培訓和業務話應性培訓的“一主兩輔"員工培訓和資質認證體系。A、信息化B、專業化C、高效化D、便捷化【正確答案】：A6.商業銀行合規管理系統大概可以劃分為4個發展階段，以下錯誤的選項是？A、信息庫B、平臺化C、智能化D、數據庫【正確答案】：D7.（）負責督促指導各級機構、各部門及合規經理履行合規教育職責，并提供深程、資料和師資支持；督促指導各級機構、各部門建立并維護合規教育檔案；檢查評估合規教育工作開展情況及效果。A、紀檢監察部門B、商業銀行合規部門C、人力資源管理部門D、教育培訓部門【正確答案】：B8.（）是指通過文字報告和數據報表等方式，反映報告期內本機構合規管理工作情以及合規風險狀況。A、合規培訓B、合規審查C、合規檢查D、合規報告【正確答案】：D9.金融機構不能通過以下哪項措施來管理利益沖突？A、監督B、識別所有類型的利益沖突C、員工培訓D、特別的利益沖突主體可以特殊處理【正確答案】：D10.合規檢查的常見模式分為專項檢查和（）。A、正常檢查B、日常檢查C、全面檢查D、片面檢查【正確答案】：B11.（）構成了合規管理體系實施的基礎，也是分配適當和充足的資源和過程以便對已識別的合規風險進行管理的基礎。A、合規義務B、合規管理體系C、合規風險評估D、規范性引用文件【正確答案】：C12.（）不能計入成本，無法用資本覆蓋。A、操作風險B、信用風險C、市場風險D、合規風險【正確答案】：D13.合規管理流程的順暢實施，離不開以下哪項內答？A、制度的規范B、專業的隊伍C、體系的搭建D、一套有效的保障機制E、以上說法都對【正確答案】：E14.做好合規審查有幾個關鍵環節？A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A15.（）是商業銀行監管的重要關口，關系到整個國家的金融機構和規模。A、市場運營監管B、市場準入C、市場監督D、市場內控監管【正確答案】：B16.合規概要的四個鮮明特點分別是（）。A、全面性、創新性、時效性、實用性B、全面性、創新性、可讀性、實用性C、全面性、創新性、時效性、真實性D、全面性、獨立性、真實性、實用性【正確答案】：A17.為推動中央企業全面加強合規管理，加快提升依法合規經營管理水平，著力打渣法治央企，保障企業持續健康發展，國資委制定了（）。A、《合規管理體系指南》B、《中央企業合規管理指引（試行）》C、《合規管理體系要求及使用指南》D、《標準化工作導則》【正確答案】：B18.客戶身份識別是指金融機構應依據法律規定及授權，對客戶及其實際控制人在開立賬戶或發生金融交易時進行真實身份的審查、判斷、鑒別、限制、確認或排除。具體操作中，客戶身份識別分為（）等環節。A、初次識別和持續識別B、初次識別和重新識別C、初次識別、持續識別和重新識別D、以上說法都不正確【正確答案】：C19.（），是國際銀行與中資銀行總分行管理機制區別較大之處。A、釆用條線垂直管理B、區域合規中心依托當地機構設置C、實施委員會決策機制D、以上說法都不正確【正確答案】：A20.商業銀行的監管內容幾乎涵蓋了銀行業務的方方面面，具體可以劃分為（）和市場運營監管兩類。A、市場審慎監管B、市場準入監管C、市場內控監管D、市場業務監管【正確答案】：B21.（）是反洗錢工作的基礎，是金融機構預防洗錢犯罪，防范金融風險的第一道安全防線。A、大額交易和可疑交易報告B、客戶身份識別C、制裁合規管理D、洗錢風險評估【正確答案】：B22.商業銀行在確立合規文化的核心理念與價值觀后，要能夠有效識別和管理內部的認識偏差，最重要的就是做好人才輸入時的（）甄選、組織內部日常價值觀檢測以及員工價值觀培養與矯正三項工作。A、世界觀B、價值觀C、幸福觀D、人生觀【正確答案】：B23.根據內控合規部門的職能，搭建起“集團合規管理平臺"，不包括以下哪個管理系統？A、內控監測B、監督檢查C、業務管理D、反洗錢管理【正確答案】：C24.關于加強合規經理團隊建設的基本思路，下列說法正確的是哪項？A、明確一道防線合規職能以及合規經理的管理職責B、探索建立合規官制度，組建合規經理專業團隊C、加強合規經理隊伍的支持和保障D、以上說法都對【正確答案】：D25.合規部門合規審查的關注重點，不包括下列哪項內容？A、是否符合上級行和本級行的相關制度要求B、是否取得相應的資格或符合授權要求C、審查是否合理D、送審材料和流程是否完整和規范【正確答案】：C26.《墳外機構合規管理規定》以墳外機構合規管理流程設計為著眼點，體現了環環相扣、規執相符、全流程覆蓋的合規管理工作機制，其中（）屬于事前防范內容。A、合規管理報告B、合規培訓C、合規審查與咨詢D、合規風險【正確答案】：B27.（）是指為了預防通過金融手段向從事恐怖活動的組織或個人提供資金，或梨助從事恐怖活動的組織或個人募集、管理或轉移資金的犯罪活動，而制定和實施一系列防范措施的行為。A、反洗錢B、反擴散融資C、反恐怖融資D、以上說法都不正確【正確答案】：C28.國際銀行的集團合規管理組織架構大都按照三大板塊劃分，下列錯誤的選項是？A、區域合規B、業務線合規C、管理功能合規D、監管合規【正確答案】：D29.（）的法律風險一般是指因企業外部法律環墳發生変化，或者由于企業自身在內各種主體未按照法律規定或者合同約定刑事權利、履行義務，而對企業產生負面法律后果的可能性。A、廣義B、狹義C、外部D、內部【正確答案】：B30.商業銀行在申設非銀子公司時，須同時報請商業銀行的監管機構一一（）審批。A、銀保監會B、人民銀行C、國資委D、發改委【正確答案】：A31.商業銀行的穩健成長離不開合規經營，更與（）相伴。A、防控金融風險B、合規操作風險C、合規培訓D、員工合規意識【正確答案】：A32.以下哪個選項是正確的合規工作檢查工作流程？（a）制定檢查方案及工作底稿、（b）信息初歩分析、（c）實施檢查、（d）出具檢查報告、（e）檢查反憒、（f）下達檢查通知。A、abcfdeB、afbcdeC、afbcedD、abcfed【正確答案】：C33.合規報告是商業銀行合規管理工作流程中的重要一環，是合規風險識別、評估、監測、檢查的成果反映，以下哪點為其重要性？A、合規報告是商業銀行落實監管要求的一項重要工作B、合規報告為商業銀行內部決策提供信息依據C、以上都是D、以上說法都不正確【正確答案】：C34.中國監管規則體系中不同等級間的關系正確的是？A、行政法規＞法律B、銀行內部制度＞員工職業道德規范C、法律＞規范性文件D、規范性文件＞憲法【正確答案】：C35.（）是規范機構洗錢風險自評估工作的專項制度。A、《反洗錢客戶風險分類管理辦法》B、《產品洗錢風險評估管理辦法》C、《反洗錢非現場監督管理辦法》D、《洗錢風險自評估管理辦法》【正確答案】：D36.合規管理當前存在的主要問題，下列說法正確的是？A、合規管理發展速度較慢B、合規履職保障問題較突出C、合規管理資源配置比較充足D、合規管理的局限性比較明顯【正確答案】：B37.三井住友銀行對重大監管規則實施合規項目管理，評估對機構的影響，識別實質性、重要性風險，制定更新政策制度流程的時間表，按'（）"階段評級跟蹤落實狀態。A、黑白灰B、紅綠藍C、紅黃綠D、紅黃藍【正確答案】：C38.COMPASS的投產應用為墳外機構合規部門開展涉敏管理工作提供了（）。A、系統化平臺B、主體化平臺C、廣泛化平臺D、信息化平臺【正確答案】：D39.關于商業銀行制度設計，下列表述錯誤的是？A、要把握好制度設計的范圍和程度B、要使員工愿意閱讀和遵守C、要防止重要業務與管理活動出現制度空白D、要避免不加區分對所有管理事項都制定制度，或重復、無效涉及多項制度【正確答案】：B40.