目錄重要事件點評 1證券行業觀點 3保險行業觀點 3香港市場及港交所觀點 4金融科技行業觀點 5推薦股票池 6行情回顧 6大盤表現 6板塊及個股表現 6行業概況 7證券 7保險 9金融科技 10香港市場及港交所 11重要新聞 12證券 12保險 15公司公告 16風險分析 20請務必閱讀正文之后的免責條款和聲明。重要事件點評事件一：9月20日國務院新聞辦公室上午舉行國務院政策例行吹風會，國家發展改革委副主任叢亮解讀經濟形勢和政策，并答記者問。月份以來，各有關方面延續優化一批階段性政策、研究出臺一批針對性強的新舉措、積極謀劃一批儲備政策，系統打出了一套政策“組合拳”，切實穩增長、提信心、防風險，持續鞏固我國經濟回升向好勢頭。主要8月末，中央預算內投資基本下達完畢，新增發行地方80%左右，基礎貨幣投放增加、信貸總量繼續擴大、存貸款市場利率降低，有效保731月份以來各部門加快落實，對小微企業和個體工商戶稅費優惠、保交樓貸款支持計劃等政策予以了延期和優化。三是研究出臺一批針對性強的新舉措。聚焦經濟運行中的重點難點，陸續推出了一批務實管用的新政策新舉措。比如，在支持實體經濟發展方面，實施先進制造業企業增值調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，緊緊圍繞高質量發展這個首要任務和構建新發展格局這個戰略任務，全面深化改革開放，加大宏觀政策調控力度，著力擴大內需、提振信心、防范風險，努力實現全年經濟社會發展目標，推動經濟實現質的有效提升和量的合理增長。事件二：9月21日，北京市商務局、上海市政府分別發布政策，提出支持真實合規的、與外國投資者投資相關的資金轉移自由匯入、匯出且無遲延。北京市商務局就《北京市外商投資條例》(草案征求意見稿)公開征集意見。征求意見稿提出，支持真實合規的、與外國投資者投資相關的資金轉移自由匯入、匯出且無遲延。外商投資企業的外籍職工和香港、澳門、臺灣職工的工資收入和其他合法收入，可以依法自由匯出。對企業聘用的符合條件的境外人才給予經常項下合法收入購匯匯出便利化等措施。上海市人民政府辦公廳印發《上海市落實〈關于在有條件的自由貿易試驗區和自由貿易港試點對接國際高標準推進制度型開放的若干措施〉實施方案》。實施方案提出，上海自貿試驗區及臨港新片區應允許真實合規的、與外國投資者投資相關的所有轉移可自由匯入、匯出且無遲延。外商投資企業的外籍職工和香港、澳門、臺灣職工的工資收入和其他合法收入，可以依法自由匯出。任何單位和個人不得違法對幣種、數額和匯入、匯出的頻次等進行限制。點評：從年初以來國家發改委、人民銀行、外匯局有關負責人與多家跨國公司高管持續見面交流，到7月商務部建立外資企業圓桌會議常態化交流機制、聽取外資企業訴求建議，到8月國務院發布《關于進一步優化外商投資環境加大吸引外商投資力度的意見》、相關部門研究進一步縮減外資準入負面清單，再到9月央行、外匯局召開外資金融機構和外資企業座談會等，今年“穩外資”政策支持力度持續提升。行業動態報告事件三：9月20日，北交所召開私募做市研討會，邀請基金業協會、私募機構代表就北交所探索私募做市業務、持續完善市場交易制度進行了深入研討。(京)有限公司等10余家私募基金管理人代表，機構類型涵蓋私募股權、私募創投、私募證券投資(含量化私募)基金等。點評：會議圍繞做市商功能定位、私募基金開展北交所做市業務的意愿和可行路徑等問題進行廣泛研討。多家參會私募機構表示，做市商制度與中小企業為主、流動性相對偏弱市場的契合度較高，認為當前北交所做市制度切實發揮了促進流動性和平抑價格波動的作用，并表示私募機構參與北交所股票做市具備探索空間。目前，北交所已會同基金業協會就私募做市業務的可行模式開展研究，在風險可控的前提下，將進一步探索引入私募機構參與做市，促進北交所做市交易制度持續發揮積極效應。事件四：9月19日，證監會近期擬對《上市公司監管指引第3號——上市公司現金分紅》、《上市公司章程指引》等一系列規則進行修改，交易所將同步修訂《規范運作指引》。步優化分紅方式和節奏，讓分紅好的公司得到更多激勵，同時也加強對超出能力分紅企業的約束等。首先，對不分紅或分紅少的公司加強制度約束，督促分紅。一是強化信息披露監管。對于主板上市公司分紅未達到一定比例的，要求披露解釋原因。二是對財務性投資較多的公司強化披露要求，督促公司提高資產使用效率，更好專注主業和回報投資者。三是強化問詢和監管約談。加強監管問詢，幫助投資者對分紅信息更好作出判斷，通過約談等方式督促加大分紅力度。其次，推動進一步優化分紅方式和節奏，讓分紅好的公司得到更多激勵。最A點評：前期證監會出臺分紅與減持“掛鉤”政策，在公司自治基礎上繼續完善優化現金分紅監管制度，強化信息披露監管，便捷優化中期分紅程序，將更好發揮投資端拉動作用，持續增強投資者獲得感。月22（。