附件1,,,,,,

山東省郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn),,,,,,

編碼,項目,業(yè)務(wù)種類,環(huán)節(jié),違規(guī)行為,積分標(biāo)準(zhǔn),責(zé)任人

1,前臺,儲蓄,綜合管理,違規(guī)代客戶保管證件、綠卡、存折等物品。每保管1件,4,直接責(zé)任人

2,前臺,儲蓄,綜合管理,違規(guī)代客戶填寫憑單、憑條、簽字、輸入密碼或辦理其他業(yè)務(wù)（客戶在場）。1個客戶,1,直接責(zé)任人

3,前臺,儲蓄,綜合管理,違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)（客戶不在場）。1個客戶,4,經(jīng)辦和授權(quán)人員

4,前臺,儲蓄,綜合管理,是否利用柜員、支行（局）長個人賬戶調(diào)劑現(xiàn)金。1次,4,直接責(zé)任人

5,前臺,儲蓄,綜合管理,綜合柜員未對其授權(quán)的交易認(rèn)真審查。1次,2,綜合柜員

6,前臺,儲蓄,綜合管理,支行（局）長未對其授權(quán)的交易認(rèn)真審查。1次,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

7,前臺,儲蓄,綜合管理,現(xiàn)場授權(quán)業(yè)務(wù)，授權(quán)人員未在應(yīng)加蓋名章的原始交易憑單、存單上加蓋名章。每張,1,授權(quán)人

8,前臺,儲蓄,綜合管理,綜合柜員未每天對每個柜員尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進(jìn)行核對。1天,1,綜合柜員

9,前臺,儲蓄,綜合管理,營業(yè)廳、網(wǎng)點、支局的主任、班組長、支行（局）長未按規(guī)定履行檢查職責(zé)的。1次,1,直接責(zé)任人

10,前臺,儲蓄,綜合管理,未公布投訴或舉報電話,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

11,前臺,儲蓄,綜合管理,未按規(guī)定懸掛金融許可證、公示或營業(yè)執(zhí)照。少1樣,5,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

12,前臺,儲蓄,綜合管理,公示負(fù)責(zé)人與實際負(fù)責(zé)人不一致,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

13,前臺,儲蓄,綜合管理,未正確公示現(xiàn)行利率（包括未公示和公示不正確）,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

14,前臺,儲蓄,綜合管理,未建立《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)問題及積分處罰臺賬》,3,綜合柜員

15,前臺,儲蓄,綜合管理,擅自提高利率或變相提高利率，吸收公眾存款。,8,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

16,前臺,儲蓄,綜合管理,擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類。1種,8,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

17,前臺,儲蓄,綜合管理,網(wǎng)點指紋認(rèn)證系統(tǒng)出錯，未逐級上報。1次,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

18,前臺,儲蓄,綜合管理,未執(zhí)行“用戶首問責(zé)任制”、不及時答復(fù)客戶查詢。1次,1,直接責(zé)任人

19,前臺,儲蓄,綜合管理,工作人員因服務(wù)態(tài)度差被投訴，經(jīng)查屬實者。,2,直接責(zé)任人

20,前臺,儲蓄,綜合管理,在臺席上與客戶發(fā)生爭吵。,3,柜員

21,前臺,儲蓄,綜合管理,其他,,

22,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,柜員制網(wǎng)點營業(yè)時間內(nèi)少于兩名柜員在崗。1次,4,柜員私自外出，處罰柜員，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，處罰機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

23,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,復(fù)核制網(wǎng)點單人臨柜辦理業(yè)務(wù)。1次,4,柜員私自外出，處罰柜員，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，處罰機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

24,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人臨柜辦理業(yè)務(wù)。1次,6,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

25,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,綜合柜員臨柜辦理業(yè)務(wù)。1次,6,綜合柜員

26,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統(tǒng)柜員號管理人員

27,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

28,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,使用他人柜員號辦理業(yè)務(wù)。,4,直接責(zé)任人

29,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,柜員使用自己柜員號為自己辦理業(yè)。,4,柜員

30,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,柜員密碼公開,6,直接責(zé)任人

31,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,未按規(guī)定定期更改計算機(jī)操作員登陸密碼的,2,柜員

32,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,使用簡易密碼或泄漏登陸密碼的。,2,直接責(zé)任人

33,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,柜員臨時離柜未簽退。1次,2,柜員

34,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,大額現(xiàn)金收付未復(fù)點（10萬及10萬以上）1次,1,經(jīng)辦人員和復(fù)點人員

35,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,日間大額現(xiàn)金未及時放入保險柜,2,柜員

36,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,未經(jīng)批準(zhǔn)在營業(yè)外時間辦理業(yè)務(wù)。1次,4,柜員

37,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,營業(yè)終了存在單人加班。1次,4,個人行為處罰直接責(zé)任人，領(lǐng)導(dǎo)安排處罰網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

38,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,未建立《授權(quán)管理登記簿》,3,綜合柜員

39,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,未建立《郵政儲蓄/匯兌指紋代理交接登記簿》,3,綜合柜員

40,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,《授權(quán)管理登記簿》登記不規(guī)范。少1項,1,柜員

41,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,《郵政儲蓄/匯兌指紋代理交接登記簿》登記不規(guī)范。少1項,1,柜員

42,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人短時間外出，其權(quán)限未做到專人代理（專人指不再行使其他權(quán)限或做其他權(quán)限的工作）。1次,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

43,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,綜合柜員短時間外出，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人將綜合柜員權(quán)限轉(zhuǎn)給自己。1次,4,綜合柜員

44,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,未執(zhí)行金融業(yè)務(wù)分級權(quán)限分管制度。1次,4,

45,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,遠(yuǎn)程授權(quán)時，授權(quán)人員收到授權(quán)請求時，未與網(wǎng)點核實需授權(quán)交易的具體情況；前臺未雙人復(fù)核、未做好遠(yuǎn)程交易記錄。1筆,4,營業(yè)人員和遠(yuǎn)程授權(quán)人員進(jìn)行積分。

46,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,轉(zhuǎn)授權(quán)不合規(guī)。1次,4,轉(zhuǎn)授權(quán)人員

47,前臺,儲蓄,權(quán)限管理,其他,,

48,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,與斂款員交接未在監(jiān)控可視范圍內(nèi)。1次,2,柜員和綜合柜員

49,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,上繳款未雙人封袋，收到撥款未雙人開拆。1次,2,柜員和綜合柜員

50,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,郵政網(wǎng)點是否將金融資金與郵政營業(yè)資金或其它資金混放。1次,4,直接責(zé)任人

51,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,綜合柜員未建立網(wǎng)點有價單證和重要空白憑證登記簿,3,綜合柜員

52,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,綜合柜員未建立《重要單證作廢、丟失登記簿》,3,綜合柜員

53,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,柜員未建立有價單證和重要空白憑證登記簿,3,柜員

54,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,《有價單證和重要空白憑證登記簿》、《重要單證作廢、丟失登記簿》登記不規(guī)范.少1項,1,直接責(zé)任人

55,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,單人領(lǐng)用重要空白憑證.1次,3,直接責(zé)任人

56,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,違規(guī)將重要空白憑證帶出營業(yè)場所。1次,3,直接責(zé)任人

57,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證保管不合規(guī),3,直接責(zé)任人

58,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證跳號使用。1次,3,柜員

59,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,無正當(dāng)理由，手工填寫存單（折）辦理開戶、存取業(yè)務(wù),24,柜員

60,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,私自打印存單（折）,24,直接責(zé)任人

61,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,私自使用已停用的空白憑證,8,直接責(zé)任人

62,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,未及時上繳已停用的空白憑證（不按憑證數(shù)量）,6,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

63,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,在空白憑證上預(yù)先加蓋印章。1張,4,柜員

64,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,在登記簿上預(yù)先加蓋名章（不論數(shù)量）,4,直接責(zé)任人

65,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,在報表上預(yù)先加蓋印章。1張,2,直接責(zé)任人

66,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責(zé)任人

67,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,違規(guī)操作套取重要空白憑證,24,直接責(zé)任人

68,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證丟失應(yīng)急處理不當(dāng),4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

69,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證作廢處理不合規(guī),2,直接責(zé)任人

70,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,因客觀原因作廢的憑證未加蓋“作廢”章戳的，每發(fā)現(xiàn)一張。,2,柜員

71,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,丟失、作廢重要空白憑證未及時登記,2,柜員

72,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,丟失、作廢重要空白憑證未在系統(tǒng)及時注銷,2,柜員

73,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證請領(lǐng)單、發(fā)放單保管不善丟失的，每丟失1張。,1,直接責(zé)任人

74,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統(tǒng)內(nèi)登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

75,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,空白憑證交他人保管未執(zhí)行交接手續(xù)，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

