第22頁共22頁理財顧問?部年終總?結__?__年_?___月?至___?_月兩個?月期間，?我在廣州?____?企業集團?曼杰頓投?資咨詢有?限理財顧?問崗位實?習。這是?第一次正?式與社會?接并軌踏?上工作崗?位，開始?與以往完?全不一樣?的生活。?每天在規?定的時間?上下班，?上班期間?要認真準?時地完成?自己的工?作任務，?不能草率?敷衍了事?。我們的?肩上開始?扛著民事?責任，凡?事得謹慎?小心，否?則隨時可?能要為一?個小小的?錯誤承擔?嚴重的后?果付出巨?大的代價?，再也不?是一句對?不起和一?紙道歉書?所能解決?。“天?下英雄皆?我輩，一?入江湖立?馬催。”?從大學校?園到社會?的大環境?的轉變，?身邊接觸?的人也完?全換了角?色，老師?變成老板?，同學變?成同事，?相處之道?完全不同?。在這巨?大的轉變?中，我們?可能彷徨?，迷茫，?無法馬上?適應新的?環境。我?們也許看?不慣企業?之間殘酷?的競爭，?無法忍受?同事之間?漠不關心?的眼神和?言語。很?多時候覺?得自己沒?有受到領?導重用，?所干的只?是一些無?關重要的?雜活，自?己的提議?或工作不?能得到老?板的肯定?。做不出?成績時，?會有來自?各方面的?壓力，老?板的眼色?同事的嘲?諷。而在?學校，有?同學老師?的關心和?支持，每?日只是上?上課，很?輕松。常?言道：工?作一兩年?勝過十多?年的讀書?。兩個月?的實習時?間雖然不?長，但是?我從中到?了很多知?識，關于?做人，做?事，做學?問。自?學能力?“在大學?里學的不?是知識，?而是一種?叫做自學?的能力。?”參加工?作后才能?深刻體會?這句話的?含義。除?了英語、?計算機和?國際金融?操作外，?課本上學?的其他理?論知識用?到的相對?比較很少?，當然這?只是針對?的現在所?從事的工?作。我擔?任的是理?財顧問(?或稱操盤?手)，平?時在工作?就是面對?電腦觀察?外匯市場?行情的變?化，查找?和了解最?新的國際?金融政策?和一些重?要商業機?構的財務?情況，在?根據這些?信息和數?據判定外?匯市場的?走勢，最?后找準時?機，選擇?合適的價?位進倉。?看上去是?乎沒用上?自己所學?的專業知?識。不過?其他的同?事他們的?專業也是?百花齊放?，有英語?專業的，?有國際經?濟于貿易?、市場營?銷、工商?管理等等?。但是現?在的社會?是知識復?合型的社?會，它所?要求的不?僅是專業?的更是全?面的。我?們這一批?新的員工?都是經過?高等教育?的，這在?我們培訓?中就顯現?出來了，?在我們工?作一星期?后我們就?熟悉了所?有的工作?流程，這?也充分說?明了我們?有及強的?適應能力?和自學能?力。在這?個信息爆?炸的時代?，知識更?新太快，?靠原有的?一點知識?肯定是不?行的。我?們必須在?工作中勤?于動手慢?慢琢磨，?不斷學習?不斷積累?，遇到不?懂的地方?，自己先?想方設法?解決，實?在不行可?以虛心請?教他人，?而沒有自?學能力的?人遲早要?被企業和?社會所淘?汰。工?作很輕松?在廣州?和幾個同?學一起住?房住，住?的地方離?工作的地?方不算是?很很遠，?有___?_個公車?站，但是?每天早上?____?點3就得?起床去擠?公交車，?因為廣州?的公車確?實太擠了?，這還不?要緊，最?重要得是?還塞車，?一塞下來?就是未知?數，__?__個站?，在梧州?的話不會?超過__?__分鐘?，這里有?時一站就?得花這么?久的時間?，一般去?上班平均?的時間是?____?分鐘，我?們是__?__點上?班，還有?____?分鐘的預?留時間，?想想夠慘?的，就算?再熱再差?的天氣，?只要不是?周末，都?得去上班?，公司還?有一個好?處就是周?末從來不?加班，因?為周末的?外匯是不?開盤的，?還有就是?一些國外?比較重要?的節日如?圣誕等，?我們上班?要求很嚴?格，男士?