714日《中共中央國務院關于促進民營經濟發展壯大的意見》落地后，為了進一步提振民營經22環境、加大對民營經濟政策支持力度、強化民營經濟發展法治保障、著力推動民營經濟實現高質量發展、持續營造關心促進民營經濟發展壯大社會氛圍等。理、企業信用、政務服務等一系列具體領域，持續優化民營經濟的發展環境。具體從高質量發展的角度來看，1）2）支持民營企業提升標準化能力，參與國家標準制修訂工作，在國家標準立項、起草、技術審查以及標準實施信息反饋、評估等過程中提出意見和建議；3）開展民營企業質量管理體系認證提升行動，提升民營企業質量技術創新能力；4）促進平臺規則透明和行為規范，推動平臺經濟健康發展，持續開展網絡市場監管與服務示范區創建，不斷釋放行業動態報告平臺經濟發展新動能。我們認為，在公平競爭的環境下，《舉措》有助于推動民營企業科技創新、平臺創新、標準創新，促進實體經濟價值鏈基礎構建。證券行業觀點月189月22II（中信）指數+1.96%，跑贏滬深300指數和中證500指數，跑輸非銀指數。資本市場投資端改革繼續落實。據證券時報發布，證監會有關部門負責人介紹，擬進一步對不分紅或分紅少的公司加強制度約束督促分紅，推動進一步優化分紅方式和節奏，讓分紅好的公司得到更多激勵，同時也加強對超出能力分紅企業的約束等。2）逆周期經濟政策持續加碼。925日期各家銀行即將調整存量首套房貸利率，釋放居民購買力，刺激經濟活力；920日，國務院常務會議研究加快推進新型工業化有關工作。3）中美經濟/金融合作加強，國922“經濟工作組”和“金融工作組”。“經濟工作組”由中美兩國財政部副部長級官員牽頭，“金融工作組”由中國人民銀行和美國財政部副部長級官員牽頭。兩個工作組將定期、不定期舉行會議，就經濟、金融領域相關問題加強溝通和交流。1）189226520.41億元，周度環比-10.54%0.94%，周度環比-10.38bp921日，16077.23億元，較上周末+0.05%A2.34%915日，場內外股票質押總市值28555.98億元，較前周末+0.02%。2）融資端：11922日，IPO2479.87億元，占去42.25%（5210.7647.38%70059.6170.87%。3）利率端：922日，7天銀行間質押2.2554%，較上周五+23.13bp；72.1957%，較上周五+28.78bp。920FOMC5.25%5.50%FOMC指出，最近的經濟指標顯示經濟活動穩定增長，就業增長雖放緩但依然強勁，失業率保持低位，通脹持續高企。當前證券及財富管理相關板塊估值仍處于歷史低點，賠率大，勝率不斷提升。具體個股來看，2024年PE估值東財23x、同花順29x、指南針52x、中金公司17x（A股）/7x（H股）、8x（A股）/5x（H股）PB估值中金公司1.6x（A股）/0.7x（H股）；0.6x（A股）/0.5x（H股）。重點推薦：中金公司、；同花順、指南針、東方財富。保險行業觀點板塊表現：AII2.21%，跑贏中信非銀金融指數（2.00%），跑贏滬深300指數（0.81%），跑贏上證指數（0.47%）II指數漲跌幅-0.33%，跑輸恒生金融（-0.69%）經濟工作組”和“金融工作組”經濟工作組”金融工作組”由中國人民銀行和美國財政部副部長級官員牽頭。兩個工作組將定期、不定期舉行會議，就經濟、金融領域相關問題加強溝通和交流。以上工作組的成立有助于穩定資本市場預期，緩解未來外資流出的壓力。行業動態報告負債端：中國太平、陽光保險披露2023年8月保費。81293億元、552億元，太平同比+12.1%8103億元、41億元，太平同比+9.4%。財8209295+9.0%8月分別實現23億元、38億元，太平同比+5.5%。19·20238正當其時。產品追蹤：友邦中國推出長保康惠長期醫療保險（費率可調），平安推出福耀人生年金保險（分紅型）、傳福三號終身壽險（分紅型）、恒耀金生年金保險（分紅型）、福耀人生（至尊版）年金保險（分紅型）、御2.0養老年金保險、盈滿金生（2.0）2.02.0養老年金保險、恒佑金生2.0年金保險、御享傳家2.0終身壽險（分紅型），太保推出鑫享頤2.0兩全保險。資產端：長端利率和央企指數有所上升，房地產指數有所下降。截至2023年9月22日，滬深300指數較上年末下降3.43%，較上半年末下降2.69%。本周末10年期國債收益率較上周末上升3.76BP至2.6776%。房地產指數本周累計下降0.96%，央企指數本周累計上升0.79%。P/EV1.37x股股0.50x（A股股、0.78x（A股）/0.24x（H股）0.42x（A股）/0.20x（H股）0.14x2023P/B為0.86xP/B1.69x。投資建議：定價利率調整后預計險企加大對分紅險重視力度，更看好前期深入推進渠道改革、渠道質量顯2023922APEV337%70%48%38%5年所處分位數分別22%、56%、29%23%，拉長時間來看整體估值水平仍處低位。