76,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,未按規(guī)定保管、清點、使用、銷毀重要空白憑證（卡）和有價單證。或未按規(guī)定請領(lǐng)、發(fā)放、收到重要空白憑證，影響窗口辦理正常業(yè)務(wù)，引起客戶投訴的。,2,直接責(zé)任人

77,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,機(jī)構(gòu)或普通柜員超量保管重要空白憑證。（不論數(shù)量）,2,柜員或綜合柜員

78,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,尾箱設(shè)置不符合規(guī)定（不論數(shù)量）,4,綜合柜員

79,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,現(xiàn)金賬實不符（10元以上長短款）。1次,6,直接責(zé)任人

80,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,白條抵庫、挪用庫存現(xiàn)金。,24,直接責(zé)任人和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

81,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,由于系統(tǒng)原因造成網(wǎng)點郵政金融資金短款，相關(guān)人員未采取補(bǔ)救措施且未造成資金損失的（每次）。,2,柜員

82,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,在系統(tǒng)故障，無法正常辦理業(yè)務(wù)時私自為用戶辦理賬外交易造成庫存現(xiàn)金短款。,6,柜員

83,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,挪用郵政金融資金(非客觀原因造成短款1000元以上視為挪用)。,24,直接責(zé)任人

84,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,存在空繳空撥.1次,6,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

85,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,未核定網(wǎng)點備用金,4,縣區(qū)行儲蓄會計

86,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,連續(xù)3天（包括3天）以上庫存現(xiàn)金非客觀原因超限額20%以上.（不論天數(shù)）,3,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

87,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,實行早送晚斂網(wǎng)點留有過夜現(xiàn)金（不包括小額殘零幣）,3,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

88,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,夜間職守制度執(zhí)行不合規(guī),2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

89,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,非早送晚斂網(wǎng)點晚間款袋封裝后未鎖入保險柜保管的，早送晚斂網(wǎng)點晚間現(xiàn)金、重要空白憑證、章戳未全部封袋上繳的。,2,綜合柜員

90,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,繳撥款提前入賬或遲入賬。1次,1,直接責(zé)任人

91,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,協(xié)款未執(zhí)行審批手續(xù)的。1次,1,綜合柜員

92,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,未嚴(yán)格審核繳、撥款，并在繳、撥款單上雙人簽字確定。由他人代理在繳、撥單上簽字。1次,1,直接責(zé)任人

93,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,柜員未經(jīng)綜合柜員核對尾箱、重要空白憑證無誤后簽退。1次,1,柜員

94,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,辦理機(jī)構(gòu)簽退時，未雙人監(jiān)督簽退。,1,對普通柜員、綜合柜員分別積分。

95,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,日終扎賬發(fā)現(xiàn)尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證的實物和計算機(jī)系統(tǒng)尾箱不符，未及時查明原因上報支行（局）長或主管領(lǐng)導(dǎo)，私自違規(guī)處理的。1次,6,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

96,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,日終綜合柜員現(xiàn)金、憑證未雙人復(fù)核,1,對普通柜員、綜合柜員分別積分。

97,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,日終綜合柜員尾箱未雙人鎖存,1,對普通柜員、綜合柜員分別積分。

98,前臺,儲蓄,現(xiàn)金憑證管理,日終綜合柜員尾箱鑰匙未雙人分管,2,對普通柜員、綜合柜員分別積分。

99,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,ATM密碼公開化,6,綜合柜員

100,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,ATM鑰匙、密碼未雙人分管,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

101,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,ATM鑰匙、密碼未按規(guī)定交接登記,2,柜員

102,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,普通柜員未交叉領(lǐng)用尾箱.1次,1,柜員

103,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,柜員交接未當(dāng)面清點現(xiàn)金、憑證及業(yè)務(wù)印章,1,柜員

104,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,業(yè)務(wù)印章保管不符合規(guī)定,2,綜合柜員

105,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,業(yè)務(wù)印章使用不符合規(guī)定,2,直接責(zé)任人

106,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,個人名章保管不符合規(guī)定,1,直接責(zé)任人

107,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,個人名章使用不符合規(guī)定,1,直接責(zé)任人

108,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,業(yè)務(wù)章戳與金融許可證名稱不一致,2,縣行綜合業(yè)務(wù)部或綜合管理部負(fù)責(zé)人

109,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,將業(yè)務(wù)印章拿離業(yè)務(wù)場所,4,直接責(zé)任人

110,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,郵政網(wǎng)點將代理銀行業(yè)務(wù)印章用于郵政非銀行業(yè)務(wù),4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

111,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,柜員長時間外出未辦理現(xiàn)金、憑證、印章交接,2,柜員

112,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,未建立交接班登記簿,3,綜合柜員

113,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,交接班登記內(nèi)容不全或未按規(guī)定填寫.1次,1,柜員

114,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,營業(yè)員離柜現(xiàn)金、空白憑證未按規(guī)定妥善保管的，,2,柜員

115,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,保險柜未鎖或未使用密碼或保險柜鑰匙未妥善保管、保險柜密碼未保密的。,5,直接責(zé)任人

116,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,未執(zhí)行章戳管理制度，營業(yè)員離柜章戳未妥善保管、名章存放在本人或他人臺席。,1,柜員

117,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,跨機(jī)構(gòu)調(diào)離后繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。,8,柜員

118,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,營業(yè)終了未實行凈所制度，從業(yè)人員未執(zhí)行集體離開網(wǎng)點的規(guī)定。,4,綜合柜員

119,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,其他,,

120,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定執(zhí)行柜員簽到簽退制度。1次,1,柜員

121,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,存取逆程序辦理,4,柜員

122,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,一筆業(yè)務(wù)未完成，經(jīng)辦員中途離柜。,1,柜員

123,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,拆分大額取現(xiàn)規(guī)避授權(quán)管理.1次,4,柜員

124,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,大額交易預(yù)約未在系統(tǒng)內(nèi)登記預(yù)約信息.1筆,1,柜員

125,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制.1戶,2,柜員

126,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查制度.1戶,2,柜員

127,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,開戶未按規(guī)定留存存取款人及代理人身份證件的復(fù)印件（正反面）.1戶,2,柜員

128,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,辦理單筆金額人民幣5萬元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、一次性轉(zhuǎn)帳金額人民幣1萬元（含）以上現(xiàn)金到帳戶轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)以及辦理重新寫磁或隨機(jī)換折交易時未留存客戶身份證復(fù)印件；他人代理的未同時留存代理人身份證件復(fù)印件.（同一人辦理多筆的，第1筆留存，其余可不再留存）1筆,2,柜員

129,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,辦理業(yè)務(wù)用手工輸入賬號，不刷折（或卡）。1筆,2,柜員

130,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,辦理存折取款業(yè)務(wù)，本地5萬元（不含）的大額取款和異地5000元（不含）以上的取款，未使用長短波燈等專用儀器檢驗存折。,2,柜員

131,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,可疑交易未及時逐級上報。,2,柜員

132,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按要求及時進(jìn)行反洗錢系統(tǒng)的數(shù)據(jù)補(bǔ)正工作的。,2,柜員

133,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按照客戶洗錢身份等級劃分相關(guān)規(guī)定填寫客戶洗錢風(fēng)險等級評定表。,2,柜員

134,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,支行長（支局長）未按照客戶洗錢身份等級劃分相關(guān)規(guī)定安排專人保管客戶洗錢風(fēng)險等級劃分資料。,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

135,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,客戶經(jīng)理或前臺柜員明知客戶存在重大洗錢風(fēng)險（如客戶屬于總行下發(fā)的客戶洗錢風(fēng)險等級劃分辦法中明確規(guī)定的高風(fēng)險、中風(fēng)險客戶情形）而未做出高、中風(fēng)險評估和提出可疑交易報告。,4,柜員

136,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未建立支票預(yù)處理登記簿,3,綜合柜員

137,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,支票預(yù)處理登記簿登記不全.少1項,1,柜員

138,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,支票未收妥，提前入賬.1次,4,柜員

139,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,長短款處理不符合規(guī)定,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、綜合柜員、柜員

140,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未經(jīng)過綜合柜員進(jìn)行普柜之間的現(xiàn)金調(diào)劑,2,柜員

141,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,網(wǎng)點軋賬以錢碰帳，長期違規(guī)使用強(qiáng)行軋帳功能。每5次（不足5次按5次）,1,對柜員和綜合柜員處罰，機(jī)構(gòu)中網(wǎng)點負(fù)責(zé)人個人達(dá)到網(wǎng)點負(fù)責(zé)人5次以上，同時對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人處罰，

142,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,特殊業(yè)務(wù)客戶信息填寫不齊全.少1項,1,柜員

143,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,掛失業(yè)務(wù)后續(xù)處理非本人辦理.1次,2,柜員

144,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,大額掛失和同時辦理憑證密印雙掛失業(yè)務(wù)非雙人經(jīng)辦,2,綜合柜員、柜員

