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文檔簡介
什么是洗錢?潛伏在?邊的洗錢案例有哪些?趕緊學~
“洗錢”?詞來源于?個?故事,在20世紀20年代,美國芝加哥??黨的?名?融專家購買了?臺投幣式洗?機,為顧客清洗?服并收取現?。每天晚上計算當天的洗?收?時,他就把其他?法所得的贓款混?其中,再向稅務機關申報納稅,扣去其應繳的稅款外,剩下的?法得來的錢財就被洗成了他的合法收?,形成了現代意義上最早的“洗錢”。
此后,我們將犯罪所得及其產?的收益通過交易、轉移、轉換等各種?式加以合法化、以逃避法律制裁的?為稱為“洗錢”。
在很多?的眼?,洗錢?詞距離??很遠,其實不然,洗錢的案例在我們?邊??皆是,只有了解這些案例,清楚作案?法,才能有效保護??,遠離洗錢活動。
先讓我們來看看?個真實案例
1
案例?:溫州夫婦?法吸存3.8億元,被曝投資煤礦洗錢
胡某夫婦??在溫州當地及上海??擁有兩家?藝品有限公司,另有燈飾公司、電?公司及房地產公司等多項產業。2008年以來,夫婦倆分別以?房建設、銀?還貸、購買杭州蕭?某處碼頭為名,并??息回報為誘餌,先后向葉某等20余名企業家和民間投資??法吸收存款?民幣3.8億元。同時,??再以個?固定資產為抵押,向多家銀?貸款4.1億元。2011年12?,胡某公司出現資?鏈斷裂,使得他們?法吸收的公眾存款?法償還。在長期追債?果的情況下,債權?葉某等?于2012年向警?報了案。胡某夫婦名下除了被公安機關查封的資產外,尚有巨額資?流向貴州?煤礦,且??為了隱匿?法所得的資?,與胡某的姐夫吳某通謀,以吳某的名義對煤礦進?投資并占有?定股份。
2
案例?:?份證借他?使?,卷?洗錢案件
?李是?名下崗職?,有?天警?突然找上門來,說接到舉報發現在?區的?處空房內發現存有900多萬巨款,經調查發現房主是?李。但是?李堅決否認??買過房,經過回憶?李才想起來,數?前曾把??的?份證借給了妹妹。原來?李的妹妹正是某局長的妻?,為了隱瞞其丈夫受賄所得,她借親屬的?份證件購買了多處房產進?洗錢。
3
案例三:???帳戶給他?提現,被判洗錢罪
韓某在其姐夫倪某的公司?作,得知倪某被追債后,韓某為幫姐夫早?還債,提供本?賬戶,讓倪某及其公司以集資詐騙和騙取貸款的?式騙取資?并轉?其賬戶,隨后韓某在多個銀?將?法資?取現后轉交給倪某。最終韓某被認定犯洗錢罪,判處有期徒刑?年六個?,并處罰??民幣35萬元。
通過這個案例,相信?家已經明?了,洗錢案件其實就發?在我們?邊,普通百姓?不??,可能就成了洗錢活動的受害者。
那么,如何避免被套進洗錢案件中呢?請?家謹記以下?點:
?、選擇可靠的?融機構
合法的?融機構接受監管,履?反洗錢義務,是對客戶和機構??負責。根據《中華?民共和國反洗錢法》的規定,?融機構對在依法履?反洗錢職責或者義務中獲取的客戶?份資料和交易信息,應當予以保密,?依法律規定,不得向任何單位和個?提供,確保?融機構客戶的隱私權和商業秘密得到保護。
?上錢莊等?法?融機構逃避監管,不僅為犯罪分?和恐怖勢?轉移資?、清洗“?錢”,成為社會公害,?且?法保障客戶?份資料和交易信息的安全性。
選擇安全可靠、嚴格履?反洗錢義務的?融機構,您的資?和個?信息才會更安全。
?、主動配合?融機構進??份識別
*開辦業務時,請您帶好有效?份證件