儲蓄險作為當前市面上的稀缺剛兌投資選擇，在資管新規、全面凈值化后，有望承接更多來自居民的穩健投資需求，預計負債端在定價利率下調的影響下依然可以實現較好的全年增速。分紅險產品更考驗銷售隊伍的銷售能力，更看好前期深入推進渠道改革、渠道質量顯著改善的壽險公司在定價利率調整后取得較好業績。我們維持保險行業“強于大市”的行業評級；A股推薦中國平安、中國太保、新華保險、中國人壽；H股推薦友邦保險，彈性之選眾安在線。香港市場及港交所觀點市場利率繼續上行，賣空成交有所活躍，無需過度悲觀。9月以來港股市場延續震蕩，恒生指數-1.77%，恒生科技指數MSCIWorldIndex的-3.52%922日港股整體市值為32.558月底-1.76%；資金端，9ADT952.43億港元，環比-6.45%，同比+2.55%；ADT環比+6.44%16.18%922404.60億港元，持股總市值達2.34萬億港元，占港股總市值的7.18%，同比+0.58pct。9ADV為45萬張，環比-32.21%ADV58萬張，環比-20.10%922日，期貨和期權未平倉合約總數分別達128.69萬張和1539.54萬張，超過8月同期水平。highforHIBOR922HIBORHIBOR利率則均已超過年初水平；（年初至今以來隔夜/1M/3MHIBOR利率分別+1.86/0.89/0.23pct）。隨著HIBOR維持高位預計港交所的投資收益也將持續高漲，“對沖”效果有望凸顯。9月港股賣空成交金額占比環比+0.86pct19.07%；91580.01pct1.14%。金融科技行業觀點截至2023年9月22日，本周中證金融科技行業指數上漲1.76%，納斯達克金融科技指數下跌4.51%，對比同期滬深300指數上漲0.81%。“數智進博”2023914日，20232023H1全球金融科技投資總額及交易宗數分別為524215317%25%51432宗交易（2022H2：67583宗交易支付科技方面23H1162保險科技方面202247億美元，然而保險科技領域估值持續低迷，將進一步推動私有化交易的增長；3）財富科技方面，23H122日，中國銀行發布“數智進博”金融科技服務方案，圍繞“數智普惠、數智財富、數智消費、數智跨境、數智民生”等落地金融科技場景。在信貸方面，升級“中銀E企贏”平臺專區，投放穩崗振興貸和“中銀e企貸·科技貸”等專屬線上產品；政務融合方面，推出長三角“一網通辦”政務服務等一體化便利共享，打造虛擬數字人智能播報服務，持續拓寬服務渠道。一年期和五年期LPRMLF和LPR下調空間20239150.259LPR3.45%4.20%。根據國家金融監督管理總局發布的數據顯示，2023H11.74%此在銀行息差逐漸收縮的情況下，LPR調降的動力不足，建議繼續關注未來中期借貸便利（MLF）LPR進一步下調的可能性。資產證券化發行方面，91892215ABS發185.5137.37%3只銀行/ABS22.39億4.51%9ABS99.8420.11%GPT和風控能力優異的奇富科技（QFIN）小微企業主市場，并擁有海外業務增長第二曲線的信也科技（FINV）。推薦股票池券商及金融科技：、東方財富、中金公司；指南針、中國銀河、同花順保險：中國平安、中國太保、新華保險、中國人壽交易所：香港交易所其他非銀：360數科、眾安在線、百融云行情回顧大盤表現9月18日至9月2300指數報373.93+0.81%3132.43+0.47%，中證全債（凈價）104.73，較上周末-0.19%。板塊及個股表現9月18日至9月22日，非銀行金融（中信）指數+2.00%，證券II（中信）指數+1.96%，保險II（中信）指數+2.21%，多元金融（中信）指數+0.86%，非銀板塊跑贏滬深300指數和上證綜指。918922（+11.58%）（+7.54%）*ST（-2.03%）（-1.52%）（-1.46%）圖表1：9月18日至9月22日非銀金融板塊跑贏滬深300 圖表2：2023年以來非銀金融板塊跑贏滬深300指數資料來源：， 資料來源：，行業概況證券圖表3：2023年9月18日至9月22日券商板塊漲幅前五名

股票簡稱股票代碼周收盤價周漲跌幅股票簡稱股票代碼周收盤價周漲跌幅%周換手率%跌幅%跌幅%華創云信600155.SH9.0611.5850.4210.769.58哈投股份600864.SH6.137.5431.066.735.55國聯證券601456.SH11.037.4025.916.595.40國海證券000750.SZ3.986.1320.745.324.14太平洋601099.SH4.003.6337.242.811.63