145,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,修改分戶帳通知單非客戶本人簽名.1戶,2,柜員

146,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,修改分戶帳通知單日戳、柜員名章不齊全.1次,1,柜員

147,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,應(yīng)客戶要求辦理沖正業(yè)務(wù).1次,3,柜員

148,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,取消、沖正業(yè)務(wù)未查明原因，未經(jīng)有權(quán)人書面審批,2,直接責(zé)任人

149,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,司法查詢、凍結(jié)、扣劃、止付手續(xù)不齊全，存在未經(jīng)授權(quán)審批查詢客戶資料信息,2,柜員

150,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定辦理司法查詢、取消、沖正、凍結(jié)、解凍結(jié)、止付、扣劃等特殊業(yè)務(wù),2,柜員

151,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,一折一卡業(yè)務(wù)未雙人辦理，換人復(fù)核并授權(quán)，交付卡折未由客戶簽收,4,柜員

152,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,卡加辦折或折加辦卡業(yè)務(wù)存在他人代辦,4,柜員

153,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,儲蓄存款賬戶銷戶（清戶）未繳回存單（折）。活期存款為卡折合一銷戶（清戶）時，未同時繳回綠卡與活期存折，綠卡未當(dāng)場剪角。,2,柜員

154,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,異地存折磁條損壞，需應(yīng)急取款，未雙人辦理，或一次取現(xiàn)超過2000元,4,柜員

155,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,ATM未雙人開機(jī)、雙人裝鈔、雙人取鈔.1次,2,直接責(zé)任人

156,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,ATM鑰匙未入保險柜保管。,2,綜合柜員

157,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,綜合柜員未按規(guī)定每月至少更換一次ATM密碼。,2,綜合柜員

158,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定對ATM現(xiàn)金庫存進(jìn)行查庫（盤點）。,1,綜合柜員

159,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,ATM加鈔時未登記《ATM加鈔登記簿》，登記不完整、規(guī)范。,1,柜員

160,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,ATM現(xiàn)金庫存出現(xiàn)長短款不按規(guī)定及時查明原因，記載《ATM差錯登記簿》，并進(jìn)行賬務(wù)處理。,2,柜員

161,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,不按規(guī)定封存、保管ATM的流水清單。,1,柜員

162,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,AMT軋帳單打印不及時,1,柜員

163,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,ATM吞沒卡未建立手工登記簿,3,綜合柜員

164,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,ATM吞沒卡未按規(guī)定處理，用戶領(lǐng)卡時，營業(yè)人員未檢驗ATM憑條和身份證件，客戶未在登記簿上簽字領(lǐng)取,2,柜員

165,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,超過規(guī)定時限未被領(lǐng)取的吞沒卡、作廢卡是否按規(guī)定處理并及時上繳,2,綜合柜員

166,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,自助設(shè)備周圍存在張貼非本行、銀監(jiān)部門、銀聯(lián)告示情況,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

167,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未執(zhí)行“在行式ATM每日至少巡檢、清潔一次，離行式ATM每周至少巡檢、清潔兩次”,1,柜員

168,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,自助設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)錄像保存不到一個月,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

169,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,更換下來的ATM流水紙未作為ATM業(yè)務(wù)檔案妥善保管,2,柜員

170,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,經(jīng)辦業(yè)務(wù)的憑證填寫要素不全、章戳不全的，每發(fā)現(xiàn)十處（不足十處按十處計算）。,1,柜員

171,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定管理郵政金融相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，網(wǎng)點應(yīng)留存的業(yè)務(wù)憑證、檔案丟失，或保管不善的。,1,柜員

172,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,應(yīng)交客戶的各類回執(zhí)、憑證未按規(guī)定交用戶的。,1,柜員

173,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未經(jīng)授權(quán)審批查詢客戶資料信息，私自泄露儲戶儲蓄信息的。,2,柜員

174,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,清戶、換折業(yè)務(wù)未按規(guī)定保留存折內(nèi)頁或復(fù)印件的，未剪角破壞磁條的。,1,柜員

175,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,拒絕兌換殘缺污損人民幣。,1,柜員

176,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,違反反假幣規(guī)定，收繳的假幣不按規(guī)定上繳，隨意存放，賬實不符。,1,柜員

177,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,發(fā)現(xiàn)假幣數(shù)量較多（10張或500元以上），未及時向當(dāng)?shù)毓簿謭蟾妗?2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

178,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,長期不動戶在柜臺辦理業(yè)務(wù)時，未經(jīng)支行（局）長授權(quán)。,2,柜員

179,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,辦理無折取款業(yè)務(wù)。,2,柜員

180,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,網(wǎng)點柜員未經(jīng)會計人員允許私自進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整的。,2,柜員

181,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,空存空取,24,直接責(zé)任人

182,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,空存實取,24,直接責(zé)任人

183,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,侵吞儲戶存款利息。,24,直接責(zé)任人

184,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,偽造、涂改、毀滅證據(jù)的。,24,直接責(zé)任人

185,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,指使他人違規(guī)違紀(jì)，造成嚴(yán)重后果的。,24,直接責(zé)任人

186,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,隱瞞郵政金融資金案件的。,12,直接責(zé)任人

187,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,利用銀行營業(yè)工作之便謀取個人私利，或與外人接觸銷售非銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品。,8,直接責(zé)任人

188,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,擅自拆借、貸出郵政金融資金，違規(guī)運用郵政儲蓄資金。,12,直接責(zé)任人

189,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,辦理存款業(yè)務(wù)未按規(guī)定錄入系統(tǒng)賬外經(jīng)營或其他方式賬外經(jīng)營的。,24,柜員

190,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定開具個人存款證明，存在虛開、空開等虛假行為的。,12,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

191,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,在用戶不知情的情況下強(qiáng)行加辦個人網(wǎng)銀或電話銀行的。1戶,4,柜員、綜合柜員

192,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未經(jīng)用戶本人填寫申請書，與代發(fā)工資單位商定批量加辦個人網(wǎng)銀或電話銀行，且統(tǒng)一設(shè)置代發(fā)單位某一人手機(jī)號的。1次,4,柜員、綜合柜員

193,前臺,儲蓄,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按業(yè)務(wù)規(guī)定為非賬戶本人以外的代理人加辦個人網(wǎng)銀或電話銀行的.1戶,4,柜員、綜合柜員

194,前臺,匯兌,權(quán)限管理,未經(jīng)上級部門批準(zhǔn)進(jìn)行資費優(yōu)惠和免費辦理匯兌業(yè)務(wù)的，每發(fā)現(xiàn)一筆。,2,柜員

195,前臺,匯兌,權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統(tǒng)柜員號管理人員

196,前臺,匯兌,權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

197,前臺,匯兌,權(quán)限管理,使用他人柜員號辦理業(yè)務(wù)。,4,直接責(zé)任人

198,前臺,匯兌,權(quán)限管理,綜合柜員未對其授權(quán)的交易認(rèn)真審查。1次,2,綜合柜員

199,前臺,匯兌,權(quán)限管理,支行（局）長未對其授權(quán)的交易認(rèn)真審查。1次,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

200,前臺,匯兌,權(quán)限管理,現(xiàn)場授權(quán)業(yè)務(wù)，授權(quán)人員未在應(yīng)加蓋名章的原始交易憑單、存單上加蓋名章。每張,1,授權(quán)人

201,前臺,匯兌,權(quán)限管理,現(xiàn)金賬實不符（10元以上長短款）。1次,6,直接責(zé)任人

202,前臺,匯兌,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責(zé)任人

203,前臺,匯兌,現(xiàn)金憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統(tǒng)內(nèi)登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

204,前臺,匯兌,現(xiàn)金憑證管理,空白憑證交他人保管未執(zhí)行交接手續(xù)，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

205,前臺,匯兌,現(xiàn)金憑證管理,"日終網(wǎng)點現(xiàn)金未上繳儲蓄,或現(xiàn)金已上繳儲蓄，但儲蓄未做收到，造成“儲匯往來”科目掛賬。1次",2,柜員

206,前臺,匯兌,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證丟失應(yīng)急處理不當(dāng),4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

207,前臺,匯兌,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證作廢處理不合規(guī),2,直接責(zé)任人

208,前臺,匯兌,現(xiàn)金憑證管理,因客觀原因作廢的憑證未加蓋“作廢”章戳的，每發(fā)現(xiàn)一張。,2,柜員

209,前臺,匯兌,現(xiàn)金憑證管理,綜合柜員、柜員上下班、輪休、調(diào)動時未按規(guī)定進(jìn)行空白憑證、有價單證、業(yè)務(wù)日戳及公章等的交接,2,綜合柜員、柜員

