模擬試卷（一）

一、單項選擇題（本大題共60小題，每題0.5分，共30分）如下各小題所給出4個選

項中，只有一項最符合題目規(guī)定，請選出對選項，不選、錯選均不得分。

1.下列有關(guān)各類基金說法錯誤是（）。

A.在我國，社保基金由社會保障基金和社會保險基金構(gòu)成

B.福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金等都屬于社會公益基金

C.企業(yè)年金基金可以用于信用交易

D.我國多種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值

2.由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，一般狀況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險,

因此，這一類證券被視為（）.

A.低風(fēng)險證券

B.無風(fēng)險證券

C.相對風(fēng)險證券

D.絕對風(fēng)險證券

3.下列有關(guān)虛擬資本說法中，錯誤是（）。

A.有價證券是虛擬資本一種形式

B.虛擬資本以有價證券形式存在

C.虛擬資本能給持有者帶來一定收益

D.虛擬資本價格總額等于所代表真實資本賬面價格

4.證券化率是反應(yīng)證券市場容量重要指標(biāo)，它是（)?

A.證券市值/GDP

B.證券市值/GNP

C.GDP/證券市值

D.GNP/證券市值

5.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品權(quán)利，闡明提貨單是一種

（）.

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.實物證券

6.單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市企業(yè)股票，持股比例不得超過

該企業(yè)股份總額（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

7.1984年11月，（）在東京公開發(fā)行200億日元債券標(biāo)志著中國正式進入國

際債券市場。

A.中國工商銀行

B.中國人民銀行

C.中國銀行

D.中國建設(shè)銀行

8.2023年6月，紐約證券交易所和（）到達總價約100億美元合并協(xié)議，組建

全球第一家橫跨大西洋證交所企業(yè)。

A.東京證券交易所

B.泛歐證券交易所

C.倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所

D.悉尼證券交易所

9.股票最基本特性是（）。

A.流動性

B.收益性

C.參與性

D.風(fēng)險性

10.股票投資者常常性收入重要來源是（）。

A.分紅派息

B.發(fā)放紅股

C.配股

D.資本利得

11.股票未來收益現(xiàn)值是（）。

A.股票票面價值

B.股票賬面價值

C.股票內(nèi)在價值

D.股票清算價值

12.一般股股東規(guī)定分派企業(yè)資產(chǎn)權(quán)利不是任意，一般股股東行使剩余資產(chǎn)分派權(quán)先

決條件是（）。

A.企業(yè)解散清算

B.企業(yè)持續(xù)3年虧損

C.股東大會作出減少企業(yè)注冊資本決策

D.出席股東大會股東所持表決權(quán)2/3以上通過

13.下面有關(guān)境內(nèi)上市外資股論述錯誤是（）。

A.采用記名股票形式

B.紅籌股不屬于外資股

C.以外幣標(biāo)明面值

D.境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

14.下列有關(guān)股東大會論述對是（）。

A.股東大會一般六個月定期召開一次

B.股東大會選舉董事、監(jiān)事，可以根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定或者股東大會決策，實行累積投票

