第第頁基金知識競賽試題及答案（97題）基金知識競賽題庫及答案（97題）1、關于國債收益率曲線，以下表述錯誤的是（）。A、國債收益率曲線是反映即期利率的有效途徑(正確答案)B、國債收益率曲線是市場無風險利率最合適的替代C、國債收益率曲線為各種債券提供了定價的基準D、國債收益率曲線反映了對未來通貨膨脹的預期答案解析：國債收益率曲線是反映遠期利率的有效途徑，它的水平和斜率反映了經濟主體對未來通貨膨脹的預期和對未來基本的經濟形勢的判斷，蘊含了關于經濟主體的風險態度的信息，而且由于國債的發行主體是國家，其被認為不存在違約風險，所以國債收益率曲線便成為對市場無風險利率最合適的替代，從而為其他債券和金融資產以及投資項目提供定價的基準。2、基金銷售機構應向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息。以下不屬于必須公示的信息是（）。A、所在營業網點B、所獲學歷學位證書(正確答案)C、從業資質證明編號D、姓名答案解析：基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容包括但不限于姓名、從業資質證明及編號、所在營業網點等信息。3、企業的生產離不開客戶，客戶的滿意應是客戶服務人員追求的目標。這主要體現了客戶服務人員的（）原則。A、專業規范B、安全第一C、客戶至上(正確答案)D、有效溝通答案解析：企業的生存離不開客戶，客戶的滿意應是客戶服務人員追求的目標。"客戶至上'是每一位客戶服務人員在客戶服務過程中應遵循的原則。4、基金監督機構可以依法行使的監管權包括（）。Ⅰ、檢查權；Ⅱ、行政處罰權；Ⅲ、行政處分權；IV、禁止權。A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：政府基金監管機構依法行使審批權、檢查權、禁止權、撤銷權、行政處罰權和行政處分權等監管權，均具有法律效力，具有強制性。這是政府對基金行業有效監管的保證。5、開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過（）。A、6個月B、2個月C、3個月(正確答案)D、30日答案解析：基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。6、關于道德和法律的區別，以下表述錯誤的是（）。A、法律權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般以義務為內容，并不要求有對等的權利B、法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律C、道德和法律的調整范圍沒有交叉關系(正確答案)D、法律是由國家制定或認可的一種行為規范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范答案解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。絕大多數法律規范是以道德評價為基礎的，同時也是道德規范；但也有一些法律調整的領域道德并不調整，例如一些專門的程序性規范。因此，二者的調整范圍是交叉關系。7、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應的職業操守和（）能力。A、客觀公正B、專業勝任(正確答案)C、勤勉盡責D、誠實守信答案解析：基金銷售機構應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力。8、某投資人投資10萬元認購某開放式基金，該筆認購產生的利息為50元，對應的認購費率為1.2%,基金份額面值為1元。,則其可得到的認購份額為（）。A、98850.00份B、98863.64份C、98864.23份(正確答案)D、98814.23份答案解析：凈認購金額=100000/(1+1.2%)=98814.23(元);認購費用=100000-98814.23=1185.77(元);認購份額=(98814.23+50)/1.00=98864.23(份)9、基金銷售機構應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，此處體現的基金客戶服務的原則是（）。A、有效溝通B、安全第一(正確答案)C、專業規范D、客戶至上答案解析：安全第一原則：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財富等個人信息，基金銷售機構應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息。基金份額持有人的信息應嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。10、某種零息債券的面額為100元，貼現率為4%,到期時間為180天，用DCF估值法計算，內在價值最接近（）元。A、98.69B、99C、98(正確答案)D、99.05答案解析：100[1-(180/360)4%]=9811、下列選項中，不屬于基金客戶服務內容的是（）。A、客戶投訴處理B、基金信息咨詢C、證券交易(正確答案)D、非交易過戶、掛失和解掛相關咨詢和服務答案解析：客戶服務內容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務。12、關于公募基金的合同生效，以下說法中正確的是（）。A、基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構除外B、所有公募基金合同生效，基金募集規模必須不少于2億元人民幣C、自中國證監會書面對基金募集及備案手續確認之日起，基金合同生效(正確答案)D、所有公募基金合同生效，基金份額持有人數量必須達到100人及以上答案解析：自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。13、下列通過基金從業資格考試的人員中不得從事基金銷售活動的是（）。