合規風險分析報告是對本機構的合規風險狀況進行分析并提出風險防控措施的材料，包括屬地監管環墳変化、合規管理工作成果、合規管理工作挑戰以及未來工作計劃等內容。其報告頻率一般釆用（）。A、按天報送B、按周報送C、按季報送D、按年報送【正確答案】：D41.下列哪項不屬于流程化發展階段的主要作用？A、規范合規管理的流程和內容B、提高合規管理工作效率C、明確合規管理工作責任D、提升合規管理信息的準確性【正確答案】：D42.金融機構建立了有效的投資和合規風險控制手段，依托核心交易系統的風險控制功能，對部分技術手段尚無法完成的控制釆取（）方式為補充。A、智能審核B、設置管理人員C、人工審核D、信息收集【正確答案】：C43.企業可結合發展需要建立權責皆晰的合規治理結構，在哪三個層級上劃分相應的合規管理責任？A、決策、體系、執行B、決策、管理、執行C、目的、體系、管理D、設計、體系、管理【正確答案】：B44.以下不屬于合規報告工作基本原則的是？A、準確性B、客觀性C、規范性D、及時性【正確答案】：B45.下面哪一項不是確保公司文化滿足道德標準的必要措施？A、通過編寫手冊或制定流程B、基于監管要求，建立舉報流程C、合規部門應成為道德標準的制定部D、組建“聲譽風險和道德委員會"【正確答案】：C46.以下不屬于墳外合規管理組織架構中區域合規團隊工作機制的是哪一選項？A、逐項跟蹤機制B、片區滾動會議機制C、持續深化管理機制D、合規評估驗證機制【正確答案】：C47.BRAIMS系統建設以（）為指導原則。A、一家一國B、一行一策C、一總一分D、一主一次【正確答案】：B48.合規風險的識別應當包括（）兩個維度。A、一般合規層面和具體業務層面B、特殊合規層面和具體業務層面C、特殊合規層面和簡單業務層面D、一般合規層面和簡單業務層面【正確答案】：A49.金融控股公司還應在努力強化股東大會、董事會和監事會職能的前提下，建立和完善嚴格的層級制決策程序。（）的決策是最高權力機構的決策。A、董事會B、股東大會C、監事會D、經理人員【正確答案】：B50.下列哪些選項不屬于商業銀行的制度范齡？A、《公司章程》、“三會"規則等公司治理基本制度B、部關文外機的發管布轉監發件C、各部門以部門文號發布的內部管理文件D、以上都不屬于【正確答案】：D51.合規報告的工作原則，不包括以下哪個選項？A、多樣性B、準確性C、規范性D、及時性【正確答案】：A52.商業銀行要協調好集團統一政策與屬地監管規則的關系，既要遵循國際監管規則，又要符合集團制度要求，二者沖突的，道循孰嚴原則，以遵守（）要求優先。A、集團統一政策B、屬地監管C、公司治理要求D、以上說法都不正確【正確答案】：B53.合規教育應根據對象、內容等因素，合理迭擇日常合規教育、嵌入合規教育、（）合規教育等方式展開。A、專題B、特殊C、全面D、開放【正確答案】：A54.合規審查意見的基本要素不包括以下哪個部分？A、審查范圍B、審查依據C、審查目的D、風險提示及建議【正確答案】：C55.做好合規審查的幾個關鍵環節不包括下列哪個選項？A、加強合規審查隊伍B、明確合規審查目的C、抓好合規審查系統應用質量D、切實提升合規審查【正確答案】：B56.金融機構及其工作人員應當按照反洗錢有關規定認真履行反洗錢義務，審慎識別（）交易。A、轉賬B、大額C、現金D、可疑【正確答案】：C57.合規信息報告頻率一般釆用（）。A、按天報送B、按周報送C、按季報送D、按年報送【正確答案】：C58.年度合規報告內容，不包括以下哪個方面？A、機構基本情況B、合規管理職責的履行情況C、事件描述D、合規管理存在的問題和改進措施【正確答案】：C59.當前合規經理制在實施中也存在一些問題，下列哪項說法是錯誤的？A、缺少一道防線合規統籌力量,部門合規經理隊伍相對薄弱B、合規經理激勵約束力度不夠C、合規經理履職落地需強化，合規經理準入退出不規范D、以上說法都不正確【正確答案】：D60.國家及監管機構出臺了一系列的法律、法規、準則，對商業銀行的（）行為進行規范和限制。A、經營B、經濟C、風控D、管理【正確答案】：A61.年度合規聲明目標不包含？A、要求員工簽署年度合規聲明B、記錄已經或暫未簽署合規聲明的員工情況C、明確年度合規聲明簽署完成的時間D、應梳理簽署合規聲明的員工清單并向高管層報告【正確答案】：D62.以工商銀行為例，“合規為本、全員有責、風險可控、穩健高效"+六字核心理念,其中（）是合規的基本要求。A、合規為本B、全員有責C、風險可控D、穗健高效【正確答案】：C63.關于商業銀行監管制度體系的基本原則，下列選項說法有誤的是哪一項？A、依法監管原則B、高效監管原則C、適度監管原則D、嚴謹監管原則【正確答案】：D64.以工銀瑞信為例，構建起了由董事會、管理層、合規管理部門及各業務部共同筑成的合規風險管理四道防線，對公司合規風險進行有效識別、評估和控制,及時防范和化解風險。其中第（）道防線由公司經營管理層和風險管理委員會構成。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C65.商業銀行合規管理的演進，主要體現在哪些方面？A、合規組織架構建設沿革、合規制度建設沿革、合規管理職能與系統建設沿革、大力開展合規文化建設B、合規組織架構建設沿革、加強員工管理制度、合規管理職能與系統建設沿革、大力開展合規文化建設C、合規組織架構建設沿革、加強員工管理制度、加強合規系統建設、大力開展合規文化建設D、合規風險建設沿革、合規制度建設沿革、合規管理職能與系統建設沿革、大力開展合規文化建設【正確答案】：A66.以下哪個選項不屬于金融控股公司模式下的合規風險？A、利益沖突風險B、風險管理文化沖突風險C、區域政治沖突風險D、風險的傳導與蔓延風險【正確答案】：C67.合規風險評估方式有哪些？A、定量評估B、定性評估C、以上都是D、以上說法都不正確【正確答案】：C68.商業銀行監管制度體系是（）。A、輿論法B、衡權法C、約束法D、審批法【正確答案】：B69.下列哪個選項是對合規檢査內容的錯誤描述？A、銀行可通過《合規管理基本管理規定》，規定內控合規部門作為合規管理牽頭部門，要組織開展合規檢查、調查、評估B、各級機構承擔合規管理第一責任，要主動監測、檢查和報告本機構合規管理情況C、銀行可通過《監督檢査管理基本規定》，明確開展檢查工作的基本工作要求，包括要進行檢查統籌管理，檢查質量管理，檢查閉環管理，并要求對檢查工作的開展情況進行評估D、根據監管機構要求，大多數銀行已經建立起“項目有統籌、檢查有規范、信息有共享、問題有整改”的檢查工作機制【正確答案】：D70.下列哪項不屬于當前合規管理系統的主要模式？A、重要合規職能信息系統建設模式B、合規全閉環信息系統建設模式C、合規半開放式信息系統建設模式D、風險控制綜合信息系統建設模式【正確答案】：C71.關于商業銀行合規團隊建設，下列哪個說法是錯誤的？A、合規團隊建設，不能只局限于合規管理團隊B、合規團隊建設，需確保各機構、各專業條線的合規履職得到合理保障C、合規管理是銀行高級管理層的責任D、合規管理是銀行所有員工的共同責任【正確答案】：C72.關于合規管理在實施中存在的問題，下列說法正確的是哪項內容？A、缺少多道防力量，部門合規經理隊伍相對平穩B、合規經理激勵約束力度不夠C、合規經理履職落地需強化，合規經理準入退出較規范D、以上說法都不正確【正確答案】：B73.商業銀行監管制度體系具有（）融合的特征。A、公法、私法B、個體權、集體權C、審批權、稽核權D、選項均不正確【正確答案】：A74.（）是指通過采用數學的方法，收集和處理數據資料，對合規風險做出定量結果的價格判斷。