一定要正?裝，要打?領帶帶工?牌，上下?班都要打?卡，遲到?或早退都?是要扣工?資的，我?們必須克?制自己，?不能隨心?所欲地不?想上班就?不來，而?不像在學?校可以睡?睡懶覺，?實在不想?上課的時?候可以逃?課，自由?許多。?每日重復?單調繁瑣?的工作，?時間久了?容易厭倦?。象我就?是每天就?是坐著對?著電腦看?k線圖和?一些相關?的經濟指?標，顯得?枯燥乏味?，中午休?息的時候?可以上q?q和其他?同學聊聊?天之類的?。但是工?作簡單也?不能馬虎?，你一個?小小的錯?誤可能會?給客戶帶?來巨大的?麻煩或損?失，還是?得認真完?成。如果?哪個客戶?有意向的?還得到處?奔波去商?談。而事?實上所有?的業務并?不是一次?就能交易?成功的，?他們必須?具備堅忍?不拔的個?性，遭遇?挫折時絕?不能就此?放棄，犯?錯遭領導?責罵時不?能賭氣就?辭職。一?直以來，?我們都是?依靠父母?的收入，?而有些人?則是大手?大腳的花?錢。也許?工作以后?，我們才?能體會父?母掙錢的?來之不易?，而且要?開始有意?識地培養?自己的理?財能力，?我們剛畢?業，工資?水平普遍?不高，除?掉房租餐?費和日常?的開支，?我們常常?所剩無幾?，一不留?神可能就?入不敷出?成為月光?一族，但?此時我們?再也不好?意思伸手?向父母要?，因此很?多時候我?們要合理?支配我們?手中的這?筆少的可?憐的錢。?理財顧?問部年終?總結（二?）__?__度升?級以后獨?立運作的?一年已盡?尾聲，作?為營業部?重要組成?部門，新?成立理財?顧問部在?____?同時也經?歷了風雨?，但在全?體員工的?協助下，?部門同事?全力配合?下，已基?本完成年?初營業部?制定下的?工作目標?。并且各?項工作都?取得了長?足進展，?但是工作?中也存在?一些的問?題，現將?全年工作?總結如下?：一、?工作指標?完成情況?匯報1?、截止_?___月?底完成綜?合交易額?____?萬元，完?成全年預?算的，日?均成交_?___萬?元，較上?年全年日?均成交_?___萬?元增長。?累計交易?周轉率為?____?次，市場?占有率為?，較上年?全年增長?，交易活?躍度較上?年有明顯?提升。?2、營業?面積較小?，升級之?后營業部?對客戶服?務方向進?行調整，?重要發展?網上交易?客戶以及?手機交易?客戶群體?，這一年?營業部非?現場交易?已達到_?___%?,已經幾?乎占據營?業部整體?交易的全?部。作為?公司大力?倡導手機?證券交易?方式，營?業部同時?也作為重?點發展方?向，目前?為止，營?業部手機?交易占比?達到__?__%，?是全公司?手機交易?占比最高?的營業部?。這也和?營業部在?年初制定?一系列完?善的推廣?策略密不?可分，同?時理財顧?問部與營?銷部相互?配合，對?營銷團隊?營銷的每?一個客戶?、新入市?的客戶在?如何使用?手機證券?都進行認?真講解，?所以在手?機委托推?廣方面理?財部全體?員工也起?到的推波?助瀾作用?。3、?標準化服?務考核工?作全年完?成情況：?營業部全?年標準化?服務考?核指標完?成情況良?好，營業?部在標準?化服務考?核中秉承?做有所用?的基本原?則，每一?項工作都?進行了認?真的梳理?，如：客?戶數據統?計方面根?據營業部?的實際需?求進行了?調整，并?對每月客?戶數據進?行綜合分?析，根據?數據分析?情況制定?工作策略?，如果發?現異常賬?戶及時進?行溝通，?做好營業?部客戶的?基礎服務?工作。在?認真完成?營業部基?本分值標?準化工作?基礎上，?理財顧問?部加強了?咨詢協作?參與力度?，全年多?次參加公?司的咨詢?協作,已?成為E周?刊的固定?協作成員?，全年投?稿___?_多篇。?為營業部?在標準化?服務考核?中添磚加?瓦。二?、工作目?標完成情?況1、投?資者教育?工作完成?情況本?年度在投?資者教育?