投資者保護(hù)宣傳工作方案投資者保護(hù)宣傳工作方案根據(jù)浙江證監(jiān)局《關(guān)于近期集中開展投資者保護(hù)宣傳工作的通知》文件精神的要求，為了進(jìn)一步加強(qiáng)XX年投資者教育工作，針對**實際情況，我部制定了以"增強(qiáng)投資者自我保護(hù)意識及提高風(fēng)險防范能力"為主題的投資者教育方案，詳細(xì)安排內(nèi)容如下：一、提高員工認(rèn)識、完善投資者教育工作機(jī)制為使投資者教育工作有組織有方案有步驟的展開，營業(yè)部將投資者教育工作的詳細(xì)實施落實到員工個人，由總經(jīng)理室和客戶效勞部、營銷部、開戶柜人員組織成立投資者教育工作小組，營業(yè)部總經(jīng)理江伍平任組長。在投資者教育工作的開展期間，及時協(xié)調(diào)處理和解決投資者教育工作中遇到的各種問題。并適時承受客戶、公司以及上級主管部門的監(jiān)視和檢查。補(bǔ)充開戶柜的考核流程，將投資者教育工作融入日常工作流程，將客戶零投訴和滿意度納入員工年終獎懲和考核的依據(jù)，由總經(jīng)理室進(jìn)展年度檢查。完善營業(yè)部投資者教育工作流程和制度建立，統(tǒng)一制訂現(xiàn)階段，本年度及長期投資者教育內(nèi)容、方式和方法，從而更好地指導(dǎo)和推動我營業(yè)部投資者教育工作的開展。二、投資者教育工作的要求1、充分認(rèn)識開展和加強(qiáng)投資者教育的重要性和緊迫性，并把這項工作擺到重要工作日程，指定專人負(fù)責(zé)，并確保各項方案的落實。2、發(fā)揮各部門的優(yōu)勢進(jìn)展創(chuàng)造性工作。充分利用自身的優(yōu)勢，把開展投資者教育和市場營銷導(dǎo)向有機(jī)的結(jié)合起來，正確處理好公益性的投資者教育活動與經(jīng)營行為之間的關(guān)系，努力創(chuàng)造出多樣的教育形式。3、在投資者教育工作中加強(qiáng)維護(hù)投資者權(quán)益的工作。營業(yè)部設(shè)立投資者投訴，并在營業(yè)部顯著位置予以公告。4、建立投資者教育工作報備制度。為了及時的傳遞信息、溝通情況、交流經(jīng)歷、發(fā)現(xiàn)問題。三、投資者教育的主要內(nèi)容根據(jù)我部投資者仍以中小投資者為主的特點，投資者教育工作的重點將主要是面向中小投資者。當(dāng)前及今后一段時期開展投資者教育和培訓(xùn)的主要內(nèi)容是：1、過度"炒新"危害市場而且損害投資者切身利益；2、股市并非遍地黃金，新股未必都能賺錢；3、買股票不是買彩票，要看公司的根本面和開展?jié)摿Γ?、散戶投資新股風(fēng)險大，中小投資者不宜盲目跟風(fēng)；5、新股發(fā)行市盈率高于市場平均水平，高市盈率致新股頻繁破發(fā)；6、中小投資者應(yīng)注重價值投資，尋找有潛力的藍(lán)籌股；7、滬深市多數(shù)個股市盈率趨于合理，價值投資時機(jī)凸現(xiàn)；8、中介機(jī)構(gòu)要以行動為自身樹立良好聲譽(yù)，提升真實競爭力9、中介機(jī)構(gòu)應(yīng)樹立誠信意識和效勞意識；10、不合格者退市是維護(hù)市場安康開展的必然選擇；11、退市漸行漸近，投資者注意投資風(fēng)險；12、從高溢價新股發(fā)行中看"炒新"風(fēng)險；13、新股發(fā)行應(yīng)正確定價，均衡投融資雙方利益關(guān)系；14、上市公司退市制度改革的條件已經(jīng)具備；15、國內(nèi)退市制度存在的問題和加快改革的意議；16、各國退市制度的介紹；17、投資者應(yīng)如何理性看待退市制度改革；18、怎樣看藍(lán)籌股的投資價值；19、中介機(jī)構(gòu)應(yīng)歸位盡責(zé)，注重保護(hù)投資者利益；20、養(yǎng)老金、公積金等長期資金入市對市場開展的影響；四、投資者教育的方式和方法：為適應(yīng)投資者數(shù)量多、分布廣、多層次的特點，營業(yè)部按當(dāng)?shù)厍闆r開展投資者教育工作，在形式和方法上要創(chuàng)造性地采取各種方式對不同的投資者進(jìn)展分類教育，并力求靈活多樣，通俗易懂，講求實效。