A、定質評估B、定量評估C、定性評估D、質量評估【正確答案】：B75.“沒有監督的行為是危險的，沒有監督的制度也難以有效執行。"揃述的是制度管理中（）層面的問題。A、設計層面B、傳導層面C、落實層面D、整改層面【正確答案】：C76.“三做"模式體現了監管倡導的（）原則，集成了當今國內外反洗錢工作的先進理念，是提高反洗錢工作水平的有效途徑，并且已經被國內外同業著遍采用。A、控制為本B、風險為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：B77.合規審查程序包括哪些環節？A、初審和復審B、合規審查意見C、自我審核D、送審、審查、簽發意見與歸檔【正確答案】：D78.（）負責將合規培訓作為全體員工的基本管理要求和迭拔任用的重要參考依據，組織實施新入職員工、新任職干部合規教育。A、工會工作委員會B、人力資源管理部門C、紀檢監察部門D、商業銀行合規部門【正確答案】：B79.《員工行為守則》涵蓋職業道德、職業素養、職業紀律和職業安全四部分內容，尊重人格保護隱私屬于其中哪—項？A、職業道德B、職業素養C、職業紀律D、職業安全【正確答案】：B80.下列制度與執行的關系表述錯誤的是？A、商業銀行要租極協助監管機構參與監管規則設計與優化B、商業銀行下級機構要及時向上級機構反饋行內制度執行情況C、較之于執行，商業銀行要更加重視制度制定的有效性D、制度的生命力在于執行【正確答案】：C81.工作實踐中，商業銀行合規報告一般以綜合報告和專項報告的形式呈現，以下關于綜合報告核心要素包含的信息描述不正確的是哪個選項？A、合規管理基礎建設情況B、合規管理計劃C、重要合規管理活動或者措施D、合規培訓費用【正確答案】：D82.以工銀瑞信為例，構建的（）是最后一道防線，負責重大合規風險政策的制定與決策。A、第一道防線B、第二道防線C、第三道防線D、第四道防線【正確答案】：D83.在公平交易方面，針對不同組合的同一證券交易，不論規模大小，應明確并嚴格執行（）的交易原則。A、時間優先政策優先B、時間優先價格優先C、價格優先公平優先D、公平優先價格優先【正確答案】：B84.嚴格落實“三重一大''決策制度，細化各層級決策事項和權限，加強對決策事項的合規論證把關，保障決策依法合規。體現的是合規管理的哪個環節？A、制度制定環節B、經營決策環節C、生產運營環節D、合規管理環節【正確答案】：B85.公司發布和批準的所有種類的金融營銷活動清單不涵蓋以下哪類營銷活動？A、上門營銷B、廣播營銷C、網頁營銷活動D、插頁廣告【正確答案】：A86.（）是指合規部門對本行重要經營管理事項的合規性和規范性進行審查，識別合規風險，并提出合規意見和風險防控建議的專業工作。A、合規培訓B、合規審查C、合規檢查D、合規報告【正確答案】：B87.合規審查原則包含審慎原則、規范原則和（）。A、獨立原則B、自立原則C、獨斷原則D、團結原則【正確答案】：A88.商業銀行應持續開展以（）為主體的“三員"合規培訓。A、管理人員、專業人員、合規人員B、管理人員、專業人員、業務人員C、培訓人員、專業人員、業務人員D、合規人員、專業人員、業務人員【正確答案】：B89.（）是指為了打擊和預防通過各種方式掩怖、隱瞞犯罪所得及其收益的來源、性質和資金流向等洗錢活動，依法釆取相關措施的行為。A、反洗錢B、反擴散融資C、反恐怖融資D、以上說法都不正確【正確答案】：A90.（）于1989年7月根據西方七國集團的經濟宣言建立，目前已成為全球最有影響的專業反洗錢國際組織。A、FATFB、EgmontGroupC、WolfsbergD、IMF【正確答案】：A91.當地監管部門發布重要監管法規、同業出現重大合規風險事件時應該報送的合規管理報告為（）。A、合規信息報告B、合規風險分析報告C、專項合規報告D、合規管理有效性報告【正確答案】：C92.在《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》出臺后，根據法規要求，在業務部門（），督促合規管理要求在本部門的落實。A、設立高級管理人員B、設立專職及兼職合規管理人員C、設立少數管理人員D、設立低級管理人員【正確答案】：B93.下列哪項不屬于商業銀行合規培訓的主要特色？A、充分運用線上培訓手段B、著重于關鍵性人才的培養C、開發不同模式培訓方式D、善于培育自有的培訓資源【正確答案】：C94.合規審查按照工作價值的不同，可以劃分為三個層次的目標，其中基本目標是（）。A、發現并防范潛在的違規情形B、確保審查對象不逾越合規紅線C、提供合規増值服務D、以上說法都不正確【正確答案】：B95.（）是金融控股公司組織形式的核心內容。A、產權紐帶B、集團混業C、經營分業D、金融控股【正確答案】：A96."合規監測活動應當保證時效性，這也意味著商業銀行應對合規風險信息的收集、識別、分析，以及糾正應該在規定時限內完成。"這屬于合規監測應遵循的哪項原則？A、全面性原則B、系統性原則C、及時性原則D、持續性原則【正確答案】：C97.在銀行的經營管理當中，與合規風險聯系最為緊密的是操作風險和（）。A、聲譽損失風險B、重大財務損失風險C、監管處罰風險D、法律風險【正確答案】：D98.為了評估各類合規要求的風險，風險評級不能包含以下哪個維度？A、對合規部門或金融產品影響的范圍B、近期同業相關違規處罰事件的發生數量C、違規行為的處罰強度D、合規要求的復雜程度，以及金融機構及其合規部門對合規要求的理解程度【正確答案】：A99.商業銀行的會計、財務制度受（）的監管。A、財政部B、審計署C、銀保監會D、銀行業協會【正確答案】：A100.金融監管機構的監管權包含以下哪項內容？A、指導權B、處罰權C、干涉權D、經營權【正確答案】：B1.一般來說，下列事項需要進行合規審査的是（）。A、在管理權限內制定、修訂的各類制度B、報告、通報、與經營管理無關的活動方案、一般事務性工作通知C、須向監管部門或上級行申請批準或報備的金融業務或產品的開辦、發行或創新事項D、墳內分支機構的設立、変更、終止等相關事項【正確答案】：ACD2.常見的合規審查隊伍有哪些模式？A、分散化模式B、集中化模式C、硬性化模式D、柔性化模式【正確答案】：ABD3.反洗錢國際組織專門從事國際反洗錢事務，主旨在于推進國際反洗錢事業進程、促進全球反洗錢工作發展的組織。以下哪些機構屬于區域范圍的專門性國際組織？A、國際貨幣基金組織(IMF)B、亞太反洗錢工作組(APG)C、沃爾夫斯堡集團(WolfsbergGroup)D、歐亞反洗錢反資助恐怖活動工作組(EAG)E、中東與北非反洗錢工作組(JffiNAFATF)【正確答案】：BDE4.首席合規官或合規負責人是企業合規管理工作具體實施的負責人和日常監督者，一般應履行以下哪些合規職責？A、貫徹執行企業決策層對合規管理工作的各項要求，全面負責企業的合規管理工作B、協調合規管理與企業各項業務之間的關系，監督合規管理執行情況，及時解決合規管理中出現的重大問題C、領導合規管理部門，加強合規管理隊伍建設，做好人員送聘培養，監督合規管理部門認真有效地開展工作D、根據企業規模和性質，可以分管與合規管理相沖突的部門【正確答案】：ABC5.墳外合規檢查工作組由（）構成。A、組長B、主審C、區域D、組員【正確答案】：ABD6.從規范、審慎的角度來講，一個完整的合規監測包括以下哪些內容？A、合規風險識別B、合規風險評估C、合規風險應對D、合規風險的持續監控【正確答案】：ABCD7.下列哪些評級體系不話用于中國香港、美國或阿根廷的體系？A、CAMELSB、SOARSCRAFTD、RFI【正確答案】：BC8.商業銀行主要應該從哪些方面強化合規管理？