第頁共頁銀行自查報告模版(八篇)銀行自查報告模版篇一為確保此次自查工作順利進展，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進展自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。按照《xx市財政局關于開展全市財政資金平安檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進展了自查。1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原那么，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進展清零并注銷。3、我局財務印章管理原那么是：分開存放保管，監視審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在平安地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。制止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，互相協調配合，并互相制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤前方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現金進展抽查。5、我局財務核算根本按照行政事業單位會計制度進展核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。7、財政資金按相關規定進展管理與使用，財政資金撥付流程科學標準，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次實在可行的行動，使我們及時發現問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。銀行自查報告模版篇二為整體提升自助設備平安防護才能，根據《上饒銀監分局辦公室關于轉發開展業務庫專項平安檢查暨自助設備專項平安檢查后續整改工作的通知》〔饒銀監辦發〔20xx〕20號〕文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備平安防范制度，開展了自助設備專項平安自查工作，現將有關情況匯報如下：截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行atm自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業部、青云支行、齊埠支行。無離行atm。〔一〕《atm日常巡查登記簿》填寫標準，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金過失登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。〔二〕村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像明晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。〔三〕設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。〔四〕鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進展記錄。〔五〕現金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。〔六〕加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄明晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。〔七〕外來人員進出按要求進展了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。〔八〕按會計要求妥善保管流水日志紙。〔九〕機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、平安用卡提示，做到標準整潔。〔十〕加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進展；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進展分別清點，加鈔完畢后做取款測試。〔一〕在檢查各項登記簿中出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。〔二〕在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機內出現細微滲水，已立即查明原因進展了整改。〔三〕在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購置安裝。以上是村鎮銀行自助設備專項平安自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項平安自查工作，建立起實在有效的自助設備管理機制，確保自助設備平安、穩定地運行。銀行自查報告模版篇三為改善工作質量，進步工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作標準性進展自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進展自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進展的總結及反思。本人可以自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，結實思想防線。自入社以來通過深化學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓理解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。可以服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作才能。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時可以自覺努力學習，不斷進步自己業務和技術程度，不停地進展知識更新，認真履行自己的責任和義務。在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進展查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。可以按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，詳細辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；可以自覺加強柜面監視，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現過失及時匯報；嚴格按照廣東省農村信譽社綜合業務系統柜員權限卡管理方法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強迫度根底建立，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深化調查的根底上，結合各自實際情況對現有業務制度進展清理，在全面綜合考慮各項業務特點的根底上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進展標準化設計，并通過受權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務效勞。銀行自查報告模版篇四為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假等內控制度落實情況進展自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假等內控制度工作進展了自查，現將自查情況匯報如下：我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進展全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為實在做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深化的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析^p原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假等內控制度自查工作落到實處。〔一〕重要崗位和敏感環節輪崗及強迫休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進展一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面進步了重要崗位及敏感環節工作的平安性。在強迫休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須到達5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。〔二〕縣行領導班子成員情況。按照中國農業開展銀行干部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡缺乏50周歲。縣行兩位副行常年齡缺乏45歲，我行行長在本地任職未到達5年。〔三〕換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進展一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數三，換戶管理人數三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為進步效勞質量和工作效率打下了堅持的根底。農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假等內控制度落實”自查工作中可以從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，催促了重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面理解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強迫休假”等內控制度落實不存在問題。銀行自查報告模版篇五為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監視檢查，本著標準業務經營，強化風險管理，扎實推進合規管理和風險防范，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保平安、穩健運行，我行進展了嚴格標準的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：截至自查之日，我行個人貸款余額為49xx萬元，其中“隨薪貸”余額xxx萬元，其他個人貸款余額xx萬元〔包括不良貸款余額xx萬元〕。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業務管理方法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業務管理施行細那么的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業務人員通過上門催收、催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。不存在資金發放方式、資金用處等違規行為。根據pcrm、cfe相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進展集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為純熟的運用相關的功能模塊。由于我行人員缺乏，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進展培訓，以保障為客戶提供高效、優質的效勞。我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據《xx銀行證券投資基金代理銷售業務管理方法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員獲得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以獲得相關資格證書。在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受才能評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未創辦。通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不標準、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進展整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規、不完善、有破綻、有風險的情況發生。銀行自查報告模版篇六20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開場就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果表達出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至如今，我存款任務仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中可以做一個有心人。我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質得到了較大程度的進步，業務程度和專業技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難場面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融效勞，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日劇烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點客戶對我行的業務開展起著舉足輕重的作用。我認為作為一個客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析^p營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達理解客戶資金運作規律，力爭將客戶的`下游資金跟蹤到我行，實現資金從頭開場的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，穩固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，從點滴做起，以優質的效勞贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過屢次上門聯絡，使得該單位下撥的基建款都留在我行帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業銀行情況下，積極的上門聯絡，成功留住該客戶在我行的資金。又如以開展有益安康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深化，又打破了傳統公關形式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進展友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其局部房產進展拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。銀行自查報告模版篇七近年來，銀行卡在國內迅速開展，已成為廣闊人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速開展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必需要解決的問題。根據粵農信聯河辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進展了自查，主要有以下幾個方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細那么，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進展了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的詳細流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了受權復核、專項登記等，務求到達外部監視和內控管理的有效結合，互相制約和防范銀行卡操作風險。對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進展操作，嚴格審查____的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡平安用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務安康平安地向前開展。目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。對于客戶的過失投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進理解，并及時與縣聯社清算部門進展溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色效勞等方面業務。此項業務主要由縣聯社相關部門負責。對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進展檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進展檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監視檢查到達防范風險要求，使我們的廣闊客戶可以平安用卡、放心用卡。銀行自查報告模版篇八為防范化解運營操作風險，根據分行《關于開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進展認真仔細的排查，詳細如下：通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統平安運行與業務的正常辦理。對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進展核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業期間，能監視柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。能按規定及時做好會計監控系統預警信息的核實，組織核查各類會計業務過失、事故和違規行為，分析^p原因，提出處理意見，催促改良工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業務是客戶本人親自辦理；由別人代理的業務，代理手續齊全標準。通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進展入賬的一象。經核對對賬單回收率比擬高，對對賬不符處理能及時、標準。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反應對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續標準。沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規定每天核對余額并簽章確認。通過抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批后才進展操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原那么，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序