210,前臺,匯兌,現(xiàn)金憑證管理,網(wǎng)點入賬匯款沖正交易后造成聯(lián)機(jī)長款的未做“聯(lián)機(jī)長款付出”，造成“其他應(yīng)付款——長款”掛賬的,2,柜員

211,前臺,匯兌,重要物品管理和交接,未建立支票預(yù)處理登記簿,3,綜合柜員

212,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,支票預(yù)處理登記簿登記不全.少1項,1,柜員

213,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,支票未收妥，提前收匯.1次,12,柜員

214,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,存在未兌付匯票先付款現(xiàn)象.1次,4,柜員

215,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,匯兌特殊業(yè)務(wù)處理手續(xù)不規(guī)范,2,柜員

216,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,單筆交易金額人民幣一萬元（不含）以上的現(xiàn)鈔購匯發(fā)匯、單筆交易金額等值1000元（不含）以上的收匯結(jié)匯未留存用戶身份證件復(fù)印件（同一人辦理多筆的，第1筆留存，其余可不再留存）1筆,2,柜員

217,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未嚴(yán)格執(zhí)行實名制。1戶,2,柜員

218,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,柜員在進(jìn)行開戶、存款或取款操作時，如系統(tǒng)異常，柜員未按提示打印SAF憑單，未嚴(yán)格執(zhí)行“異地存款超時情況下收款和取款超時不付款的規(guī)定”，存在重復(fù)操作現(xiàn)象.1次,2,柜員

219,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定辦理掛失類業(yè)務(wù)，掛失補(bǔ)發(fā)新存單/折、掛失清戶、密碼重置非客戶本人辦理。1次,2,柜員

220,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定辦理止付、解止付交易,2,直接責(zé)任人

221,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定辦理取消、沖正、賬戶信息修改交易,2,直接責(zé)任人

222,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)、擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。,4,柜員

223,前臺,匯兌,,強(qiáng)迫用戶匯轉(zhuǎn)儲或其它附加業(yè)務(wù)造成后果的。,8,柜員

224,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按規(guī)定進(jìn)行長短款掛賬并進(jìn)行相應(yīng)審批,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、綜合柜員、柜員

225,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,結(jié)售匯時客戶本人或代理人的結(jié)匯業(yè)務(wù)相關(guān)資料不齊全,2,柜員

226,前臺,匯兌,,結(jié)售匯時客戶本人或代理人的結(jié)匯業(yè)務(wù)相關(guān)資料不真實,12,柜員

227,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,結(jié)售匯時超額度結(jié)/購匯的資料不符、不全；,2,柜員

228,前臺,匯兌,,結(jié)售匯時超額度結(jié)/購匯存在分拆交易，規(guī)避年度限額監(jiān)管。,4,柜員

229,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,在外匯局系統(tǒng)刪除該客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，重新錄入，利用現(xiàn)鈔價與現(xiàn)匯價差額進(jìn)行真/假結(jié)匯，套取現(xiàn)金。,24,直接責(zé)任人

230,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,收匯申請書/西聯(lián)匯款申請書填寫內(nèi)容不完整、準(zhǔn)確，無客戶本人簽章，超限額的未保留客戶身份證件及相關(guān)證明材料,2,柜員

231,前臺,匯兌,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,發(fā)生結(jié)售匯交易的網(wǎng)點結(jié)售匯業(yè)務(wù)登記簿、特殊業(yè)務(wù)登記簿等未打印，綜合柜員與外管局交易明細(xì)核對后未加蓋名章,2,綜合柜員

232,前臺,匯兌,,未認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)規(guī)定的，未核驗身份證件即支付匯款。,2,柜員

233,前臺,中間業(yè)務(wù),權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統(tǒng)柜員號管理人員

234,前臺,中間業(yè)務(wù),權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

235,前臺,中間業(yè)務(wù),權(quán)限管理,密碼公開,6,直接責(zé)任人

236,前臺,中間業(yè)務(wù),權(quán)限管理,授權(quán)資料未登記、保存,1,柜員

237,前臺,中間業(yè)務(wù),權(quán)限管理,委托授權(quán)不合規(guī)。,4,直接責(zé)任人

238,前臺,中間業(yè)務(wù),權(quán)限管理,代發(fā)業(yè)務(wù)“先代發(fā)，后入賬”，辦理代收業(yè)務(wù)為代發(fā)客戶墊資,12,柜員

239,前臺,中間業(yè)務(wù),權(quán)限管理,以收取現(xiàn)金方式為企業(yè)代發(fā)工資。1次,4,柜員

240,前臺,中間業(yè)務(wù),權(quán)限管理,辦理批量業(yè)務(wù)，未與客戶簽訂協(xié)議書。,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

241,前臺,中間業(yè)務(wù),重要物品管理和交接,批量開戶、批量代收付業(yè)務(wù)操作時，未要求委托單位(或個人)須填寫“批量業(yè)務(wù)申請書”。,2,柜員

242,前臺,中間業(yè)務(wù),重要物品管理和交接,與委托單位或用戶進(jìn)行交接卡/折，登記明細(xì)清單，明細(xì)清單最后一列為“領(lǐng)取人簽字”欄無簽字。,2,柜員

243,前臺,中間業(yè)務(wù),重要物品管理和交接,數(shù)據(jù)的交接管理不合規(guī)。,2,柜員

244,前臺,中間業(yè)務(wù),現(xiàn)金憑證管理,現(xiàn)金賬實不符（10元以上長短款）。1次,6,直接責(zé)任人

245,前臺,中間業(yè)務(wù),現(xiàn)金憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統(tǒng)內(nèi)登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

246,前臺,中間業(yè)務(wù),現(xiàn)金憑證管理,空白憑證交他人保管未執(zhí)行交接手續(xù)，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

247,前臺,中間業(yè)務(wù),現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責(zé)任人

248,前臺,中間業(yè)務(wù),現(xiàn)金憑證管理,普通柜員將代付款存入私開賬戶，將暫時不發(fā)放的款項存入自己私開賬戶。1次,12,柜員

249,前臺,中間業(yè)務(wù),現(xiàn)金憑證管理,收現(xiàn)金不入帳或少入帳。,24,柜員

250,前臺,中間業(yè)務(wù),現(xiàn)金憑證管理,代收取消交易不合規(guī)。1次,2,柜員

251,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,開辦網(wǎng)點不具備《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》,12,對縣區(qū)郵政局/銀行分管局長/行長經(jīng)濟(jì)處罰

252,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,除一、二、三類網(wǎng)點外，有其他郵政網(wǎng)點銷售銀行保險產(chǎn)品,12,網(wǎng)點私自開辦處罰網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，上級要求處罰縣區(qū)郵政局分管局長

253,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,存在系統(tǒng)外出單現(xiàn)象。1次,8,柜員

254,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,代理保險業(yè)務(wù)人員未取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》,5,柜員

255,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,有保險公司人員在營業(yè)機(jī)構(gòu)向客戶宣傳和銷售保險產(chǎn)品。,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

256,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,對于各類保險產(chǎn)品宣傳不合規(guī)，自行印制保險產(chǎn)品宣傳單證,3,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

257,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,未按監(jiān)管要懸掛《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼《人身保險投保提示》。,5,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

258,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,網(wǎng)點未公布客戶投訴電話,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

259,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,網(wǎng)點未建立投訴登記簿,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

260,前臺,保險,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統(tǒng)柜員號管理人員

261,前臺,保險,權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

262,前臺,保險,重要空白管理,單人領(lǐng)用重要空白憑證.1次,3,直接責(zé)任人

263,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證保管不合規(guī),3,直接責(zé)任人

264,前臺,保險,重要空白管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統(tǒng)內(nèi)登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

265,前臺,保險,重要空白管理,空白憑證交他人保管未執(zhí)行交接手續(xù)，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

266,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責(zé)任人

267,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證跳號使用。1次,3,柜員

268,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證丟失應(yīng)急處理不當(dāng),4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

269,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證作廢處理不合規(guī),2,直接責(zé)任人

270,前臺,保險,重要空白管理,因客觀原因作廢的憑證未加蓋“作廢”章戳的，每發(fā)現(xiàn)1張。,2,柜員

271,前臺,保險,重要空白管理,丟失、作廢重要空白憑證未及時登記,2,柜員

272,前臺,保險,重要空白管理,丟失、作廢重要空白憑證未在系統(tǒng)及時注銷,2,柜員

273,前臺,保險,重要空白管理,營業(yè)機(jī)構(gòu)未建立代理保險業(yè)務(wù)臺帳,3,綜合柜員

274,前臺,保險,重要空白管理,保險臺帳登記不規(guī)范.少1項,1,柜員

275,前臺,保險,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未建立并使用憑證使用、滿期給付、猶豫期退保等各類登記薄。少1項,3,綜合柜員

276,前臺,保險,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未按要求指導(dǎo)客戶填寫投保單，未如實輸入客戶信息，及時整理、上繳客戶資料及單證,1,柜員

