2023年收集初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力真題練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、在總結(jié)國(guó)內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)監(jiān)管新理念不包括（)。A.管風(fēng)險(xiǎn)B.管業(yè)務(wù)C.管法人D.管內(nèi)控【答案】B2、下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。A.通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)B.在同一國(guó)家范圍內(nèi)不存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.個(gè)人不會(huì)遭受?chē)?guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起【答案】B3、衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP），下列是對(duì)GDP的表述，正確的是（）。A.GDP是指一國(guó)（或地區(qū)）所有公民在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果B.GDP是指在一國(guó)領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以市場(chǎng)價(jià)格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值C.GDP增長(zhǎng)率是反映一定時(shí)期內(nèi)一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展絕對(duì)水平的指標(biāo)D.GDP是指一國(guó)領(lǐng)土范圍內(nèi)，本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的產(chǎn)品和勞務(wù)的總數(shù)量。【答案】B4、下列關(guān)于我國(guó)的公司債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.公司債的風(fēng)險(xiǎn)與公司本身的經(jīng)營(yíng)狀況直接相關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)比國(guó)債要高B.我國(guó)的公司債范圍是廣義上的，包括了企業(yè)債與金融債C.我國(guó)公司債的發(fā)行和交易依據(jù)《公司法》與《證券法》有關(guān)規(guī)定D.我國(guó)公司債發(fā)行和交易的監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B5、單一集團(tuán)客戶(hù)授信集中度又稱(chēng)單一客戶(hù)授信集中度，為最大一家集團(tuán)客戶(hù)授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。A.35%B.25%C.45%D.15%【答案】D6、借款人在()情況時(shí)，貸款人可以解除合同。A.轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)B.經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化C.喪失商業(yè)信譽(yù)D.合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保【答案】D7、根據(jù)我國(guó)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，不需要報(bào)告的交易是（）。A.當(dāng)日累計(jì)外幣交易6000美元的現(xiàn)金收支B.單位之間當(dāng)日累計(jì)人民幣300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬C.個(gè)人銀行賬戶(hù)與單位銀行賬戶(hù)之間單筆轉(zhuǎn)賬60萬(wàn)元人民幣D.單筆人民幣交易30萬(wàn)元的現(xiàn)金收支【答案】A8、因重大誤解而訂立的合同屬于（）。A.無(wú)效合同B.可撤銷(xiāo)合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】B9、下列不屬于商業(yè)銀行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的行為是()。A.有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄B.放松現(xiàn)金管制C.對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)采取壓票或退票D.降低利率吸收儲(chǔ)蓄【答案】D10、見(jiàn)票即付的匯票.本票的權(quán)利，自出票日起（）不行使則消滅。A.5年B.6個(gè)月C.1個(gè)月D.2年【答案】D11、非國(guó)家工作人員受賄罪的主體可以是（）。A.非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的工作人員B.國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員C.國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員D.金融機(jī)構(gòu)工作人員【答案】A12、第一版巴塞爾資本協(xié)議規(guī)定：商業(yè)銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比不得低于（）。A.4%B.8%C.10%D.20%【答案】B13、根據(jù)我國(guó)《支付結(jié)算辦法》，以下符合票據(jù)金額填寫(xiě)要求的是（）。A.壹萬(wàn)元整B.伍佰元伍角正C.柒百元正D.叁千元整【答案】A14、我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為基本存款賬戶(hù).一般存款賬戶(hù).（）和臨時(shí)存款賬戶(hù)。A.外匯存款賬戶(hù)B.專(zhuān)用存款賬戶(hù)C.支票存款賬戶(hù)D.現(xiàn)金存款賬戶(hù)【答案】B15、國(guó)內(nèi)最早開(kāi)辦住房貸款的銀行是（）。A.中國(guó)銀行B.中國(guó)建設(shè)銀行C.中國(guó)工商銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行【答案】B16、在（）業(yè)務(wù)中，交易雙方都是金融機(jī)構(gòu)。A.票據(jù)發(fā)行便利B.票據(jù)貼現(xiàn)C.票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.票據(jù)承兌【答案】C17、我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門(mén)公布的失業(yè)率指標(biāo)是（）。A.全體人口失業(yè)率B.城鎮(zhèn)自然失業(yè)率C.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率D.城市人口失業(yè)率【答案】C18、在我國(guó)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策的機(jī)構(gòu)是（）。A.財(cái)政部B.國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】C19、商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。