2023姓名： 所屬部門〔單位： 分數：備注：總分100分，測試分數低于70分的，應參與補考，補考時間另行通知。一、單項選擇題〔10220〕依據《反洗錢保密工作治理方法》規定，境外清算代理行因反洗錢和反恐懼融資需公司應當在獲得〔〕供給。高管層審批同意后 B.反洗錢領導小組組長同意后C.反洗錢領導小組全體成員同意后 D.客戶授權同意后依據《反洗錢工作考核鼓勵治理方法》規定,總公司各業務部門、各級機構反洗錢職能部門以及反洗錢工作人員準時覺察洗錢線索并按規定報告中國人民銀行公司總經理室批準后可賜予相關部門或人員〔〕元獎金鼓勵。A.1000 B.2023 C.3000 D.5000依據《重大洗錢案件應急處〔爭論評估案情，確認案件性質。A.1 B.2 C.3 D.4依據《反洗錢治理方法》規定，公司應當任命或授權一名高級治理人員牽頭負責洗錢操守，同時具有〔〕年以上合規或風險治理工作經受，或者具有所在行業〔〕年以上工作經受。A.35B.55C.510D.1010依據《反洗錢治理方法》規定，反洗錢兼職人員占全部洗錢風險治理人員比例不得高于〔。A.50% B.60% C.70% D.80%依據《反洗錢治理方法》規定，反洗錢專職人員至少具有〔〕年以上金融從業經歷。A.1 B.3 C.5 D.10依據《反洗錢治理方法》規定，公司業務部門擔當洗錢風險治理的〔〕責任。直接 B.主要 C.重要 D.大局部依據《反洗錢治理方法》規定，分支機構應成立職責明確且清楚的反洗錢組織機構，統一領導本級機構反洗錢工作，各分支機構〔〕為反洗錢工作第一責任人。負責人 B.分管領導C.反洗錢職能部門負責人 D.反洗錢工作聯系人9.依據《大額交易和可疑交易報告管理方法》規定，當日單筆或者累計交易人民幣〔〕萬元以上〔含、外幣等值〔〕萬美元以上〔含〕的現金繳存、現金支取及其他形式的現金收支。A.2 1 B.2 2 C.5 1 D.5 210.依據《反洗錢內部審計治理方法》規定，被審計單位應當對其供給的材料的〔〕負責。A.完整性 B.合規性 C.有效性 D.真實性二、多項選擇題〔10題，每題2分，共20分〕依據《反洗錢保密工作治理方法》規定，反洗錢保密信息的范圍包括〔、協作人民銀行及司法機關調查可疑交易活動及幫助偵查機關洗錢案件偵查等反洗錢工作信息錢非現場監管信息。客戶信息 B.客戶洗錢風險等級分類信息C.報告大額和可疑交易的信息及涉嫌恐懼融資的可疑交易信息D.用于洗錢風險識別、評估、監測和報告的內外部反洗錢數據依據《反洗錢保密工作治理方法》規定，反洗錢保密等級劃分為三類:〔 。絕密 B.機密 C.保密 D.隱秘依據《反洗錢工作考核鼓勵治理方法》規定,總公司各業務部門、各級機構反洗錢職〔賜予相關部門或人員通報表揚；表現特別突出的，報總公司總經理室批準后賜予1000元獎金鼓勵：受到反洗錢監管機構通報表揚的對公司反洗錢內掌握度提出重大合理化建議，有效促進反洗錢內掌握度健全完善的C3D.在反洗錢方面為公司挽回重大損失的4.依據《反洗錢工作考核鼓勵治理辦法》規各分支機構〔 ，其上級機構應準時上報總公司風險治理與合規法務部并由總公司風險治理與合規法務部將有關狀況進展通報。連續兩年反洗錢工作考核評定結果排名末位的一年時間內消滅三次及以上工作失誤但尚未造成洗錢結果發生和公司損失的事反洗錢工作、發表不利于反洗錢工作言論的其他嚴峻阻礙反洗錢工作開展的依據《反洗錢報告治理方法》規定，公司各級機構應不定期向監管單位報送〔 。反洗錢內掌握度制定和修訂狀況B.反洗錢組織架構調整狀況C.反洗錢分管領導、反洗錢職能部門負責人以及反洗錢崗位工作人員變動狀況D.其他應報送的信息依據《重大洗錢案件應急處置治理方法》規定，公安機關、中國人民銀行及其分支機構中國銀保監會及其分支機構等單位要求幫助處理重大洗錢案件時公司各級機構應急處置工作小組應全力協作，做好〔 〕工作，并同時填寫《重大洗錢案件報告表》逐級上報至總公司風險治理與合規法務部。幫助現場處置 B.幫助書面處置C.幫助實施凍結措施 D.報告反響處置結果依據《反洗錢治理方法》規定，公司洗錢風險掌握遵循〔。A.全面性原則 B.審慎性原則C.有效性原則 D.準時性原則依據《反洗錢治理方法》規定，審計部組織進展反洗錢審計，對反洗錢工作制度建設和操作流程的〔〕進展審計，對反洗錢內部掌握制度的完整性和有效性進展評價。A.健全性B.有效性C.合規性D.