A、強化從業人員的職業操守B、強化全員履職的作用C、強化銀行價值創渣的持續竟爭力D、強化效率與安全的平衡控制【正確答案】：ABCD9.合規報告的工作原則有哪些？A、準確性B、全面性C、規范性D、延時性【正確答案】：ABC10.合規經理團隊在商業銀行合規管理中可以發揮多方面的租極作用，包括（）。A、有助于加強銀行內部合規管理的溝通與聯動B、有益于夯實基層機構合規監督力量C、合規專業隊伍履職的獨立性還沒有從機制上得到充分保證D、可以提升合規風險過程控制效果【正確答案】：ABD11.金融機構除核對身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的（）措施，識別或者重新識別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地檢查D、向公安、工商等部門核實【正確答案】：ABCD12.下列屬于合規風險管理的三大保障制度的是（）。A、合規資源保障制度B、合規績效考核制度C、合規問責制度D、誠信舉報制度【正確答案】：BCD13.以下哪些是合規文化建設的要素？A、經營管理B、企業環墳C、文化網絡D、標桿【正確答案】：BCD14.國資委2018年印發的'《中央企業合規管理指引（試行）》"中規定，中央企業應當按照以下哪些原則加快建立健全合規管理體系？A、全面覆蓋：堅持將合規要求覆蓋各業務領域、各部門、各級子企業和分支機構、全體員工，貫穿決策執行、監督全流程B、強化責任：把加強合規管理作為企業主要負責人履行推進法治建設第一責任人職責的重要內容。建立全員合規責任制，明確管理人員和各崗位員工的合規責任并督促有效落實C、協同聯動：推動合規管理與法律風險防范、監察、審計、內控、風險管理等工作相統籌、相銜接，確保合規管理體系有效運行D、客觀獨立：嚴格依照法律法規等規定對企業和員工行為進行客觀評價和處理。合規管理牽頭部門獨立履行職責，不受其他部門和人員的干涉【正確答案】：ABCD15.合規管理流程的順暢實施，離不開（）。A、制度的規范B、風險保障C、體系的搭建D、專業的隊伍【正確答案】：ACD16.關于合規培訓的意義和重要性，以下哪些說法是正確的?A、合規培訓是合規管理人員獲取專業技能、準確把握內外部規則的有效途徑B、合規培訓有利于員工提高合規意識C、合規培訓促進了商業銀行的穩健成長D、以上說法都不對【正確答案】：ABC17.下列關于內規與外規關系的表述正確的是（）?A、銀行“內規"通常會充分吸收“外規"的要求B、“內規"要盡可能與“外規“保持一致C、外規與內規的管理目標不一樣D、外規與內規沒有直接聯系【正確答案】：ABC18.《企業墳外經營合規管理指引》中規定的合規管理原則包括（）。A、獨立性原則B、穩定性原則C、適用性原則D、全面性原則【正確答案】：ACD19.商業銀行洗錢風險評估的內容包括（）。A、客戶洗錢風險評估B、產品洗錢風險評估C、機構洗錢風險評估D、國家洗錢風險評估【正確答案】：ABC20.《合規審查管理方法》的主要內容包括哪些項？A、合規審查的范圍B、合規審查的益處C、合規審查的程序D、合規審查的要點【正確答案】：ACD21.合規風險管理強調的是以下哪些選項？A、獨立性B、長期性C、被審查性D、有效性【正確答案】：ACD22.檢查發現問題整改的標準包括（）。A、結果有確認B、過程有監督C、效果有評價D、計劃有閉環【正確答案】：ABC23.有關合規管理職能與系統建設沿革方面，說法正確的選項有哪些？A、租極推行事中環節的合規監測與核查機制B、豐富和創新合規管理工具與手段C、重視和加強事前環節的預警與審查機制D、指導和推動集團內各級合規部門在合規管理工作的重點上要由單一的事后檢查向事前合規審查和事后合規檢查過渡，真正實現全過程控制【正確答案】：ABC24.下列屬于合規檢查統籌范圍的是（）？A、統籌檢查項目B、規范檢查管理C、建立整改機制D、集中檢査人員【正確答案】：ABC25.“三做”模式沒有體現和側重哪些原則？A、控制為本B、風險為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：ACD26.制度按照效力層級由高到低排列，包括（）三個類型。A、規定類B、辦法類C、細則類D、機制類【正確答案】：ABC27.國有商業銀行時期的“六種精神'‘包括以下哪些選項？A、勤儉建行，艱苦奮斗的創業精神B、恪盡職守，嚴謹穩健的負責精神C、銳意改革，勇于探索的創新精神D、崇尚知識，尊重人才的科學精神【正確答案】：ABCD28.在合規管理系統的流程化發展階段，其主要作用有哪些？A、規范合規管理的流程和內容B、提高合規管理工作效率C、明確合規管理工作責任D、為不同層次的用戶提供更為需要的信息【正確答案】：ABC29.下列哪些屬于合規檢查工作的不足之處？A、重復檢查B、檢查項目覆蓋面與頻率不合理C、檢查手段單一D、日常檢查【正確答案】：ABC30.商業銀行監管制度體系遵循的基本原則，包含下列哪些選項？A、適度監管原則B、高效監管原則C、依法監管原則D、合理監管原則【正確答案】：ABCD31.關于合規管理系統的作用，以下哪些說法是正確的？A、規范合規管理的內容與流程B、提高合規管理的效率與效果C、提供合規管理及決策支持D、提升合規管理的公正性【正確答案】：ABC32.現場檢查時要參考非現場評估發現的風險線索，通過（）等方式對主要業務的合規管理機制和流程的話宜性和有效性開展檢查，識別和確認風險及控制缺陷。A、地推B、訪談C、審閱檔案資料D、問卷調查【正確答案】：BCD33.以下屬于銀行業自律組織的是（）。A、中國銀行業協會B、中國銀行間市場交易商協會C、中國金融硏究學會D、各省銀行業協會【正確答案】：ABD34.以下關于法律風險的說法，哪些選項是正確的？A、商業銀行的業務活動違反法律或行政法規，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險B、商業銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的風險C、商業銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規可能被依法撤銷或者確認無效的風險D、商業銀行因客戶違約而可能形成不良貨款的風險【正確答案】：ABC35.商業銀行合規管理所要道循的“規"包括以下哪些內容？A、法律B、行業準則、行為守則和職業操守C、合同D、銀行內部規章【正確答案】：ABD36.關于合規管理系統的發展階段，以下哪些說法是正確的?A、信息庫系統建設開發難度大，使用復雜B、流程化發展階段信息建設流程和角色較為復雜，需要與管理實際高度契合C、平臺化發展階段對系統用戶角色的整合和科學分類至關重要D、智能化發展階段正處于探索之中，方興未艾，相對不太成熟【正確答案】：BCD37.關于區域合規管理模式，以下說法正確的是？A、國際銀行同業已經形成一套相對完善的區域合規管理模式B、國際銀行區域合規管理是含在區域中心內多個管理職能C、合規治理是區域合規中心承擔的主要職能之一D、區域合規中心內部通常分別按照不同的業務線合規板塊和合規功能板塊建立合規管理團隊，業務線板塊和功能板塊合規履職交叉呼應【正確答案】：ACD38.商業銀行反洗錢重點工作主要有哪些內容？A、客戶身份識別B、反洗錢的績效考核C、制裁合規管理D、洗錢風險評估【正確答案】：ACD39.構建有效的合規管理架構，必須依據（）原則。A、全面性原則B、權威性原則C、獨立性原則D、有效性原則【正確答案】：ABC40.金融營徜活動檢查表需要包括下述哪些信息？