人民銀行反洗錢測(cè)試題..12、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。A.董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)14、根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是（C）。Q-10091992包過安心省心A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B.采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施C.對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施15、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取（D）措施。向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告B.上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)D.凍結(jié)19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（8）A.確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)B.有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制D.避免受到監(jiān)管處罰某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時(shí)間親自到柜臺(tái)開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核息系統(tǒng)對(duì)王某的身份證進(jìn)行核查，留存了王某身份證復(fù)印件，并根據(jù)張某填寫的《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)表》內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本本行恐怖融資名單庫(kù)進(jìn)行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。請(qǐng)問小劉為王某開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢ABCDABC錯(cuò)A.未核對(duì)代理人張某的身份證B.未登記代理人張某的身份基本信息C.未留存代理人張某的身份證復(fù)印件D.未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在2、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元(ABCD)A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的3、張某分別在某金融集團(tuán)旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲(chǔ)蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保了意外傷害險(xiǎn)。該金融集團(tuán)是()ABCDAC錯(cuò)Q-10091992包過安心省心A.三家子公司經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將該客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分別評(píng)定為高、中、低B.該集團(tuán)在對(duì)三家子公司進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高級(jí)；在為客戶開立儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)，評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低級(jí)D.該集團(tuán)在對(duì)A銀行進(jìn)行審計(jì)時(shí)認(rèn)為，為了貫徹風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的同一性原則，A銀行應(yīng)將該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整成同一風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別4、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的是（）ABCDABD錯(cuò)A.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報(bào)告C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告D.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)-省略部分-珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。錯(cuò)14、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似情況。錯(cuò)15、金融機(jī)構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的客戶除外。錯(cuò)16、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。（）B.錯(cuò)17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。B.錯(cuò)18、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃措施。B.錯(cuò)19、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。A.對(duì)Q-10091992包過安心省心XXXX年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。A.對(duì)2、下列說法正確的是（）。A.客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（D）報(bào)告，并采取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。A.監(jiān)管部門B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層4、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先（B）。A.采取交易限制措施B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.提交可疑交易報(bào)告3、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（D）報(bào)告，并采取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。A.監(jiān)管部門B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層4、如果客戶、客戶的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先（B）。A.采取交易限制措施B.盡可能采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.提交可疑交易報(bào)告Q-10091992包過安心省心6、以下哪些說法是錯(cuò)誤的（D）。A.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式B.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查C.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供D.中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營(yíng)銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（A）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A.風(fēng)險(xiǎn)可控B.風(fēng)險(xiǎn)平均C.效率優(yōu)