基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范押題練習試題A卷附答案

單選題（共50題）1、下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.I、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、以下關于基金份額發售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。B.基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件D.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前；任何人不得動用【答案】B3、關于道德和法律的區別，以下表述錯誤的是（）。A.道德規范一般沒有明確的制裁措施B.法律要求權利義務對等C.法律規范的結構是假定、處理和制裁D.道德要求權利義務對等【答案】D4、（2016年真題）下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B.基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】B5、(2017年)下列關于基金從業人員“忠誠盡責”職業道德規范的描述中，正確的是（）。A.忠誠盡責高于基金從業人員的所有其他職業道德規范B.忠誠盡責是指基金從業人員應當忠實于投資人C.忠誠盡責是指基金從業人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作D.忠誠盡責是指基金從業人員應當避免投資人利益與所在機構利益發生沖突【答案】C6、（2016年真題）中國證監會工作人員應當承擔的法律義務是（）。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監督D.接受他人物品【答案】C7、某投資人投資10000申購某基金，申購費率為1．5％，假定申購當日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B8、以下選項中，不屬于證監會依法履行職責的是()。A.制定基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事基金活動進行監督管理，查處違法行為并公告C.指導和管理基金業協會的活動D.監督檢查基金信息的披露情況【答案】C9、貨幣市場基金的收益公告內容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A10、下列不屬于基金管理人內部控制機制的是（）。A.員工自律B.風險控制制度C.部門各級主管的檢查監督D.公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制【答案】B11、關于基金公司風險管理表述錯誤的是（）。A.做到自下而上全員參與B.加強法律法規和公司制度學習C.將風險管理納入績效考核D.樹立全員風險管理理念【答案】A12、基金托管協議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產保管、投資運作等方面達的協議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發起人【答案】C13、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A14、公司型基金的最高權力機構是（）。A.基金公司監事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會【答案】D15、基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業性B.服務性C.有形性D.適用性【答案】C17、根據法律形式，可以將證券投資基金分為（）。A.債券型和股票型B.増長型和收入型C.契約型和公司型D.主動型和被動型【答案】C18、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應歸入基金資產的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C19、(2017年)關于基金銷售機構實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則，下列正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B20、某投資者通過場外投資100000元某開放式基金，假設基金合同規定的申購費率為1.0%，申購當日基金份額凈值為1.250元，則其可得到的申購份額為（）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份【答案】A21、關于有贖回費用的基金，表述正確的是（）。A.持有期一年以內，可以免收投資人的贖回費B.基金銷售機構可根據營銷計劃調整贖回費收取比例C.收取的贖回費按一定比例計入基金財產D.收取認購費的金額，可減免贖回費【答案】C22、美國開放式證券投資基金產品的發展順序大體是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A23、合規管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風險B.減少違規處罰導致的損失C.減少由于聲譽風險導致的潛在損失D.對基金管理人和基金行業具有非常長遠的戰略意義【答案】A24、下列關于QDII基金份額認購和分級基金份額的說法，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認購C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D.分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構的營業網點進行場外認購【答案】B25、(2017年)基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.逆勢型股票C.收益型股票D.藍籌股【答案】B27、（2016年真題）以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是（）。A.債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險B.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種C.基金可以投資于眾多金融工具或產品，所以風險有限，收益相對較高D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險【答案】B28、（2016年真題）隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態的道德也會發生相應變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C29、由于（）等監管標準在不同行業存在差異等因素，出現了不同金融機構相互合作、多層嵌套的資產管理業務模式。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B30、下列關于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格完成【答案】C31、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.投資咨詢公司C.信托公司D.證券公司【答案】D32、關于私募基金銷售行為，以下說法錯誤的是（）。A.私募基金銷售機構不得向投資者承諾最低收益B.私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失D.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構可以向投資者承諾本金保證【答案】D33、以下不屬于金融市場構成要素的是（）。A.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.外部環境【答案】D34、A基金持有的一只債券的發行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。A.承諾效應B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導性陳述【答案】B35、關于《證券投資基金法》對基金管理人從業人員配偶進行證券投資的規定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報B.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報C.基金管理人業人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D36、關于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權力機構C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設立和營運的基本法律文件【答案】A37、基金份額持有人大會應當有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A38、關于基金公司內部控制目標，以下表述錯誤的是（）。A.保障公司經營運作的合法合規B.追求基金公司利潤最大化C.確保經營業務的穩健運作和受托資產的安全完整D.確保基金和基金管理人信息真實、準確、完整、及時【答案】B39、法律法規規定基金管理公司必須設立的專業委員會是（）。A.運營估值委員會B.產品審批委員會C.投資決策委員會D.風險控制委員會【答案】C40、基金信息披露內容上的特點不包括（）。A.及時性B.全面性C.易得性D.準確性【答案】C41、(2016年)《中華人民共和國證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務（）。A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理B.只能委托中國證監會認定的第三方獨立機構辦理C.只能由基金管理人辦理D.只能由銷售機構辦理【答案】A42、（）股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。A.靈活配置型基金B.股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金【答案】B43、金融市場按照交易工具的期限分為（）。A.票據市場和證券市場B.現貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場【答案】C44、我國基金職業道德的內容不包括()。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.利益至上【答案】D45、公開募集基金財產可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動【答案】C46、（2017年真題）基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，下列（）是不可以對外披露或報告所在機構、客戶或基金組合的信息。A.為宣傳基金業績，基金管理人認為可以披露該信息B.客戶允許披露該信息C.該信息涉及客戶或所在機構的違法活動D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】A47、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D48、私募基金管理人應當于每年度（）之前，通過私募基金登