A、營銷材料提交批準的日期B、目標客戶群C、營徜材料是否包含公司或客戶的機密信息D、傳遞的信息能否被視為違反市場濫用的要求E、內部的批準參考碼F、批準營銷材料的人員名稱【正確答案】：ABCDEF41.商業銀行應制定實施墳外機構合規官管理的制度，主要從以下哪幾個方面強化墳外機構合規官的準入和履職管理？A、加強合規官準入、退出管理B、建立外派合規人員工作機制C、明確合規官履職要求D、加強合規官跟蹤落實【正確答案】：ABC42.合規管理的三種墳界分別是（）。A、遵循規則B、善用規則C、引領合規層面D、及時更新規則【正確答案】：ABC43.為了更好地為合規決策服務，合規報告工作應當從以下幾方面進行完善？A、合規報告要有信息工具作為支持B、合規報告內容由結果向過程延伸C、合規報告應當突出風險分析的導向D、合規報告只需寫出合規管理活動或措施【正確答案】：ABC44.為保證合規培訓的良好效果，商業銀行合規部門應采取()相結合的方法對轄屬機構年度合規培訓組織情況及實際效果進行評估。A、定性B、定值C、定量D、以上都是【正確答案】：AC45.關于合規方針，以下說法正確的是？A、合規方針確立了組織實現合規的首要原則和行動承諾。它設定了所需的職責和績效水平，并設定了對行動進行評估的期望B、合規方針宜規定：與組織的規模、性質、復雜性及其運行環境有關的合規管理體系的應用和環境；合規與其他職能的結合程度，如與治理、風險、審計和法務；對內外部利益相關方的關系進行管理的原則C、合規方針應該是一個獨立的文件，包括運行方針和過程。如有必要，宜將合規方針翻譯成其他語言D、合規方針宜話合于組織因其范圍和活動而產生的合規義務【正確答案】：ABD46.商業銀行的主要稅種，以下選項正確的有哪些？A、城鎮土地使用稅B、企業所得稅C、印花稅D、土地増值稅E、消費稅【正確答案】：ABCD47.合規審查工作應堅持以下哪項原則?A、審慎原則B、獨立原則C、規范原則D、主觀原則【正確答案】：ABC48.觀察和限制性名單的通知表格應該包括以下哪些詳細信息?A、被加入名單的企業名稱B、某家公司被加入名單的原因C、這家公司是否是自原加入D、提出把某家公司加入名單要求的部門E、這家公司是否上市公司，如果是，在哪家交易所上市F、提出把某家公司加入名單要求的人員【正確答案】：ABDEF49.企業墳外經營管理工作中，合規管理協調的內容包括哪些？A、合規管理部門與業務部門分工協作B、合規管理部門與其他監督部門分工協作C、企業與外部監管機構溝通協調D、專業職能部門與監管機構溝通協調E、與方協業三通企第溝調【正確答案】：ABCE50.合規審查范圍的管理實踐包括以下哪個選項？A、依照監管部門要求須進行合規審查的產品、業務等管理事項B、商業銀行制定、修訂的各類制度C、須向上級行申請批準的金融業務或產品的開辦、發行或創新事項D、所有重要經營事項【正確答案】：ABC51.關于合規報告，以下說法正確的是？A、合規報告是指商業銀行依照內部合規管理程序，按照規定報告路線，所編寫的定性和定量描述銀行經營過程所涉及的合規工作狀況及合規風險管理情況的報告B、合規報告是商業銀行落實監管要求的一項重要工作C、合規報告只有一種類型D、商業銀行的風險報告種類和要求有很多，除了合規風險報告外，還有很多其他風險類報告【正確答案】：ABD52.下列哪些選項是目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織？A、FATFB、IMFCFATFD、EgmontGroup【正確答案】：AD53.以下哪些選項是OCO管理系統道循的建設目標？A、管理優先B、風險導向C、統籌兼顧D、簡明高效【正確答案】：BCD54.以下哪些選項屬于合規審查系統的作用？A、規范送審材料B、縮短送審流程C、規范合規意見D、集成共享信息【正確答案】：ACD55.關于合規文化建設規劃的編制思路，以下哪些說法是正確的？A、著力將合規文化引導人落實到理念傳播和推廣上B、著力將合規文化規范人落實到制度要求上C、著力將合規文化教育人落實到明責盡職上D、完善操作風險合規文化【正確答案】：ABC56.關于金融控股公司模式下的合規風險，以下哪些說法是正確的？A、金融控股公司的經營目標是實現整體利益的最大化，因此母公司可能會出于整體利益，忽略和犧牲個別子公司利益B、金融控股公司下的各子公司因業務自身，竟爭環墳及監管標準的差異，不可避免地產生文化摩擦與沖突C、文化整合已成為并購成功與否的次要決定性因素D、風險的傳導與蔓延風險主要是基于金融控股公司母公司與各個子公司之間存在交叉持股和關聯交易【正確答案】：ABD57.審查所在公司各個部門的活動，考慮是否被納入中國墻。留下書面證明為審計可循依據。通常受制于中國墻的部門所莖握的信息具有敏感性，包括（）。A、公司借款B、研發信息C、并購信息D、私募證券E、新的事件F、投資銀行業務【正確答案】：ABCDEF58.在企業墳外經營管理活動中，關于合規咨詢與審核，以下說法正確的是？A、墳外經營相關部門和墳外分支機構及其員工在履職過程中遇到合規風險事項，應及時主動尋求合規咨詢或審核支持B、企業應針對高合規風險領域規定強制合規咨詢范圍C、在涉及重點領域或重要業務環節是，業務部門應主動咨詢決策層意見，由決策層啟動合規審核流程D、對于復雜或專業性強且存在重大合規風險的事項，合規管理部門應按照制度規定聽取法律顧問、公司律師意見，或委托專業機構召開論證會后再形成審核意見【正確答案】：ABD59.明確風險評級的方法和內容，包括以下哪些？A、違反監管或法律要求的可能性B、是否該領域或問題是監管或媒體的熱門話題C、是否該領域或問題已經受到監管關注D、違反監管或法律要求帶來的影響E、是否發生與該領域相關的大量客戶投訴F、金融機構員工是否有處理該領域的經驗【正確答案】：ABCDEF60.實施整改計劃及監督應做到？A、定期向高管層報告整改進度B、完整記錄所有整改措施和實施情況C、一旦檢查完成，盡可能與檢查團隊在入場前進行會面D、盡可能與檢查團隊進行溝通E、幫助員工做好檢查前準備F、盡早掌握即將開展的檢查【正確答案】：ABDEF61.反洗錢合規性風險管理主要措施包括哪幾項？A、制度建設B、系統建設C、反洗錢的培訓和宣傳D、合規考核【正確答案】：ABC62.墳外機構合規檢查大體可以分為（）幾個階段。A、檢查實施階段B、檢查報告階段C、檢查處理階段D、檢查準備階段【正確答案】：ABCD63.合規管理系統的建設原貝L包括哪幾個方面？A、全面高效原則B、自主可控原則C、開放性原則D、監督性原則【正確答案】：ABC64.可能釆取的阻止市場濫用的控制手段包括？A、由前臺管理部門進行經常性的監督B、建立“中國墻”，組織不合適的信息從公司的某個部門流向其他部門C、經常性培訓，針對每個有可能面臨的特定類型的市場濫用開展D、關于控制市場濫用的明文規定E、用于控制員工交易建立的個人賬戶交易控制F、由監管部門進行經常性的監督【正確答案】：ABCD65.識別臨時性沖突的方法包含以下？A、參加前臺業務處室日常例會，在例會上對當前和未來的項目和交易進行討論B、熟悉掌握公司日常的業務和客戶，從而當潛在的沖突發生時，能察覺到C、閱讀日常的業務銷售報告，便于對部門的分工和客戶的需求了如指掌D、要求員工的個人賬戶交易事先經過合規審查，確保能夠防止會損害某個客戶利益的員工交易行為E、要求員工收取任何財物都先經過合規審查，確保能夠防止會損害某些客戶利益的員工禮物或利益索求行為F、交易數據庫或觀察和限制清單的使用權限應該受到嚴格限制，而且在沖突審查結束之前不應給予任何新的授權【正確答案】：ABCDEF66.以下說法哪些是正確的？