2023年度基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范能力測試試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、合規獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確【答案】A2、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發生之日起()內就此事項進行臨時報告。A.當日B.2日C.3日D.7日【答案】B3、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任是（）。A.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用B.以募集資本承擔因募集行為而產生的債務和費用C.在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息D.在基金募集期限屆滿后90日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息【答案】A4、行業分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫藥健康股票基金B.信息科技股票基金C.藍籌股票基金D.基礎行業股票基金【答案】C5、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度【答案】D6、(2017年)基金監管系統中各單位各司其職，各負其責，其中證券基金機構監管部主要的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A7、（2019年真題）某基金公司的監察稽核控制如下：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A8、（2021年真題）關于基金宣傳推介材料的內容，以下表述合規的是（）。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風險C.A基金為保障持有人利益限定募集規模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機【答案】B9、(2016年)根據運作方式分類，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B.股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C10、基金銷售機構對基金銷售人員的（）和業務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。A.銷售行為B.流動情況C.獲取從業資質D.以上都是【答案】D11、按照投資對象不同，可將基金分為（）。A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金B.股票基金、債券基金、保本基金、ETFC.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金【答案】D12、根據有關規定，當證券交易所在日常監控中發現基金存在異常交易行為時，應該報送給（）。A.中國證監會B.基金業協會C.中國證監會在證券交易所所在地的派出機構D.中國證監會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構【答案】A13、基金公司募集基金前，須在公司網站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募說明書C.基金托管協議D.法律意見書【答案】D14、（2020年真題）某基金公司公開發售一只非發起式開放式基金:基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日。A.募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數為300人B.募集份額總額為3億份，基金份部持有人人數為250人C.募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數為150人D.募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數為500人【答案】C15、(2016年)ETF聯接基金的投資標的不包括（）。A.跟蹤同一指數的綜合證券B.跟蹤同一指數的組合證券C.標的指數的成分股D.標的指數的備選成分股【答案】A16、（）是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監管的保障。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.行政處罰【答案】B17、(2016年)關于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應當相互獨立B.不同基金的名冊登記應當獨立C.對所管理的基金應當建立核算D.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體【答案】D18、在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯網金融渠道【答案】C19、對基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起（）日內做出批準或者不予批準的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D20、（）不是基金份額持有人的權利。A.分享基金財產收益B.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額C.參與分配清算后的剩余基金財產D.會計復核【答案】D21、第一只ETF是在（）推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C22、（）是基金職業道德教育的核心內容A.基金職業道德規范教育B.品質培養C.道德教育D.專業技能【答案】A23、關于基金管理人內部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.控制環境B.內部監督C.信息溝通D.管理層授權【答案】D24、(2017年)關于基金產品風險評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產品風險評價時應當優先根據非公開披露信息進行B.基金產品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存C.基金產品風險應至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D.為確保評價結果的準確性，基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法應對外嚴格保密【答案】B25、依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會無權采取的監管措施是（）。A.檢查B.調查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D26、下列不屬于內部控制原則的是（）。A.相互制約B.獨立性C.健全性D.客觀性【答案】D27、以下哪項關于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的？（）A.可以在場內市場進行申購贖回B.可以在場外市場進行申購贖回C.不可以轉托管D.是我國對證券投資基金的一種本土化創新【答案】C28、基金銷售人員禁止性規范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、以下關于ETF聯接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產投資于跟蹤目標ETFB.密切跟蹤指標的指數表現C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C30、我國基金監管活動的主要依據是（）以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。A.《基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《基金運作管理辦法》D.《證券法》【答案】B31、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B32、下列關于ETF和LOF的選項，說法錯誤的是（）。A.ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標B.LOF在申購、贖回上沒有特別要求C.ETF的申購和贖回均以現金進行D.LOF可以在代銷網點或交易所申購、贖回【答案】C33、針對具體業務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性，這體現了風險管理的（）原則。A.全面性原則B.權責匹配原則C.定性和定量相結合原則D.適時性原則【答案】C34、某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產品，該產品被定為最高風險等級R5級產品，普通投資者劉女士被該機構劃分為風險承受能力類別是C5型，劉女士從該證券公司營業部銷售人員處獲知該產品后，主動前往該證券公司營業部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B.確認劉女士的風險承受能力類別后，直接為其辦理申購業務C.向劉女士完整揭示基金產品完整信息，包括產品特點和風險、費率、可能承擔的損失等等后，為其辦理申購業務D.拒絕為其辦理該風險等級的產品購買【答案】C35、(2016年)基金信息披露的主要監管者是（）。A.中國證監會及其各地方監管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院【答案】A36、關于基金從業人員職業道德規范中的專業審慎，以下表述正確的是（）。A.I、II、ⅢB.I、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、II、IV【答案】D37、（2021年真題）目前，我國市場上出現的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產基金B.非上市股權基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C38、關于公募基金和私募基金的區別，以下說法錯誤的是（）。A.私募基金往往對投資人的投資能力有較高的要求B.公募基金可以向不特定對象公開發行C.公募基金的監管要求標準相對較低，私募基金的監管要求比較嚴格D.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發行【答案】C39、（）是通過科學的內部控制手段和方法,建立合理的內部控制程序，維護內部控制制度的有效執行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】B40、證券投資基金銷售協議的主要內容不包括（）。A.銷售費用分配的比例和方式B.對基金持有人的持續服務責任C.反洗錢義務的履行及責任劃分D.基金投資收益的分配方式【答案】D41、（2017年真題）基金銷售機構在監測客戶款項劃轉時，發現有可疑交易或者行為，應在其發生后10個工作日內，向（）報告。A.中國證監會B.中國反洗錢監測分析中心C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業協會【答案】B42、（2019年真題）基金管理人應建立電子信息數據的即時保存和備份制度，重要數據應當（）。A.遠程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D43、基金職業道德教育的內容主要包括（）。A.培養基金道德觀念，灌輸基金道德規范B.灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質C.培養基金道德觀念，培訓基金道德素質D.灌輸基金道德規范，培養基金道德素質【答案】A44、藍籌股是指規模大、發展成熟、（）公司的股票。A.波動大B.業績有望加速增長C.高質量D.高分紅【答案】C45、基金管理人應當設立監察稽核部門，對（）負責，開展監察稽核工作。A.董事會B.股東大會C.公司經營層D.總經理【答案】C46、適用于簡易程序的產品不包括（）。A.分級基金B.混合基金C.債券基金D.貨幣基金【答案】A47、（）針對直接關系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A48、建立綜合統計制度，對產品需要逐支進行信息統計，需要統計的信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、基金管理人的從業人員（）進行證券投資。A.禁止B.可以C.可以但必須申報D.以上都不是【答案】C50、對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會屬于（）。A.基金客戶服務步驟B.基金客戶服務內容C.基金客戶服務原則D.基金客戶服務意義【答案】B51、下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內容，說法錯誤的是（）。A.半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重要性原則進行披露B.半年度報告不需要披露所有的關聯關系，只披露關聯關系的變化情況，關聯交易的披露期限也不同于年度報告C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明【答案】D52、（）也稱為“結構性的早期干預和解決方案”。A.依法監管B.審慎監管C.適度監管D.高效監管【答案】B53、所有的組織活動和控制行為必須以促進實現組織的（）為依據。A.基本目標B.最高目標C.基礎目標D.最低目標【答案】B54、關于基金合同對基金份額持有人權利的約定，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人可參與基金投資運作B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發售機構損害其合法權益的行