A.20B.40C.100D.30【答案】C20、關(guān)于巴塞爾委員會(huì)的宗旨，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()A.加強(qiáng)銀行監(jiān)管的國(guó)際合作B.促進(jìn)國(guó)際銀行業(yè)的并購(gòu)重組C.共同防范和控制銀行風(fēng)險(xiǎn)D.保證國(guó)際銀行業(yè)的安全和發(fā)展【答案】B21、整存整取的起存金額是()。A.1元B.5元C.50元D.100元【答案】C22、在定期存款中，最典型的代表是（）。A.整存整取B.零存整取C.整存零取D.存本取息【答案】A23、凈利息收入與生息資產(chǎn)平均余額之比為（）A.凈現(xiàn)金流量B.凈資產(chǎn)產(chǎn)出C.凈利息收益率D.凈資產(chǎn)余額【答案】C24、以下關(guān)于行賄、受賄的說(shuō)法，正確的是（）。A.為上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)子女留學(xué)承擔(dān)學(xué)費(fèi)不算行賄B.行賄只是個(gè)人的事情，單位不構(gòu)成行賄C.行賄人在被追訴前即使主動(dòng)交代行賄行為，也不可能減輕其處罰D.國(guó)家工作人員在國(guó)內(nèi)公務(wù)活動(dòng)中接受禮物，依照國(guó)家規(guī)定應(yīng)當(dāng)交公而不交公的，可能受到刑事處罰【答案】D25、甲向乙貸款6萬(wàn)元，由丙書(shū)面承諾在甲不能履行債務(wù)時(shí)，由丙承擔(dān)連帶責(zé)任保證，借款到期后，甲雖有錢(qián)仍想賴(lài)賬不還，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保證責(zé)任還款，下列關(guān)于保證責(zé)任的表述，正確的是()。A.丙目前可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任B.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，先代甲還款6萬(wàn)元后，再向甲追債C.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，代甲還款6萬(wàn)元D.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，與乙共同向甲追款，追款未果給乙還款6萬(wàn)元【答案】C26、徐先生在2015年2月8日存入一筆10000元的一年期定期存款，到期后徐先生臨時(shí)有事沒(méi)有前往銀行取出存款，10天后徐先生終于抽出時(shí)間前往銀行取錢(qián)，則徐先生可以取出（）元。(假設(shè)一年期定期存款年利率為5．22％，暫免征收利息稅，支取當(dāng)日活期存款掛牌利率2．52％，銀行使用年利率除以360天折算出日利率)A.10502.55B.10520.55C.10522.00D.10529.00【答案】D27、目前，我國(guó)的股權(quán)投資基金組織形式不包括（）。A.個(gè)體型B.合伙型C.公司型D.信托（契約）型【答案】A28、商品及金融衍生品類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于（）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D29、下列關(guān)于客戶(hù)利益保護(hù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶(hù)資料檔案，做好客戶(hù)對(duì)于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評(píng)估，引導(dǎo)客戶(hù)理性投資與消費(fèi)B.商業(yè)銀行可以不區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，但應(yīng)當(dāng)進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理,對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)C.商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng),應(yīng)遵守行業(yè)行為準(zhǔn)則和銀行員工操守守則D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)準(zhǔn)確、公平、沒(méi)有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露【答案】B30、銀行最重要的無(wú)形資產(chǎn)是（）。A.良好的聲譽(yù)B.土地使用權(quán)C.專(zhuān)有技術(shù)D.商標(biāo)權(quán)【答案】A31、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)問(wèn)題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括（）。A.接管B.促成重組C.撤銷(xiāo)D.宣告破產(chǎn)【答案】D32、在20世紀(jì)60年代之前，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)()。A.資產(chǎn)的高收益B.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性C.資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)D.貸款的產(chǎn)業(yè)方向【答案】B33、在下列情形中代理人不需承擔(dān)民事責(zé)任的是（）。A.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成了損害B.代理人和第三人串通，損害被代理人的利益C.代理人在代理權(quán)限內(nèi)以被代理人的名義實(shí)施合法代理行為，但對(duì)第三人的利益造成損害D.代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)【答案】C34、商業(yè)銀行在進(jìn)行（）交易時(shí)，使用現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)。A.買(mǎi)入外幣現(xiàn)鈔B.賣(mài)出外幣現(xiàn)鈔C.賣(mài)出外國(guó)可自由兌換的匯票D.買(mǎi)入外國(guó)可自由兌換的匯票【答案】A35、()國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行2012年第一期開(kāi)元信貸資產(chǎn)支持證券。這是我國(guó)資產(chǎn)證券化重啟的第一單，也是迄今為止單筆規(guī)模最大的信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。A.2012年9月5日B.2012年9月6日C.2012年9月7日D.2012年9月8日【答案】C36、下列不屬于票據(jù)喪失后的補(bǔ)救措施是（）。A.登報(bào)聲明作廢B.掛失止付C.公示催告D.提起訴訟【答案】A37、下列關(guān)于同業(yè)拆借的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.同業(yè)拆借的利率常作為貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率B.在國(guó)際市場(chǎng)上，最著名的是倫敦銀行同業(yè)拆借利率C.上海銀行間同業(yè)拆放利率屬于復(fù)利、擔(dān)保、批發(fā)性利率D.