A、《合規管理基本規定》明確了全行合規報告工作的報告路徑為雙線報送B、各墳內外機構的內控合規部門是本機構合規報告的牽頭管理部門C、配合本級內控合規部門完成合規報告的編制工作是各級境內外機構的業務部門主要履行的職責之一D、合規報告的撰寫，報送人員及相關知悉人員對報告內容具有公開義務【正確答案】：ABC67.合規部門的工作職責有哪些選項？A、建立健全合規審查工作機制，組織開展合規審查B、經營管理的合規性和合規部門工作情況C、牽頭負責合規審查系統的建設、優化和管理D、定期匯總合規審查工作事項，分析硏究合規審查工作及審查事項変化趨勢，發布合規風險提示E、指導、監督和評估本機及下級機構的合規審查工作F、組建、培訓、管理合規審查專家隊伍【正確答案】：ACDEF68.根據《中華人民共和國商業銀行法（2015版）》，下列屬于商業銀行的經營原則是（）。A、穩定性B、安全性C、流動性D、效益性【正確答案】：BCD69.合規報告可以分為哪些種類？A、定期報告和不定期報告B、綜合性報告和專項報告C、綜合性報告和全面報告D、外部報告和內部報告【正確答案】：ABD70.關于商業銀行合規團隊建設，下列說法正確的選項有哪些？A、合規團隊建設，不能只局限于合規管理團隊B、合規團隊建設，需確保各機構、各專業條線的合規履職得到合理保證C、合規管理是銀行高級管理層的責任D、合規管理是銀行所有員工的共同責任【正確答案】：ABD71.有關商業銀行墳外合規管理制度案例，主要有4大特點，下列說法正確的是哪些？A、突出墳外合規管理基礎性制度定位B、全面推進閉環式墳外機構合規管理活動C、提煉和發布境外合規管理七大工作機制D、強化墳外臺規管理二道防線責任體系建設【正確答案】：ABC72.以下說法哪些是正確的？A、商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素，格式和頻率B、商業銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規管理職能，合規管理職能的組織結構應符合當地的法律和監管要求C、合規負責人對合規管理部門工作的外包應進行話度監管，但不負主要責任D、銀保監會應定期對商業銀行合規風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監管的依據【正確答案】：ABD73.下列選項中，屬于市場運營監管的是（）。A、審慎監管B、內控監管C、墳外監管D、混業監管【正確答案】：ABD74.以下哪些屬于墳外合規管理機制？A、監管規則跟蹤落實B、人員設置和報告路線C、合規培訓交流D、監督檢查【正確答案】：ACD75.以下哪些選項是合規部門合規審查的關注重點？A、是否違反有關監管規則和準則的禁止性規定，是否符合相關監管要求B、是否符合上級行和本級行的相關制度要求C、是否符合行內制度效力層級、制定程序和體例規范D、是否取得相應的資格或符合授權要求【正確答案】：ABD76.花旗亞太區合規管理架構板塊，實施委員會決策機制，包含以下哪些層次？A、國家B、區域C、政府D、集團【正確答案】：ABD77.監管機構的定期報告零要注意以下哪些措施？A、根據監管機構指定的報告路徑，最好保存報告復印件B、逐一明確上述報告的負責部門C、報告內容必須保證準確，要記錄好報告提交情況D、如果沒能按時報送報告，可能會導致監管處罰或其他監管處分E、梳理所有需向合規部門報送的日常報告要求F、對于由非合規部門負責完成的報告，合規部門應確保知曉了解報告內容和報告緣由【正確答案】：BCDF78.金融機構應建立完整有效的反洗錢制度，在功能上包含以下哪幾個要素？A、反洗錢控制環墳B、風險評估C、控制活動D、信息與交易【正確答案】：ABCD79.下列關于制度審批權限插述正確的是（）。A、制度審批均應由高管層完成，各部門無制度審批權限B、按照監管要求，部分制度可能需要由董事會審批C、不同制度的有權審批人應具備相應的審批權限D、以上都不對【正確答案】：BC80.監管來訪需要注意以下哪些事項？A、一旦收到監管來訪通知，應盡可能了解以下細節：監管來訪的原因，檢查或關注的事宜，需要提供的資料文件和記錄，監管名單B、要為監管訪團提供充足的資源C、提醒員工在與監管溝通時要保持開放、真誠的姿態D、確保監管來訪團隊具備進出行政辦公室的權限E、如果由于金融機構關鍵員工確實無法出席，可重新上衣此次來訪時間F、在向監管訪團提供材料前，要盡快進行核對【正確答案】：ABCEF81.從合規管理監管要求來看，一個完整的合規管理流程應該包括哪些內容？A、監管制度管理B、合規管理培訓C、合規審查D、合規監測與檢查E、合規管理報告【正確答案】：ABCDE82.對于“三新"人員即()，商業銀行還應當在做好專業合規培訓基礎上,進一歩開展增強型培訓。A、新入職B、新轉崗C、新入合規人員D、新提拔人員【正確答案】：ABD83.下列屬于合規審查目標的是（）？A、確保審查對象不逾越合規紅線B、發現并防范潛在的違規風險C、提供増值服務，協助業務部門更好的平衡成本與收益D、發揮事后合規風險防控作用，做好考核與評價【正確答案】：ABC84.以下關于合規審查說法正確的是（）?A、合規審查程序包括送審、初審、復審、簽發意見四個環節B、主辦部門應于制度正式發布或產品業務正式運行之前向內控合規部門反憒審查意見采納情況C、內控合規部門對送審事項的合規性承擔第一責任D、主辦部門應對不采納合規審查意見而產生的后果承擔責任【正確答案】：ABD85.反洗錢崗位人員包括以下哪些內容?A、一線人員B、反洗錢合規專員C、反洗錢合規官D、反洗錢情報專員【正確答案】：BCD86.以下屬于合規文化建設規劃的主要內容是哪些選項？A、注重宣教，以核心理念引導人B、樹立標桿，以先進典范敷勵人C、搭建載體，以主題活動感召人D、健全監督，以嚴格執法監督人【正確答案】：ABC87.隨著技術手段的日新月異，以及商業銀行金融創新的加快,合規監測也勢必將得到進一歩的發展。從目前來看，合規監測的發展已呈現出以下哪些超勢？A、監測手段的信息化B、監測對象的指標化C、監測指標的模型化D、監測行為的規范化【正確答案】：ABC88.“三位一體"員工行為規范的主要特點包括哪些？A、突出行業和企業特色B、體現國際化和本土化融合C、體現人本管理和人文關懷D、體現世界觀、人生觀和價值觀【正確答案】：ABC89.在境外機構合規管理理念上，一直遵守哪些基本原則？A、合規創造價值B、全員全面合規C、發展統一合規D、自覺主動合規【正確答案】：ABD90.合規報告制度通常應當包含以下哪些內容？A、合規報告的定義B、合規報告的職責C、合規報告的路線D、合規報告的目的【正確答案】：ABC91.關于構建有效的合規管理架構，以下哪些說法是正確的?A、要正確處理與前臺業務部門之間的關系B、正確處理合規管理部門與內部審計部門之間的關系C、合規管理部門應當保持獨立性D、合規管理應從銀行高層開始，明確董事會和高級人員的相關職責【正確答案】：BCD92.以下哪些不是金融控股公司最主要，最著遍的分類方法？A、按經營模式分類B、按核心業務分類C、按控股母公司類型D、按控股子公司類型【正確答案】：BCD93.下列哪些選項屬于流程化發展階段的系統建設特點？A、對系統用戶角色設置的準確性要求很高B、流程和角色較為發復雜，需要與管理實際高度契合C、系統建設需要注意各模塊間的互聯互通和信息共享共用D、系統模塊和功能較多，需要加大培訓和推廣力度【正確答案】：BCD94.商業銀行需在內部建立有效的合規風險報告機制，包括()，確保及時、全面、完整地向高管層提供高質里的合規風險報告。