方面，營?業部共計?舉行了兩?期股民學?校。__?__月舉?辦第一期?股民學校?，也取得?一定的成?效，但同?時也暴露?一些問題?。理財顧?問部結合?本期培訓?投資者課?后反饋的?意見，又?再次精心?準備了營?業部的中?期培訓，?本年度第?二次股民?學習，考?慮到營業?部目前非?現場客戶?占比已經?很高，如?果像以前?培訓都安?排在開市?期間，大?多上班客?戶無法參?加，為了?能讓每一?次培訓都?能發揮更?好的效能?，經過理?財顧問部?全體員工?的商議決?定，將股?民學校培?訓時間調?整為周末?。本次中?期培訓以?周末方式?進行之后?，得到了?大多客戶?好評，雖?然大家都?犧牲自己?的休息時?間，但是?卻得到了?客戶的認?可，以后?會多增加?周末的培?訓活動。?本次培訓?無論從課?程的安排?上，還是?從課件的?組織架構?，都得到?了進一步?的提升，?客戶也非?常滿意，?很多客戶?希望以后?多增加類?似的培訓?，此項工?作已經在?策劃之中?，爭取明?年一季度?做好培訓?體系的?搭建。?1投資者?咨詢服務?工作情況?目前咨?詢服務方?面已經不?能僅僅局?限在簡單?日常信息?傳導，客?戶在咨詢?方面的需?要越來越?多元化，?為了能更?好的滿足?客戶的需?求，理財?顧問部對?現有的咨?詢工作進?行梳理。?⑴短信?信息內容?以及發送?及時性進?行了調整?，首先，?充實短信?信息內容?，除及時?傳導公司?咨詢信息?以外，營?業部還增?設了多個?欄目，擇?機擇時的?發送，如?：行業透?視、政策?追蹤、短?線薦股、?薦股追蹤?、操作策?略等多個?有針對性?，有特色?的短信信?息。信息?發送嚴格?按公司標?準化流程?進行。各?種信息要?求做到最?快傳導。?同時要?求提高營?業部QQ?群活躍度?，并且安?排專人負?責，其它?人協助的?服務模式?。經過努?力，目前?理財顧問?部在信息?傳導方面?有了積極?的改善。?并且能保?障信息傳?導的及時?性，從而?讓客戶感?受到營業?部的咨詢?服務的提?升。經?過一段時?間的運行?，目前客?戶反饋良?好。雖然?已經取得?了一些成?績，但是?向客戶堅?持提供高?質量的咨?詢服務工?作，必須?持之以恒?、堅持不?懈充實自?我，才能?更好的完?成上述工?作。⑵?在咨詢服?務方面，?理財顧問?部結合今?年工作會?議精神，?配合市場?熱點及時?的舉辦了?五期行業?策略報告?。每一期?行業報告?策略選擇?的時機都?與市場熱?點吻合，?如：理財?顧問部安?排稀土永?磁概念行?業策略報?告會之后?，暴發了?稀土永磁?概念行情?，成為本?輪市場漲?幅最高的?行業之一?，在客戶?中反響不?錯，隨后?又相繼舉?行了《新?能源概?念行業報?告》《鋰?電池池概?念行業報?告》《新?一代信息?產業行業?報告》《?高精端裝?備制造行?業報告》?，根據公?司四季度?操作策略?，融合整?體規劃提?及的戰略?新興產業?可能引出?的市場機?會，全面?的分析講?解戰略新?興產業特?性，并且?又再次成?功的舉辦?了一期《?季度策略?報告會》?。通過對?行業的研?讀，投資?者能及時?了解行業?的方向以?及行業中?個股的基?本情況，?提高投資?者市場行?業分析能?力。3?、營業部?所有員工?咨詢能力?提升情況?由于為?新升級營?業部，員?工隊伍比?較年輕，?缺少市場?經驗積累?，提升營?業部整體?咨詢力量?是刻不容?緩的事情?，營業部?年初就向?理財顧問?提出要讓?營業部前?臺及后臺?員工的咨?詢能力提?升的要求?。理財?顧問在員?工咨詢能?力提升方?面進行了?以下幾點?的工作：?1、充?分利用每?天晨會時?間，由于?參會人員?較多，晨?會召開時?間又短，?為了能讓?所有人都?能在晨會?上得到鍛?煉，晨會?以輪流制?進行。通?過晨會市?場信息的?分析，鍛?煉大家對?市場重要?信息提煉?的能力，?通過短線?股票挑選?