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行【答案】C38、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于各種不確定因素的影響，而使其（）蒙受損失的可能性。A.存款B.資產(chǎn)和預(yù)期收益C.聲譽(yù)D.自有資本金【答案】B39、《巴塞爾新資本協(xié)議》中，()、最低資本要求和資本充足率監(jiān)督檢查被并列為資本監(jiān)管的三大支柱。A.信息披露B.資本評(píng)估C.市場(chǎng)約束D.風(fēng)險(xiǎn)披露【答案】C40、（）是犯罪的基本特征。A.刑事違法性B.財(cái)產(chǎn)損失性C.人身傷害性D.社會(huì)危害性【答案】D41、下列存款中，免征利息稅的是（）。A.定活兩便儲(chǔ)蓄存款B.個(gè)人通知存款C.教育儲(chǔ)蓄存款D.存本取息存款【答案】C42、下列關(guān)于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)定位的敘述，不正確的是（）。A.繼續(xù)依托郵政網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)B.實(shí)行市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)管理C.以批發(fā)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主D.支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)【答案】C43、對(duì)借款人的限制不包括（）。A.不得在一個(gè)貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個(gè)同級(jí)分支機(jī)構(gòu)取得貸款B.不得在國(guó)家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入D.不得向貸款人的上級(jí)反映有關(guān)情況【答案】D44、銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)，兩者的主要區(qū)別在于（）。A.客戶(hù)是否在將保管物品交給銀行時(shí)先加以密封B.保管物品的金額不同C.保管物品的種類(lèi)不同D.保管期限不同【答案】A45、下列屬于民事法律行為的是（）。A.某企業(yè)與銀行簽訂高于人民銀行限定的存款利率合同B.張三依法委托李四為其申請(qǐng)貸款C.某企業(yè)與銀行簽訂存款合同，目的為企業(yè)洗錢(qián)D.7歲的小明買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品【答案】B46、對(duì)“兩基一支”發(fā)放貸款的政策性銀行是（）。A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行【答案】D47、關(guān)于《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是()。A.經(jīng)營(yíng)者不得采用財(cái)務(wù)或其他手段進(jìn)行賄賂以達(dá)到銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或服務(wù)的目的B.經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)，可以以明示方式給對(duì)方折扣C.經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)，不可以以明示方式給對(duì)方折扣D.經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售或購(gòu)買(mǎi)商品或服務(wù)，可以給中間人傭金【答案】C48、下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是（）。A.在產(chǎn)品說(shuō)明中以小字在不顯眼的地方揭示B.利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾C.不告知客戶(hù)本行在代理產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)D.以足以讓客戶(hù)注意的方式向客戶(hù)解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者【答案】D49、徐先生在2016年2月8日存入一筆10000元的一年期定期存款，到期后徐先生臨時(shí)有事沒(méi)有前往銀行取出存款，10天后徐先生終于抽出時(shí)間前往銀行取錢(qián)，則徐先生可以取出（）元。（假設(shè)一年期定期存款年利率為5．22％，暫免征收利息稅，支取當(dāng)日活期存款掛牌利率2．52％，銀行使用年利率除以360天折算出日利率，且不考慮季度結(jié)息）A.10522B.10529.4C.10502.5D.10520.5【答案】B50、存款是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入的一種（）。A.托管行為B.信用行為C.代理行為D.票據(jù)行為【答案】B多選題（共30題）1、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析研究國(guó)民生產(chǎn)總值和國(guó)民收入的變動(dòng)及其與（）的關(guān)系。A.單個(gè)經(jīng)濟(jì)單位B.社會(huì)就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)D.單個(gè)生產(chǎn)要素市場(chǎng)E.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)【答案】BC2、下列哪些屬于民事主體()A.外國(guó)人B.企業(yè)法人C.合伙組織D.外資企業(yè)E.社會(huì)團(tuán)體法人【答案】ABCD3、銀行從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則包括（）。A.守法合規(guī)B.勤勉盡職C.誠(chéng)實(shí)信用D.專(zhuān)業(yè)勝任E.保守商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私【答案】ABCD4、主觀(guān)方面一定是故意的金融犯罪有（）。A.集資詐騙罪B.違規(guī)出具金融票證罪C.對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪D.洗錢(qián)罪E.貸款詐騙罪【答案】ABD5、商業(yè)銀行債券投資目的主要有()。A.減少貸款規(guī)模B.平衡流動(dòng)性和盈利性C.增加銀行資產(chǎn)規(guī)模D.提高資本充足率E.降低資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)【答案】BD6、銀行的非利息收入包括（）。A.收費(fèi)收入B.貸款收入C.投資業(yè)務(wù)收入D.債券投資收入E.其他中間業(yè)務(wù)收入【答案】AC7、如果沒(méi)有發(fā)現(xiàn)交易可疑的，免予大額交易報(bào)告的金融交易有()。A.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金B(yǎng).單筆現(xiàn)金支取20萬(wàn)元C.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易D.金融機(jī)構(gòu)之間同業(yè)拆借E.個(gè)人銀行賬戶(hù)與單位銀行賬戶(hù)之間單筆轉(zhuǎn)賬60萬(wàn)元【答案】ACD8、下列屬于信托與委托的區(qū)別的有（）。A.當(dāng)事人數(shù)量不同B.