制

C股東大會作出決策，必須經(jīng)出席會議股東所持表決權(quán)過2/3人數(shù)通過

D.合計持有企業(yè)20%以上股份股東祈求時可召開臨時股東大會

15.研究和發(fā)現(xiàn)股票（），并將其與市場價格相比較，進而決定投資方略是證

券研究人員、投資管理人員重要任務(wù)。

A.票面價值

B.賬面價值

C.內(nèi)在價值

D.清算價值

16.下列有關(guān)股票清算價值說法中，對有（）。

A.股票清倉時，股票所能獲得發(fā)售價值

B.股票清算價值應(yīng)與賬面價值相等

C.股票清算價值是企業(yè)清算時每一股份所代表實際價值

D.企業(yè)破產(chǎn)清算時，其發(fā)行股票交易價值

17.下面說法中，符合記名股票特點是（）。

A.股東權(quán)利不一定歸屬于記名股東

B.認(rèn)購股票款項必須一次繳足

C.轉(zhuǎn)讓相對簡樸，不受限制

D.轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

18.利率是債券票面要素中不可缺乏內(nèi)容，債券利率亦受諸多原因影響，其重要影響原因

不包括（）。

A.借貸資金市場利率水平

B.債券變現(xiàn)能力

C.籌資者資信

D.借貸資金市場利率水平

19.一般被稱為“金邊債券”是（）。

A.企業(yè)債券

B.金融債券

C.政府債券

D.可互換債券

20.有關(guān)債券論述錯誤是（）。

A.債券是一種虛擬資本

B.債券獨立于實際資本之外

C.債券反應(yīng)和代表一定價值

D.債券反應(yīng)了發(fā)行者和投資者之間委托、代理關(guān)系，并且是這一關(guān)系法律憑證

21.下面不屬于我國金融債券是（）。

A.央行票據(jù)

B.政策性金融債券

C.可互換債券

D.證券企業(yè)債券

22.某一國家借款人在本國以外某一國家發(fā)行以該貨幣為面值債券屬（）。

A.歐洲債券

B.揚基債券

C.亞洲債券

D.外國債券

23.有關(guān)債券特性描述錯誤是（）。

A.償還性是指債券有規(guī)定償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

B.收益性是指債券能為投資者帶來一定收入，即債權(quán)投資酬勞

C具有高度流動性債券相對來說是不安全

D.流動性是債券持有人可按自己需要和市場實際狀況靈活地轉(zhuǎn)讓債券

24.中央銀行債券期限一般較短，是為實現(xiàn)金融宏觀調(diào)控而發(fā)行，從廣義上講它應(yīng)當(dāng)屬

于（）。

A.政府債券

B.金融債券

C.企業(yè)債券

D.企業(yè)債券

25.下列有關(guān)債券含義說法中，錯誤有（）。

A.發(fā)行人是借入資金主體

B.投資者是出借資金經(jīng)濟主體

C.發(fā)行人需要還本付息

D.反應(yīng)了兩者之間委托與受托關(guān)系

26.企業(yè)不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行債券是（）。

A.信用企業(yè)債

B.保證企業(yè)債

C.抵押企業(yè)債

D.信托企業(yè)債

27.一般認(rèn)為，基金來源于（），是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命推進下

出現(xiàn)。

A.德國

B.英國

C.美國

D.日本

28.不是證券投資基金與股票、債券區(qū)別是（）.

A.反應(yīng)經(jīng)濟關(guān)系不一樣

B.所籌集資金投向不一樣

C.風(fēng)險水平不一樣

D.投資收益不一樣

29.公開披露基金信息不包括（）。

A.基金財產(chǎn)資產(chǎn)組合季度匯報、財務(wù)會計匯報及中期和年度基金匯報

B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

D.波及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟

30.對指數(shù)基金認(rèn)識對是（）。

A.指數(shù)基金是20世紀(jì)80年代以來出現(xiàn)新基金品種

B.指數(shù)基金適合社?；鸬葦?shù)額較小、風(fēng)險承受能力較高資金投資

C.由于指數(shù)基金投資非常分散，可以完全消除投資組合系統(tǒng)風(fēng)險

D.指數(shù)基金一直保持即期市場平均收益水平

31.對證券投資基金作用認(rèn)識錯誤是（）。

A.在美國，基金占所有家庭資產(chǎn)40%左右

B.基金一般重視資本短期增長，多采用短期投資行為

C.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

D.基金出現(xiàn)增長了證券市場投資品種

32.對我國證券投資基金認(rèn)識錯誤是（）。

A.2023年6月1日，我國《證券投資基金》正式實行，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上

一種重要里程碑

B.目前，封閉式基金是基金設(shè)置主流形式

C.2023年9月，我國第一只開放式基金誕生

D.截至2023年末，我國已經(jīng)有基金管理企業(yè)59家，且出現(xiàn)了第一家管理基金規(guī)模超過千億

元基金企業(yè)

33.申請獲得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）核準(zhǔn)。

A.中國證監(jiān)會和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

B.基金管理協(xié)會和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

C.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和基金管理協(xié)會

34.基金期限屆滿即為基金終止，基金管理人應(yīng)把清產(chǎn)核資后（）按投資者出

資比例分派。

A.基金總資產(chǎn)

B.基金資本

C.未分派收益

D.基金凈資產(chǎn)

35.假設(shè)某只基金持有某三種股票數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股收

盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付酬

勞為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，已售出基金份額為2023萬。運用一般會計原則，

計算出單位凈值為（）元.