有效?份證件是證明個?真實?份的重要憑證。為避免他?盜?您的名義,竊取您的財富,或是盜?您的名義進?洗錢等犯罪活動,您開?賬戶、購買?融產品以及以任何?式與?融機構建?業務關系時:請出?有效?份證件或?份證明?件;如實填寫您的?份信息;配合?融機構通過現場核查?份證件的真實性,或以電話、信函、電?郵件等?式向您確認?份信息;回答?融機構?作?員的合理提問。如果您不能出?有效?份證件或?份證明?件,?融機構?作?員將不能為您辦理相關業務。
*存取?額現?時,請出?有效?份證件
凡是存?或取出5萬元以上?民幣或者等值1萬美元以上外幣時,?融機構需核對您的有效?份證件或?份證明?件。這不是限制您?配??合法收?的權利,?是希望通過這樣的措施,防?不法分?渾?摸魚,保護您的資?安全,創造更安全、更有效的?融市場環境。
*他?替您辦理業務,請出?他(她)和您的?份證件
?融機構?作?員需要核實交易主體的真實?份,當他?代您辦理業務時,需要對代理關系進?合理的確認。特別提醒,當他?代您開?賬戶、購買?融產品、存取?額資?時,?融機構需要核對您和代理?的?份證件。
*?份證件到期更換的,請及時通知?融機構進?更新
?融機構只能向?份真實有效的客戶提供服務,對于?份證件已過有效期的,?融機構應通知客戶在合理期限內進?更新。超過合理期限未更新的,?融機構可中?辦理相關業務。
三、不要出租或者出借??的?份證件
如果您出租或出借??的?份證件,很可能會產?以下后果:
●他?借?您的名義從事?法活動;
●協助他?完成洗錢和恐怖融資活動;
●您可能成為他??融詐騙活動的“替罪?”;
●您的誠信狀況受到合理懷疑;
●因他?的不正當?為?致使??的信譽和信?記錄受損。
四、不要出租或出借??的賬戶銀?卡和U盾
?融賬戶、銀?卡和U盾不僅是您進?交易的?具,也是國家進?反洗錢資?監測和犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分?、恐怖分?以及其他罪犯都可能利?您的賬戶、銀?卡和U盾進?洗錢和恐怖融資活動,因此,不出租、出借?融賬戶、銀?卡和U盾既是對您的權利的保護,?是守法公民應盡的義務。
五、不要???的賬戶替他?提現
通過各種?式提現是犯罪分?最常采?的洗錢?法之?,有?受朋友之托或受利益誘惑使???的個?賬戶(包括銀?卡賬戶)或公司的賬戶為他?提取現?,為他?洗錢提供便利。然?,法?恢恢疏?不漏。請您切記,賬戶將忠實記錄每個?的?融交易活動,請不要???的賬戶替他?提現。
六、遠離?絡洗錢
在?們獲得?絡時代的快捷信息和?效溝通的同時,不法分?也利??絡快速傳播?法信息,在更?的范圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的?上銀?詐騙、互聯??法集資等?絡洗錢案件給予的警?:對于?絡信息要仔細甄別,不要輕易通過?上銀?、電話等?式向陌?賬戶匯款或轉賬。對于?絡信息要時刻警惕,不可因貪占?時便宜?落?騙局。
七、舉報洗錢活動,維護社會公平正義
為了發揮社會公眾的積極性,動員社會的?量與洗錢犯罪作?爭,保護單位和個?舉報洗錢活動的合法權利,《中華?民共和國反洗錢法》特別規定,任何單位和個?都有權向中國?民銀?或公安機關舉報洗錢活動,同時規定接受舉報的機關應當對舉報?和舉報內容保密。
每個公民都有舉報的義務和權利,歡迎所有公民舉報洗錢犯罪及線索。所有舉報信息將被嚴格保密。
圖?來源?絡
?編提醒:
?編提醒:
洗錢是很嚴重的經濟犯罪?為,會對?個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。洗錢不只是發?在新聞媒體的報
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