周相對非銀板塊漲資料來源：，圖表4：2023年9月22日券商板塊A/H溢價證券簡稱A股代碼A股收盤價H股代碼H股收盤價(RMB)A/H股溢價(%)國聯證券601456.SH11.031456.HK3.45219.72華泰證券601688.SH16.806886.HK9.6274.71海通證券600837.SH10.246837.HK4.47129.17中信證券600030.SH22.616030.HK14.9451.37光大證券601788.SH17.066178.HK5.34219.47東方證券600958.SH9.873958.HK3.85156.12中國銀河601881.SH11.336881.HK3.83196.12申萬宏源000166.SZ4.416806.HK1.39216.21中原證券601375.SH4.081375.HK1.10270.56國泰君安601211.SH14.902611.HK8.3877.87招商證券600999.SH14.166099.HK6.50117.98中金公司601995.SH38.153908.HK13.85175.36廣發證券000776.SZ15.001776.HK10.0948.62中信建投601066.SH25.086066.HK7.61229.73資料來源：，圖表5：七天質押式回購加權利率 圖表6：滬深300指數和中證綜合債（凈價）指數資料來源：， 資料來源：，圖表7：券商股票質押交易參考市值 圖表8：股票兩融余額及周度環比資料來源：， 資料來源：，圖表9：IPO及增發承銷金額 圖表10：債券承銷金額資料來源：， 資料來源：，行業動態報告圖表券商資管規模構成（萬億元，季度） 圖表12：券商資管規模構成（月度）資料來源：證券基金業協會， 資料來源：證券基金業協會，注：數據不含大集合、私募子公司保險圖表13：2023年9月18日至9月22日保險板塊周漲跌幅股票A股周收周漲周換周相對滬深周相對非銀塊對應HH股周收A/H溢簡稱代碼盤價跌幅%手率%300漲跌幅%漲跌幅%股代碼盤價(RMB)價(%)中國平安601318.SH50.332.301.931.480.302318.HK43.2616.34中國人保601319.SH6.042.206.871.390.201339.HK2.61130.98新華保險601336.SH37.86-1.467.90-2.27-3.451336.HK18.26107.35中國人壽601628.SH37.304.663.433.842.662628.HK11.41226.79中國太保601601.SH29.651.512.750.69-0.492601.HK17.8266.40資料來源：，行業動態報告金融科技圖表14：截至2023年9月22日，中期借貸便利和貸款市場報價利率（%）資料來源：，圖表15：截至2023年9月22日，ABS項目存量情況基礎資產類型項目數量(只)項目數量比重(%)發行總額(億元)總額比重(%)當前余額(億元)余額比重(%)微小企業貸款752.00783.201.50482.441.23銀行/互聯網消費貸款1754.681599.263.061420.433.63個人汽車貸款912.433803.397.272253.705.77信用卡分期貸款40.1171.270.1437.750.10資料來源：Wind，中信建投香港市場及港交所圖表16：香港市場/港交所周度跟蹤【中信建投非銀&金融科技】香港市場/港交所跟蹤數據庫更新日期：2023年9月23日MTD 環比（9月以來）2023年8月2023年7月 環比2022年8月 同比YTD市場/投資表現恒生指數恒生綜合指數恒生科技指數恒生中國企業指數MSCI中國指數MSCIWorldIndexMSCI亞洲（除日本）指數彭博全球綜合總回報指數彭博美國國債指數彭博中國國債及政策性銀行債指數十年期美國國債收益率HIBOR:隔夜HIBOR:1個月HIBOR:3個月HIBOR:6個月現貨市場概況港股市值（萬億港元）股票月換手率()主板平均市盈率主板平均股息率（）一級市場融資統計IPO公司數（家）IPO募資金額（億港元）二級市場成交統計港股ADT（億港元）港股通ADT-南向交易（億港元）陸股通ADT-北向交易（億人民幣）南向凈流入（億港元）北向凈流入（億人民幣）港股賣空成交金額占比（）衍生品市場期貨-平均每日成交張數（萬張）期貨-未平倉合約（萬張）期權-平均每日成交張數（萬張）期權-未平倉合約（萬張）港股總市值和換手率港股各版塊平均市盈率港股ADT（百萬港元）港股賣空成交金額占比和空倉占比（滯后一周）港股募資情況統計（百萬港元）期權及期貨ADV（萬張）香港外匯儲備及同比增速（億美元）香港基礎貨幣結構及同比增速（億港元）資料來源：、Bloomberg、香港交易所，重要新聞證券918點問題與大家深入交流討論，對部分意見建議現場作出回應。潘功勝表示，積極吸引和利用外商投資，是推進高水平對外開放、構建開放型經濟新體制的重要內容。