可操作性依據《大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，被系統自動抓取或前臺人員初步識別為可疑交易的，應結合〔〕等指標進展認真分析，同時留存分析過程、緣由及結論等工作記錄。經分析、識別后確認可疑的，應提交可疑交易報告。客戶特性 B.客戶財務特征C.客戶行為特征 D.客戶交易特征依據《大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，凍結措施是指為防止恐懼活動組織及恐懼活動人員持有、治理或者掌握的保單被處置而實行必要措施，包括但不限于〔。A.終止保險交易 B.限制保單退保C.限制保單批改 D.限制保單賠付三、推斷題〔30題，每題2分，共60分〕依據《反洗錢保密工作治理方法》規定，公司應當依據《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國國家安全法反洗錢工作中獲得的信息，非依法律規定，不得向任何單位和個人供給〔〕依據《反洗錢保密工作治理方法》規定，境外有關部門因反洗錢和反恐懼融資需要要司法幫助途徑或金融監管合作途徑等提出懇求不得擅自供給〔〕依據《反洗錢保密工作治理方法》規定，有關國內司法凍結、司法查詢、可疑交易報〔〕依據《反洗錢保密工作治理方法》規定，鑒于反洗錢保密信息的特別性及重要性，公可不用遵守保密義務〔〕依據《反洗錢工作考核鼓勵治理方法》規定，總公司各部門、各分支機構的反洗錢工〔〕依據《反洗錢工作考核鼓勵治理方法》規定,承受內外部反洗錢檢查時，覺察問題但拒不承受整改要求或整改不力的或一年時間內受到兩次及以上通報的1000至10000〔〕一旦查實存在前述行為，公司將依法向公安機關移送〔〕依據《反洗錢報告治理方法》規定，公司年度反洗錢工作報告及報表應提交公司董事會審議，由公司負責人簽批后按規定向中國人民銀行、中國銀保監會報送〔〕依據《重大洗錢案件應急處置治理方法》規定，涉案金額超過人民幣1000萬元以上〔含1000萬元〕的洗錢案件屬于重大洗錢案件〔〕小組應實行有效手段搜集洗錢客戶信息，包括向客戶本人詢問〔〕絕密資料，公司各級機構應妥當安全保存〔〕《反洗錢治理方法》明確了公司洗錢風險掌握總體目標以及洗錢風險治理文化建設〔〕會擔當洗錢風險治理的監視責任;公司高級治理層〔總經理室〕擔當洗錢風險治理的實施責〔〕依據《反洗錢治理方法》規定，公司風險治理與合規法務部作為反洗錢工作的牽頭和組織部門，為了更好地履行反洗錢義務，有權依據反洗錢工作落實狀況〔〕依據《反洗錢治理方法》規定，在引入戰略投資者或在主要股東和控股股東入股之〔〕依據《反洗錢治理方法》規定，公司高管以及分支機構高管反洗錢履職行為可以不納入年度績效考核范圍〔〕依據《反洗錢治理方法》規定，在公司申請設立分支機構以及提交分支機構開業驗收報告時，反洗錢工作信息不是監管要求供給的〔〕依據《反洗錢治理方法》規定，業務部門應將洗錢風險治理要求嵌入產品研發、流程設計、業務治理和具體操作，并應開展本業務條線反洗錢工作檢查〔〕依據《反洗錢治理方法》規定，公司不得違反規定設置信息壁壘，阻擋或影響其他法人金融機構正常獵取開展反洗錢工作所必需的信息和數據〔〕依據《大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，客戶將保險費以現金形式存入銀行的，不視為公司直接以現金形式收取保費〔〕依據《大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，保險專業代理公司或保險經紀公洗錢監測分析中心提交大額交易報告〔〕依據《大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，公司以客戶為根本單位進展可疑〔〕依據《大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，假設客戶的交易滿足“頻繁投保、〔〕

依據《大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，公司各級機構覺察或者有合理理資等犯罪活動相關的，即使所涉資金金額或者資產價值1000元以內，都應提交涉嫌恐懼融〔〕依據《大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，與恐懼分子、恐懼組織或恐懼活動有關的，均應提交涉嫌恐懼融資可疑交易報告〔〕依據《大額交易和可疑交易報告