第三方監(jiān)管公司管理辦法編制部門：版次號：生效日期：xx年07月01日為了規(guī)范和加強銀行（以下簡稱本行）對第三方監(jiān)管公司的選擇和管理，防范抵/質(zhì)押動產(chǎn)監(jiān)管風險，促進動產(chǎn)融資業(yè)務健康、有序地發(fā)展，根據(jù)本行信貸管理的有關(guān)規(guī)定，特制定本管理辦法。本辦法適用于對第三方監(jiān)管公司的選擇和管理。董事長、行長、授信審批委員會、主管行領(lǐng)導等有權(quán)審批人負責第三方監(jiān)管公司合作業(yè)務的審議、審批。負責第三方監(jiān)管公司管理辦法的制訂、監(jiān)管公司準入及合作限額的審查；對第三方監(jiān)管公司的監(jiān)管業(yè)務進行統(tǒng)計和分析；定期更新和公布經(jīng)審批通過的監(jiān)管公司名單。負責對監(jiān)管公司及其監(jiān)管業(yè)務進行檢查。法律事務部負責第三方監(jiān)管公司業(yè)務相關(guān)合同、協(xié)議文本的法律事項審查。經(jīng)辦行負責第三方監(jiān)管公司業(yè)務的發(fā)起、調(diào)查、審查、權(quán)限內(nèi)審批，超權(quán)限上報有權(quán)審批人審批；負責第三方監(jiān)管公司準入等級、監(jiān)管額度、單戶限額、監(jiān)管額度有效期、差別化管理的審定；第三方監(jiān)管公司的日常管理。本辦法所稱監(jiān)管公司，是指在動產(chǎn)融資業(yè)務中，接受本行委托對動產(chǎn)抵/質(zhì)押物（包括存貨、貨權(quán)憑證，下稱“押品”）實施監(jiān)管，承擔相應責任、義務的第三方倉儲物流機構(gòu)。本辦法所稱資格準入，是指本行對監(jiān)管公司準入實施統(tǒng)一的認定標準，未經(jīng)本行認定或經(jīng)認定不符合準入條件的監(jiān)管公司，不得與其開展押品監(jiān)管合作。本辦法所稱分類管理，是指本行根據(jù)監(jiān)管公司的監(jiān)管經(jīng)驗、監(jiān)管能力、代償能力等方面的資質(zhì)差異，對監(jiān)管公司進行綜合評價，實行等級分類認定。根據(jù)評價得分高低，設(shè)A、B、C三個準入等級，并對應不同的監(jiān)管模式和巡庫要求。本辦法所稱動態(tài)跟蹤，是指本行在與監(jiān)管公司的合作過程中，根據(jù)業(yè)務開展及監(jiān)管公司經(jīng)營動態(tài)，對其自身經(jīng)營、財務情況以及監(jiān)管業(yè)務進行動態(tài)評價，必要時進行監(jiān)管級別的調(diào)整。本辦法所稱預警退出，是指對監(jiān)管公司的監(jiān)管效果進行動態(tài)跟蹤評估，出現(xiàn)風險預警或風險隱患及時退出。本行對第三方監(jiān)管公司的管理原則為“資格準入、分類管理、動態(tài)跟蹤、預警退出”。監(jiān)管公司是本行動產(chǎn)融資業(yè)務管理重要參與方，在監(jiān)管業(yè)務中必須承擔下述職責：受本行委托代表本行對押品實行二十四小時監(jiān)管；接受本行指令，嚴格控制押品的出入庫和存儲保管；協(xié)助本行落實押品品質(zhì)及權(quán)屬檢驗工作，收集相關(guān)證明材料；在廠商銀預付款轉(zhuǎn)動產(chǎn)、提單轉(zhuǎn)倉單或者轉(zhuǎn)動產(chǎn)等業(yè)務操作過程中，協(xié)助本行落實轉(zhuǎn)現(xiàn)貨的接貨手續(xù)；向本行定期提交監(jiān)管臺賬等監(jiān)管信息，配合本行完成監(jiān)管對賬工作；配合本行核庫、巡庫工作，并接受與本行動產(chǎn)融資業(yè)務相關(guān)的其他檢查；及時反饋授信企業(yè)經(jīng)營動態(tài)等相關(guān)情況，協(xié)助本行對授信企業(yè)進行監(jiān)測和預警；建立動產(chǎn)融資監(jiān)管業(yè)務應急處理機制，積極配合本行對突發(fā)事件進行應急處理；本行認為必要的其他職責。