A.1.10

B.1.12

C.1.15

D.1.17

36.股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具是指以（）為基礎(chǔ)工具金融衍生土具。

A.利率或利率載體

B.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含信用風(fēng)險或違約風(fēng)險

C.股票或股票指數(shù)

D.多種貨幣

37.金融衍生工具產(chǎn)生最基本原因是（）。

A.避險

B.金融自由化

C.利潤驅(qū)動

D.新技術(shù)革命

38.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)比率維持在

（）以上，其中關(guān)鍵資本至少為總資本（）。

A.8%,40%

B.4%,50%

C.8%,50%

D.4%,60%

39.可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券應(yīng)六個月或1年付息1次，到期后（）個工作日內(nèi)應(yīng)償尚未

轉(zhuǎn)換債券本金及最終1期利息。

A.3

B.5

C.10

D.15

40.按基礎(chǔ)資產(chǎn)來源分類，權(quán)證可分為（）。

A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

B.股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證

C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證

41.2023年1月24日，中國人民銀行公布了《有關(guān)開展人民幣利率互換交易試點有關(guān)事宜

告知》，告知公布當(dāng)日國家開發(fā)銀行和（）完畢首筆交易。

A.中國工商銀行

B.中國農(nóng)業(yè)銀行

C.中國建設(shè)銀行

D.中國光大銀行

42.資產(chǎn)證券化是以（）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.特定資產(chǎn)池

B.企業(yè)

C.資產(chǎn)

D.凈資產(chǎn)

43.在下列有關(guān)金融期權(quán)價格說法中，哪個說法是錯誤（）。

A.一般，利率提高會減少期權(quán)價格機會成本

B.一般，權(quán)利期間與時間價值變動方向是一致

C.一般，權(quán)利期間越長，期權(quán)價格越高

D.一般，協(xié)定價格與市場價格之間差距越大，時間價值越小

44.看跌期權(quán)買方具有在約定期限內(nèi)按（）賣出一定數(shù)量金融資產(chǎn)權(quán)利。

A.協(xié)議價格

B.期權(quán)價格

C.市場價格

D.期權(quán)費加買入價格

45.根據(jù)（）劃分，證券市場可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場。

A.交易標(biāo)物

B.市場效率

C.市場主體

D.市場功能

46.定向發(fā)行又稱（），即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行。一般由債券發(fā)行人與某些

機構(gòu)投資者，如人壽保險企業(yè)、養(yǎng)老基金、退休基金等直接洽談發(fā)行條件和其他詳細(xì)事務(wù),

屬直接發(fā)行。

A.招標(biāo)發(fā)行

B.公募發(fā)行

C.私募發(fā)行

D.承購包銷

47.中證股票型基金指數(shù)樣本由中證開放式基金指數(shù)樣本中股票型基金構(gòu)成，

（）以上基金資產(chǎn)投資于股票.

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

48.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理措施》規(guī)定，初次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）股

以上，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1億

B.2億

C.3億

D.4億

49.上證國債指數(shù)樣本是（）.

A.在上海證券交易所上市、剩余期限在1年以上固定利率國債和一次還本付息國債

B.在上海證券交易所上市、剩余期限在1年以上固定利率國債

C在上海證券交易所上市、剩余期限在2年以上固定利率國債和一次還本付息國債

D.在上海證券交易所上市、付息國債剩余期限在2年以上一次還本付息國債

50.（）是最一般、最基本股息形式。

A.股票股息

B.負(fù)債股息

C.財產(chǎn)股息

D.現(xiàn)金股息

51.我國《中華人民共和國企業(yè)法》和《中華人民共和國證券法》規(guī)定，股票發(fā)行價格以超

過票面金額價格發(fā)行股票所得溢價款項列入發(fā)行企業(yè)（）。

A.資本公積金

B.法定公益金

C.盈余公積金

D.未分派利潤

52.我國《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券企業(yè)組織形式為（）.