A、基金監管機構員工(正確答案)B、證券公司營業部員工C、商業銀行網點員工D、獨立第三方銷售機構員工答案解析：證券公司總部及營業網點，商業銀行總行、各級分行及營業網點，專業基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業網點從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業務資格。上述從業人員需由所在機構進行執業注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。14、關于法律和道德的聯系，以下表述錯誤的是（）。A、道德和法律都是行為規范，但在根本目的上不是具有一致性(正確答案)B、法律對傳播道德具有促進作用C、有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德D、道德在調整范圍上對法律具有補充作用答案解析：絕大多數的法律規范都是以道德作為價值基礎的，在評價標準上與道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。15、基金銷售人員在向投資者推介基金時，應首先自我介紹并出示基金銷售人員（）。A、身份證明及從業資格證明(正確答案)B、推薦信C、工作證明D、從業資格證明答案解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明。16、關于基金認購的流程，以下說法中正確的是（）。A、投資者在銷售機構認購某只基金時，僅需繳納凈認購金額，認購費由銷售機構單獨收取B、投資者認購基金與新股申購類似，僅以第一筆有效認購申請為準C、認購的最終結果要待基金募集結束后才統一確認(正確答案)D、投資者在銷售機構提交了認購申請即表明認購成功答案解析：我國政府債券包括國債和地方政府債。其中，國債是財政部代表中央政府發行的債券，地方政府債包括由中央財政代理發行和地方政府自主發行的由地方政府負責償還的債券；政策性金融債的發行人是政策性金融機構，即國家開發銀行、中國農業發展銀行、中國進出口銀行。商業銀行債券的發行人是商業銀行；特種金融債券是指經中國人民銀行批準，由部分金融機構發行的，所籌集的資金專門用于償還不規范證券回購債務的有價證。17、關于債券的發行主體，以下表述正確的是（）。Ⅰ、國債是財政部代表中央政府發行的；Ⅱ、國開債屬于商業銀行債券；Ⅲ、地方政府債由中央政府負責償還；IV、特種金融債券的發行必須經中國人民銀行批準。A、Ⅰ、Ⅱ、IVB、I、IV(正確答案)C、Ⅰ、Ⅲ、IVD、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：我國政府債券包括國債和地方政府債。其中，國債是財政部代表中央政府發行的債券，地方政府債包括由中央財政代理發行和地方政府自主發行的由地方政府負責償還的債券；政策性金融債的發行人是政策性金融機構，即國家開發銀行、中國農業發展銀行、中國進出口銀行。商業銀行債券的發行人是商業銀行；特種金融債券是指經中國人民銀行批準，由部分金融機構發行的，所籌集的資金專門用于償還不規范證券回購債務的有價證。18、屬于基金客戶服務特點是（）。A、規范性、細分性B、持續性、全面性C、客觀性、適用性D、專業性、持續性(正確答案)答案解析：基金客戶服務具有以下四個特點：(一)專業性(二)規范性(三)持續性(四)時效性。19、下列選項中，不屬于基金客戶服務內容的是（）。A、客戶投訴處理B、基金信息咨C、詢證券交易(正確答案)D、非交易過戶、掛失和解掛相關咨詢和服務答案解析：客戶服務內容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務。20、忠誠盡責是調整基金從業人員與（）之間關系的職業道德規范。A、所在機構(正確答案)B、職業C、投資人D、監管機構答案解析：忠誠盡責，是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。基金從業人員與其所在機構之間是委托代理關系或雇傭關系，基金機構是委托人或者雇主，基金從業人員是受托人或者雇員。21、依照基金宣傳推介的原則性要求，基金管理公司和基金代銷機構的錯誤做法是（）。A、通過大比例分紅降低基金凈值來吸引基金投資人購買基金(正確答案)B、在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導C、在基金宣傳推介材料中積極培養投資人的長期投資理念D、避免有悖基金合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳答案解析：基金管理公司和基金代銷機構應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導，積極培養投資人的長期投資理念，注重對行業公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購頭基金的營銷手段，或對行待基金合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳。22、關于基金管理人披露某只基金合同生效公告的時間，以下說法正確的是（）。A、基金管理人應當在收到中國證監會確認文件后兩個工作日內予以公告B、基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日內予以公告(正確答案)C、基金管理人應當在收到中國證監會確認文件后三個工作日內予以公告D、基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的當日內予以公告答案解析：基金合同生效基金管理人應在收到確認文件的次日發布基金合同生效公告。23、以下不屬于基金客戶個性化服務內容的是（）。A、加強客戶溝通，了解客戶深度需求B、做好客戶的動態分析C、接受客戶委托，代理客戶進行投資決策(正確答案)D、提供市場行情分析資訊，揭示市場風險答案解析：基金客戶個性化服務內容包括：(一)做好客戶的動態分析(二)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求(三)做好客戶的參謀24、在調查操縱證券市場等重大證券違法行為時，中國證監會可以限制被調查事件當事人證券買賣，如果案情復雜，期限最多不得超過（）個交易日。