工作，能?讓大家了?解不同股?票的形態?以及短線?分析方法?，大家相?互交流可?能提高看?盤能力。?讓大家在?良好的咨?詢氛圍中?獲得知識?儲備和能?力的提高?。2、?“一周聚?集”的活?動的開展?每周三?舉辦一次?“一周聚?集”員工?的交流活?動，周三?的交流活?動比較靈?活，會根?據不同情?況安排，?除對近期?市場進行?分析以外?，還會融?入一些基?礎知識的?學習，安?排前后臺?人員進行?講課。每?月還會要?求所有人?都進行月?度股票推?薦，并且?評出月度?最佳推薦?人獎、大?盤分析?最準確獎?。通過一?段時間的?運行，目?前“一周?聚焦”已?經成為員?工學習交?流的平臺?，成為晨?會交流很?好的補充?，在這里?交流可以?暢所欲言?，盡情的?讓大家發?揮，通過?大家不斷?的交流，?可以進一?步的提升?員工與客?戶的溝通?交流能力?。通過?一段時間?的培養，?目前營業?部可以參?與理財專?職講座的?講師達到?____?位，已經?培養后備?講師__?__位，?目前營業?部講師理?論知識積?累方面已?經達到要?求，但在?實踐中缺?乏經驗，?還需要繼?續進一步?加強培養?。三、?工作中的?不足之處?1、本?年度投資?者教育工?作沒能形?成培訓體?系，培訓?時間間隔?過長。?2、短信?方面未能?及時整理?短信平臺?，造成短?信發送出?現重復、?無效、錯?發的現象?較多，增?加了營業?部的經營?費用，目?前短信平?臺正在整?理當中。?3、理?財顧問部?工作與市?場部的配?合不夠緊?密。未能?達到通過?理財服務?吸引客戶?的工作效?果。4?、營業部?非現場客?戶咨詢傳?導不暢通?，目前咨?詢信息部?分客戶無?法正常傳?導，在日?后工作中?如何能提?高非現場?客戶的受?眾面將是?理財部重?要工作方?向。5?、存量客?戶回訪雖?然已經分?成兩部分?進行，但?是客戶回?訪的長效?性未能保?證，沒能?按公司要?求達到回?訪數量。?在以后的?工作中客?戶回訪將?作為理財?顧問部人?員的考核?指標。?四、未來?一年的工?作計劃?1、由于?營業部目?前基數較?小，未來?一年我們?擴大基數?是營業部?重要目標?，理財顧?問部會發?揮咨詢實?力，在下?一年度要?與市場部?緊密配合?，做好營?銷服務工?作，爭取?進一步擴?大營業部?基礎客戶?群體，將?長期固定?安排配合?營銷團隊?的協作講?座，堅持?把營銷團?隊的“投?資者交流?會”活動?做好，做?大，做強?，讓“投?資者交流?會”成為?我們營業?部營銷團?隊的品牌?推介服務?之一。?2、第一?季度理財?顧問部將?要做好金?玉滿堂前?期準備工?作、認真?學習中臺?服務系統?的使用。?根據公司?推廣進度?，提前做?好客戶推?廣準備工?作，要確?實利用好?中臺的服?務平臺，?體現出中?臺服務的?及時性，?實現核心?客戶一對?一服務，?讓客戶真?實感受到?新服務模?式帶來的?便捷。?3、建立?客戶多層?級回訪機?制，根據?目前回訪?情況，再?結合新服?務模式逐?步完善營?業部的回?訪機制，?并將客戶?回訪納入?考核機制?，要求營?業部每一?個部門及?員工都要?有客戶維?護意識，?提升回訪?質量。?4、建立?營業部詳?細的客戶?分級數據?庫，根據?客戶回訪?情況，搭?建營業部?客戶細分?情況資料?檔案。計?劃年初安?排客戶細?分學習，?盡快的讓?員工了解?客戶細分?工作的詳?細內容，?以客戶回?訪為基礎?，做好客?戶資料收?集工作。?5、建?立客戶分?級服務標?準，在公?司客戶分?級標準的?基礎上，?再細分客?戶服務標?準分類，?根據公司?咨詢服務?產品的服?務分類再?結合營業?部客戶自?身情況分?類，針對?不同客戶?群體充實?不同服務?項目。?6、繼續?加強對營?業部前后?臺員工咨?詢能力培?養工作，?明年要根?據營業部?目前情況?，提升營?業部每周?“一周聚?