保險專業中介機構分類評估指標一、風控類指標（25%權重）風控類指標主要反映機構的風險防范與控制能力，考察機構是否具備與經營發展情況相匹配的公司治理結構、內部控制措施、風險防控機制等。附表1：公司治理指標評估重點考察機構的公司治理情況評估內容1.治理結構完整、運作正常，符合公司法和監管要求2.公司章程明確規定了議事制度和決策程序，相關會議紀錄和決議保存真實、完整、原始3.公司股東資格符合有關規定，具備面向全體股東的財務信息公開制度，不存在損害公司、中小股東及其它利益相關者的合法權益的情況計分方法法人治理結構不完整、三會一層掛名不履職的扣3分責權不明確、相關檔案記錄不完整的扣3分股東不符合要求的扣3分實際控制人濫用控制權損害公司利益的扣3分數據來源保險專業中介機構備注適用于轄內保險專業中介法人機構，轄外保險專業中介法人機構駐寧省級分支機構不扣分附表2：內部控制指標評估重點考察機構的內部控制情況評估內容1.建立完整的業務管理、財務管理、人員管理、分支機構管理、反洗錢、檔案管理、投訴管理等方面的內控制度，滿足市場發展和機構自身經營狀況的需求2.財務管理達到如下要求：法人機構應設立財務管理部門，省級分支機構應設立專職財務崗；遵守財務崗位設置的獨立性和不相容原則；按規定設立及使用銀行賬戶；設立獨立完整賬套記載業務收支情況3.業務管理達到如下要求：設立專門的業務管理部門，配備專職人員；按規定建立及管理業務檔案；建立業務管理系統，實現業務全流程電子化管理，可以導出符合監管要求的業務臺賬4.人員管理達到如下要求：設立有專門人力資源管理部門或專職崗位；按規定建立及管理從業人員檔案，及時、準確、完整地登記從業人員的基本資料、培訓情況、業務情況等內容；建立從業人員管理系統，實現從業人員信息的有效管理，并可以導出符合監管要求的從業人員信息檔案5.內控管理嚴格執行授權審批要求，有專門的合同管理、資金管理、印章管理制度，工作記錄留痕，檔案管理完整，可以隨時調取、核查計分方法內控制度未達到要求的扣3分財務管控未達到要求的扣3分業務管控未達到要求的扣3分人員管控未達到要求的扣3分授權審批管控未達到要求的扣3分數據來源保險專業中介機構備注附表3：風險防范指標評估重點考察機構的風險防范能力評估內容1.建立風險防控制度，制定重大風險應急措施，建立風險事件責任追究機制，并及時向監管部門上報重大風險事件及處置結果2.根據組織規模及層級，合理配備風控人員，法人機構應設立風控部門和合規負責人，省級分支機構應設立風控崗位3.建立風險自查機制，執行有效的風險識別、分析、處置、優化的管理閉環，定期組織風險自查與內部抽查（每年至少對所轄分支機構完成兩次自查），自查報告存檔并可隨時備查4.建立完備的信息安全管理制度，有效防范客戶信息泄露風險和其他信息安全事件5.建立定期的合規培訓與宣導機制，培訓頻率不低于每季度一次計分方法風控制度建立未達到要求的扣3分風控部門或風控崗位設立未達到要求的扣3分風險自查工作未達到要求的扣3分信息安全管理未達到要求的扣3分合規培訓未達到要求的扣3分數據來源保險專業中介機構備注二、合規類指標（25%權重）合規類指標主要反映機構在經營中的合規風險問題，考察機構在經營管理、高管與從業人員管理及其它方面的合規情況。根據相關法律法規，將行政處罰及其他監管措施分為三檔：第一檔包括監管談話、監管函、責令整改等監管措施；第二檔包括警告、罰款、沒收違法所得等行政處罰；第三檔包括撤銷任職資格、禁止進入保險業、限制業務范圍、責令停止接受新業務、責令停業整頓等行政處罰。如有法律、行政法規規定的其他行政處罰，按照其嚴重程度納入與之相當的檔次。