A、45B、30(正確答案)C、5D、15答案解析：中國證監會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易日。25、關于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）。A、基金持有人是基金投資的受益人B、基金持有人是基金的管理人(正確答案)C、基金持有人是基金的出資人D、基金持有人是基金資產的所有者26、基金管理人向當地證監局報備基金宣傳推介材料時，不需要提供的內容是（）。A、負責基金銷售業務的高級管理人員出具的合規意見書B、基金公司營業執照的復印件(正確答案)C、基金宣傳推介材料的形式和用途說明D、督察長出具的合規意見書答案解析：報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。27、以下監管措施中，屬于中國證券投資基金業協會自律管理的是(A)。A、對基金從業人員的執業行為進行監督和檢查(正確答案)B、對違法違規行為給予行政罰款C、認定證券犯罪并判處刑罰D、責令基金管理人停業答案解析：中國證券投資基金業協會制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分。28、關于零息債券，以下表述正確的是(A)。A、貼現方式發行，到期按債券面值償還本金(正確答案)B、溢價方式發行，到期按債券面值償還本金C、貼現方式發行，到期按票面利息償還本金和利息D、溢價方式發行，到期按票面利息償還本金和利息答案解析：零息債券以低于面值的價格發行，到期日支付的面值和發行時價格的差額即為投資者的收益。其發行價格就是未來收到的債券面值的貼現值。29、甲辭去某基金管理公司基金經理職務時，未經公司許可，將公司的客戶清單儲存到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，以下表述錯誤的是（）。A、甲的行為違反了保守秘密規范的要求(正確答案)B、甲的行為違反了客戶至上規范的要求C、甲的行為違反了忠誠盡責規范的要求D、甲的行為并無不妥答案解析：因為客戶清單和文件等都屬于公司的資產，所以，甲在離職時未經公司同意而帶走公司資產的行為，侵害了公司的利益，違反了保守秘密規范的要求。30、關于基金客戶服務宣傳與推介的工作內容，說法錯誤的是（）。A、識別潛在客戶，找到市場機會B、鼓勵銷售人員盡可能采取各種手段擴大銷售量(正確答案)C、綜合運用公眾普遍可獲得的各種宣傳手段D、建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系答案解析：具體工作內容主要涉及如下六個方面：(1)對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會。(2)在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯網等宣傳手段。(3)遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。(4)在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資31、基金管理人應當自收到核準文件之日起(C)個月內進行基金份額的發售。基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過（）個月。A、3,6B、3,3C、6,3(正確答案)D、6,6答案解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：(1)按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據。(2)引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據。(3)真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。32、關于基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定(B)。Ⅰ.按照有關法律法規的規定或者行業公認的標準計算基金份額的業績表現數據；Ⅱ引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實，尚未發生或者模擬的數據；Ⅲ真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平；Ⅳ可以登載基金過往業績，并表示可在一定程度上預示其未來的表現。A、I、ⅡB、I、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C、I、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：(1)按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據。(2)引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據。(3)真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。33、基金管理人應在扣除手續費后，將不低于開放式基金贖回費總額的（）計入基金財產。A、30%B、25%(正確答案)C、15%D、20%答案解析：基金管理人應在扣除手續費后，將不低于開放式基金贖回費總額的25%計入基金財產。34、以下是某基金銷售機構編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，其中（）存在不符合法律法規規定的內容。