焦”的交?流活動的?質量。?理財顧問?部年終總?結（三）?___?_年度升?級以后獨?立運作的?一年已盡?尾聲，作?為營業部?重要組成?部門，新?成立理財?顧問部在?____?年同時也?經歷了風?雨，但在?全體員工?的協助下?，部門同?事全力配?合下，已?基本完成?年初營業?部制定下?的工作目?標。并且?各項工作?都取得了?長足進展?，但是工?作中也存?在一些的?問題，現?將全年工?作總結如?下：一?、工作指?標完成情?況匯報?1、截止?____?月底完成?綜合交易?額___?_萬元，?完成全年?預算的，?日均成交?____?萬元，較?上年全年?日均成交?____?萬元增長?。累計交?易周轉率?為___?_次，市?場占有率?為，較上?年全年增?長，交易?活躍度較?上年有明?顯提升。?2、營?業面積較?小，升級?之后營業?部對客戶?服務方向?進行調整?，重要發?展網上交?易客戶以?及手機交?易客戶群?體，這一?年營業部?非現場交?易已達到?____?%,已經?幾乎占據?營業部整?體交易的?全部。作?為公司大?力倡導手?機證券交?易方式，?營業部同?時也作為?重點發展?方向，目?前為止，?營業部手?機交易占?比達到_?___%?，是全公?司手機交?易占比最?高的營業?部。這也?和營業部?在年初制?定一系列?完善的推?廣策略密?不可分，?同時理財?顧問部與?營銷部相?互配合，?對營銷團?隊營銷的?每一個客?戶、新入?市的客戶?在如何使?用手機證?券都進行?認真講解?，所以在?手機委托?推廣方面?理財部全?體員工也?起到的推?波助瀾作?用。3?、標準化?服務考核?工作全年?完成情況?：營業部?全年標準?化服務考?核指標完?成情況良?好，營業?部在標準?化服務考?核中秉承?做有所用?的基本原?則，每一?項工作都?進行了認?真的梳理?，如：客?戶數據統?計方面根?據營業部?的實際需?求進行了?調整，并?對每月客?戶數據進?行綜合分?析，根據?數據分析?情況制定?工作策略?，如果發?現異常賬?戶及時進?行溝通，?做好營業?部客戶的?基礎服務?工作。在?認真完成?營業部基?本分值標?準化工作?基礎上，?理財顧問?部加強了?咨詢協作?參與力度?，全年多?次參加公?司的咨詢?協作,已?成為E周?刊的固定?協作成員?，全年投?稿___?_多篇。?為營業部?在標準化?服務考核?中添磚加?瓦。二?、工作目?標完成情?況1、?投資者教?育工作完?成情況?本年度在?投資者教?育方面，?營業部共?計舉行了?兩期股民?學校。_?___月?舉辦第一?期股民學?校，也取?得一定的?成效，但?同時也暴?露一些問?題。理財?顧問部結?合本期培?訓投資者?課后反饋?的意見，?又再次精?心準備了?營業部的?中期培訓?，本年度?第二次股?民學習，?考慮到營?業部目前?非現場客?戶占比已?經很高，?如果像以?前培訓都?安排在開?市期間，?大多上班?客戶無法?參加，為?了能讓每?一次培訓?都能發揮?更好的效?能，經過?理財顧問?部全體員?工的商議?決定，將?股民學校?培訓時間?調整為周?末。本次?中期培訓?以周末方?式進行之?后，得到?了大多客?戶好評，?雖然大家?都犧牲自?己的休息?時間，但?是卻得到?了客戶的?認可，以?后會多增?加周末的?培訓活動?。本次培?訓無論從?課程的安?排上，還?是從課件?的組織架?構，都得?到了進一?步的提升?，客戶也?非常滿意?，很多客?戶希望以?后多增加?類似的培?訓，此項?工作已經?在策劃之?中，爭取?明年一季?度做好培?訓體系的?搭建。?2、投資?者咨詢服?務工作情?況目前?咨詢服務?方面已經?不能僅僅?局限在簡?單日常信?息傳導，?客戶在咨?詢方面的?需要越來?越多元化?，為了能?更好的滿?足客戶的?需求，理?財顧問部?對現有的?咨詢工作?進行梳理?。⑴短?信信息內?容以及發?送及時性?