1、營業(yè)部在期貨投資者園地中開辟安排"風(fēng)險專欄"，用于張貼風(fēng)險提示公告，風(fēng)險案例，各投資及交易品種的風(fēng)險提示等；3、宣傳"證券投資者風(fēng)險教育手冊"，向投資者進(jìn)展風(fēng)險教育；4、營業(yè)部結(jié)合實際情況通過專題討論、報告會、座談會進(jìn)展投資者風(fēng)險教育，或通過宣傳畫、以及營業(yè)部可利用的信息渠道，如股民學(xué)校、委托、短信、信息欄、播送、每日盤中、盤后市場解析等，進(jìn)展投資教育，普及期貨知識和風(fēng)險提示。5、營業(yè)部風(fēng)控專員通過風(fēng)險日志上報營業(yè)部風(fēng)險業(yè)務(wù)的辦理情況，增加營業(yè)部投資者投訴及處理情況的匯報，同時定期對營業(yè)部期貨投資者教育工作進(jìn)展總結(jié)并上報，以便公司及時了解催促營業(yè)部投資者教育工作的開展情況；6、深入貫徹落實深交所近日的《關(guān)于進(jìn)一步深化落實創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理工作的通知》精神，有效地引導(dǎo)投資者審慎參與創(chuàng)業(yè)板，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場的穩(wěn)定開展，配合創(chuàng)業(yè)板退市制度的有效實施，審慎為客戶開通創(chuàng)業(yè)板交易，對于交易經(jīng)歷缺乏2年的新申請投資者，原那么上不得為其開通創(chuàng)業(yè)板交易；對于交易經(jīng)歷滿2年但風(fēng)險承受能力底(為保守型)的新申請投資者，原那么上不得為其開通創(chuàng)業(yè)板交易。以上兩類客戶經(jīng)過勸導(dǎo)和風(fēng)險教育后，投資者仍堅持要求開通創(chuàng)業(yè)板交易的，營業(yè)部應(yīng)對客戶申請、風(fēng)險提醒及相關(guān)勸導(dǎo)工作等情況需要通過書面、錄音或錄像等方式進(jìn)展有效留痕，以備檢查。建立對聯(lián)絡(luò)與回訪失敗客戶的跟蹤核查機(jī)制。確保客戶留存的聯(lián)系、、郵箱地址等信息，且應(yīng)確保創(chuàng)業(yè)板客戶聯(lián)絡(luò)的有效率在95%以上。除預(yù)留客戶本人的有效聯(lián)絡(luò)方式外，還需要求客戶提供其他應(yīng)急聯(lián)系人的聯(lián)絡(luò)方式，()錄入到柜臺備注欄。與客戶約定重要信息發(fā)送與接收的渠道，通過有效途徑向持倉客戶傳遞退市股票的重要信息并有效留痕。公司通過客戶網(wǎng)上交易軟件、公司和營業(yè)部現(xiàn)場投資者教育園地主動提醒創(chuàng)業(yè)板退市信息的主要信息，提醒投資者注意風(fēng)險。7、營業(yè)部于年初成立理財效勞部，目前一名理財經(jīng)理平均維護(hù)171名財富管理客戶，主要是對沒有客戶經(jīng)理效勞的存量客戶進(jìn)展一對多的維護(hù)，加強(qiáng)與投資者的聯(lián)系向投資者傳達(dá)最新行業(yè)政策，監(jiān)管信息，隨時提醒投資者注意風(fēng)險，同時，將效勞質(zhì)量與理財經(jīng)理的月度考核績效掛鉤，保證了效勞的精準(zhǔn)性和可持續(xù)性。八、投資者教育工作的總體安排根據(jù)市場開展的新形式及投資者教育工作的現(xiàn)狀，我部今年的投資者教育要重點推進(jìn)以下幾項工作：（一）通過完善豐富投資者園地，開辟風(fēng)險提示專欄，開辦股民學(xué)校，舉辦報告會講座等多種靈活有效的方式，對投資者進(jìn)展宣傳教育，開展法律法規(guī)