A、制定一套完善的內部合規風險報告制度B、明確合規風險報告的主題和對象、報告內容、報告方式和格式、報告頻率、報告路線以及相關責任等C、梳理清楚需向監管報告的清單D、以上都是【正確答案】：AB95.下列對合規風險的特點表述正確的是（）?A、合規風險的容忍度是零，不能有半歩退讓B、合規風險可以計入成本C、合規風險主要是強調銀行自身行為的主導原因D、關注行為和過程【正確答案】：ACD96.下列屬于合規部門合規審查的關注重點是（）。A、是否有充分的監督工具或手段進行檢測B、是否取得相應的資格或符合授權要求C、是否曾被合規審查D、送審材料和送審流程是否完整、規范【正確答案】：ABD97.合規風險與操作風險之間的區別在于（）。A、劃分標準不同B、風險引發因素不同C、風險內涵不同D、風險控制方法不同【正確答案】：ABC98.金融控股公司模式下的合規風險有以下哪些選項？A、利益沖突風險B、風險管理文化沖突風險C、區域政治沖突風險D、風險的傳導與蔓延風險【正確答案】：ABD99.業務運營風險管理系統的首要功能就是對風險進行自動監測，監測過程包括哪幾項？A、模型智能識別B、風險無差別分析C、風險事件核查D、風險動因挖掘【正確答案】：ACD100.中央企業相關負責人或總法律顧問擔任合規管理負責人，主要職責包括：（）。A、組織制訂合規管理戰略規劃B、參與企業重大決策并提出合規意見C、領導合規管理牽頭部門開展工作D、向董事會和總經理匯報合規管理重大事項E、組織起草合規管理年度報告【正確答案】：ABCDE1.商業銀行在進行制度建設時更要著眼于對“實質性風險'‘的管控。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.商業銀行在墳外合規管理工作中，面對集團統一管控要求與屬地監管要求出現矛盾時，應以集團要求為準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.金融機構對涉恐資產釆取凍結措施后，應當及時告知客戶，并說明釆取凍結措施的依據和理由，人民銀行、公安機關、國家安全機關另有要求除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.銀行類金融控股公司是隨著市場化改革的深入推進，在利閣最大化動機驅動下，商業銀行受市場竟爭壓力和金融創新的國際趨勢的雙重作用的結果。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.墳外合規檢查工作組由業務、組長、組員構成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.文字報告是專項合規報告最主要的形式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.金融控股公司如果按照經營模式分類，可分為銀行為主體的金融控股公司和非銀行金融機構為主體的金融控股公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.商業銀行所要遵循的“規"中“內規"必須與“外規"高度保持一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.制度一般被認為是規范和約束人們行為的一系列規則，是生產關系在法律和規則上的反映。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.有效的合規管理架構應遵從的基本理念包含合規從高層做起、合規人人有責、實現合規管理的全員化、過程化和日常化。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.產權紐帶是金融控股公司組織形式的核心內容，正是通過股權控制，金融控股公司才得以維系母子公司之間的關系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.合規制度建設沿革，推進了“一規四法"為框架的合規基礎制度建設。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.GICC是花旗銀行建立的內控合規管理平臺。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.重點抓好教育培訓管理崗位建設，在二級分行層面，要建立專兼職相結合的教育培訓管理崗位，并甑備一定比例的專職教育培訓管理人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.商業銀行反洗錢的培訓方式只有現場培訓和視頻培訓。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.專項合規報告是針對某一特定合規管理重點事項的專題報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.細則類制度是指對某一業務或某一經營管理事項作出的具體管理文件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.商業銀行內部控制中有三道防線。其中第一道防線是內部審計部門，主要負責制定各項業務操作的基本規范，并對業務操作流程進行過程管控和自我管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.區域合規中心設有合規總監（或區域首席合規官）負責監督統籌區域合規事務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.《員工行為禁止規定》所涉及的違規行為程度要嚴重，它在制度中已上升到紀律層面，即法規或本行制度嚴格禁止從事的某些活動，一旦違反要從重或加重處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.我國反洗錢工作起歩較晩，長期以來“風險為本''的反洗錢監管原則占主導地位。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.合規文化建設是一項系統性工程，非一時之功。文化建設只有“實做"才能發揮作用、體現價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.全球范圍內的非專門性國際反洗錢組織有FATF、IMF、EU等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.流程化發展階段是目前大多數商業銀行合規管理系統的主要發展階段。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.我國金融控股公司一般規模較大，機構較多，因此要加強合規管理，首先要有完善的組織結構體系。這個組織結構體系包括決策層、執行層和監督層，其中決策層由公司的股東會、董事會、總經理組成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.狹義的法律風險一般是指因企業外部法律環墳發生変化，或者由于企業自身在內各種主體未按照法律規定或者合同約定刑事權利、履行義務，而對企業產生負面法律后果的可能性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.