進行了調?整，首先?，充實短?信信息內?容，除及?時傳導公?司咨詢信?息以外，?營業部還?增設了多?個欄目，?擇機擇時?的發送，?如：行業?透視、政?策追蹤、?短線薦股?、薦股追?蹤、操作?策略等多?個有針對?性，有特?色的短信?信息。信?息發送嚴?格按公司?標準化流?程進行。?各種信息?要求做到?最快傳導?。同時?要求提高?營業部Q?Q群活躍?度，并且?安排專人?負責，其?它人協助?的服務模?式。經過?努力，?目前理財?顧問部在?信息傳導?方面有了?積極的改?善。并且?能保障信?息傳導的?及時性，?從而讓客?戶感受到?營業部的?咨詢服務?的提升。?經過一?段時間的?運行，目?前客戶反?饋良好。?雖然已經?取得了一?些成績，?但是向客?戶堅持提?供高質量?的咨詢服?務工作，?必須持之?以恒、堅?持不懈充?實自我，?才能更好?的完成上?述工作。?⑵在咨詢?服務方面?，理財顧?問部結合?今年工作?會議精神?，配合市?場熱點及?時的舉辦?了五期行?業策略報?告。每一?期行業報?告策略選?擇的時機?都與市場?熱點吻合?，如：理?財顧問部?安排稀土?永磁概念?行業策略?報告會之?后，暴發?了稀土永?磁概念行?情，成為?本輪市場?漲幅最高?的行業之?一，在客?戶中反響?不錯，隨?后又相繼?舉行了《?新能源概?念行業報?告》《鋰?電池池概?念行業報?告》《新?一代信息?產業行業?報告》《?高精端裝?備制造行?業報告》?，根據公?司四季度?操作策略?，融合整?體規劃提?及的戰略?新興產業?可能引出?的市場機?會，全面?的分析講?解戰略新?興產業特?性，并且?又再次成?功的舉辦?了一期《?季度策略?報告會》?。通過對?行業的研?讀，投資?者能及時?了解行業?的方向以?及行業中?個股的基?本情況，?提高投資?者市場行?業分析能?力。3?、營業部?所有員工?咨詢能力?提升情況?由于為?新升級營?業部，員?工隊伍比?較年輕，?缺少市場?經驗積累?，提升營?業部整體?咨詢力量?是刻不容?緩的事情?，營業部?年初就向?理財顧問?提出要讓?營業部前?臺及后臺?員工的咨?詢能力提?升的要求?。理財?顧問在員?工咨詢能?力提升方?面進行了?以下幾點?的工作：?1、充?分利用每?天晨會時?間，由于?參會人員?較多，晨?會召開時?間又短，?為了能讓?所有人都?能在晨會?上得到鍛?煉，晨會?以輪流制?進行。通?過晨會市?場信息的?分析，鍛?煉大家對?市場重要?信息提煉?的能力，?通過短線?股票挑選?工作，能?讓大家了?解不同股?票的形態?以及短線?分析方法?，大家相?互交流可?能提高看?盤能力。?讓大家在?良好的咨?詢氛圍中?獲得知識?儲備和能?力的提高?。2、?“一周聚?集”的活?動的開展?每周三?舉辦一次?“一周聚?集”員工?的交流活?動，周三?的交流活?動比較靈?活，會根?據不同情?況安排，?除對近期?市場進行?分析以外?，還會融?入一些基?礎知識的?學習，安?排前后臺?人員進行?講課。每?月還會要?求所有人?都進行月?度股票推?薦，并且?評出月度?最佳推薦?人獎、大?盤分析最?準確獎。?通過一段?時間的運?行，目前?“一周聚?焦”已經?成為員工?學習交流?的平臺，?成為晨會?交流很好?的補充，?在這里交?流可以暢?所欲言，?盡情的讓?大家發揮?，通過大?家不斷的?交流，可?以進一步?的提升員?工與客戶?的溝通交?流能力。?通過一?段時間的?培養，目?前營業部?可以參與?理財專職?講座的講?師達到_?___位?，已經培?養后備講?師___?_位，目?前營業部?講師理論?知識積累?方面已經?達到要求?，但在實?踐中缺乏?經驗，還?需要繼續?進一步加?強培養。?三、工?作中的不?足之處?1、本年?度投資者?教育工作?沒能形成?培訓體系?，培訓時?間間隔過?長。2?、短信方?面未能及?時整理短?信平臺，?造成短信?發送出現?