中級銀行從業資格之中級銀行業法律法規與綜合能力復習提分資料打印

單選題（共50題）1、定期存款在存期內如果遇到利率調整，則()。A.整個存期內利息都按照調整日掛牌公告的利率計算B.調整前的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計算，調整后的利息按照調整日掛牌公告的利率計算C.整個存期內的利息按照存款到期日掛牌公告的利率計算D.整個存期內的利息按照存單開戶日掛牌公告的利率計算【答案】D2、我國的五家大型商業銀行的機構性質是()。A.國有企業B.事業單位C.國家機關D.政府部門【答案】A3、用一國貨幣所表示的另一國貨幣的價格稱為（）。A.世界統一價格B.國際市場價格C.國際儲備價格D.匯率【答案】D4、商業銀行因為沒有足夠的現金來滿足客戶取款需求而引起的風險是（）。A.信用風險B.操作風險C.流動性風險D.合規風險【答案】C5、關于改革開放初期原有“四大專業銀行”分工的下列說法中錯誤的是（）。A.中國工商銀行專門經營工商信貸和個人儲蓄業務B.中國銀行專門制定和執行貨幣政策，維護金融穩定C.中國農業銀行專門經營農村金融業務D.中國建設銀行專門經營基礎設施建設等長期信用業務【答案】B6、一家工商企業擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場（）。A.股票市場B.同業拆借市場C.商業票據市場D.回購協議市場【答案】A7、貸款公司的營運資金來源包括實收資本、向投資人的借款、向其他金融機構融資但融資資金余額不得超過其資本凈額的()。貸款公司對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的()，對單一集團企業客戶的授信余額不得超過資本凈額的()。A.50％；20％；15％B.40％；10％；15％C.50％；10％；15％D.30％；20％；10％【答案】C8、根據《民法典》的規定，下列情形中，當事人不可以解除合同的是（）。A.因不可抗力致使不能實現合同目的B.因當事人一方不想履行合同義務C.當事人一方遲延履行主要債務，經催告后在合理期限內仍未履行D.在履行期限屆滿之前，當事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務【答案】B9、下列關于合同撤銷權的說法不正確的是()。A.指因債務人放棄其到期債權或者無償轉讓財產，對債權人造成損害的，債權人可以請求人民法院撤銷債務人的行為B.撤銷權的行使范圍以債權人的債權為限C.債務人以明顯不合理的低價轉讓財產，對債權人造成損害并且受讓人知道該情形的，債權人可以請求人民法院撤銷債務人的行為D.債權人行使撤銷權的必要費用，由債權人自己負擔【答案】D10、下列關于無效合同表述正確是（）。A.合同部分無效，不影響其他部分效力B.合同部分無效，整體無效C.有過錯一方不需承擔締約過失責任D.合同無效自判定無效起無效【答案】A11、銀行業董事會會議包括例會和臨時會議。董事會例會每年至少應當召開(?)。董事會會議應有過(?)董事出席方可進行。董事會作出決議，必須經過全體董事過(?)通過。A.四次；四分之三；四分之三?B.兩次；半數；半數C.兩次；四分之三；四分之三?D.四次；半數；半數【答案】D12、下列關于第二版巴塞爾資本協議中的第三支柱的表述，正確的是（）。A.通過市場力量約束銀行B.運用主要靠道德力量C.銀行必須披露所有客戶信息D.由監管部門主導約束銀行【答案】A13、下列說法中不正確的是()。A.企業債是企業向投資者出具的，在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權債務憑證，是一種債權工具B.股票是股份有限公司公開發行的，用以證明投資者的股東身份和權益，并據此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權工具C.可轉債是一種可以在特定時問、按特定條件轉換為普通股股票的特殊企業債券，兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具D.開放式證券投資基金是指通過發行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業的投資機構分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度；開放式基金可以自由申購、贖回，具有債券的性質，因此屬于一種債權工具【答案】D14、下列有利于貨幣需求增加的因素是（）。