A.合作制企業(yè)

B.有限責(zé)任企業(yè)或股份有限企業(yè)

C.非法人組織形式

D.私營獨資企業(yè)

53.證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券企業(yè)設(shè)置申請（）內(nèi)，根據(jù)法定條件和法

定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進行審查，作出同意或者不予同意書面決定。

A1個月

B.3個月

C.6個月

D.9個月

54.有關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)論述錯誤是（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系建立體現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

C.不得向客戶保證交易收益或者允諾賠償客戶投資損失

D.必要時接受客戶全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格

55.目前，上市證券集中交易重要采用方式是（).

A.凈額結(jié)算

B.差額結(jié)算

C.總額結(jié)算

D.統(tǒng)一結(jié)算

56.對注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合條件論述錯誤是（）。

A.不超過60周歲

B.獲得注冊會計師證書2年以上

C執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為

D.具有證券、期貨有關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

57.（）標(biāo)志著建立全國集中、統(tǒng)一證券登記結(jié)算體制組織構(gòu)架已經(jīng)基本形

成。

A.深圳證券登記結(jié)算企業(yè)成立

B.中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)成立

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)成立

D.上海證券登記結(jié)算企業(yè)成立

58.投資征詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)人員必須具有證券專

業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)（）年以上經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

59.有關(guān)企業(yè)發(fā)行新股條件:企業(yè)要具有健全且運行良好組織構(gòu)造,具有持續(xù)盈利能力，

財務(wù)狀況良好，近來（）年內(nèi)財務(wù)會計文獻無虛假記載，且在近來3年內(nèi)無其他

重大違法行為。

A.1

B.2

C.3

D.5

60.以欺騙手段獲得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者

其他金融機構(gòu)導(dǎo)致重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)處（）有期徒刑或者拘役，并

處或單懲罰金。

A.2年如下

B.3年如下

C.5年如下

D.3年以上7年如下

二、多選題（共40題，每題1分，共40分）如下各小題所給出4個選項中，有兩項或兩

項以上符合題目規(guī)定，請選出對選項，漏選、錯選均不得分。

61.有關(guān)證券業(yè)協(xié)會論述對是（）。

A.證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)自律性組織，是社會團體法人

B.證券業(yè)協(xié)會權(quán)力機構(gòu)為全體會員構(gòu)成會員大會

C.根據(jù)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券企業(yè)可以加入證券業(yè)協(xié)會也可以不加入證券

業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律、維護會員合法權(quán)益

職責(zé)

62.證券具有極高流動性必須滿足三個條件（）。

A.變現(xiàn)交易成本極小

B.很輕易變現(xiàn)

C.收益基本穩(wěn)定

D.本金保持相對穩(wěn)定

63.證券機構(gòu)投資者重要有（）。

A.政府機構(gòu)

B.金融機構(gòu)

C.企業(yè)和事業(yè)法人

D.各類基金

64.20世紀(jì)初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段。此時證券市場體現(xiàn)是

（）。

A.處在證券市場加速發(fā)展階段

B.政府債券在有價證券中占重要地位

C.股份企業(yè)數(shù)量劇增

D.有價證券發(fā)行總額劇增

65.從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為三個層次，分別是（）。

A.在國際資本市場募集資金

B.開放國內(nèi)資本市場

C.有條件地開放境外企業(yè)和個人投資境內(nèi)資本市場

D.有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場

66.企業(yè)發(fā)行記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載（）事項。

A.各股東所持股份數(shù)

B.各股東獲得股份日期

C.股票發(fā)行日期

D.股東姓名或者名稱及住所

67.股份企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)實狀況和未來發(fā)展是股票價格基石，企業(yè)經(jīng)營狀況好壞，可以從

如下各項分析（）。

A.企業(yè)競爭力

B.盈利性、安全性、流動性

C.抗外部沖擊能力

D.企業(yè)改組或合并

68.優(yōu)先股票詳細(xì)優(yōu)先條件由各企業(yè)章程加以規(guī)定，一般包括（）.

A.優(yōu)先股票分派股息次序和定額

B.優(yōu)先股票分派企業(yè)剩余資產(chǎn)次序和定額

C.優(yōu)先股票股東權(quán)利和義務(wù)

D.優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份條件

69.優(yōu)先股票是一種特殊股票，它存在對股份企業(yè)和投資者來說意義有（）.