I、"本基金最佳預期收益率年化8%,但本基金屬于高風險品種，上述預期存在無法實現的可能;Ⅱ、"本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設計的工具，請投資人注意投資風險';Ⅲ、"本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金具體情況';IV、"本銷售機構對以上基金信息的真實、準確和完整性不承擔責任'。A、Ⅰ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的投資業績。(3)違規承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。銷售機構應對基金信息的真實、準確和完整性承擔責任。35、債券的到期收益率的影響因素，包括（）。Ⅰ、票面利率；Ⅱ.債券市場價格；Ⅲ.債券的計息方式；IV.市場無風險收益率；V.利息再投資收益率。A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V(正確答案)D、Ⅰ、Ⅲ、IV、V答案解析：到期收益率的影響因素主要有以下四個：(1)票面利率。(2)債券市場價格。(3)計息方式。(4)再投資收益率。36、假設某國債是起息日為2009年6月6日的附息固定利率債券，10年期，每半年支付一次利息，債券面值100元，票面利率為4.5%,2019年6月6日當日每單位債券收到本金和利息共計（）元。A、145B、104.5C、140.5D、102.25(正確答案)37、基金從業人員甲的下列行為中，符合基金從業人員職業道德規范中守法合規要求的是（）。A、甲發現公司基金經理乙的妻子在炒股，但乙并沒有向公司申報，甲向公司報告了此事(正確答案)B.甲在銷售過程中，為了讓客戶更好的了解產品，向客戶預測所準備推介基金的未來業績C.甲對國家機關頒布的法律法規很重視并嚴格遵守，但認為其公司制定的規章制度既不是"法',又不是"規'D.監管機構正在對從業人員乙的違法違規行為進行調查，要求甲提供一些其了解的情況，甲以保密為由未提供答案解析：甲的行為符合守法合規的要求。根據《證券投資基金法》第18條的規定，公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發生利益沖突。本例中，基金經理乙的妻子進行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報，是違法行為。甲發現后立即向公司報告，是符合職業道德要求的行為。38、關于基金宣傳推介材料業績登載規范，對于基金合同生效不足6個月的基金，以下描述正確的是（）。A.應當登載從合同生效之日起計算的業績B.應當登載最近一個季度的業績C.應當登載最近一個月的業績D.不允許登載業績(正確答案)答案解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。39、關于投資者教育，以下描述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段B.投資者教育包括提示投資風險C.投資者教育是行業自律組織的一項重要工作D.投資者教育是基金管理公司為客戶提供的一項投資咨詢工作(正確答案)答案解析：投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。40、關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是（）。A.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額(正確答案)B.基金份額的轉換一般采取未知價法C.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用D.基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉入基金份額的解析：由于基金的申購和贖回費率不同，當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊。41、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續。A.T+1(正確答案)B.T+0C.T+2D.T+3答案解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續。42、相對于某個人無嵌入條款的債券，我們觀測到一個在其他方面與之別無二致的有嵌入條款的債券價格更低，那么，該有嵌入條款債券最有可能是一個（）。A.可贖回債券(正確答案)B.結構化債券C.可回售債券D.可轉換債券答案解析：結構化、可回售、可轉換條款對投資者有利，加入這類嵌入條款，利率上可低些；反之，可贖回條款對投資者不利，利率上應高些，以吸引投資者購買。43、參考國際證監會組織為投資者教育工作設定的基本原則，下列描述錯誤的是（）oA.投資者教育是對市場參與者監管工作的替代(正確答案)B.投資者教育應有助于監管者保護投資者C.投資者教育沒有固定形式D.不存在廣泛使用的投資者教育計劃答案解析：國際證監會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則：①投資者教育應有助于監管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代。③證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。44、某基金銷售機構為完全某基金的銷售任務，內部口頭通知，對申購100萬元以上的客戶適用申購500萬元以上的申購費率，該銷售行為違反了（）的規定。A.銷售機構可自行對費率進行優惠B.口頭通知無效，要內部下文才可以遵照執行C.未經公告不得進行費率折扣(正確答案)D.未經中國證監會批準不得進行費率優惠答案解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑥其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。