A.社會商品可供量減少B.貨幣流通速度加快C.利息率下降D.居民、企業等經濟主體的收入減少【答案】C15、2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了《中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能不包括()。A.貨幣政策的制定和執行B.維護幣值的穩定C.對金融市場進行宏觀調控D.直接審批、監管金融機構【答案】D16、下列不屬于證券交易內幕信息的知情人員的是()。A.證券登記結算機構從業人員B.發行股票公司的監事C.持有公司3％股份的社會股東D.發行股票的控股公司的董事長【答案】C17、借款人無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也肯定要造成較大損失的貸款是（）。A.正常類貸款B.關注類貸款C.次級類貸款D.可疑類貸款【答案】D18、（）即自我管理機構，是政府監管的重要輔助，也是監管機構進行監管必要的和有益的補充。A.自律組織B.監管機構C.中介機構D.政府部門【答案】A19、根據《中華人民共和國行政復議法》和《中華人民共和國行政訴訟法》以下說法錯誤的是（）。A.任何情況下，公民、法人或者其他組織對行政復議決定不服的，都可以向人民法院提起行政訴訟B.人民法院已經依法受理行政訴訟的同一事項，不得申請行政復議C.行政復議機關已經依法受理行政復議的同一事項，在法定行政復議期限內不得申請行政訴訟D.法律、法規規定應當先向行政復議機關申請行政復議的事項，在法定行政復議期限內不得申請行政訴訟【答案】A20、()叫看跌期權。A.買進商品期貨合約的期權B.買進金融資產權利的期權C.賣出金融資產權利的期權D.賣出商品期貨合約的期權【答案】C21、以下做法不正確的是（）A.銀行在與客戶建立業務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并對其進行核對和登記B.客戶由他人代理辦理業務的，銀行應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記C.銀行不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶D.銀行在為客戶提供規定金額以上的現金匯款.現鈔兌換.票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件【答案】B22、商業銀行股東大會年會應當由董事會在每一會計年度結束后的（）召集和召開。A.一個月內B.三個月內C.二個月內D.六個月內【答案】D23、（）是指由國務院授權成立的中國銀行業監督管理委員會同意監督管理銀行，金融資產管理公司，信托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法，穩健運行。A.銀行自我監管B.銀行業外部監管C.行業自律D.市場約束【答案】B24、以下哪一項用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失?()A.經濟資本B.監管資本C.會計資本D.核心資本【答案】A25、銀團貸款中，受邀參加銀團，并按照協商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是()。A.安排行B.代理行C.參加行D.牽頭行【答案】C26、中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督。國務院銀行業監督管理機構應當自收到建議之日起（）日內予以回復。A.10B.15C.30D.60【答案】C27、在ARROW評級體系中，銀行的內部風險主要分為兩部分：業務風險和控制風險。其中，業務風險不包括（）。A.戰略、信用及操作風險B.財務穩定性C.產品/服務的性質D.管理層及員工【答案】D28、下列做法中錯誤的是（）。A.商業銀行銷售理財產品，向投資者充分披露信息和揭示風險B.商業銀行發行理財產品，宣傳理財產品預期收益率C.商業銀行發行公募理財產品的，單一投資者銷售起點金額不低于1萬元人民幣D.商業銀行從事理財產品銷售活動，未挪用投資者資金【答案】B29、目前我國銀行信貸管理一般實行集中授權管理、統一授信管理、()、貸款管理責任制相結合，以切實防范、控制和化解貸款業務風險。A.審貸分離、集中審批B.審貸結合、分級審批C.審貸結合、集中審批D.