277,前臺,保險,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,違規(guī)代客戶填寫憑單、憑條、簽字、輸入密碼或辦理其他業(yè)務(wù)（客戶在場）。1個客戶,1,直接責(zé)任人

278,前臺,保險,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)（客戶不在場）。1個客戶,4,經(jīng)辦和授權(quán)人員

279,前臺,保險,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,投保人未在投保單應(yīng)投保人確認(rèn)欄中抄錄下列語句并簽名：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”。,1,柜員

280,前臺,保險,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,兌付到期保險資金未按規(guī)定處理,2,柜員

281,前臺,基金,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點未取得上級儲匯部門的開辦授權(quán)書。,12,對縣區(qū)郵政局/銀行分管局長/行長經(jīng)濟(jì)處罰

282,前臺,基金,,基金銷售人員無資格證。,5,直接責(zé)任人

283,前臺,基金,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統(tǒng)柜員號管理人員

284,前臺,基金,權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

285,前臺,基金,權(quán)限管理,未嚴(yán)格執(zhí)行分級授權(quán)授信制度，一人掌握支行（局）長、綜合柜的權(quán)限。,6,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、綜合柜員、柜員

286,前臺,基金,憑證管理,未建立“重要空白憑證分類匯總登記簿”和“重要空白憑證分戶登記簿”、“作廢/丟失重要空白憑證登記簿”，,3,綜合柜員

287,前臺,基金,憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責(zé)任人

288,前臺,基金,憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統(tǒng)內(nèi)登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

289,前臺,基金,憑證管理,空白憑證交他人保管未執(zhí)行交接手續(xù)，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

290,前臺,基金,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,銷售基金業(yè)務(wù)的人員違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的行為。,5,柜員

291,前臺,基金,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,未讓購買人民幣理財產(chǎn)品或第一次購買基金產(chǎn)品的客戶填寫《客戶風(fēng)險承受力評估報告》。,1,柜員

292,前臺,基金,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,無開戶登記簿、銷戶登記簿、掛失登記簿。少1項,3,綜合柜員

293,前臺,基金,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,綜合柜員未打印T-1日“基金業(yè)務(wù)交易列表”和“基金業(yè)務(wù)確認(rèn)成功/不成功/部分成功交易列表”留存,2,綜合柜員

294,前臺,基金,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,日終柜員、綜合柜員未進(jìn)行憑證日結(jié)、打印軋賬單，軋賬單未加蓋日戳及柜員或綜合柜員名章。,1,綜合柜員、柜員

295,前臺,國債,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統(tǒng)內(nèi)登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

296,前臺,國債,現(xiàn)金憑證管理,空白憑證交他人保管未執(zhí)行交接手續(xù)，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

297,前臺,國債,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責(zé)任人

298,前臺,國債,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,網(wǎng)點無開戶登記簿、銷戶登記簿、掛失登記簿。,3,綜合柜員

299,前臺,國債,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,普柜未每日日初打印“交易提示信息表”，,1,柜員

300,前臺,理財,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,網(wǎng)點未經(jīng)上級授權(quán)開辦理財類業(yè)務(wù)。,12,對縣區(qū)郵政局/銀行分管局長/行長經(jīng)濟(jì)處罰

301,前臺,理財,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,銷售人員無資質(zhì)。,5,柜員

302,前臺,理財,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,個人客戶簽訂理財合同之前，網(wǎng)點理財經(jīng)理未對客戶進(jìn)行風(fēng)險提示，未要求客戶填寫《客戶風(fēng)險承受能力評估報告》。,1,柜員

303,前臺,理財,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性,個人客戶在開戶、銷戶、認(rèn)購、提前贖回、追加投資變更/分紅方式變更、終止投資、撤單、客戶查詢、資金賬號變更、資金賬號加辦、理財類交易賬戶解掛失、掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置等業(yè)務(wù)時非客戶本人親自辦理。,2,柜員

304,前臺,安防,人員規(guī)范,未按規(guī)定時間開啟監(jiān)控錄像，擅自在營業(yè)時間內(nèi)關(guān)閉監(jiān)控錄像的，或擅自刪除部分監(jiān)控錄像內(nèi)容的。,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

305,前臺,安防,人員規(guī)范,營業(yè)人員未熟練掌握防搶、防盜、防火等應(yīng)急預(yù)案；,4,直接責(zé)任人

306,前臺,安防,人員規(guī)范,未嚴(yán)格執(zhí)行非本室人員出入登記審批制度。,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

307,前臺,安防,人員規(guī)范,接、送款未雙人持械護(hù)送（未交安保公司）,3,直接責(zé)任人

308,前臺,安防,人員規(guī)范,斂送款車輛不符合要求（未交安保公司）,4,對縣區(qū)郵政局/銀行分管局長/行長經(jīng)濟(jì)處罰

309,前臺,安防,物防設(shè)施,網(wǎng)點未安裝聯(lián)動防尾隨門，防彈玻璃、110報警器等安防設(shè)施。未按要求配備狼牙棒等防衛(wèi)器械及滅火器等消防器械。少1項,2,若網(wǎng)點已上報的，對縣區(qū)綜合管理部或承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)部門負(fù)責(zé)人處罰，若網(wǎng)點未上報，對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人處罰

310,前臺,安防,物防設(shè)施,安防設(shè)施損壞，不能正常使用；消防器械不達(dá)標(biāo)，超出有效期限，未及時檢查更換。,2,若網(wǎng)點已上報的，對縣區(qū)綜合管理部或承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)部門負(fù)責(zé)人處罰，若網(wǎng)點未上報，對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人處罰

311,前臺,安防,物防設(shè)施,存在網(wǎng)點重要場地（現(xiàn)金區(qū)、匯兌臺席、公司低柜、理財區(qū)）未在電視監(jiān)控范圍內(nèi)；監(jiān)控資料保存期限達(dá)不到不少于31天的要求，錄像資料不清晰。,2,若網(wǎng)點已上報的，對縣區(qū)綜合管理部或承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)部門負(fù)責(zé)人處罰，若網(wǎng)點未上報，對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人處罰

312,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,公司業(yè)務(wù)從業(yè)人員未取得從業(yè)資格證書。,5,直接責(zé)任人

313,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,公司客戶經(jīng)理協(xié)助客戶違規(guī)辦理公司業(yè)務(wù)。1戶,4,公司客戶經(jīng)理

314,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,營業(yè)人員代客戶填寫銀行承兌匯票。1戶,4,柜員

315,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,營業(yè)員代客戶保管已購買啟用的重要空白憑證。1張,4,柜員

316,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,營業(yè)機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記備案制度。,1,柜員

317,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,與儲蓄系統(tǒng)繳撥款手續(xù)未按照規(guī)定執(zhí)行。,1,柜員

318,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,營業(yè)機(jī)構(gòu)長短款的處理未按照規(guī)定執(zhí)行。1次,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、綜合柜員、柜員

319,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,尾箱的管理和使用未按照規(guī)定執(zhí)行。（不論數(shù)量）,4,綜合柜員

320,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,未按照規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，未按照規(guī)定進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。1戶,2,柜員

321,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,營業(yè)機(jī)構(gòu)日終處理未按照規(guī)定執(zhí)行。1次,1,綜合柜員、柜員

322,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,業(yè)務(wù)收費未按照規(guī)定執(zhí)行。1次,2,柜員

323,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,相關(guān)登記簿不齊全,3,綜合柜員

324,前臺,公司,網(wǎng)點管理人員履職-綜合管理,登記簿登記不合規(guī)。,1,柜員

325,前臺,公司,權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統(tǒng)柜員號管理人員

326,前臺,公司,權(quán)限管理,網(wǎng)點人員信息與實際人員信息不一致（網(wǎng)點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

327,前臺,公司,權(quán)限管理,換崗.離崗人員未辦理交接手續(xù)。,2,直接責(zé)任人

328,前臺,公司,權(quán)限管理,換崗.離崗人員交接手續(xù)不合規(guī),1,直接責(zé)任人

329,前臺,公司,權(quán)限管理,柜員未定期修改密碼,2,直接責(zé)任人

330,前臺,公司,權(quán)限管理,存在用他人柜員號進(jìn)入系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象,4,直接責(zé)任人

331,前臺,公司,權(quán)限管理,存在不合理兼職,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

332,前臺,公司,權(quán)限管理,未建立轉(zhuǎn)授權(quán)登記簿,3,綜合柜員

333,前臺,公司,權(quán)限管理,轉(zhuǎn)授權(quán)未在登記簿登記,3,綜合柜員

334,前臺,公司,權(quán)限管理,轉(zhuǎn)授權(quán)不合規(guī),4,直接責(zé)任人

335,前臺,公司,權(quán)限管理,未嚴(yán)格按照對公管理辦法規(guī)定操作與授權(quán)相分離。,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