重復、無?效、錯發?的現象較?多，增加?了營業部?的經營費?用，目前?短信平臺?正在整理?當中。?3、理財?顧問部工?作與市場?部的配合?不夠緊密?。未能達?到通過理?財服務吸?引客戶的?工作效果?。4、?營業部非?現場客戶?咨詢傳導?不暢通，?目前咨詢?信息部分?客戶無法?正常傳導?，在日后?工作中如?何能提高?非現場客?戶的受眾?面將是理?財部重要?工作方向?。5、?存量客戶?回訪雖然?已經分成?兩部分進?行，但是?客戶回訪?的長效性?未能保證?，沒能按?公司要求?達到回訪?數量。在?以后的工?作中客戶?回訪將作?為理財顧?問部人員?的考核指?標。四?、未來一?年的工作?計劃1?、由于營?業部目前?基數較小?，未來一?年我們擴?大基數是?營業部重?要目標，?理財顧問?部會發揮?咨詢實力?，在下一?年度要與?市場部緊?密配合，?做好營銷?服務工作?，爭取進?一步擴大?營業部基?礎客戶群?體，將長?期固定安?排配合營?銷團隊的?協作講座?，堅持把?營銷團隊?的“投資?者交流會?”活動做?好，做大?，做強，?讓“投資?者交流會?”成為我?們營業部?營銷團隊?的品牌推?介服務之?一。2?、第一季?度理財顧?問部將要?做好金玉?滿堂前期?準備工作?、認真學?習中臺服?務系統的?使用。根?據公司推?廣進度，?提前做好?客戶推廣?準備工作?，要確實?利用好中?臺的服務?平臺，體?現出中臺?服務的及?時性，實?現核心客?戶一對一?服務，讓?客戶真實?感受到新?服務模式?帶來的便?捷。3?、建立客?戶多層級?回訪機制?，根據目?前回訪情?況，再結?合新服務?模式逐步?完善營業?部的回訪?機制，并?將客戶回?訪納入考?核機制，?要求營業?部每一個?部門及員?工都要有?客戶維護?意識，提?升回訪質?量。4?、建立營?業部詳細?的客戶分?級數據庫?，根據客?戶回訪情?況，搭建?營業部客?戶細分情?況資料檔?案。計劃?年初安排?客戶細分?學習，盡?快的讓員?工了解客?戶細分工?作的詳細?內容，以?客戶回訪?為基礎，?做好客戶?資料收集?工作。?5、建立?客戶分級?服務標準?，在公司?客戶分級?標準的基?礎上，再?細分客戶?服務標準?分類，根?據公司咨?詢服務產?品的服務?分類再結?合營業部?客戶自身?情況分類?，針對不?同客戶群?體充實不?同服務項?目。6?、繼續加?強對營業?部前后臺?員工咨詢?能力培養?工作，明?年要根據?營業部目?前情況，?提升營業?部每周“?一周聚焦?”的交流?活動的質?量。理?財顧問部?年終總結?（四）?一、__?__月份?工作總結?市場部?按照投資?公司總體?發展戰略?規劃，以?及投資項?目管理工?作的實際?需要，針?對公司投?資策略模?式新思路?的不斷拓?展需要。?我認真研?究投資工?作中的實?際情況，?配合部門?作好項目?投資的前?期準備工?作，為領?導審批、?決策提供?充分、詳?實的依據?和建設性?的建議。?過程中，?我深切地?體會到，?作為市場?部的一份?子，不僅?思想上要?與公司規?章制度保?持一致，?行動上更?要與市場?同步，時?刻做到思?想、行動?與時俱進?。在做好?本職工作?的同時，?極力做到?“以事業?統一思，?以發展凝?聚力量，?以實干樹?立形象”?。(一?)基本的?學習與培?訓方面學?習與培訓?方面包括?：公司規?章制度的?學習、專?業知識的?學習、綜?合素養技?能的培訓?等。通?過公司規?章制度的?學習，讓?我迅速了?解公司工?作環境與?流程，促?使我快?速地進入?工作狀態?，提高了?工作效率?。市場部?門專業知?識的技能?培訓，讓?我盡快熟?悉部門相?關的工作?內容，并?且了解房?地產一二?級開發的?基本流程?和基本操?作，初步?學習了“?基礎設施?、地產開?發、礦產?資源、股?權投資”?這四大板?塊的基本?內容，提?升了我對?投資行業?的認知和?