A.對股份企業(yè)而言，發(fā)行優(yōu)先股票作用在于可以籌集長期穩(wěn)定企業(yè)股本，又因其股息率

固定，可以減輕股息分派承擔(dān)

B.對投資者而言，由于優(yōu)先股票股息收益穩(wěn)定可靠，并且在財產(chǎn)清償時也先于一般股股東,

因而風(fēng)險相對較小

C.在企業(yè)經(jīng)營有方、盈利豐厚狀況下，優(yōu)先股票股息收益也許會大大高于一般股票

D.優(yōu)先股股東無表決權(quán)，可以防止企業(yè)經(jīng)營決策權(quán)變化和分散

70.發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種原因影響，重要有（）。

A.債券變現(xiàn)能力

B.借貸資金市場利率水平

C資金使用方向

D.市場利率變化

71.下列有關(guān)債券與股票說法對是（）。

A.債券與股票都屬于有價證券

B.股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小

C.債券是一種有期投資，股票是一種無期投資

D.發(fā)行股票和債券都是企業(yè)負(fù)債

72.有關(guān)歐洲債券票面使用貨幣說法對是（).

A.重要為英鎊，另一方面尚有歐元、美元、日元等

B.重要為美元，另一方面尚有歐元、英鎊、日元等

C.重要為歐元，另一方面尚有美元、英鎊、日元等

D.也有使用復(fù)合貨幣單位，如尤其提款權(quán)

73.有關(guān)保險企業(yè)次級定期債務(wù)描述對是（）。

A.本金和利息清償次序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險企業(yè)股權(quán)資本

B.其期限在5年以上（含5年）

C.中國銀監(jiān)會依法對保險企業(yè)次級定期債務(wù)定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進

行監(jiān)督管理

D.其償還只有在保證償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%前提下，募集人才

能償付本息

74.在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以體現(xiàn)為如下幾種形式（）。

A.利息收入

B.投機性收入

C.資本損益

D.再投資收益

75.封閉式基金與開放式基金區(qū)別有（）。

A.期限不一樣

B.基金份額交易方式不一樣

C基金份額資產(chǎn)凈值公布時間不一樣

D.投資收益不一樣

76.決定基金期限長短原因重要有（）。

A.基金份額交易方式

B.宏觀經(jīng)濟形勢

C.發(fā)行規(guī)模

D.基金自身投資期限長短

77.下列有關(guān)證券投資基金當(dāng)事人之間關(guān)系說法對是（）。

A.基金份額持有人與基金管理人之間關(guān)系是委托人、受益人與受托人關(guān)系

B.基金管理人與托管人關(guān)系是互相制衡關(guān)系

C.基金份額持有人與托管人關(guān)系是委托與受托關(guān)系

D.基金管理人與托管人是互相獨立關(guān)系

78.公開披露基金信息，不得有（）行為。

A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

民違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機構(gòu)

D.波及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟

79.有關(guān)ETF說法對是（）。

A.ETF出現(xiàn)于20世紀(jì)90年代初期

B.多倫多證券交易所于1991年推出指數(shù)參與份額（TIPs）是現(xiàn)存最早ETF

C.ETF可有效防止類似開放式基金大幅折價現(xiàn)象

D.ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金運作特點

80.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見金融遠(yuǎn)期合約包括（）。

A.股權(quán)類資產(chǎn)遠(yuǎn)期合約

B.債權(quán)類資產(chǎn)遠(yuǎn)期合約

C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

81.利率期貨品種重要包括（）。

A.債券期貨

B.股票組合期貨

C.重要參照利率期貨

D.股票價格指數(shù)期貨

82.與直接投資外國股票相比，投資ADR給投資者帶來好處有（）。

A.以美元交易，且通過投資者熟悉美國清算企業(yè)進行清算

B.上市交易ADR須經(jīng)美國證監(jiān)會注冊，有助于保障投資者利益

C上市企業(yè)發(fā)放股利時，ADR投資者能及時獲利，并且是以美元支付

D.機構(gòu)投資者不受投資政策限制，可以投資非美國上市證券

83.金融期貨重要交易制度有（）.