45、基金管理人和基金銷售機構在基金銷售活動中應嚴格貫徹國家關于治理商業賄賂和反不正當競爭行為的各項規定，不得違反商業道德和市場規則，影響（）競爭。A.公正B.公開C.公平(正確答案)D.充分答案解析：基金管理人和基金銷售機構在基金銷售活動中應嚴格貫徹國家關于治理商業賄賂和反不正當競爭行為的各項規定，不得違反商業道德和市場規則，影響公平競爭。46、開放式基金巨額贖回是指（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%(正確答案)B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的5%C.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的5%D.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10%答案解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。47、關于基金銷售費用規范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方銷售費用的分成比例B.基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品后，與基金管理人簽訂銷售協議的，約定支付報酬的比例和方式(正確答案)C.未經招募說明書載明并公告，基金管理人與基金銷售機構不得對不同投資人適用不同費率D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用答案解析：具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環節。48、基金管理人主要負責的信息披露事項，涉及的具體環節包括（）。Ⅰ.基金募集Ⅱ.上市交易Ⅲ.投資運作Ⅳ.凈值披露A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環節。49、一家制造型企業所發行的固定利率債券被某評級機構提高了評級，該債券的價格也相應有所上升。這一價格的上升最可能是由于下列哪種原因引起的?（）A.該債券再投資風險的降低B.該債券信用風險的降低(正確答案)C.該債券流動性風險的提高D.該債券提前贖回風險的提高答案解析：債券的信用風險又叫違約風險，是指債券發行人未按照契約的規定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。50、關于基金銷售費用結構的內容，以下表格錯誤的是（）。A.認購費和申購費可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式B.為鼓勵長期持有，基金管理人對選擇后端收費方式的投資人可以根據持有長短適當優惠C.為保證公平，基金管理人對選擇前端收費方式的投資人要設置同一收費標準(正確答案)D.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取相應的贖回費答案解析：基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其申購(認購)金額的數量適用不同的前端申購(認購)費率標準。51、通常而言，（）是收益率曲線的正常形態。A.水平曲線B.上升曲線(正確答案)C.垂直曲線D.下降曲線答案解析：通常而言，上升收益率曲線表示到期期限越長，利率越高，是一種正常形態。而其他形狀則是非正常的。52、關于開放式基金的非交易過戶和轉托管，以下表述錯誤的是（）。A.投資者于T日發起轉托管申請，一般可于T+2日起贖回B.非交易過戶接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者C.非交易過戶主要包括繼承、司法強制執行等方式D.轉托管在轉入方進行申報(正確答案)答案解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執行等方式。接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者。轉托管在轉出方進行申報，基金份額轉托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，轉托管份額于T+1日到達轉入方網點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。53、基金從業人員以下行為中，符合客戶利益優先準則的是（）。A.利用任職優勢和信息優勢，以自身證券賬戶搶先于基金買入股票B.接受上市公司請托，以基金財產購買該上市公司發行的證券C.接受證券公司請托，以基金財產參與該證券公司主承銷的股票發行D.考慮到公司投資決策委員會已決定公司旗下基金投資于某股票，放棄個人原定投資于該股票的計劃(正確答案)答案解析：客戶利益優先要求基金從業人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上。54、關于基金投資者教育，以下描述錯誤的是（）。A.投資者教育是基金市場基礎建設的重要內容B.各國證券監管機構一般設有從事投資者教育工作的專門部門C.只有基金管理人才能開展基金投資者教育(正確答案)D.用簡單的語言向投資者解釋投資過程中面臨的問題和應對措施答案解析：這個行業的每個參與主體都需要積極開展投資者教育工作。55、到期限相對較短的債券利率與期限呈正向關系，期限相對較長的債券利率與期限呈反向關系，收益率曲線呈（）形態。A.水平B.反轉C.拱形(正確答案)D.上升答案解析：拱形收益率曲線，其期限結構特征是，期限相對較短的債券，利率與期限成正向關系，而期限相對較長的債券，利率與期限呈反向關系。56、關于投資者教育的基本原則，以下正確的是（）。A.投資者教育有成熟的經驗可以遵循B.投資者教育有固定的推廣模式C.