近年來，中國人民銀行、國家外匯管理局在習近平新時代中國特色社會主義思想指引下，認真落實黨中央、國務院決策部署，會同金融管理部門在擴大金融服務業市場準入、金融市場雙向開放、外匯管理體制改革等領域取得了重要進展。下一步，將認真貫徹《國務院關于進化一流營商環境，不斷提升金融服務質效，助力高水平對外開放。【上交所上交所就公司債券（含企業債券）五項業務規則公開征求意見】為貫徹落實黨中央、國務院關（含企業債券相關業務規則公開征求意見。本次規則起草修訂主要是按照中國證監會統一公司（企業）債券發行審核工作的安排，做好自律監管層面的制度銜接，對公司（企業）債券的發行上市審核、發行承銷和存續期自律規則等做了適應性修訂。規則起草修訂工作中，主要考慮制度上要規范透明，執行上要簡便高效，支持市場各方參與主體繼續依法依規用好公司（企業）債券融資工具，服務好實體經濟和產業企業的融資需求，推動債券市場高質量發展。其中，《審核規則》統一了公司債券和企業債券審核標準與流程，強化以償債能力為重點的信息披露要求，優化審核流程，構建公開透明、規范有序、廉潔高效的公司債券（含企業債券）審核制度體系。《發行承銷規則》進一步推進公司債券（含企業債券）發行承銷業務規范透明，明確詢價、簿記建檔等各環節程序要求，夯實承銷機構、發行人等市規則》，對信息披露和自律監管措施相關條款進行同步調整。《適當性辦法》主要修訂內容是明確企業債券投資者適當性安排與公司債券保持一致。【深交所深交所就公司債券（含企業債券）五項業務規則公開征求意見】本次規則公開征求意見后，上交所將做好相關反饋意見的收集評估和吸收采納工作，及時發布相關業務規則，建立健全公司債券（含企業債券）規則體系。下一步，上交所將在中國證監會的指導下，繼續做好相關配套準備工作，穩妥有序做好企業債券發行審核職責承接。本次全面、系統修訂制定公司債券（含企業債券）發行上市審核、發行承銷和存續期自律規則，主要遵循以下思路：一是堅持制度先行、規則先行，做好交易所自律規則層面制度銜接，構建統一的公司債券監管制度規則體系；二是結合債券市場監管實踐，按照深化債券注冊制改革要求，補齊制度短板，進一步強化事前事中事后全過程監管。《債券審核規則》主要統一公司（企業）債券發行上市審核安排，提高審核質效，促進協同發展。主要修訂內容包括：一是明確企業債券納入規則適用范圍，企業債券申報方式、發行條件、審核內容、審核程序等相關要求與公司債券總體一致。二是進一步強化以償債能力為重點的信息披露要求，提高申報文件披露內容針對性。三是完善發行審核注冊程序，明確暫緩或者暫停發行的恢復程序，并按照最新上位規則要求，對受理環節和中止審核情形進行適應性調整。《債券發行承銷規則》根據債券發行規律和特點，對承銷機構履職規范、發行承銷程序、自律監管要求等作出總體規定。主要內容包括以下三個方面：一是明確了承銷機構業務分離、內控制度、集體決策、底稿備查等履職管理要求。二是進一步明確發行備案相關時限、備案程序及信息披露要求，推動發行備案過程更加規范、透明、可預期。三是全面規范債券簿記建檔發行，明確簿記建檔應當使用深交所簿記建檔系統，并對簿記管理人、簿記時間、簿記參與方式、內部監督等提出規范性要求。《債券上市規則》修訂了債券存續期管理相關要求，主要調整了以下事項：一是簡化企業債券上市申請材料；二是重點關注存續期募投項目建設和運營情況，增加募投項目發生重大變化的臨時信息披露要求；三是完善暫緩披露和豁免披露安排；四是優化自律監管措施。此外，《債券掛牌規則》主要是參照《債券上市規則》，對信息披露和自律監管措施相關條款進行同步調整。《適當性辦法》主要修訂內容是明確企業債券投資者適當性安排與公司債券保持一致。【國家發展改革委、工業和信息化部、財政部、中國人民銀行集中回應中國經濟形勢】隨著政策組合拳經濟增長、貨幣供應量等這些因素一塊判斷，中國經濟不存在所謂的通縮，后期也不會出現通縮。人民幣對一籃子貨幣是穩中有升的，受美元指數走強影響，對美元雙邊匯率有所走貶，對非美元貨幣保持了相對強勢。降低存量房貸利率已在積極有效推進。預計超過九成符合條件的借款人可在第一時間充分享受政策紅利，其他借1048005.278月底，中央對地9.55平穩運行。【證監會有關部門負責人就金帝股份上市首日戰略投資者出借證券有關事宜答記者問】問：近日，金帝IPO戰略配售設立的資產管理計劃在上市首日出借其獲配證券，引發市場關注，證監會對此有何評價？答：我會已關注到相關情況并進行了核查。根據《證券發行與承銷管理辦法》第二十一條、第二十三條規定，發行人的高級管理人員與核心員工可以通過設立資產管理計劃參與戰略配售；參與戰略配售的投資者在承諾的持有期限內，可以按規定向證券金融公司借出獲得配售的證券。上述規定的主要目的是改善13家證券公司，124名投資者（名個人投資者、89家私募基金）13家證券公司融券賣出。根據目前核查情況，上述融券業務符合當前監管規定，未發現相關主體繞道減持、合謀進行利益輸送等問題。