附表4：機構監管措施指標評估重點考察機構被采取監管措施情況評估內容機構在經營過程中是否被監管部門采取監管措施的情形計分方法一檔監管措施每次扣2分二檔監管措施（機構罰款30萬元以下，或無罰款）每次扣3分二檔監管措施（機構罰款達到或超過30萬元）每次扣5分三檔監管措施每次扣8分數據來源保險專業中介機構、監管部門等備注一個監管文書中涉及多項違法違規問題時，應按問題性質及對應被采取的監管措施類型分別扣分。附表5：高管及從業人員監管措施指標評估重點考察高管及從業人員被采取監管措施情況評估內容高管及從業人員在公司管理、業務開展過程中是否被監管部門采取監管措施的情形計分方法一檔監管措施每次扣2分二檔監管措施（高管罰款10萬元以下，從業人員罰款2萬元以下）每次扣3分二檔監管措施（高管罰款達到或超過10萬元，從業人員罰款達到或超過2萬元）每次扣5分三檔監管措施每次扣8分數據來源保險專業中介機構、監管部門等備注一個監管文書中涉及多項違法違規問題時，應按問題性質及對應被采取的監管措施類型分別扣分。附表6：其它行政部門措施指標評估重點考察機構及人員遵守其他政府管理部門監督管理要求的情況評估內容是否存在違反其他政府管理部門監督管理要求的行為計分方法一檔監管措施每次扣2分二檔監管措施每次扣4分三檔監管措施每次扣6分數據來源保險專業中介機構、監管部門、其他政府管理部門等備注一個監管文書中涉及多項違法違規問題時，應按問題性質及對應被采取的監管措施類型分別扣分。三、穩健經營類指標（25%權重）穩健經營類指標主要反映機構經營發展的合理性和穩健性，考察機構在信息安全、投訴舉報、異動監測、外部審計等方面反映出的機構經營情況。附表7：信息安全指標評估重點關注機構的信息安全保障體系是否有效評估內容1.合理確定信息安全等級，按照國家網絡安全等級保護相關標準進行防護，確保信息系統安全2.加強重要數據保護，保障數據在收集、存儲、傳輸、使用、提供、備份、恢復和銷毀等過程中的安全，合法使用數據，嚴防數據泄露3.遵守法律、行政法規和合同約定收集、使用、提供和處理個人信息，不得泄露、篡改個人信息，確保客戶信息安全記分方法機構信息系統或信息化基礎設施出現故障、受到網絡攻擊，導致機構在轄內的營業網點、電子渠道業務中斷3小時以上的每次扣3分因網絡欺詐或其它信息安全事件，導致保險專業中介機構或客戶資金損失1000萬元以上，或者造成重大社會影響的每次扣10分機構丟失或泄露大量重要數據或客戶信息等，已經或可能造成重大損失、嚴重影響的每次扣10分數據來源保險專業中介機構、監管部門、其他政府管理部門等備注附表8：投訴舉報指標評估重點關注機構的投訴舉報及輿情風險評估內容1.因機構或從業人員存在違法違規行為發生的監管投訴2.因機構或從業人員存在違法違規行為發生的舉報事項3.因機構或從業人員存在違法違規行為引發的群訪群訴或輿情事件計分方法發生有責投訴每次扣2分發生屬實舉報每次扣2分發生5人以上30人以下群訪群訴或負面輿情事件的每次扣5分數據來源保險專業中介機構、監管部門、其他政府管理部門等備注附表9：異動監測指標評估重點關注機構業務規模、人員數量、高管等關鍵經營管理異動情況，出現異常變動，須及時向監管機構說明理由評估內容1.從業人員數變化率2.業務規模變化率3.從業人員13個月留存率4.機構負責人變更頻率、兼任數量、缺位情況5.