存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代(正確答案)答案解析：投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代。57、關于基金銷售機構和基金管理人的基金銷售費用分成合格規范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售費用的結算方式和支付方式，除客戶維護費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協議B.基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應與基金管理人簽訂銷售協議的，約定支付報酬的比例和方式C.基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定，雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用的分成比例D.基金管理人可以在基金銷售協議之外向基金銷售機構支付相關的銷售傭金或報酬獎勵(正確答案)58、某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現象屬于（）。A.折價，折價率約為13.6%溢價，B.溢價率約為13.6%(正確答案)C.折價，折價率為12.0%D.溢價，溢價率為12.0%答案解析：(1.25-1.1)/1.1100%=13.6%59、關于開放式基金申購和贖回，以下說法錯誤的是（）A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優惠B.申購費可以采用前端收費方式，也可以采用后端收費方式C.場內贖回可按份額持有時間分段設置贖回費率(正確答案)D.基金管理人可以約定將贖回費全額計入基金財產答案解析：從宣傳介質上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質形式和電子形式兩類。從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。61、關于投資債券的風險，以下表述錯誤的是（）。A.交易不活躍的債券通常有較大的流動性風險B.對于浮動利率債券，在利率下行的環境中具有較低的利率風險(正確答案)C.投資通貨膨脹聯結債券可以避免通貨膨脹風險D.投資可贖回債券可能會面臨再投資風險答案解析：浮動利率債券的利息在支付日根據當前市場利率重新設定，從而在市場利率上升的環境中具有較低的利率風險，而在市場利率下行的環境中具有較高的利率風險。62、基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A.基金管理人的風險控制能力(正確答案)B.基金經理的投資和風控能力C.基金產品的投資策略D.基金產品風險評估結果答案解析：基金產品風險評價結果應當作為基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據。63、關于基金從業人員職業道德中守法合規的基本要求，以下表述錯誤的是（）。A.基金從業人員發現其他從業人員有違法違規行為，應當及時制止并向監管機構報告B.基金從業人員應當積極配合監管機構的監管C.當不同的法律法規對同一行為均有規定時，可以選擇更為嚴格或更為寬松的規范執行(正確答案)D.基金從業人員要熟悉法律法規等行為規范答案解析：基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。64、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的主要內容不包括基金管理人的（）.A.內部控制情況B.經營管理能力C.股東情況(正確答案)D.誠信狀況答案解析：基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。65、基金管理人應在扣除手續費后，將不低于開放式基金贖回費總額的（）計入基金財產。A.30%B.25%(正確答案)C.15%D.20%答案解析：基金管理人應在扣除手續費后，將不低于開放式基金贖回費總額的25%計入基金財產。66、以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對基金投資人和基金公司進行合理匹配(正確答案)B.對基金產品的風險等級進行設置C.對基金投資人風險承受能力進行調查D.對基金管理人進行審慎調查答案解析：基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。69、某開放式基金當日贖回申請10億份，前一日的基金總份額為50億份，基金管理人的下列處理方法正確的是（）。A.拒絕所有贖回申請B.當日只接受6億份的贖回申請，對其余4億份贖回申請延期辦理，但沒有對該巨額贖回份額處理方法進行公告C.當日只接受4億份的贖回申請，對其余6億份贖回申請延期辦理D.接受所有贖回申請，在正常支付時間的20個工作日內支付贖回款項，并將相關情況進行公告(正確答案)答案解析：答案單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。(1)接受全額贖回。當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執行。(2)部分延期贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申拒絕所有贖回申請當日只接受6億份的贖回申請，對其余4億份贖回申請延期辦理，但沒有對該巨額贖回份額處理方法進行公告當日只接受4億份的贖回申請，對其余6億份贖回申請延期辦理接受所有贖回申請，在正常支付時間的20個工作日內支付贖回款項，并將相關情況進行公告.70、債券收益率變動對債券價格變動所產生的二階效應可被稱為（）。A.收益率的凹性B.收益率的波動性C.債券的久期D.債券的凸性(正確答案)答案解析：凸性就是債券價格對收益率曲線的二階導數。71、按照基金銷售適用性的指導原則，基金銷售機構在研究和執行對于基金產品的調查和評價的方法、標準和流程時，以下表述不準確的是（）。