我會對戰略投資者出借證券行為嚴格監管，明確要求相關主體不得通過任何方式變相減持、不得通過任何方式合謀進行利益輸送，一旦發現將依法嚴肅處理。針對市場反映的上市公司高管與核心員工參與戰略配售后階段性出借股票的規則，我會將充分聽取各方意見，進一步論證評估。【中國人民銀行、國家金融監督管理總局發布我國系統重要性銀行名單】為加強宏觀審慎管理，完善系統重要性銀行監管，根據《系統重要性銀行評估辦法》的要求，近期，中國人民銀行、國家金融監督管理總局2023206商業銀行9家，城市商業銀行5家。按系統重要性得分從低到高分為五組：第一組10家，包括中國、中國民生銀行、平安銀行、華夏銀行、寧波銀行、江蘇銀行、廣發銀行、上海銀行、南京銀行、北京銀行；第二組3家，包括中信銀行、浦發銀行、中國郵政儲蓄銀行；第三組3家，包括交通銀行、、興業銀行；4中國人民銀行、國家金融監督管理總局將按照《系統重要性銀行附加監管規定（試行）》的要求，共同做好系統重要性銀行附加監管工作，督促系統重要性銀行按規定滿足附加資本和附加杠桿率要求，增強抗風險能力和行業動態報告損失吸收能力，發揮好宏觀審慎管理與微觀審慎監管合力，促進系統重要性銀行穩健經營和健康發展，不斷夯實金融體系穩定的基礎，更好支持實體經濟發展。【新華社920日電920企業賬款專項行動方案》，聽取推動經濟持續回升向好督查調研情況匯報，審議通過《未成年人網絡保護條例（草案）》。會議強調，要深入學習貫徹習近平總書記關于推進新型工業化的重要論述，深刻分析把握國內外形勢變化和我國新型工業化的階段性特征，扎實做好各項重點工作，全面提高工業發展質量、效益和國際競爭力。要堅持推動傳統產業改造升級和培育壯大戰略性新興產業兩手抓，加快發展先進制造業，協同推進數字產業化和產業數字化，著力補齊短板、拉長長板、鍛造新板。要堅持深化改革、擴大開放，充分調動各類經營主體積極性，發揮全國統一大市場支撐作用，以主體功能區戰略引領產業合理布局，用好國內國際兩個市場兩種資源，切實增強推進新型工業化的動力活力。會議指出，解決好企業賬款拖欠問題，事關企業生產經營和投資預期，事關經濟持續回升向好，必須高度重視。省級政府要對本地區清欠工作負總責，抓緊解決政府拖欠企業賬款問題，解開企業之間相互拖欠的“連環套”，央企國企要帶頭償還。要突出實質性清償，加強政策支持、統籌調度和監督考核，努力做到應清盡清，著力構建長效機制。會議聽取了關于推動經濟持續回升向好督查調研問題清單”當成“責任清單回頭看.中國證券報3號——()《上市公司章程指引》(以下簡稱《章程指引》)等一系列規則進行修改，交易所將同步修訂規范運作指引】專家認為，前期證監會已出臺分紅與減持“掛鉤”政策，在堅持公司自治基礎上繼續完善優化現金分紅監管制度，【北交所開展“三服務”陜西行活動并舉辦“深改19條”政策宣介會】為及時傳遞最新市場改革政策，推動陜西省中小企業搶抓改革機遇，借助北交所平臺發展壯大，近日，北京證券交易所聯合陜西省金融局、陜西證監局等有關單位共同開展北交所三服務”陜西行系列活動，并舉辦北交所19條”陜西專場政策宣介會。北交所貫徹“改革強市、服務立司”理念，在推動市場改革創新的同時，始終重視高效優質的服務供給，著力打三服務”三服務”“開門辦市場"理念，通過舉辦“三服務”陜西行啟動儀式和19條””、“基地開放日"等活動，向廣大中小企業敞開北交所的大門。二是直達服務。活動一對一”“連心橋行業動態報告以需求為導向分類型、分環節提供有針對性服務。【國家外匯管理局公布2023年8月中國外匯市場交易概況數據】國家外匯管理局統計數據顯示，20238（26.45（3.69萬億美元3.45（0.48萬億美元23.00（3.21萬億美元9.60萬億元人民幣（1.34萬億美元16.85萬億元（2.35萬億美元20231-8173.78（24.83萬億美元）。保險【中國財經|A股五大上市險企8月份壽險保費環比降14.4%9148個月保費收入數據全部出爐。根據公開數據計算，5家公司8月份的壽險保費收入總和環比7月份明顯下降，僅中國人壽1家實現正增長。業內人士認為，8月份保費收入環比下降在預期之中。不過，由于很多公司在前7個月已經大幅完成甚至全部完成了年度目標任務，因此，這不會對其完成全年目標產生不利影響。下半年，壽險公司重點會在發展策略、2024年開門紅籌劃等方面下更大功夫。【中國人壽支持“一帶一路”建設50922日訊(記者郭偉瑩)921“中國-東盟保險合作與發展論壇”(以下簡稱論壇”)國壽投資-南崇鐵路綠色債權投資計劃”50一帶一路”(以下簡稱“廣西交投”)投資建設，未來可形成中國通往東盟的重要國際運輸通道，對提升廣西與東南亞等地區的互聯互通水平，加快-南崇鐵路綠色債權投資計劃50成后可實現每年二氧化碳減排1.5萬噸、節省標準煤7000噸。近年來，國壽投資公司充分發揮保險資金優勢，與廣西交投建立長期、深入、良好合作關系，通過國壽投資-廣西交投債權投資計劃(一期、二期)為廣西交投旗下高速公路項目提供資金支持。