336,前臺,公司,權(quán)限管理,辦理電子驗印業(yè)務(wù)時，其他營業(yè)員代替被授權(quán)的操作人員辦理建庫、驗印、復(fù)核等相關(guān)交易。,2,柜員

337,前臺,公司,權(quán)限管理,柜員臨時離柜未按照規(guī)定臨時簽退或鎖屏，現(xiàn)金、憑證、章戳未按照規(guī)定妥善保管。1次,2,柜員

338,前臺,公司,重要物品管理和交接,業(yè)務(wù)專用印章（除結(jié)算專用章、同城清算專用章外）上刻制的名稱與《金融許可證》記載的機(jī)構(gòu)名稱不一致,4,綜合業(yè)務(wù)部或綜合管理部負(fù)責(zé)人

339,前臺,公司,重要物品管理和交接,未建立《印章保管使用登記薄》,3,綜合柜員

340,前臺,公司,重要物品管理和交接,未按規(guī)定進(jìn)行印章的啟用、使用及交接等登記,2,直接責(zé)任人

341,前臺,公司,重要物品管理和交接,對公業(yè)務(wù)專用章未由專人保管,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

342,前臺,,,印、壓（押）、證未做到三分管。,4,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

343,前臺,公司,重要物品管理和交接,未按規(guī)定權(quán)限管理使用印章,2,直接責(zé)任人

344,前臺,公司,重要物品管理和交接,印鑒卡實物數(shù)量與電子驗印系統(tǒng)內(nèi)數(shù)量不一致,1,綜合柜員

345,前臺,公司,重要物品管理和交接,印鑒卡實物數(shù)與電子驗印系統(tǒng)登記內(nèi)容不相符,1,綜合柜員

346,前臺,公司,重要物品管理和交接,客戶印鑒的預(yù)留、變更、掛失不符合印鑒管理辦法。,2,直接責(zé)任人

347,前臺,公司,重要物品管理和交接,客戶預(yù)留印鑒卡上要素填寫、簽章不齊全，不符合規(guī)定,1,柜員

348,前臺,公司,重要物品管理和交接,印鑒卡未指定專人保管,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

349,前臺,公司,重要物品管理和交接,印鑒卡未入保險柜保管,2,直接責(zé)任人

350,前臺,公司,重要物品管理和交接,變更、作廢、交接、調(diào)閱未按規(guī)定辦理,1,直接責(zé)任人

351,前臺,公司,重要物品管理和交接,有關(guān)印鑒卡的掛失、補(bǔ)辦等特殊業(yè)務(wù)手續(xù)不齊全,2,柜員

352,前臺,公司,重要物品管理和交接,對公業(yè)務(wù)專用章未按照“誰保管、誰使用、誰負(fù)責(zé)”的原則保管和使用,1,直接責(zé)任人

353,前臺,公司,重要物品管理和交接,印章使用未按照規(guī)定進(jìn)行管理，存在預(yù)蓋印章的現(xiàn)象。,4,柜員

354,前臺,公司,重要物品管理和交接,歸還給客戶的單證和物品未按照規(guī)定及時登記“憑證（資料）交接登記簿”，明確雙方責(zé)任。,1,柜員

355,前臺,公司,重要物品管理和交接,未按照規(guī)定審核預(yù)留印鑒，未按照規(guī)定在電子驗印系統(tǒng)中采集和建庫。,1,柜員

356,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,現(xiàn)金賬實不符（10元以上長短款）。1次,6,直接責(zé)任人

357,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責(zé)任人

358,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統(tǒng)內(nèi)登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

359,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,空白憑證交他人保管未執(zhí)行交接手續(xù)，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責(zé)任人

360,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,與儲蓄業(yè)務(wù)的現(xiàn)金調(diào)入調(diào)出單、繳撥款單章戳不齊全，與網(wǎng)點軋賬單核對不相符；,1,柜員

361,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證的出售未要求客戶簽字確認(rèn)或簽字人非有權(quán)人。1次,2,柜員

362,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證出售漏蓋單位預(yù)留印鑒。1次,3,柜員

363,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證跳號出售。1張,3,柜員

364,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,銷戶收回或作廢的空白憑證未按規(guī)定登記、上繳事后。（不論數(shù)量）,2,柜員

365,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,銷戶收回或作廢的空白憑證未收回的客戶單證未按要求讓用戶提供免責(zé)聲明.1戶,2,柜員

366,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,存在空白憑證（如電匯憑證等）上預(yù)留印鑒.1張,4,柜員

367,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,內(nèi)部付款憑證未納入重要空白憑證管理范圍,4,縣區(qū)公司會計主管

368,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,重要空白憑證的請領(lǐng)、保管、發(fā)放、交接不符合規(guī)定,3,直接責(zé)任人

369,前臺,,現(xiàn)金憑證管理,柜員丟失、作廢重要單證未按照規(guī)定執(zhí)行。,2,直接責(zé)任人

370,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,會計、臨柜人員辦理資金劃轉(zhuǎn)使用的空白憑證未及時進(jìn)行銷號,3,柜員

371,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,特種轉(zhuǎn)賬借方憑證、特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證和內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證的保管和使用不符合規(guī)定,3,直接責(zé)任人

372,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,手工銷號使用特種轉(zhuǎn)賬憑證不符合規(guī)定,3,直接責(zé)任人

373,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,對公客戶提取現(xiàn)金，現(xiàn)金審批人員未嚴(yán)格審查，超出現(xiàn)金使用范圍。,1,柜員

374,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,未嚴(yán)格執(zhí)行《支付結(jié)算辦法》，對劃回的款項不及時入收款人的賬。,4,柜員

375,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,對劃回的款項進(jìn)行資金截留、挪用,12,柜員

376,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,現(xiàn)金存款取消或更正交易時未由業(yè)務(wù)主管授權(quán)并眼同經(jīng)辦柜員重新辦理正確交易。1次,4,綜合柜員

377,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,個人現(xiàn)金電匯退回處理不符合規(guī)定。1次,2,柜員

378,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,賬戶現(xiàn)金支取不符合企業(yè)賬戶現(xiàn)金支付管理的規(guī)定。1次,4,柜員

379,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,大額現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，未嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付備案制度；大額現(xiàn)金取款未按規(guī)定金額范圍進(jìn)行授權(quán)。1次,2,柜員

380,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,未按照現(xiàn)金管理條例規(guī)定范圍支取現(xiàn)金。1次,2,柜員

381,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,收款人為個人的取款業(yè)務(wù)，未審查其有效身份證件，未在支票背面“收款人簽章”處注明有效身份證件名稱、號碼及發(fā)證機(jī)關(guān)。1次,1,柜員

382,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,單位賬戶向個人賬戶的大額支付資金用途不合理。1次,2,柜員

383,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,大額及可疑支付業(yè)務(wù)未及時識別并進(jìn)行報送。1次,2,柜員

384,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,受理超過提示付款期限的銀行匯票。1次,2,柜員

385,前臺,公司,現(xiàn)金憑證管理,現(xiàn)金電匯業(yè)務(wù)未按照規(guī)定辦理。1次,1,柜員

386,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-資金匯劃,存在隨意調(diào)整客戶賬和內(nèi)部賬戶的情況。1戶,12,經(jīng)辦人和授權(quán)人

387,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-資金匯劃,存在柜員代客戶辦理匯款匯出業(yè)務(wù)的情況。1次,4,柜員

388,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-資金匯劃,大額匯劃業(yè)務(wù)未按規(guī)定復(fù)核、授權(quán)、審批。1筆,4,綜合柜員

389,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-資金匯劃,公司業(yè)務(wù)大額匯劃未按規(guī)定查詢查復(fù)。1戶,4,柜員

390,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-資金匯劃,異常往賬的處理不規(guī)范；來賬入賬不正確。1戶,2,柜員

391,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-資金匯劃,對于“掛賬”的來賬憑證，未及時查明原因確認(rèn)后再入客戶賬或退匯。1戶,2,柜員

392,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-資金匯劃,大額資金匯劃未進(jìn)行客戶識別（查驗身份信息）.1戶,2,柜員

393,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-資金匯劃,公司業(yè)務(wù)票據(jù)未按規(guī)定審驗。1筆,4,柜員

394,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),對收到的支票未按時提出交換，截留積壓。1筆,4,票據(jù)清算員

395,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),未按照規(guī)定對憑證的真?zhèn)渭皯{證要素進(jìn)行審核。1筆,2,票據(jù)清算員

396,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),同城票據(jù)交換提入、提出未按照規(guī)定執(zhí)行。,1,票據(jù)清算員

397,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),票據(jù)清算員的實際軋差金額未按照規(guī)定和人行清單核對一致。,4,票據(jù)清算員

398,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),退票處理未按照規(guī)定執(zhí)行。,1,票據(jù)清算員