了解。綜?合素養的?培訓，加?深了我對?辦公系統?和軟件的?運用規范?，做出符?合要求的?工作文件?，強化我?的商務禮?儀、提高?我的展業?技能，在?培訓中熟?練掌握展?業技巧。?1.學?習和熟悉?公司各種?管理暫行?辦法、通?知、發展?規劃等；?2.學?習理解土?地儲備和?一級開發?工作流程?、BT項?目和BO?T項目的?內容和區?別、三舊?改造方案?內容等；?3.學?習公司接?待工作手?冊和閱讀?商務禮儀?方面的書?刊。(?二)業務?拓展方面?一個月?以來，我?配合部長?積極尋找?各種有代?表性的、?有極大潛?力的項目?，其中發?現行業最?具投資潛?力，進而?，對行業?進行了初?步的開展?工作。整?個過程，?我配合部?門收集各?種關于早?教的數據?統計和基?本情況，?并且獨自?撰寫了項?目的可行?性研究報?告的初稿?。經部長?對報告內?容的指點?，我進行?了多次的?修改，基?本完成了?的初步可?研報告。?為下一步?該項目被?上級認可?提供了有?力依據，?和部門以?后業務拓?展提供了?參考。?(四)信?息收集工?作我的本?職工作是?負責市場?信息收集?，這同時?也是我的?優勢所在?。工作過?程中，我?通過各種?渠道，其?中包括實?地走訪、?網絡渠道?等，以及?個人的人?際關系，?收集各種?業內相關?信息，以?此來完成?上級和部?門交代的?任務。?(五)市?場部內務?工作1?.完成了?平時的會?議相關信?息記錄，?項目相關?數據統計?，項目相?關圖表的?修改與制?作，并及?時制作成?E___?_cel?、Wor?d、PP?T形式以?便存檔及?供日后查?看與參考?；2.?完成了平?時相關項?目的資料?的分類與?整理，以?及一些資?料的打印?、復印等?。(六?)項目的?跟蹤工作?我們市?場部各負?其責，做?到“宏觀?不漏項，?微觀要精?準”。?1.配合?部門完成?了對__?__項目?周邊的樓?房等售價?的信息收?集；2?.協助部?長完成了?對___?_項目的?整個經濟?指標分析?的修改與?調整；?3.與部?員一起研?究___?_項目的?風險控制?，并羅列?出相關的?存在風險?及相對應?的規避方?法供部長?審定；?4.在部?長的帶領?下，經過?反復的論?證，一起?完成了_?___項?目的《初?步合作意?向方案》?，并由部?長提交給?公司審核?。二、?工作中存?在的問題?(一)?個人專業?技能還很?膚淺，綜?合素養還?需不斷學?習進步，?自我工作?時間安排?有待完善?，工作效?率有待提?高。(?二)業務?的拓展和?渠道的拓?展能力還?有待提升?。(三?)個人信?息收集的?渠道有限?，人際關?系網有待?擴寬，信?息收集較?為單一。?三、如?何改進存?在問題?(一)加?強專業技?能的培訓?。平時多?查看、收?集相關專?業知識的?內容，多?閱讀有關?投資、開?發等相關?文件和書?籍，并且?積極投入?工作，在?工作中不?斷的充實?專業技能?。(二?)提高綜?合素養。?平時多閱?讀商務禮?儀方面資?料，在日?常的工作?中強化自?身修養，?做到技能?與素養并?舉。(?三)完善?工作安排?。在日后?的工作中?，整理出?自己的職?業計劃，?做到工作?有條有理?，從而提?高工作的?效率。?(四)擴?寬業務渠?道。積極?與行業內?的相關人?員培養關?系，建立?聯系，從?而搭建我?們投資公?司的業務?網。(?五)擴寬?信息收集?的渠道。?多向行業?內人員學?習，了解?更多收集?信息的渠?道，從而?建立起完?善的信息?收集網，?使每次收?集到的信?息更加快?速、精準?、有效。?理財顧?問部年終?總結（五?）回顧?即將過去?的一年，?我感慨萬?千。__?__是我?人生旅程?中轉折的?一年，這?一年我轉?行進入證?券行業，?對我來說?，這是一?個充滿機?遇和挑戰?的行業，?充滿了神?秘，好奇?，時而豪?氣萬丈，?