本次協議簽署，為雙方進一步深化合作打下良好基礎。【中國財經報中國保險行業協會秘書長商敬國：銀行保險要從銷售合作模式轉型到服務合作模式】9月21“金貔貅業協會秘書長商敬國在發言中表示，銀保雙方應優勢互補、強強聯合，目前銀行保險要從銷售合作模式轉型到服務合作模式。同時，銀行系保險公司的合作應該更加深入，在一些更深層次的產品創新、服務品質、風險管理、資產配置等各個環節都應深度參與，而不是表面的銷售端的合作。具體來看，第一，銀行保險之間應是優勢互補、強強聯合的關系，而不是競爭替代關系，這是銀行保險業務發展的基礎邏輯，最終實現的是雙贏。這個關系定位一開始就要清晰，否則合作就很難長久、健康。第二，提升客戶的價值，是銀行保險合作的初衷。以客戶為中心，不是說在口頭上，而是在行動上、在合作中是不是考慮了客戶的利益。所以銀行、保險、客戶三者的利益要實現共贏，客戶的利益應該是第一位的。有沒有考慮到客戶的體驗、獲得感，這是銀保業務能否高質量發展最根本的一點。第三，銀行保險合作模式，應不斷迭代升級，要從銷售合作模式轉型到服務合作模式。銀保合作的核心是服務，銷售的合作也是為了最終的服務的合作。怎么樣才能夠使客戶的價值得到最大的體現，這才是目前能找到最好的合作機制。第四，實現銀行、保險、客戶的共贏，是銀行保險業務高質量發展的生命線。三方只有共贏才有生命力，而管理好客戶的預期也至關重要，并不是給客戶承諾的越好、越高就是好事，如果提供的服務超出能力，最終損害的是銀行保險的聲譽。行業動態報告【中國財經報}陽光財險注冊資本金增加至64.569億元】919陽光財險”)7.1112.11陽光人壽”)按持股比例以現金方式認購,6.8514.45億元;0.260.5564.5764.57億元。96.31%3.69%局批準后生效。【中國財經報2020919車險綜合改革已滿三周年。中國證券報記者從業內獲悉，近日，國家金融監督管理總局下發了《關于加強車險費用管理的通知》，要求鞏固車險綜合改革成果，提高車險服務質效。業內人士認為，《通知》劍指車險手續費知》一共包括十二條舉措，分別從全面加強車險費用內部管理，持續健全商車險費率市場化形成機制，全面加強車險費用監督，明確職責分工、強化保障落實四個方面加強車險費用管理。在全面加強車險費用內部管理方面，《通知》指出，財險公司是履行車險費用管理的責任主體，應堅決扛起主體責任，積極營造和維護良好的車險發展環境。具體來看，包括嚴格車險費用管理、強化手續費核算管控、及時做好費用入賬、據實做好費用分攤和加強中介業務管控五項舉措。在持續健全商車險費率市場化形成機制方面，《通知》要求引導附加費用25%75%25%求科學設定商業車險手續比例上限。在全面加強商業車險費用監督管理方面，《通知》要求，完善費率回溯和產品糾偏機制，持續強化商業車險手續費監管。在明確職責分工、強化保障落實方面，《通知》提出包括壓實主體責任、持續強化監管、做好配套支持三方面舉措。【中國財經報多家險企“切換”銀保產品“新”40%14%，降幅超過六成。中國網財經記者撥打了部分保險公司的客服熱線進行求證，截至昨日上午，確有部分險企產品已停售。國壽壽險、人保壽險、太保壽險、信泰保險客服或相關業務工作人員均提到，其銀保渠道產品出現“暫時停止銷售”情況。人保壽險北京分公司相關業務人員稱，目前銀保渠道所有產品都不在線，根據行業自律要求，需要和銀行簽署協議，產品預計十月份之后陸續上線。國壽壽險北京地區相關業務人員稱，目前銀保渠道產品正在調整，近期沒有在售，只有稅優個人養老金可以購買；太保壽險客服人員稱查詢的部分產品均已暫停入單；信泰保險客服人員稱銀保渠道產品正進行調整，部分銀保產品不進行銷售。也有部分險企未停止相關產品銷售。新華保險、太平人壽、富德生命人壽的電話客服或相關業務人員未表示銀保業務被暫停，并向記者推薦了銀保渠道相關產品。原大型險企高管、懂保匯創始人陸敏近日在文章中直言，險企一直難以在銀保渠道真正實現盈利。一方面險企需要付出高昂的手續費和“小賬”激勵費，另一方面還要爭相給銀行貢獻其它資源，如工資戶、資金托管等。花錢賺吆喝，是阻礙銀保業務發展的根本原因。公司公告【海通證券海通證券股份有限公司關于以集中競價交易方式回購公司A本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。2023年8月30日，海通證券股份有限公司（以下簡稱公司）召開第七屆董事會第四十一次會議，審議通過了《關于以集中競價交易方式回購公司A股股份方案的議案》。本次回購A股股份方案的具體內容詳見公司于2023年8月31日披露的《關于以集中競價交易方式回購公司A（2023-036）202394A詳見公司于2023年9月5日披露的《公司關于以集中競價交易方式首次回購公司A股股份的公告》（公告編號：臨2023-041）。