證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)強(qiáng)化訓(xùn)練模擬題附答案

單選題（共50題）1、在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變，有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D2、影響證券市場(chǎng)供給的制度因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C3、下列關(guān)于客戶信息收集的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、某畫家以出售本人的美術(shù)作品為主要收入來(lái)源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問(wèn)在預(yù)測(cè)其收入時(shí)，應(yīng)該（）。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅳ【答案】A5、公司的資本結(jié)構(gòu)指標(biāo)不包括（）。A.股東權(quán)益比率B.資產(chǎn)負(fù)債比率C.長(zhǎng)期負(fù)債比率D.產(chǎn)權(quán)比率【答案】D6、王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用，認(rèn)為開(kāi)源重于節(jié)流，平時(shí)致力于財(cái)富的積累，有賺錢機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶的財(cái)富態(tài)度，不應(yīng)該采取的策略為（）。A.慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估開(kāi)源渠道，提供建議C.分析支出及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算D.根據(jù)收入及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算【答案】D7、深市所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個(gè)交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B8、關(guān)于計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述正確的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】C9、除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，金融機(jī)構(gòu)在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素還包括：①工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)；②業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門的既往業(yè)績(jī)；③資本實(shí)力；④外部市場(chǎng)的發(fā)展變化情況等；⑤定價(jià)、估值和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、現(xiàn)金流是分析的具體內(nèi)容包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B11、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B12、以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂(lè)觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)五年左右D.計(jì)劃開(kāi)始不宜太遲【答案】D13、對(duì)公司成長(zhǎng)性進(jìn)行分析，其內(nèi)容應(yīng)該包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、()一般指證券機(jī)構(gòu)擔(dān)任證券公開(kāi)發(fā)行活動(dòng)的承銷商或財(cái)務(wù)顧問(wèn)，在本機(jī)構(gòu)承銷或管理的證券發(fā)行活動(dòng)之前和之后的一段時(shí)期內(nèi)，其研究人員不得對(duì)外發(fā)布關(guān)于該發(fā)行人的研究報(bào)告。A.時(shí)滯B.靜默期C.隔離墻D.回避【答案】B15、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B16、證券公司應(yīng)至少每半年開(kāi)展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，在壓力情景下證券公司滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365天【答案】A17、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B18、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、行業(yè)分析的主要任務(wù)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C20、基本分析流派是指以（）作為投資分析對(duì)象與投資決策基礎(chǔ)的投資分析流派。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B21、下列屬于人氣型指標(biāo)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B22、基金業(yè)績(jī)的歸屬分析是一種動(dòng)態(tài)的基金評(píng)價(jià)方法，將基金的總業(yè)績(jī)分配到基金投資操作的各個(gè)環(huán)節(jié)中，定量評(píng)價(jià)基金經(jīng)理（）的能力。A.I、Ⅱ、ⅣB.I、ⅡC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為，投資者應(yīng)采取（）進(jìn)行投資。A.主動(dòng)型投資策略B.被動(dòng)型投資策略C.戰(zhàn)略性投資策略D.戰(zhàn)術(shù)性投資策略【答案】B24、證券技術(shù)分析的基本假設(shè)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、布萊克一斯科爾斯模型的假定有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A26、下列關(guān)于杜邦分析體系的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B27、投資規(guī)劃的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C28、資本市場(chǎng)線揭示了（）A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間均衡關(guān)系B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系C.有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的均衡關(guān)系D.有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的線性關(guān)系【答案】C29、不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、下列關(guān)于杜邦分析法，說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B31、信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容和方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、下列關(guān)于分層抽樣法，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D33、根據(jù)相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)的取值大小，投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A34、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度的描述.說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A35、用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是（）。A.己獲利息倍數(shù)B.流動(dòng)比率C.速動(dòng)比率D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率【答案】A36、以下選項(xiàng)中，哪個(gè)不屬于人壽保險(xiǎn)的分類（）。A.普通型人壽保險(xiǎn)B.年金保險(xiǎn)C.新型人壽保險(xiǎn)D.醫(yī)療保臉【答案】D37、下列關(guān)于證券組合有效邊界的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D38、2005年9月4日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的（），標(biāo)志著股份分置改革從試點(diǎn)階段開(kāi)始轉(zhuǎn)入全面鋪開(kāi)階段。A.《減持國(guó)有股票籌集社會(huì)保障資金管理暫行辦法》B.《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題通知》C.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》D.《上市公司股權(quán)分置改革保薦工作指引》【答案】C39、客戶（）的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點(diǎn)控制項(xiàng)目。A.投資收入較低B.投資收入較高C.消費(fèi)支出較低D.消費(fèi)支出較高【答案】D40、以下屬于客戶證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A42、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動(dòng)性資產(chǎn)或在資金市場(chǎng)進(jìn)行融資，融資缺口的計(jì)算公司（）。A.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金B(yǎng).融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金C.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金D.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金【答案】A43、客戶投資目標(biāo)的確定可以用（）等來(lái)作為參考。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A44、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析—行業(yè)分析—公司分析B.區(qū)域分析—產(chǎn)業(yè)分析—宏觀分析C.行業(yè)分析—宏觀分析—公司分析D.公司估值分析—公司財(cái)務(wù)分析【答案】A45、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C46、確認(rèn)一條支撐線和壓力線的重要識(shí)別手段包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A47、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應(yīng)滿足的條件說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D48、以下為跨期