399,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),清分機(jī)模式下，提出支票打碼未按照規(guī)定規(guī)范執(zhí)行。,1,票據(jù)清算員

400,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),其他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作未按照規(guī)定執(zhí)行。,2,票據(jù)清算員

401,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),代外系統(tǒng)付款未按照規(guī)定執(zhí)行。,1,票據(jù)清算員

402,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),結(jié)算機(jī)具未按照規(guī)定由專人保管、使用、登記。,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

403,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),轉(zhuǎn)貼現(xiàn)檔案不齊全。,1,直接責(zé)任人

404,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),匯票資金的匯劃不合規(guī)。,4,柜員

405,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),受理的票據(jù)背書用章不符合要求。導(dǎo)致收回資金困難,8,直接責(zé)任人

406,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),受理的票據(jù)背書不符合規(guī)定。導(dǎo)致收回資金困難,8,直接責(zé)任人

407,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),買入的匯票不符合規(guī)定。導(dǎo)致收回資金困難,8,直接責(zé)任人

408,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),交易客戶不符合相關(guān)要求。,4,直接責(zé)任人

409,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),轉(zhuǎn)賣前操作程序不合規(guī)。,1,直接責(zé)任人

410,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),轉(zhuǎn)賣后處理管理不合規(guī)。,1,直接責(zé)任人

411,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),賣出回購到期劃款、取票及還票處理不合規(guī)。,2,直接責(zé)任人

412,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),歸檔處理不合規(guī)。,1,柜員

413,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),存在電子驗印強(qiáng)制通過的，無雙人折角驗印，業(yè)務(wù)主管核實簽字,2,直接責(zé)任人

414,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),持票人為個人的大額可疑款項、超過額度或在審查中認(rèn)為有疑點的支票無核實記錄；,8,柜員

415,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),是否有代客戶簽發(fā)支票、填寫進(jìn)賬單的情況；,6,柜員

416,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),是否有支票不記賬就簽回單等逆流程操作；,6,柜員

417,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-票據(jù),與票交員的交接是否有登記，是否在監(jiān)控下進(jìn)行；,2,票據(jù)清算員

418,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,公司客戶開銷戶手續(xù)不規(guī)范。,2,柜員

419,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,客戶經(jīng)理未按照規(guī)定認(rèn)真履行開戶調(diào)查職責(zé)。,2,客戶經(jīng)理

420,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,客戶開立賬戶提供的開戶證明不真實；,1,柜員

421,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,開戶資料不齊全。少1項,1,對網(wǎng)點經(jīng)辦人和會計審批人員同時積分

422,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,開戶申請書上預(yù)留印鑒不完整。少1項,1,柜員

423,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,辦理開戶手續(xù)的人員非企業(yè)法定代表人或其授權(quán)人.1次,2,

424,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,離柜辦理開戶手續(xù)的情況.1次,6,柜員

425,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,代辦開戶未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán).1次,1,柜員

426,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,開戶前未對企業(yè)法人、代理人身份進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查.1次,1,柜員

427,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,存在銀行內(nèi)部違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用開戶資料.1戶,4,直接責(zé)任人

428,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,通過與人行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核對，查看賬戶數(shù)量、性質(zhì)及其他信息不相符.1戶,1,柜員

429,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,核準(zhǔn)類賬戶未依據(jù)人行開戶許可證開立，備案類賬戶未在規(guī)定時間內(nèi)向人行報備，正式啟用賬戶不符合人行規(guī)定時間.1次,1,直接責(zé)任人

430,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,賬戶生效前存在出售重要空白憑證或其他付款憑證的行為.1次,4,柜員

431,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,賬戶性質(zhì)與使用的會計科目及選擇的利率不正確。1戶,2,會計審批人員

432,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,賬戶銷戶時未在電子驗印系統(tǒng)、人行系統(tǒng)同時操作,2,柜員

433,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,撤銷基本戶時，未交回開戶許可證,2,綜合柜員

434,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,驗資賬戶資金的轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出不否符合規(guī)定.1戶,2,直接責(zé)任人

435,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,存在虛開驗資證明的情況；,8,直接責(zé)任人

436,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,財政社保類存款賬戶的開立并不合理，資金性質(zhì)與相關(guān)賬戶性質(zhì)不匹配。,1,柜員

437,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,單位賬戶變更未經(jīng)有權(quán)人辦理，申請審批手續(xù)不齊全；,2,授權(quán)人

438,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,臨時賬戶的展期未及時向人行報批,1,柜員

439,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,定期存款的銷戶或提前支取存在直接提取現(xiàn)金現(xiàn)象；,2,柜員

440,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-開銷戶管理,結(jié)算賬戶變更及銷戶未及時向人行報批或報備。,4,柜員

441,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-轉(zhuǎn)賬管理,代儲蓄結(jié)算、其他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理不符合規(guī)定；,2,柜員

442,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-轉(zhuǎn)賬管理,內(nèi)部戶對外付款未按規(guī)定驗印，憑證章戳加蓋不齊全。1戶,1,柜員

443,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-轉(zhuǎn)賬管理,其他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)未執(zhí)行嚴(yán)格的審批授權(quán)。1次,2,授權(quán)人

444,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-特殊業(yè)務(wù),客戶賬戶特殊處理業(yè)務(wù)（如賬戶凍結(jié)、扣劃、定期存單掛失、印鑒卡掛失、解掛、更換、客戶持有的空白票據(jù)掛失等）未嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。,2,直接責(zé)任人

445,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-特殊業(yè)務(wù),未經(jīng)批準(zhǔn)擅自對客戶賬戶進(jìn)行止付，或應(yīng)客戶的要求辦理止付的。1筆,8,綜合柜員、柜員

446,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-特殊業(yè)務(wù),存單（開戶證實書、定期存單）掛失未按照規(guī)定辦理。1筆,4,柜員

447,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-特殊業(yè)務(wù),允許掛失的票據(jù)（支票、本票）掛失、解掛失未按照規(guī)定按規(guī)定辦理。1筆,4,柜員

448,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的開通和取消、賬戶授權(quán)、鎖定及解鎖網(wǎng)上銀行資格、增加及刪除相關(guān)賬戶、密碼重置等業(yè)務(wù)非企業(yè)法定代表人或其授權(quán)人辦理，授權(quán)辦理的材料不齊全；,1,柜員

449,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,存在客戶經(jīng)理代理客戶辦理開通企業(yè)網(wǎng)銀手續(xù)、領(lǐng)取密碼信封函及UKEY證書的情況；,2,客戶經(jīng)理

450,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,經(jīng)辦人員未按要求審核申請資料；,2,柜員

451,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,UKEY證書的制作未遵循“先申請后審批，先審批后制證”程序,1,制證員

452,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,制證員及制證審核員未按規(guī)定保管UKEY,2,制證員

453,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,存在代人制證現(xiàn)象,4,制證員

454,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,企業(yè)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)不符合反洗錢規(guī)定；,2,直接責(zé)任人

455,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,落地業(yè)務(wù)查詢、處理不及時，未及時電話聯(lián)系客戶確認(rèn)交易的真實性。,4,直接責(zé)任人

456,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,網(wǎng)銀客戶數(shù)字證書發(fā)放時未登記入冊，未做到嚴(yán)格審核客戶領(lǐng)取人身份，要求客戶簽收。,1,柜員

457,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,各機(jī)構(gòu)辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)未貫徹雙人管理換人復(fù)核或重要交易主管授權(quán)的原則。,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

458,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,未做到網(wǎng)點經(jīng)辦人員的證書和審核人員的證書由不同人持有。,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

459,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,企業(yè)客戶簽約加辦網(wǎng)銀時填寫的有關(guān)資料未與其開戶資料一起存檔保存，須加蓋行內(nèi)公章或柜員個人名章的，未加蓋齊全。,2,柜員

460,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,客戶領(lǐng)取數(shù)字證書未在《客戶證書領(lǐng)取登記簿》上逐筆簽收。,1,柜員

461,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,密碼信封與數(shù)字證書未分開存放。,1,柜員

462,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,用于存儲客戶端數(shù)字證書的USBKey未作為重要空白憑證管理。,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

463,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-網(wǎng)銀管理,柜面受理客戶經(jīng)理代辦業(yè)務(wù)時，未向客戶進(jìn)行電話核實、記錄核實內(nèi)容并留檔。,1,柜員

464,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,未按要求與單位客戶進(jìn)行對賬。1戶,1,柜員

465,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,對賬工作未由專人負(fù)責(zé)，實施人員與賬務(wù)核算人員未分離,2,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

466,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,對于按規(guī)定必須上門對賬的客戶未雙人上門對賬；,2,柜員

467,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,未與客戶簽訂對賬服務(wù)協(xié)議；,1,柜員

468,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,未按與客戶協(xié)定的對賬頻次打印對賬單，且對賬的時間和范圍不符合要求；,1,柜員

