【答案】【答案】D2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德

與業務規范自測提分題庫加答案單選題（共50題）1、關于基金管理公司、證券公司和期貨公司三類機構資產管理業務的相同點，以下表述錯誤的是（）。A.三類機構各類資產管理業務的初始委托金額均為不低于100萬元B.三類機構均可以依法設立子公司開展資產管理業務C.三類機構的資產管理業務均受中國證監會監管D.三類機構均可以接受單一客戶委托設立資產管理計劃【答案】A2、下列關于道德與法律的聯系，說法不正確的是（）。A.目的一致B.內容交叉C.表現形式相同D.相互促進【答案】C3、關于混合基金，如下說法錯誤的是。（）A.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低B.偏債型基金一般采用債券指數或者以債券指數為主作為業績比較基準C.偏債型基金中債券的配置比例較高,股票的配置比例則相對較低D.股債平衡型基金在股票、債券上的配置比例則會根據市場狀況進行調整，有時股票的比例較高,有時債券的比例較高。【答案】D4、某基金公司擬進行股票型公募基金的募集，宣傳推介材料中符合法規的是（）。A.某公司投資總監張某稱，本公司產品是他最想買的產品B.本公司成立6個月以上的全部股票型公募基金自成立以來的業績C.與其他公司相比，本公司言而有信D.本產品收益率預計可達6.5%【答案】B5、（2016年真題）（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A.電話服務中心B.郵寄服務C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“一對一”專人服務【答案】D6、以下選項中不屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金上市交易公告書B.基金資產凈值和份額凈值公告C.基金定期公告D.基金份額發售公告7、關于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B8、下列不屬于普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產品或者服務的，基金銷售要遵循的程序的是（）。A.基金募集機構對普通投資者資格進行審核，確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準入性規定B.普通投資者主動向基金募集機構提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產品或服務，簽訂風險揭示書C.基金募集機構履行特別警示義務后，普通投資者仍堅持購買該產品或者服務的，基金募集機構可以向其銷售相關產品或者提供相關服務D.普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉該基金產品或者服務風險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示【答案】B9、以下關于職業道德的特征表述中，不屬于職業道德的特征的是（）A.規范性B.繼承性C.特殊性D.普遍性【答案】D10、（2016年）關于基金銷售結算資金，下列說法錯誤的是（）。A.是基金投資人的交易結算資金。在一定條件下不得歸入基金銷售機構的自有資金B.是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金C.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產D.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金【答案】D11、基金募集失敗，（）應當以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證監會【答案】A12、風險管理職能部門或崗位對公司的風險管理承擔（）職責。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、基金管理人會計核算控制應（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、（2020年真題）擬從事基金銷售業務的相關機構應向住所地的（）進行注冊并取得相應資格。A.中國銀保監會派出機構B.國家市場監督管理總局派出機構C.中國證券投資基金業協會派出機構D.中國證監會派出機構【答案】D15、擬從事基金銷售業務的相關機構應向住所地的（）進行注冊并取得相應資格。A.中國銀保監會派出機構B.國家市場監督管理總局派出機構C.中國證券投資基金業協會派出機構D.中國證監會派出機構【答案】D16、股票反映的是一種（）關系。A.所有權B.債權債務

C.信托D.擔保【答案】A17、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統管理。（A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B18、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A.基金財務狀況B.開放式基金份額變動C.持有人戶數D.基金投資組合報告【答案】B19、基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、內容。具體內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ）監察稽核等D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）監察稽核等【答案】D20、場內申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.金額申購、金額贖回【答案】A21、下列關于誠實守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易C.不得操縱市場D.持證上崗【答案】D22、關于基金中基金，以下說法錯誤的是（）。A.基金中基金的基金資產80%以上投資于其他基金份額B.基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例C.ETF是一種特殊的基金中基金D.ETF聯接基金是一種特殊的基金中基金【答案】C23、發生下列（）情形時，基金托管人職責終止。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A.投資風險較高B.投資活動所收到的限制和約束少C.基金募集對象不固定D.采取非公開方式發售【答案】C25、基金管理人（）設定公司的合規管理目標，審核、監督公司風險控制制度的有效執行，對合規管理的有效性承擔責任。A.股東B.董事會C.督察長D.總經理【答案】B26、（2016年）（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A27、（2016年）在公開募集基金的基金管理人被責令停業整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現重大風險時，經中國證監會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機關依法阻止其出境B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產C.在財產上設定其權利D.凍結資金賬戶或證券賬戶【答案】D28、關于董事會應當履行的合規職責，下列說法錯誤的是（）。A.審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.決定公司合規管理部門的設置及其職能C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試與教育等【答案】D29、下列關于基金職業道德教育的途徑，說法不正確的是（ ）。A.崗前職業道德教育B.崗位職業道德教育C.基金業協會的自律D.離崗道德教育【答案】D30、基金銷售人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.基金管理人或基金銷售機構B.中國證券投資基金業協會或基金銷售機構C.中國證監會D.中國證券投資基金業協會或基金管理人【答案】A31、基金季度報告的主要內容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D32、（2017年）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D33、基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是()。A.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告【答案】D34、根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國證券投資基金業協會的規定，以下不屬于高級管理人員的是()A.副總經理B.合規風控負責人C.財務負責人D.總經理【答案】C35、基金市場的服務機構不包括()。A.基金注冊登記機構B.律師事務所C.證券交易所D.基金投資咨詢機構【答案】C36、內部控制的要素包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、（）對公司內部規章制度、重大決策、新產品和新業務方案進行合規審查，并出具書面的合規審查意見。A.監事會B.董事會C.股東會D.督察長【答案】D38、關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創新B.不可以在交易所進行份額交易C.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回D.基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換【答案】B39、（2021年真題）關于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是（）。A.證券投資基金的托管人依據投資者的指令辦理基金名下的基金往來B.證券投資基金通常由基金管理人負責保管，管理和經營基金資產C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩定的基金投資收益D.契約型證券投資基金不具有獨立法人地位【答案】D40、（）以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中基金。A.80%B.60%C.50%D.30%【答案】A41、（2017年）關于基金對證券投資業績進行預測，下列說法正確的是（）。A.證券投資風險和收益存在關聯，因此是可以預測的B.能夠預測業績的基金，其基金經理和投資團隊較其他基金經理和投資團隊更具專業能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業績的預測會誤導投資者D.可以協助投資人在投資時進行有效甄別和判斷【答案】C42、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、（）是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體，（）負有復核責任。A.基金管理公司；中國證監會B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投資者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B44、職業道德的特征不包括（）。A.特殊性B.繼承性C.差異性D.具體性【答案】C45、股票基金的特點是（）。A.投資風險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資【答案】D46、（2020年真題）投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應的贖回費率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元【答案】C47、基金管理人應當在每（）的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B48、金融資產的分類中，以票據、債券等契約型投資工具為主的金融資產被稱為（）。A.收益類金融資產B.權益類金融資產C.股權類金融資產D.債券類金融資產【答案】D49、（2017