監(jiān)管公司主體資格準入標準為：獨立法人資格或其授權(quán)機構(gòu)，有固定經(jīng)營場所或合法倉儲場地；注冊資本不低于100萬元，凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，具備一定違約賠償能力；對外連帶擔保金額不超過凈資產(chǎn)的3倍；具備倉儲/物流經(jīng)營資格，符合行業(yè)標準；倉儲管理經(jīng)驗不少于兩年，監(jiān)管集團公司的分、子公司要求經(jīng)營至少一年及以上（與本行簽訂“總對總”合作協(xié)議內(nèi)的監(jiān)管集團公司授權(quán)合作名單內(nèi)分、子公司除外）；軟、硬件設(shè)施齊備，具備與監(jiān)管業(yè)務相配套的質(zhì)量檢測技術(shù)及設(shè)備；已建立完善的倉儲管理、出入庫管理、內(nèi)部控制等相關(guān)工作制度和規(guī)范的操作流程，有清晰的內(nèi)部管理賬冊；監(jiān)管人員專業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗豐富，隊伍穩(wěn)定，擁有與其監(jiān)管貨物相匹配的鑒別能力；合規(guī)經(jīng)營，無不良信用記錄，能夠按照本行要求積極履行監(jiān)管責任；本行認為其他必須的條件。對于出現(xiàn)以下任一情形的監(jiān)管公司，本行不接受其監(jiān)管合作資格申請：有不良資信記錄或不良監(jiān)管記錄，或整改后仍不符合本行要求的；主營業(yè)務客戶集中度過高，可能對獨立監(jiān)管造成不良影響的；缺乏合作意愿，存在道德風險隱患的；自有資金少，基本無自有固定資產(chǎn)，場地和設(shè)備以承包、租賃為主；經(jīng)營困難，主要經(jīng)營資產(chǎn)已經(jīng)抵、質(zhì)押，或?qū)ν鈸３^凈資產(chǎn)5倍；涉及重大訴訟或債權(quán)債務糾紛，可能承擔重大賠付的；按本行監(jiān)管公司等級標準評定低于C級；其他本行認定的禁止準入情形。監(jiān)管公司與借款人/出質(zhì)人或其股東有關(guān)聯(lián)關(guān)系，或在業(yè)務上與借款人/出質(zhì)人有較強關(guān)聯(lián)性，有關(guān)聯(lián)交易或資金往來的，不得由其監(jiān)管關(guān)聯(lián)借款人/出質(zhì)人的被監(jiān)管貨物，但其他監(jiān)管資格不受影響。發(fā)起監(jiān)管公司的準入申請，須提交以下業(yè)務資料：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件,經(jīng)年檢有效的組織機構(gòu)代碼證復印件；企業(yè)法定代表人身份證復印件及簽字樣本；法定代表人授權(quán)委托書及被授權(quán)人身份證復印件、簽名樣式；公司章程，驗資報告；貸款卡復印件，近兩年年度及最新季度財務報表；監(jiān)管公司內(nèi)控制度（出入庫管理制度、倉儲監(jiān)管制度、倉儲/監(jiān)管人員管理制度、考核激勵制度等）；歷史合作情況及銀行合作資信記錄；本行要求的其他材料。申報流程及審批：發(fā)起機構(gòu)。業(yè)務調(diào)查。填寫和提交的資料：初評。經(jīng)辦行完成初評。經(jīng)辦行審定結(jié)果須明確準入等級、監(jiān)管額度、單戶限額、監(jiān)管額度有效期、差別化管理要求等相關(guān)內(nèi)容。監(jiān)管額度監(jiān)管額度的核定。監(jiān)管額度的使用獲得準入的監(jiān)管公司在啟動具體的監(jiān)管項目合作前，經(jīng)辦行須和監(jiān)管公司、授信客戶及出質(zhì)人/抵押人簽妥相應的監(jiān)管協(xié)議。監(jiān)管業(yè)務分類與差別化管理和經(jīng)辦行應加強監(jiān)管公司的風險預警管理，通過日常走訪、巡庫、定期及不定期檢查、查詢征信系統(tǒng)等各種渠道積極跟蹤、收集監(jiān)管公司信息，對監(jiān)管公司的經(jīng)營風險和監(jiān)管水平進行日常監(jiān)測預警，及時發(fā)現(xiàn)預警信號和風險隱患。監(jiān)管公司預警管理的對象為監(jiān)管公司，判斷依據(jù)為是否出現(xiàn)風險預警信號，主要包括：監(jiān)管公司合作過程中的所有預警報告文件、記錄文書應歸入監(jiān)管公司檔案，定期移交支行綜合管理崗進行保管備查。監(jiān)管公司退出管理是指出現(xiàn)第二十四條所述退出情形的監(jiān)管公司，列入本行退出名單，并對其采取包括暫停新業(yè)務、提前終止監(jiān)管合作直至取消監(jiān)管資格等風險防范措施。凡發(fā)生以下任意情形的監(jiān)管公司，均應列入退出名單：對進入退