A.應當盡力減少人為因素的干擾B.應根據市場的情況變化，適時采取不同的策略(正確答案)C.應當盡力減少主觀因素的干擾D.盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據答案解析：基金銷售機構在研究和執行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據。73、以下關于忠誠敬業的描述，錯誤的是（）。A.基金從業人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失B.基金從業人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗C.基金從業人員離職手續辦理完畢后，對原從業機構不再承擔任何的忠誠敬業義務(正確答案)D.基金從業人員提出辭職后，仍應根據所在機構規定、履行相關義務答案解析：基金從業人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失。基金從業人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業人員府認真履行各項義務，不得摘自離崗；已完成工作移交的從業人員應當按照聘用合同的規定，認真履行保密、競業禁止等義務。74、某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0.5%,贖回費用的25%歸基金資產，贖回當日基金單位凈值為1.003元，下列結果正確的是（）。A.歸入基金資產的贖回費收入為25元B.投資者可得到的凈贖回金額為19959.7元(正確答案)C.贖回費用為100元D.贖回總金額20000元答案解析：贖回總金額=200001.003=20060(元);贖回手續費=200600.005=100.3(元);凈贖回金額=20060-100.3=19959.7(元)75、關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。Ⅰ、基金銷售機構應當通過內部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個業務環節的實施；Ⅱ、基金銷售機構應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，建立銷售的基金產品池；Ⅲ、基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓；Ⅳ、基金銷售機構應當就基金產品的風險收益特征與投資人的風險承受能力進行匹配性測試。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：基金銷售機構應當通過內部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個業務環節的實施。基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，建立銷售的基金產品池，在銷售業務信息、管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊。基金銷售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序。基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓。基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗。76、中國證券投資基金業協會在加強基金從業人員職業道德教育中，以下措施正確的是（）。Ⅰ.制定基金職業道德規范；Ⅱ.宣傳基金職業道德規范；Ⅲ.建立職業道德獎懲機制；Ⅳ.建立基金從業人員道德檔案。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金業協會應當采取切實有效的措施，加強基金職業道德教育。一方面要制定完備的基金職業道德規范，宣傳并組織基金從業人員學習和領會職業道德規范；另一方面，還應建立必要的職業道德獎懲機制，促進和保證基金職業道德的實施。例如，建立專門的職業道德檢查和獎懲機構，建立基金從業人員職業道德檔案等。77、關于基金職業道德教育和修養，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業道德教育和修養是從自律走向他律的活動(正確答案)B.基金職業道德教育和修養是把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感，職業道德觀念和職業行為習慣的活動C.基金職業道德教育和修養是從他律走向自律的活動D.基金職業道德教育和修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動答案解析：對于基金從業人員，基金職業道德教育和修養就是從他律走向自律，從被動接受教育走向主動自我教育，把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感、職業道德觀念和職業行為習慣的活動。78、基金銷售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及說明，應當通過適當途徑向（）公開。A.基金投資人(正確答案)B.基金管理人C.基金監管機構D.基金托管人答案解析：基金銷售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。79.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.6個月B.3個月(正確答案)C.1個月D.1年答案解析：基金銷售機構調查和評價基金投資人的風險承受能力的方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。