PAGE—PAGE1—xx銀行人民幣冠字號碼工作管理辦法（試行）xx總發〔xx〕276號,xx年8月18日印發第一章總則第一條為規范利用人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作，切實保護金融消費者的合法權益，落實銀行業金融機構涉假舉證責任，全面提高我行現金服務水平，根據《中國人民銀行辦公廳關于銀行業金融機構對外誤付假幣專項治理工作的指導意見》、《中國人民銀行貨幣金銀局關于印發〈銀行業金融機構人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）〉的通知》等規定，結合我行實際業務情況，制定本管理辦法。第二條人民幣冠字號碼是為統計人民幣紙幣印制數量、標記其唯一性的一種符號，由冠字和號碼兩部分組成。冠字即印在人民幣紙幣號碼前的羅馬數字或拼音字母，用以表示各種票券和印制數量的批號；號碼為記錄在冠字后的阿拉伯數字，是每一冠字批號中的具體編號。第三條客戶在我行辦理現金取款業務后，如對現金真偽存在異議，可在20個工作日內來我行營業機構辦理支取現金的冠字號碼記錄情況查詢。第四條客戶對冠字號碼查詢情況或對外付出假幣結果判定有異議的，可于收到查詢結果通知書3個工作日內至我行各級運營管理部門辦理支取現金的冠字號碼記錄情況的再查詢。第二章冠字號碼記錄及存儲第五條冠字號碼記錄的內容包括金融機構編碼、業務類型（取款機、存取款一體機、柜臺）、機具編號、記錄冠字號碼信息的日期和時間、幣種、版別、幣值、冠字號碼文本及冠字號碼圖像等。第六條對于不同來源的現金，可采取以下不同的冠字號碼記錄方式：（一）由本行清分并對外支付的現金，由本行記錄冠字號碼。（二）委托他行或社會化清分機構清分后調入，由本行對外支付的現金，雙方應達成協議，由其中一方記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。（三）從人民銀行或其他金融機構調入，由本行對外支付的現金，可采取以下任一種方案：1、再次清點并記錄冠字號碼。我行利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼。清點過程中發現的假幣，提交原封捆單位處理；清點過程結束后，對外支付過程中發現的假幣，本行自行處理。2、冠字號碼信息流與現金實物流同步交接。配備相應軟硬件，進行冠字號碼信息流與對應現金實物流的同步交接與記錄。3、其他可行的方案。確保金融機構間跨行現金進行冠字號碼采集且實現可追溯查詢。第七條各營業機構通過取款機、存取款一體機、網點柜臺等渠道，對外付出人民幣現金時，均應按規定記錄冠字號碼。人民幣冠字號碼信息保存期限為3個月。第八條利用A類點鈔機記錄冠字號碼信息的，各營業機構（現金中心）應定期（一周內）將A類點鈔機U盤中的冠字號碼信息文件導出至專用電腦中保存。第九條總行應與相關機具廠商、社會化外包公司等第三方機構簽訂協議，明確冠字號碼記錄、存儲和查詢環節各方的職責，以及冠字號碼發生錯記、漏記等情況時，各方應承擔的責任。第三章冠字號碼查詢第十條各級運營管理部門、各營業機構應指定專門人員負責冠字號碼查詢工作，并遵循人民幣冠字號碼信息“誰儲存，誰查詢”的原則。第十一條查詢人申請冠字號碼查詢時，應填寫《人民幣冠字號碼查詢申請表》（見附件2），并提供本人或經辦人有效身份證件（身份證、軍官證、臺胞證或護照等）、現金實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業務的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）等。第十二條客戶委托第三方代理查詢，代理查詢人除應提供第十一條規定的材料外，還應提供本人有效身份證件。第十三條營業機構審核查詢人提交的相關資料無誤，并確認客戶提供的現金實物為假幣或審核客戶提供的《假幣收繳憑證》無誤后，方可為客戶辦理相關現金的冠字號碼信息查詢，假幣實物應先予以封存，暫不加蓋“假幣”印章，在辦理冠字號碼查詢期間應妥善保管。如營業機構判定客戶提交的現金為真幣的，不予辦理冠字號碼查詢，并退還現金實物及相關資料。第十四條營業機構受理本網點柜臺和在行式自助設備付出現金的冠字號碼查詢的，應及時進行查詢，并于當天（至遲第2個工作日）告知客戶查詢結果?！度嗣駧殴谧痔柎a查詢申請表》第一聯由營業機構留存，專夾保管；第二聯返還客戶。營業機構受理離行式自助設備付出現金的冠字號碼查詢的，應于當天（至遲第2個工作日）將《人民幣冠字號碼查詢申請表》第一聯按屬地原則傳遞至各級運營管理部門（xx市越城區、柯橋區傳遞至總行運營管理部）辦理后續冠字號碼查詢；第二聯返還客戶。各級運營管理部門應于收到《人民幣冠字號碼查詢申請表》之日起2個工作日內告知營業機構查詢結果，如遇特殊情況需延長辦理時間的，應請營業機構與客戶做好溝通協調。第十五條各級運營管理部門或營業機構查詢業務辦理完畢，應將查詢結果填制《人民幣冠字號碼查詢結果通知書》（見附件3）和《人民幣冠字號碼查詢登記簿》（見附件4）。