469,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,對賬過程中發(fā)現(xiàn)的異常問題及錯賬調(diào)整未按規(guī)定及時處理；,2,柜員

470,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,未利用P/E平臺系統(tǒng)中的對賬登記簿查詢對賬情況，并與實際情況進(jìn)行核對；,1,柜員

471,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,未收回對賬回執(zhí)或?qū)~回執(zhí)有瑕疵的未統(tǒng)一組織重新對賬；,1,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

472,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,若采用外包對賬方式，未與承包公司簽訂保密協(xié)議；,4,縣區(qū)行綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

473,前臺,公司,業(yè)務(wù)操作合規(guī)性-對賬管理,對賬資料的保管不符合規(guī)定。,1,綜合柜員

474,后臺,事后監(jiān)督,綜合管理,公司業(yè)務(wù)拆包區(qū)域未配備監(jiān)控設(shè)備,4,若會計部未提出書面申請，對會計部負(fù)責(zé)人處罰，若會計部已申請，對辦公室（安保部）或承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)部門負(fù)責(zé)人處罰

475,后臺,事后監(jiān)督,綜合管理,未按規(guī)定及時調(diào)整監(jiān)督人員與監(jiān)督機(jī)構(gòu)的對應(yīng)關(guān)系,2,事后監(jiān)督主管

476,后臺,事后監(jiān)督,綜合管理,業(yè)務(wù)監(jiān)督時限不符合時限,2,事后監(jiān)督

477,后臺,事后監(jiān)督,權(quán)限管理,人員配備不符合規(guī)定,4,對綜合管理部相關(guān)人員處罰

478,后臺,事后監(jiān)督,權(quán)限管理,使用他人工號進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督,4,事后監(jiān)督

479,后臺,事后監(jiān)督,權(quán)限管理,柜員信息不準(zhǔn)確真實，系統(tǒng)內(nèi)人員未及時調(diào)整。1個,2,對綜合業(yè)務(wù)部或相應(yīng)職責(zé)部門系統(tǒng)柜員號管理人員處罰

480,后臺,事后監(jiān)督,重要物品的交接和管理,公司業(yè)務(wù)交接未在監(jiān)控區(qū)域。（不論次數(shù)）,2,交接人員

481,后臺,事后監(jiān)督,重要物品的交接和管理,業(yè)務(wù)交接未進(jìn)行登記,2,公司業(yè)務(wù)稽核

482,后臺,事后監(jiān)督,儲蓄事后監(jiān)督,起督金額以上的基本交易未按要求進(jìn)行審核監(jiān)督；（每10筆積1分，不足10筆按10筆計算，最高5分）,1,事后監(jiān)督

483,后臺,事后監(jiān)督,儲蓄事后監(jiān)督,網(wǎng)點特殊業(yè)務(wù)未做到逐筆認(rèn)真審核監(jiān)督（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監(jiān)督

484,后臺,事后監(jiān)督,儲蓄事后監(jiān)督,大額特殊業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格執(zhí)行核保制度，并登記核保登記簿，記錄核保情況,2,大額核保人員

485,后臺,事后監(jiān)督,儲蓄事后監(jiān)督,大額、可疑交易未進(jìn)行分析審核落實，未嚴(yán)格執(zhí)行可疑交易報告制度,2,監(jiān)督組長

486,后臺,事后監(jiān)督,儲蓄事后監(jiān)督,網(wǎng)點差錯未及時下發(fā)差錯通知（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監(jiān)督

487,后臺,事后監(jiān)督,儲蓄事后監(jiān)督,下發(fā)差錯通知，因事后監(jiān)督原因未在時限要求內(nèi)落實核銷（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監(jiān)督

488,后臺,事后監(jiān)督,儲蓄事后監(jiān)督,事后監(jiān)督人員擅自代替柜員改差錯。1筆,2,事后監(jiān)督

489,后臺,事后監(jiān)督,儲蓄事后監(jiān)督,未嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法.1次,1,事后監(jiān)督

490,后臺,事后監(jiān)督,儲蓄事后監(jiān)督,監(jiān)督審核后業(yè)務(wù)檔案未按要求整理裝訂，統(tǒng)一歸檔管理。（不論數(shù)量）,2,事后監(jiān)督

491,后臺,事后監(jiān)督,理財類業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,網(wǎng)點未上報個人理財或基金或國債業(yè)務(wù)報表及原始憑證（少1種）,3,事后監(jiān)督組長

492,后臺,事后監(jiān)督,理財類業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,未認(rèn)真審核監(jiān)督網(wǎng)點上報個人理財、基金、國債業(yè)務(wù)報表及原始憑證。（每10筆積1分，不足10筆按10筆計算，最高5分）,1,事后監(jiān)督

493,后臺,事后監(jiān)督,理財類業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,未對網(wǎng)點“重要空白憑證”的情況進(jìn)行有效監(jiān)督。1次,2,事后監(jiān)督

494,后臺,事后監(jiān)督,理財類業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,未對網(wǎng)點特殊業(yè)務(wù)做到逐筆認(rèn)真審核監(jiān)督（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監(jiān)督

495,后臺,事后監(jiān)督,理財類業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,發(fā)現(xiàn)差錯未及時下發(fā)差錯通知；未及時督促網(wǎng)點完成整改回復(fù)工作；發(fā)現(xiàn)可疑交易未及時上報（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監(jiān)督

496,后臺,事后監(jiān)督,理財類業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,檢查后的報表與憑證未裝訂統(tǒng)一歸檔管理。（不論數(shù)量）,2,事后監(jiān)督

497,后臺,事后監(jiān)督,保險業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,網(wǎng)點未報送新保承保的保單、投保提示、身份證復(fù)印件、風(fēng)險評估報告（少1種）,1,事后監(jiān)督組長

498,后臺,事后監(jiān)督,保險業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,未認(rèn)真審核監(jiān)督網(wǎng)點報送新保承保的保單、投保提示、身份證復(fù)印件、風(fēng)險評估報告（每10筆積1分，不足10筆按10筆計算，最高5分）,1,事后監(jiān)督

499,后臺,事后監(jiān)督,保險業(yè)務(wù)事后監(jiān)督,與各保險公司交接新保承保及退保資料無記錄，交接手續(xù)不齊全.1次,3,事后監(jiān)督

500,后臺,事后監(jiān)督,公司業(yè)務(wù)會計稽核,稽核人員未按會計稽核時限要求完成公司業(yè)務(wù)稽核工作；（不論天數(shù)）,2,公司業(yè)務(wù)稽核

501,后臺,事后監(jiān)督,公司業(yè)務(wù)會計稽核,稽核人員存在應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的差錯。（每10筆積1分，不足10筆按10筆計算，最高5分）,1,公司業(yè)務(wù)稽核

502,后臺,事后監(jiān)督,公司業(yè)務(wù)會計稽核,發(fā)現(xiàn)差錯未及時下發(fā)差錯通知（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,公司業(yè)務(wù)稽核

503,后臺,事后監(jiān)督,公司業(yè)務(wù)會計稽核,未按規(guī)定妥善保管公司業(yè)務(wù)檔案，查閱檔案無相關(guān)審批及借閱手續(xù)（不論數(shù)量）,2,公司業(yè)務(wù)稽核

504,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,出納、會計人員不具備相應(yīng)從業(yè)資格,5,直接責(zé)任人

505,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,出納、會計、單證人員未按規(guī)定進(jìn)行崗位輪換,4,對綜合管理部或承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)部門人員處罰

506,后臺,,,出納、會計、單證人員崗位輪換，手續(xù)不符合規(guī)定.1次,2,直接責(zé)任人

507,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,未建立標(biāo)準(zhǔn)金庫，金庫監(jiān)控有盲點。安防設(shè)施不齊全。1項,2,對縣（區(qū)）郵政局分管局長處罰

508,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,未嚴(yán)格執(zhí)行金庫值守制度，值守人員不熟悉應(yīng)急預(yù)案和防衛(wèi)器械的使用。1項,4,金庫值守人員

509,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,金庫未按要求配備防盜、防搶、防火、防潮、防鼠、防蛀等必要防護(hù)設(shè)施。少1項,4,對縣（區(qū)）郵政局辦公室負(fù)責(zé)人處罰

510,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,權(quán)限管理,未按規(guī)定配備會計、出納、憑證管理等人員。少1人,4,對綜合管理部相關(guān)人員積分處罰

511,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,權(quán)限管理,各崗位人員存在不合理兼職。每1組,4,對綜合業(yè)務(wù)部或承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)部門負(fù)責(zé)人處罰

512,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,權(quán)限管理,使用他人工號辦理業(yè)務(wù),4,直接責(zé)任人

513,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,權(quán)限管理,柜員信息不準(zhǔn)確真實，系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)整不及時。1人,1