機構業務經營持續性計分方法1.100≤代理、經紀機構從業人員數＜500，且100%≤從業人員變化率；2.500≤代理、經紀機構從業人員數，且50%≤從業人員變化率；3.50≤公估機構從業人員數＜100，且100%≤從業人員變化率；4.100≤公估機構從業人員數，且50%≤從業人員變化率；扣3分500萬元≤保費金額＜2000萬元，且100%≤保費金額變化率；2000萬元≤保費金額＜8000萬元，且50%≤保費金額變化率；8000萬元≤保費金額，且30%≤保費金額變化率；扣3分1.100萬元≤公估費收入＜500萬元，且100%≤公估費收入變化率；2.500萬元≤公估費收入，且50%≤公估費收入變化率；扣3分1.70%≤執業登記從業人員13個月留存率＜80%，扣2分2.60%≤執業登記從業人員13個月留存率＜70%，扣4分3.執業登記從業人員13個月留存率＜60%，扣6分扣2-6分考察年度內同一機構變更機構主要負責人超過2次，或任命臨時負責人超過2次（法人機構主要負責人包括董事長、執行董事、總經理）考察年度內區域性法人機構或省級分支機構下轄分支機構兼任負責人人數超過2人每超過1次或1人扣2分；考察年度內機構出現無符合監管要求主要負責人情形，但未超過3個月的省以下分支機構每人次扣2分，法人機構、省級分支機構每人次扣4分

考察年度內機構連續3個月無業務的省以下分支機構每項扣2分，法人機構、省級分支機構每項扣4分數據來源保險專業中介機構、監管部門備注變化率＝|（本期數－上期數）|/上期數×100%13個月留存率=（統計時點12個月以前執業證為有效狀態且統計時點執業證仍然是有效狀態的從業人員數量/統計時點12個月以前執業證為有效狀態的從業人員總數量）×100%附表10：外部審計指標評估重點關注機構在外部審計中暴露的風險情況評估內容根據外部審計報告中出具的意見判斷風險程度計分方法出具保留意見扣5分出具否定意見扣8分無法表示意見扣8分數據來源保險專業中介機構、外部審計機構備注四、綜合管理類指標（25%權重）綜合管理類指標主要反映監管部門對保險專業中介機構的日常綜合管理工作的評估結果，考察機構在日常管理、信息報送、行業自律等方面的情況。附表11：監管部門綜合評估評估重點考察機構遵守及執行日常監管要求的情況評估內容1.是否按要求參加監管部門組織的各種會議和活動2.是否按照監管要求及時、準確報送各類報告、報表和資料3.是否按要求認真落實監管部門部署的各項工作要求4.是否存在對分支機構的財務、業務、人員管控薄弱5.遵守行業自律組織管理情況6.監管部門認定的其他不遵守或執行日常監管要求情形計分方法1.未按要求參加監管部門組織的各種會議和活動的每次扣3分2.未按照監管要求及時、準確報送各類報告、報表和資料的每次扣3分3.未按要求認真落實監管部門部署的各項工作要求的每次扣3分4.對分支機構的財務、業務、人員管控薄弱的每家扣3分5.因未遵守行業自律組織管理被采取相關措施的每次扣3分6.因管理不到位被監管部門監管約談的每次扣3分7.日常監管中發現的其他違規問題的每項扣3分數據來源保險專業中介機構、監管部門、行業自律組織備注五、發展類指標發展類指標主要反映機構持續發展能力，考察機構在基礎能力建設、持續發展能力等方面的情況。附表12：基礎能力建設指標評估重點關注機構的基礎能力建設情況評估內容1.有效響應客戶需求，設立客戶服務部門或崗位，開通客戶服務電話2.具有較好的人力資源管理體系，包括人員選任、培育成長體系等，并有效執行3.建立內部審計機制，內部審計涵蓋合規和內部控制等方面的審計，法人機構和省級分支機構每年完成一次公司層面的內部審計，審計報告存檔備查計分方法具備較高的客戶服務能力加2分人力資源管理體系健全加2分建立內部審計機制并有效執行加2分數據來源保險專業中介機構備注附表13：持續發展能力指標評估重點關注機構持續發展能力評估內容1.風險承擔能力2.盈利能力3.成本控制能力4.機構年度主營業務收入規模、連續增長情況計分方法1.區域性保險專業代理法人機構注冊資本