《查詢結果通知書》應注明詳細的查詢過程，經復核人審核無誤及查詢人簽字確認后，第一聯與查詢申請表第一聯一并專夾保管，第二聯返還客戶。第十六條我行經查詢，確認客戶所查假幣確為我行對外付出的，應予以全額賠付，賠付金額計入“其他應收款項-待查錯賬”科目，《人民幣冠字號碼查詢結果通知書》復印件、《人民幣冠字號碼查詢申請表》復印件、客戶提供的《假幣收繳憑證》等做會計傳票附件。同時，對客戶所持假幣實物按照《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》進行處理。第十七條因對外支付假幣向客戶賠付的，營業機構應積極查找原因尋求賠償，確實無法取得相應賠償的，按相關規定處理。第十八條客戶對冠字號碼查詢情況或對外付出假幣結果判定有異議的，營業機構應請客戶填寫《人民幣冠字號碼再查詢申請表》（見附件5），告之其持《查詢結果通知書》及第十二條規定的相關資料，于3個工作日內向各級運營管理部門或人民銀行當地分支機構申請再查詢。第十九條各級運營管理部門受理客戶再查詢申請時，應審核《人民幣冠字號碼再查詢申請表》、《查詢結果通知書》及第十二條規定的相關資料無誤后，按照查詢工作流程進行查詢，《人民幣冠字號碼再查詢申請表》第一聯由各級運營管理部門留存，第二聯返還客戶。原則上于15個工作日內向客戶反饋查詢結果。第二十條營業機構辦理冠字號碼查詢業務時，凡判定我行付出假幣的，應立即將對外支付假幣的具體情況（面值、版別、冠字號碼、付出機構等）、原因、責任人等向運營管理部門報告。第二十一條《人民幣冠字號碼查詢申請表》、《人民幣冠字號碼再查詢申請表》、《查詢結果通知書》及相關資料應根據業務發生先后順序專夾保管，按年裝訂，納入會計檔案管理，保管期為5年。第四章附則第二十二條本辦法由總行會計結算部負責制訂、解釋和修改。第二十三條本辦法自印發之日起實施。附件：1.人民幣冠字號碼信息儲存操作細則2.人民幣冠字號碼查詢申請表3.人民幣冠字號碼查詢結果通知書4.人民幣冠字號碼查詢登記簿5.人民幣冠字號碼再查詢申請表

附件1人民幣冠字號碼信息儲存操作細則第一條取款機利用先記錄人民幣冠字號再加鈔的方式進行，即對加到取款機鈔箱里的紙幣，在放入前先利用A類點鈔機全部清點，進行冠字號碼的記錄，再裝入到相對應取款機。（一）冠字號數據采集1、在行式取款機營業網點或離行式自助銀行清機組應配備一臺A類點鈔機和冠字號碼數據存放電腦。2、每臺在行式取款機配備一個U盤，U盤上標記對應取款機的編號。離行式自助銀行清機組根據實際情況進行配備。3、取款機加鈔時，A類點鈔機插入對應取款機編號的U盤，在監控攝像下進行加入紙幣清點，記錄紙幣冠字號碼。（二）冠字號數據儲存1、取款機冠字號碼在我行儲存的方式采用A類點鈔機記錄的冠字號碼文件，采集記錄信息包括文本和圖片兩種。2、設備管理員應定期（一周內）拷貝當前U盤中加鈔冠字號碼信息文件到統一的冠字號碼存放電腦中，后刪除U盤中的已拷貝數據。數據存放按加鈔日期、時間、設備編號進行保存，保存時間為3個月。3、電腦中存放的冠字號碼信息，已超過保存期限的，應及時進行清理。第二條存取款一體機利用自身具備的冠字號碼識別功能記錄冠字號碼。（一）冠字號碼數據采集利用設備自身具備的冠字號碼識別功能，實時記錄每一筆存取款業務的冠字號碼，儲存的方式采用文本文件和圖片文件兩種。（二）冠字號數據儲存1、冠字號碼在我行儲存的方式采用文本文件和圖片文件兩種。2、在自助設備保存這兩種格式的的冠字號碼信息，保存時間可根據機器性能設置，并將交易所產生的所有冠字號碼文件（文本和圖片）上傳至服務器端，文本文件實時上傳，圖片文件在網絡空閑時上傳。3、在服務器端保存冠字號碼信息。將自助設備上傳的冠字號信息保存在服務器端，保存時間為3個月。第三條柜臺渠道對外付出現金，全部通過具備冠字號碼A類點鈔機進行清點，由A類點鈔機進行冠字號碼的記錄。（一）冠字號數據采集1、每個柜臺應配備一臺A類點鈔機，每個網點應配備一臺冠字號數據存放電腦。2、每臺A類點鈔機配備一個U盤，U盤上標記對應點鈔機編號。3、柜員在監控攝像下進行紙幣清點，由A類點鈔機記錄紙幣冠字號碼。（二）冠字號數據儲存1、柜臺冠字號碼在我行儲存的方式采用A類點鈔機記錄的文本文件，采集記錄信息包括文本和圖片兩種。2、網點管理員應定期（一周內）拷貝點鈔機U盤中冠字號碼信息文件到統一的冠字號碼存放電腦中，后刪除U盤中的已拷貝數據。數據存放按加鈔日期、時間、設備編號進行保存，保存時間為3個月。3、電腦中的冠字號碼信息，已超過保存期限的，應及時進行清理。

附件2人民幣冠字號碼查詢申請表申請日期查詢冠字號碼查詢人姓名聯系電話有效證件類型證件號碼代理查詢人姓名聯系電話有效證件類型證件號碼證明資料類型□銀行卡□存折□取款憑證證明資料號碼：取款信息取款時間：年月日時□柜面取款網點名稱：柜臺位置：□自助取款類型：□取款機□存取款一體機地點：申請人簽字說明：此申請表一式二聯，第一聯受理單位留存，第二聯交查詢人。附件3人民幣冠字號碼查詢結果通知書查詢日期：年月日查詢單位(蓋章)：編號：查詢人取款行（地點）取款時間取款方式□取款機□存取款一體機□柜臺申請查詢冠字號碼查詢方式及查詢結果：經辦人復核人查詢人（或代理查詢人）簽字：說明：1.