A.原則化期貨合約和對沖機制

B.限倉制度

C.保證金及其杠桿作用

D.集中交易制度

84.有關(guān)可轉(zhuǎn)換債券要素論述，對是（）。

A.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定贖回行為和回售行為發(fā)生詳細(xì)市場

條件

B.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股股數(shù)

C.可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)目

前市場利率水平、企業(yè)債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相似條件不可轉(zhuǎn)換企業(yè)債

券

D.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相似，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止存續(xù)時間

85.存券銀行職能包括（）.

A.發(fā)行ADR

B.存券銀行為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提供信息和征詢服務(wù)

C.在ADR交易過程中，存券銀行負(fù)責(zé)ADR注冊和過戶

D.負(fù)責(zé)ADR保管和清算

86.債券發(fā)行方式有（）。

A.承購包銷

B.對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結(jié)合發(fā)行方式

C.定向發(fā)行

D.招標(biāo)發(fā)行

87.上海證券交易所樣本指數(shù)有（).

A.上證成分股指數(shù)

B.上證50指數(shù)

C.上證綜合指數(shù)

D.上證紅利指數(shù)

88.目前人們所說道-瓊斯指數(shù)實際上是一組股價平均數(shù)，包括指標(biāo)有（）。

A.運送業(yè)股價平均數(shù)

B.商業(yè)股價平均數(shù)

C.公用事業(yè)股價平均數(shù)

D.工業(yè)股價平均數(shù)

89.恒生流通精選指數(shù)系列包括（）。

A.恒生50

B.恒生香港25

C.恒生100

D.恒生中國內(nèi)地25

90.證券交易重要交易規(guī)則包括（）。

A.交易時間

B.價位、報價方式

C.價格決定、漲跌幅限制

D.交易單位

91.有關(guān)債券發(fā)行定價方式論述對是（）。

A.債券發(fā)行定價方式以公開招標(biāo)最為經(jīng)典

B.按價格決定方式分類，有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo)

C.按照招標(biāo)標(biāo)分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)

D.以價格為標(biāo)荷蘭式招標(biāo)，全體中標(biāo)者中標(biāo)價格是單一

92.上海證券交易所運作系統(tǒng)包括（）。

A.綜合協(xié)議交易平臺

B.集中競價交易系統(tǒng)

C.大宗交易系統(tǒng)

D.固定收益證券綜合電子平臺

93.《中華人民共和國證券法》規(guī)定證券企業(yè)注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本，將注冊資本最低

限額與證券企業(yè)從事業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為（）元三個原則。

A.3000萬

B.5000萬

C.1億

D.5億

94.證券企業(yè)風(fēng)險控制指標(biāo)原則包括（）。

A.凈資本與各項風(fēng)險準(zhǔn)備之和比例不得低于50%

B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不得低于40%

C.凈資本與負(fù)債比例不得低于10%

D.凈資產(chǎn)與負(fù)債比例不得低于20%

95.股東出現(xiàn)（），應(yīng)當(dāng)及時告知證券企業(yè)。

A.質(zhì)押所持有股權(quán)

B.所持股權(quán)被采用訴訟保全措施

C.決定轉(zhuǎn)讓所持有股權(quán)

D.所持股權(quán)被強制執(zhí)行

96.證券企業(yè)凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)到達預(yù)警原則，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采

用下列措施（）。

A.規(guī)定企業(yè)進行重大業(yè)務(wù)決策時至少提前5個工作日報送專門匯報，闡明有關(guān)業(yè)務(wù)對企業(yè)財

務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)影響

B.限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利

C.對企業(yè)高級管理人員進行監(jiān)管談話，規(guī)定企業(yè)采用措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債構(gòu)造，提

高凈資本水平

D.向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送企業(yè)重要股東，規(guī)定企業(yè)闡明潛在風(fēng)險和控制措施

97.證券企業(yè)重要業(yè)務(wù)是（）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.自營業(yè)務(wù)

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D.投資征詢業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

98.下面有關(guān)我國證券企業(yè)發(fā)展歷程論述對是（)?