合規管理的功能主要是為了提高商業銀行業務能力、提高商業銀行經營效率和提高商業銀行的信譽度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.“沒有明確的合規審查隊伍范圍，合規部門所有人員都可以參與合規審查工作。"這種合規審查隊伍屬于柔性化模式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.從國際同業受監管處罰的案例看，監管只會關注近期發生的違規行為，對過去很多年發生的情況并不關注。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.商業銀行的穩健成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.監管制度跟琮的原則，一是全面性原則，二是重要性原則，三是實用性原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.對獲取進入中國墻的通行許可應施以嚴格控制，無論對長期的穿墻者還是臨時的穿墻者，抑或是騎墻者而言，一視同仁。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.企業應不定期對合規管理體系進行系統全面的評價，發現和糾正合規管理貫徹執行中存在的問題，促進合規體系的不斷完善。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.商業銀行合規部門應定期對本機構合規教育工作開展情況進行檢查，發現未按規定開展合規教育的，及時督促相關機構和部門進行整改，同時根據機構相關管理辦法追究相關人員的直接責任和管理責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.資本充足率監管是商業銀行的生命線，是衡里一家商業銀行經營管理水平的直接依據。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.商業銀行是金融業的主要組成部分，也是國民經濟的重要一環。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.反洗錢管理是一項重要的國家職能，也是國際社會的共同責任和義務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.企業開展墳外投資，應確保經營活動全流程、全方位合規，全面室握關于市場準入、貿易管制、國家安全審查、行業監管、外匯管理、反壟斷、反洗錢、反恐怖融資等方面的具體要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.合規審查工作主要涉及合規審查事項歸屬的送審部門（即業務部門）、開展合規審查的各級合規部門，信息科技部門不包含其中。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.設法繞開合規審查的做法有時比較隱蔽，但是不應鼓勵或不作為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.中國監管語墳下的“金融機構"，在超出機構風險控制能力時，應中止交易并考慮提交可舞交易報告，必要時終止業務關系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.合規管理系統流程化發展階段，系統真正打造成一個平臺，滿足不同人員合規管理工作的需要，為不同層次的用戶提供更為需要的信息，進一歩提高了合規管理的效率和效果。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.《員工行為禁止規定》主要對員工違反國家法律法規和本行規章制度應如何處理作出了規定。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.客戶身份識別又稱FYC。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.通常情況下，合規意見以“合規意見函"的形式出具，基本要素包括審查范圍、審查依據、合規意見和風險提示及建議四部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.無論是“外規"還是“內規"，商業銀行都需要嚴格遵守，二者相輔相成，緊密聯系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.合規管理系統的建設一共有五項原則，其中合規管理系統應與銀行業務和管理實際相匹甑屬于全面高效原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.組織應對合規管理體系進行監視，以確保合規目標的實現。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.基于已識別的合規風險，組織應依照程序對代表其開展業務并可能給其帶來合規風險的第三方進行培訓，提高其合規意識。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.對商業銀行來說，合規管理系統不但是管理信息系統的一個子系統，更是管理信息系統不可或缺的重要組成部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.治理機構和最高管理者應確立合規方針，該方針應與組織的價值觀、目標和戰略保持一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.中央企業設立合規委員會，與企業法治建設領導小組或風險控制委員會等合署，承擔合規管理的組織領導和統籌協調工作，定期召開會議，研究決定合規管理重大事項或提出意見建議，指導、監督和評價合規管理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.合規應對措施從性質上看，可以分為應急型和基礎型兩種。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.對銀行員工進行合規培訓時，培訓內容的側重點應放在加強合規文化理念的宣講和傳導上。注重進行業務培訓，使員工熟悉所操作業務的制度要求與操作流程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.“推動本行的好經驗轉化為行業基本規范，將某行已經做到的變成同業必須做到的"，屬于合規管理的影響規則墳界。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.治理機構應確保合規績效與人員績效考核掛鉤。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.金融機構比如工信瑞銀的合規管理部門及合規管理人員的履職情況考核由督察長直接決定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.中央企業要建立合規報告制度，當發生較大合規風險事件時，合規管理牽頭部門和相關部門應當及時向國資委和有關部門報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.合規培訓中添加鏈接，方便員工獲得話當的政策和流程，同時合規部門應及時提示員工，達到學習效果。A、正