截至2023年9月21日，公司回購的進展情況公告如下：公司通過集中競價交易方式已累計回購A股股份30,267,64810.45元/9.78元/303,558,289.35（不含交易費用A股股份回購方案。【|關于證券有限公司2023年面向專業投資者公開發行公司債券(第四期)發行結果的公告】關于證券有限公司2023年面向專業投資者公開發行公司債券（第四期）發行結果的公告。本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。根據中國證券監督管理委員會《關于同意證券有限公司向專業投資者公開發行公司債券注冊的批復》（證監許可〔2021〕3852號），公司所屬證券有限公司獲準向專業投資者公開發行面值總額不超過人民幣500億元公司債券。（相關情況請詳見公司于2021年12月16日在《中國證券報》《證券時報》《上海證券報》和巨潮資訊網上刊登的公告）2023年9月21日，證券有限公司2023年面向專業投資者公開發行公司債券（第四期）（以下簡稱“本期債券”）完成發行工作。本期債券發行規模人民幣49282幣21億元，期限5年，票面利率3.14%。本期債券登記完成后擬于深圳證券交易所上市交易。【|股份有限公司接待機構調研記錄】問題1：請簡要介紹河南省境內的競爭格局（包括大券商在河南省內的布局），以及公司在省內的優勢地位。公司回復：股份有限公司是注冊地在河南的一家法人證券公司。公司先后于2014年和2017年在聯交所主板和上交所主板上市，成為全國證券行業第八家A+H股上市券商，也是河南省首家實現滬港兩地上市的金融企業，是河南省多層次資本市場發展的重要載體。目前共有員工近3000人，總資產超560億元，在上海、北京、廣州、深圳、香港和全國三分之二以上的省會城市及河南省內各省轄市和經濟強縣設有證券分支經營機構108家左右，其中河南地區分支88+財富中原”贏在中原”逐鹿中原杯”另一方面經過多年耕耘和積累，公司投行業務自2021年以來品牌知名度有了較大提升，投行執業質量被中國證券業協會評為A類。特別是，公司投行高度重視省內項目資源的開發和深化相關企業服務，并已積累了一定的資源，下一步將逐步轉化為項目儲備。【|股份有限公司關于間接全資子公司根據中期票據計劃進行發行并由全資子公司提供擔保的公告】股份有限公司關于間接全資子公司根據中期票據計劃進行發行并由全資子公司提供擔保的公告本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。重要內容提示:被擔保人名稱：華泰國際財務有限公司。本次擔保金額及已實際為其提供的擔保余額：本次擔保金額為3,120萬美元。若本次擔保實施后，華泰國際金融控股有限11.54億美元（含本次擔保）70%行業動態報告注擔保風險。一、擔保情況概述：股份有限公司（以下簡稱“公司”或“本公司”）境外全資子公司華泰國際金融控股有限公司（以下簡稱“華泰國際”）的附屬公司華泰國際財務有限公司（以下簡稱“華泰國際財務”）于2020年10月27日設立本金總額最高為30億美元（或等值其他貨幣）的境外中期票據計劃（以下簡稱“中票計劃”），此中票計劃由華泰國際提供擔保（以下簡稱“本次擔保”）。2023922日，華泰國際財務在上1,8051,3152023831日美元兌人民幣匯率（1美元=7.1811元人民幣），2.24億元。【|關于向專業投資者公開發行次級公司債券獲得中國證券監督管理委員會注冊批復的公告】本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。近日，股份有限公司（簡稱公司）收到中國證券監督管理委員會《關于同意股份有限公司向專業投資者公開發行次級公司債券注冊的批復》（證監許可〔2023〕2143號），批復內容如下：一、同意公司向專業投資者公開發行面值總額不超過200億元次級公司債券的注冊申請。個月內有效，公司在注冊有效期內可以分期發行次級公司債券。四、自同意注冊之日起至本次次級公司債券發行結束前，公司如發生重大事項，應及時報告并按有關規定處理。【廣發證券廣發證券股份有限公司關于收到中國證券監督管理委員會《行政處罰決定書》的公告】本公司及董事會全體成員保證公告的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。廣發證券（以下簡稱公司”或廣發證券2023年417717日收到中國證券監督管理委（以下簡稱中國證監會（0382023005號（處罰字〔2023〕40號）。具體內容詳見公司于2023年4月18日和7月18日在深圳證券交易所網站（）（）（2023-0242023-038）2023年9月22日，公司收到中國證監會《行政處罰決定書》（〔2023〕65號），主要內容如下：依據2005年修訂、2014（2005（以下簡稱“美尚生態”2018（主承銷）（主承銷）機構期間未勤勉盡責，包括：核查大額銀行存款賬戶程序設計不到