A.1987年，我國第一家專業(yè)性證券企業(yè)一深圳特區(qū)證券企業(yè)成立

B.1988年，國債柜臺交易正式啟動

C.2023年終，我國《中華人民共和國證券法》出臺

D.2023年1月1日新修訂《中華人民共和國證券法》實行

99.如下符合證券企業(yè)自營業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定有（）。

A.自營權(quán)益類證券及證券衍生品合計額不得超過凈資本100%

B.自營固定收益類證券合計額不得超過凈資本200%

C.持有一種權(quán)益類證券成本不得超過凈資本30%

D.持有一種權(quán)益證券市值與其總市值比例不得超過10%

100.根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)法》規(guī)定，下面論述對是（）。

A.企業(yè)發(fā)行新股條件是企業(yè)要具有健全且運行良好組織構(gòu)造，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)

狀況良好，近來3年內(nèi)財務(wù)會文獻無虛假記載，且在近來3年內(nèi)無其他重大違法行為

B.股份有限企業(yè)申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文獻

C.企業(yè)上市條件是企業(yè)股本總額減少至3000萬元；向社會公開發(fā)行股份達企業(yè)總股份數(shù)

25%以上；企業(yè)股本總額超過人民幣4億元，其向社會公開發(fā)行股份比例為10%

以上

D.交易所無權(quán)決定暫停和終止股票上市

三、判斷題（本大題共60小題，每題0.5分，共30分）判斷如下各小題對錯，對

選M、錯誤選x,不選、錯選、放棄均不得分。

101.有價證券代表著一定量財產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接獲得一定量商品、貨幣,

或是獲得利息、股息等收入，因此自身具有價值.()

102.證券市場根據(jù)交易方式可分為主板市場、二板市場(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)。

()

103.在證券市場恢復(fù)階段，不管從占各類投資方式比重看，還是從占金融資產(chǎn)比重

看，整個金融部門已經(jīng)出現(xiàn)了證券化趨勢。()

104.非上市證券不容許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場發(fā)行和交

易。()

105.一般人們把無形市場稱為“場內(nèi)市場”。()

106.有價證券是虛擬資本一種形式。()

107.證券業(yè)協(xié)會權(quán)力機構(gòu)為由全體會員選舉理事會。()

108.非上市證券也稱非掛牌證券，是指未能通過證券主管機關(guān)核準(zhǔn)，在證券交易所外進

行非法轉(zhuǎn)讓或交易證券。()

109.有面額股票票面金額就是發(fā)行價格最低界線。()

110.《中華人民共和國企業(yè)法》規(guī)定，股份有限企業(yè)向發(fā)起人、國家授權(quán)投資機構(gòu)、法

人發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。()

111.在社會募集方式下，股份企業(yè)發(fā)行股份應(yīng)當(dāng)所有向社會公眾公開發(fā)

行。()

112.具有法人資格國有企業(yè)、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用法人資產(chǎn)向獨立于自

己股份企業(yè)出資形成或依法定程序獲得股份，稱為國有法人股，國有法人股屬于社會公

眾股。)

113.境外上市外資股是以外幣表明面值，以人民幣認(rèn)購。()

114.衡量股票盈利性最常用指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率.()

115.股票市場價格一般是指股票在一級市場上價格。()

116.股票價格變動一般比實際經(jīng)濟繁華或衰退晚一步。()

117.優(yōu)先股票在發(fā)行時就約定了固定股息率，無論企業(yè)經(jīng)營狀況和盈利水平怎樣變化，

該股息率不變。()

118.憑證式債券形式是債權(quán)人認(rèn)購債券一種收款憑證，也是債券發(fā)行人制定原則格

式債券。()

119.歐洲債券預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者利息收入也免繳所得稅。()

120.龍債券是指在亞洲地區(qū)發(fā)行一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價債

券。()

121.按債券形態(tài)分類，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債

券。()

122.外國債券特點是債券發(fā)行人、債券面值貨幣和發(fā)行市場同屬于一種國

家。()

123.許多原因會影響債券轉(zhuǎn)讓價格，其中較重要是市場利率水平。()

124.政府債券利息收入可以免交個人所得稅。()

125.債券投資不能安全收回有兩種狀況：一是債務(wù)人不履行債務(wù)，二是流通市場風(fēng)