80、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的結果可以作為(D)的重要依據.Ⅰ.托管該基金管理人的基金產品；Ⅱ、代銷該基金管理人的基金產品；Ⅲ、向基金投資人優先推介該基金管理人。A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案解析：基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。81、基金注冊登記機構的職責不包括（）.A.確認基金交易B.建立投資者基金份額賬戶C.披露基金份額凈值(正確答案)D.保管持有人名冊答案解析：基金注冊登記機構的主要職責：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負責基金份額登記，確認基金交易；(3)發放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。82.以下不屬于基金從業人員職業道德修養方法的是（）。A.積極參加基金職業道德實踐B.深刻領會基金職業道德規范C.接受所在機構的業務培訓正(正確答案)D.確樹立基金職業道德觀念答案解析：1.正確樹立基金職業道德觀念2.深刻領會基金職業道德規范3.積極參加基金職業道德實踐83、中國證監會準予公開募集基金注冊后，基金的募集期限是（）。A.自基金管理人收到準予注冊文件之日起六個月內(正確答案)B.自基金管理人收到準予注冊文件之日起一年內C.募集時間由基金管理人根據市場決定，沒有限制D.自基金管理人收到準予注冊文件之日起三個月內答案解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。84、基金份額持有人名冊的維護工作是由（）負責。A.會計師事務所B.基金注冊登記機構(正確答案)C.律師事務所D.基金托管人答案解析：基金份額持有人名冊的維護工作是由基金注冊登記機構負責。85、基金的后臺管理運作不包括（）。A.基金資產的估值B.基金份額的銷售(正確答案)C.基金份額的注冊登記D.基金會計核算和信息披露答案解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值，而基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。86.以下不屬于基金公司份額登記基本工作內容的是（）。A.確認投資者持有基金份額B.銷售基金份額(正確答案)C.維護基金份額持有人名冊D.設立基金份額持有人名冊答案解析：基金業協會應當采取切實有效的措施，加強基金職業道德教育。一方面要制定完備的基金職業道德規范，宣傳并組織基金從業人員學習和領會職業道德規范；另一方面，還應建立必要的職業道德獎懲機制，促進和保證基金職業道德的實施。例如，建立專門的職業道德檢查和獎懲機構，建立基金從業人員職業道德檔案等。87.基金的市場營銷主要涉及（）A.基金份額的募集與客戶服務(正確答案)B.基金份額的募集與運作管理C.基金的銷售與基金投資D.基金的銷售與基金份額的注冊登記答案解析：基金業協會應當采取切實有效的措施，加強基金職業道德教育。一方面要制定完備的基金職業道德規范，宣傳并組織基金從業人員學習和領會職業道德規范；另一方面，還應建立必要的職業道德獎懲機制，促進和保證基金職業道德的實施。例如，建立專門的職業道德檢查和獎懲機構，建立基金從業人員職業道德檔案等。88.基金業協會可以采取(B)等切實有效的措施，加強基金職業道德教育。Ⅰ.制定完備的職業道德規范；Ⅱ、宣傳并組織基金從業人員學習和領會職業道德規范；Ⅲ、建立必要的職業道德獎懲機制；Ⅳ、建立基金從業人員職業道德檔案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金業協會應當采取切實有效的措施，加強基金職業道德教育。一方面要制定完備的基金職業道德規范，宣傳并組織基金從業人員學習和領會職業道德規范；另一方面，還應建立必要的職業道德獎懲機制，促進和保證基金職業道德的實施。例如，建立專門的職業道德檢查和獎懲機構，建立基金從業人員職業道德檔案等。89、目前，我國貨幣市場基金贖回款一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。A.T+1(正確答案)B.TC.T+2D.T+3答案解析：貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。90、中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱中登)將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發送至相關機構，需由中登直接發送申購贖回信息的機構不包括（）。A.代銷機構網點B.基金托管人C.代銷機構總部D.基金管理人(正確答案)91、基金份額持有人名冊的維護工作是由（）負責。A.會計師事務所B.基金注冊登記機構(正確答案)C.律師事務所D.基金托管人答案解析：基金份額持有人名冊的維護工作是由基金注冊登記機構負責。92、以下屬于公募基金投資范圍的是（）.A.上市交易的債券(正確答案)B.承銷證券C.從事承擔無限責任的投資D.非上市交易的股票93、在招募說明書中不應當有的內容是（）.A.基金合同、托管協議摘要B.三方機構對本基金推薦性報道(正確答案)C.風險提示內容D.基金投資策略答案解析：登載單位或者個人的推薦性文字屬于禁止性行為。94、關于基金財產的投資范圍，以下說法錯誤的是（）。A.基金財產不得用于承銷證券B.基金財產不得用于買賣與其有重大利害關系的公司發行的證券(正確答案)C.基金財產不得用于從事承擔無限責任的投資D.基金財產不得用于買賣其他基金份額，但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外答案解析：基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。95、關于私募基金的推介方式，以下符合法規規定的是（）。A.通過