一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、債券是實際運用的__的證書。A．流動資本B．固定資本C．虛擬資本D．真實資本2、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的__。A．票面價值B．賬面價值C．清算價值D．內在價值3、以下屬于銀行業金融機構的有__。A．商業銀行B．證券公司C．城市信用合作社D．農村信用合作社4、中國目前提供理財行業服務的主要是以__為主的傳統的金融服務機構。A．政策性銀行B．商業銀行C．中國人民銀行D．投資銀行5、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，可以從事基金代銷業務的機構包括__。A．證券投資咨詢機構B．證券公司C．專業基金銷售公司D．商業銀行6、基金投資者是__。A．基金的出資人B．基金資產的所有者C．基金的管理者D．基金投資收益的受益人7、基金代銷機構出現使用基金宣傳推介材料違規情形的，中國證監會或證監局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。A．暫停履行職務B．出具警示函C．記入誠信檔案D．建議公司或機構免除有關高管人員的職務8、__是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A．基金投資人B．基金管理人C．基金托管人D．基金監督人9、在以下幾種基金中，管理費率最低的是____A：貨幣基金B：股票基金C：債券基金D：認股權證基金10、基金管理人和基金托管人進行基金會計確認、計量和報告應以權責發生制為基礎，并遵循__原則，確保對外提供的財務會計報告的信息真實、可靠、完整、相關、明晰及可比。A．實質重于形式B．重要性C．謹慎性D．及時性

11、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。A．有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準B．制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷D．有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施12、基金投資咨詢機構的作用有__。A．建議、策劃作用B．優化基金選擇C．深入挖掘基金信息D．加強投資者教育13、可以從__等方面分析基金產品特征。A．基金類型B．投資理念C．投資策略D．業績基準14、下列屬于基金管理人具體職責的有__。A．資金清算，即執行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D．資產核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產凈值和份額凈值15、下列關于印花稅的說法，錯誤的有__。A．基金買賣股票暫免征收印花稅B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅D．對企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅16、基金會計中，本期利潤及利潤分配的核算內容包括__。A．基金期末結轉基金損益B．對基金分紅的除權進行核算C．對基金分紅的派息進行核算D．對基金分紅的紅利再投資進行核算17、基金產品風險等級通常不包括__。A．零風險等級B．低風險等級C．中風險等級D．高風險等級18、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查時，應當了解其__。A．誠信狀況B．經營管理能力C．投資管理能力D．內部控制情況19、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00B．9:00～11:00和13:00～15:00C．9:30～11:30和12:55～14:55D．9:00～11:00和12:55～14:5520、擬設立的基金管理公司的最低實收資本為____A：1000萬B：5000萬C：1億D：2億21、《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》發布的意義包括__。A．使市場各方對基金評價和使用評價結果有章可循B．讓基金評級業務的開展更加合規有序C．使得一些基金的短期業績排名和評獎更加公正，可信度更高D．有助于提升基金評級機構的專業水平，有利于基金評級機構的健康發展22、基金公司的資產管理規模直接關系其__。A．業界聲譽B．注冊資本C．管理費收入D．員工人數23、獨立董事任職時應具備的條件包括__。A．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職B．具有5年以上金融、法律或者財務的工作經歷C．最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業務聯系或者利益關系的機構任職D．通過中國證監會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試24、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入B．股票的股息收入C．企業債券的利息收入D．儲蓄存款利息25、按證券發行主體的不同，有價證券可分為__。A．政府證券B．金融證券C．政府機構證券D．公司證券二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）1、____指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購.增發新股.支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。A：交易所交易資金清算B：全國銀行間市場交易資金清算C：場外資金清算D：場內資金清算2、國家股的主要資金來源不包括__。A．現有國有企業改組為股份公司時所擁有的凈資產B．現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C．經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資D．具有法人資格的國有企業以其依法占用的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成的股份3、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付，這種債券稱之為__。A．浮動利率債券B．息票累積債券C．附息債券D．零息債券4、我國的金融債券包括__。A．政策性金融債券B．商業銀行次級債券C．證券公司債券D．證券公司短期融資債券5、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經營業績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22%B．7.97%C．4.26%D．3.87%6、證券投資的系統性風險不包括__。A．政策風險B．經濟周期波動風險C．信用風險D．購買力風險7、關于有價證券的期限性，下列描述正確的有__。A．債券的期限不具法律約束力，但可以對融資雙方權益起到保護作用B．股票一般沒有期限性C．股票可以視為無期證券D．債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對融資期限以及與此相關的收益率需求8、某證券投資基金發行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場B．債券C．期貨D．股票9、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于____年。A：10B：15C：20D：3010、我國目前境內基金申購款，一般在__日到達基金的銀行存款賬戶。A．TB．T+1C．T+2D．T+3

11、以追求資本增值為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____A：收入型基金B：平衡型基金C：開放式基金D：成長型基金12、目前，我國封閉式基金的托管費率__。A．為0.5%B．為0.25%C．通常在0.25%～0.5%之間D．通常在0.5%～1%之間13、債券利息支出屬于公司的__。A．費用范圍B．營銷經費C．直接成本D．利潤14、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。A．資本證券B．資產證券C．商品證券D．貨幣證券15、在基金管理公司的治理結構中，____處于核心地位。A：公司董事會和經營層B：監管層C：公司董事會D：經營層16、基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和投資者需求出發所進行的基金產品相關一些裂活動，不包括____A：設計B：銷售C：售后服務D：基金運作17、以下關于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應更側重考察其投資的“靈活性”B．其基金經理的擇時能力在管理中尤為重要C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業績表現更好D．從產品結構來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益18、最易受到購買力風險損害的證券是__。A．優先股B．浮動利率債券C．保值補貼債券D．普通股股票19、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格的，機構高級管理人員應已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者__年以上證券、金融業務的工作經歷。A．2B．3C．5D．720、____在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。A：封閉式基金B：開放式基金C：契約型基金D：公司型基金21、下列關于基金年度報告的說法，正確的有__。A．應當經過審計B．信息披露內容包括最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標C．信息披露內容無須披露內部監察報告D．信息披露內容包括基金投資組合報告22、下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支的有__。A．基金管理費B．基金托管費C．基金轉換費D．銷售服務費23、關于開放式基金基金份額的贖回費，以下描述正確的有__。A．贖回費在投資人贖回基金份額