險。()

126.目前，我國個人儲蓄存款利息要繳納個人所得稅，只有國債和國家發(fā)行金融債券利

息可免繳個人所得稅。()

127.英國和我國香港地區(qū)稱證券投資基金為“證券投資信托基金”。()

128.國債基金收益會受市場利率影響，當(dāng)市場率下調(diào)時，其收益會也隨之下

降。()

129.我國規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費，經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后公告，不必

為此召開基金持有人大會。()

130.基金份額持有人與托管人關(guān)系是互相制衡關(guān)系。()

131.股票和債券是直接投資工具，重要投向有價證券，而基金是間接投資工具，重要投向

實業(yè)。()

132.指數(shù)基金管理費用比較低。()

133.證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理

人管理和運用資金，為基金份額持有人利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動基

金。()

134.開放式基金價格與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。()

135.金融機構(gòu)之間、金融機構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進行各類互換交易和信用衍生品交易

屬于OTC交易衍生工具.()

136.從理論上說，期權(quán)購置者潛在虧損是有限，而收益卻是無限。()

137.與金融期貨相比，金融期權(quán)重要特性在于它僅僅是買賣權(quán)利互

換。)

138.按發(fā)行方式分類，構(gòu)造化金融衍生產(chǎn)品可分為公開募集構(gòu)造化產(chǎn)品和私募構(gòu)造化產(chǎn)

品。)

139.國內(nèi)融資方通過在國外SPV在國際市場上以資產(chǎn)證券化方式向國外投資者融資

方式稱為離岸資產(chǎn)證券化。)

140.股票指數(shù)期權(quán)沒有可作實物交割詳細(xì)股票，只能采用現(xiàn)金軋差方式結(jié)

算。)

141.附贖回條款可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實行轉(zhuǎn)換或?qū)u出作

用。)

142.無擔(dān)保ADR存券協(xié)議只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間權(quán)利義務(wù)關(guān)

系。)

143.認(rèn)股權(quán)證交易可以在交易所內(nèi)進行，也可以在場外交易市場進

行。)

144.證券發(fā)行核準(zhǔn)制實行公開管理原理。)

145.發(fā)行人推銷證券措施有兩種：自銷和包銷。一般狀況下，公開發(fā)行以包銷為

主。)

146.證券交易一般都必須遵照價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則。)

147.根據(jù)標(biāo)物不一樣，招標(biāo)發(fā)行可分為荷蘭式招標(biāo)（單一價格中標(biāo)）和美式招標(biāo)（多種

價格中標(biāo)）。)

148.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是指以具有代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格證券企業(yè)為關(guān)鍵，為

上市股份有限企業(yè)提供規(guī)范股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)股份轉(zhuǎn)讓平臺。)

149.證券投資系統(tǒng)性風(fēng)險均可通過投資多樣化等方式加以分散。（）

150.我國股票發(fā)行審核制度規(guī)定，證券發(fā)行審核委員會根據(jù)中國證監(jiān)會指導(dǎo)意見，依

法作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)決定.（）

151.證券企業(yè)自營業(yè)務(wù)決策機構(gòu)，原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會一經(jīng)理層一投資決策機構(gòu)三級

體制設(shè)置。（）

152.證券企業(yè)是指根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)法》和《中華人民共和國證券法》設(shè)置經(jīng)

營證券業(yè)務(wù)股份有限企業(yè)。（）

153.設(shè)置證券企業(yè)，重要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，近來3年無重大違法違規(guī)記

錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。（）

154.證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵照一致性原則，對同一類評級對象評級，或

者對同一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致評級原則，但工作程序并不規(guī)定一

致一（）

155.證券企業(yè)自營業(yè)務(wù)必須以自身名義，通過專用自營席位進行，并由自營業(yè)務(wù)部門

負(fù)責(zé)自營賬戶管理.（）

156.單位犯欺詐發(fā)行股票、債券罪，只能對其直接負(fù)責(zé)主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處

以刑罰。（）

157.公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)

量60%。（）

158.獲得執(zhí)業(yè)證書人員，持續(xù)2年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其

執(zhí)業(yè)證書。)

159.新《中華人民共和國企業(yè)法》規(guī)定投資企