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)變化不同C.期限不同D.成立的條件不同E.權(quán)限不同【答案】ABD9、經(jīng)濟(jì)周期一般分為四個(gè)階段，下列()屬于繁榮階段的特點(diǎn)。A.社會(huì)購(gòu)買(mǎi)力上升B.企業(yè)開(kāi)始增加投資并進(jìn)行固定資產(chǎn)更新C.產(chǎn)品供不應(yīng)求，價(jià)格上升D.企業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)大E.消費(fèi)需求開(kāi)始減少【答案】ACD10、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》，并接受（）的監(jiān)督。A.社會(huì)公眾B.司法機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)E.銀行業(yè)自律組織【答案】ACD11、直接融資包括（）。A.企業(yè)發(fā)行股票B.企業(yè)發(fā)行債券C.國(guó)家發(fā)行國(guó)庫(kù)券D.國(guó)家發(fā)行公債券E.商業(yè)信用【答案】ABCD12、下列監(jiān)督管理措施中，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施的有()。A.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況B.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話(huà)C.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表D.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查E.有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送由注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告【答案】ABCD13、常用來(lái)衡量通貨膨脹的指標(biāo)有（）。A.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)B.GDP增長(zhǎng)率C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)D.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)E.美元指數(shù)【答案】ACD14、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得()。A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B.利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益C.利用本職崗位為本人謀取利益D.利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益【答案】ABD15、監(jiān)管部門(mén)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本流程有()。A.采集數(shù)據(jù)B.對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)、整理C.生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析E.風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)與早期預(yù)警【答案】ABCD16、以下銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.短期貸款B.債券投資C.信用擔(dān)保D.票據(jù)承兌E.掉期交易【答案】AB17、下列關(guān)于托收業(yè)務(wù)的描述，正確的有（）。A.根據(jù)是否附有收款單據(jù)，托收分為光票托收和跟單托收B.托收屬銀行信用，托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收到負(fù)責(zé)C.托收是指委托人向銀行提交憑以收取款項(xiàng)的金融票據(jù)或商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過(guò)其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項(xiàng)D.托收屬商業(yè)信用，托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收到不負(fù)責(zé)E.托收業(yè)務(wù)是銀行的一項(xiàng)最主要業(yè)務(wù)【答案】CD18、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則要求從業(yè)人員（）。A.任何情況下均不得引用同事的工作成果B.和同事分享專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)C.尊重同事的個(gè)人隱私D.尊重同事的工作方式和工作成果E.和其他部門(mén)的同事分享和交流客戶(hù)信息【答案】CD19、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線(xiàn)”是指（）。A.業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)C.內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)E.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【答案】ABC20、下列屬于公司董事會(huì)職責(zé)的有()。A.決定公司組織變更、解散、清算B.聘任或者解聘公司經(jīng)理C.制定公司基本管理制度D.執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)決策E.召集股東會(huì)。并向股東會(huì)報(bào)告工作【答案】BCD21、關(guān)于非法吸收公眾存款罪，下列說(shuō)法正確的有（）。A.本罪客觀(guān)方面主要表現(xiàn)為非法吸收和變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為B.本罪主體是一般主體，包括自然人和單位C.本罪主觀(guān)方面是故意，并且具有非法占有不特定對(duì)象資金的目的，否則可能構(gòu)成集資詐騙罪D.犯本罪的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金E.單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照有關(guān)規(guī)定處罰【答案】ABD22、下列選項(xiàng)中，屬于第三版巴塞爾資本協(xié)議提出的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)量化監(jiān)管指標(biāo)的有（）。A.撥貸比B.流動(dòng)性覆蓋率C.存貸比D.流動(dòng)性比率E.凈穩(wěn)定融資比率【答案】B23、影響匯率變動(dòng)的因素包括（）。A.國(guó)際收支B.利率水平C.通貨膨脹因素D.政府干預(yù)E.—國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力【答案】ABCD24、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區(qū)別主要有（）。A.犯罪主體不同B.犯罪主觀(guān)方面不同C.犯罪客體方面不同D.犯