審貸分離、分級審批【答案】D30、在正常情況下，利息率與貨幣需求（）。A.正相關B.負相關C.無關D.不確定【答案】B31、某銀行于2008年5月進行重組，由于種種原因，重組失敗。國務院銀行業監督管理機構決定終止重組，依法按()方式可以繼續處置該銀行。A.撤銷B.依法宣告破產C.接管D.托管【答案】B32、銀行給予持卡人一定的信用額度，持法人可在信用額度內先使用，后還款的銀行卡稱為（）。A.貸記卡B.借記卡C.儲蓄卡D.商務卡【答案】A33、下列大型商業銀行中，在上海證券交易所上市和香港聯合證券交易所同步上市的是（）。A.工商銀行B.農業銀行C.中國銀行D.建設銀行【答案】A34、定期存款和活期存款是按照（）區分的。A.客戶類型不同B.存款期限不同C.存款幣種不同D.賬戶種類不同【答案】B35、公司經理對（）負責。A.董事會B.股東大會C.監事會D.職代會【答案】A36、個人外匯賬戶按賬戶性質區分為()。A.外匯儲蓄賬戶、資本項目賬戶、個人外匯賬戶B.外匯結算賬戶、資本項目賬戶、外匯儲蓄賬戶C.境內個人外匯賬戶、境外個人外匯賬戶D.個人外匯賬戶、外匯結算賬戶、資本項目賬戶【答案】B37、貨幣形式發展最原始的形式是（）。A.電子貨幣B.金屬貨幣C.代用貨幣D.實物貨幣【答案】D38、中國銀行業協會的主要職能不包括（）。A.審批B.自律C.協調D.維權【答案】A39、按照《巴塞爾新資本協議》，若某銀行風險加權資產為1?000億元，則其核心資本不得(?)。A.高于800億元?B.低于800億元?C.高于400億元?D.低于400億元【答案】D40、夫妻一方因身體受到傷害獲得的醫療費，屬于（）。A.夫妻共同生活較長的按共同財產處理B.夫妻共同財產C.推定為夫妻共同財產D.夫妻一方個人財產【答案】D41、關于利益沖突原則，下列說法錯誤的是()。A.銀行業從業人員應當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則B.存在潛在沖突的情形下，可以不向所在機構管理層說明利益沖突的情況C.銀行業從業人員本人及其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品.應當明確區分所在機構利益與個人利益D.銀行業從業人員應當正確處理業務開拓與客戶利益保護之間的關系【答案】B42、客戶不可以通過銀行購買的產品有(?)。A.保險?B.債券?C.基金?D.股票【答案】D43、不屬于證劵登記結算有限責任公司的職能的是（）A.證劵賬戶，結算賬戶設立和管理B.接受上市申請，安排證劵上市C.證劵的存管和過戶D.證劵持有人名冊登記及權益登記【答案】B44、當事人在法定期限內不申請行政復議或者提起行政訴訟，經依法催告仍不履行行政決議的，沒有行政強制執行權的行政機關可以自履行期屆滿之日起（）內，依法向有管轄權的人民法院申請強制執行。A.一個月B.兩個月C.三個月D.半年【答案】C45、開放式基金是指()。A.經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金B.依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司的基金C.基金發行總額不同定，基金單位總數隨時增減，投資者可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回基金單位的基金D.基金份額總額固定，基金份額可以在基金合同約定的時間在證券交易所申購或者贖回的基金【答案】C46、下列屬于商業銀行中間業務的是（）。A.吸收外匯存款B.基金托管C.同業拆借D.投資國債【答案】B47、下列不屬于中國銀行業監督管理委員會職責的是()。A.統計外匯市場數據B.編制銀行業統一報表C.發布銀行業管理規章D.對商業銀行進行現場檢查【答案】A48、直接融資工具不包括了（）。A.股票B.可轉讓大額存單C.政府債券D.商業票據【答案】B49、銀行業是一個高度依賴負債經營的行業，聲譽是銀行的生命線，()是銀行業從業人員的立身之本。A.守法合規B.專業勝任C.品行正直D.勤勉盡職【答案】C50、銀行在票據未到期時將票據買進的做法稱為()。A.票據交換?B.票據承兌?C.票據結算?D.票據貼現【答案】D多選題（共20題）1、以下屬于合規管理重點內容的是()。A.建設強有力的合規文化B.建立有效的合規風險管理體系C.建立有利于合規風險管理的基本制度D.實施合規風險識別和管理流程E.制訂并執行風險為本的合規管理計劃【答案】ABCD2、根據《民法典》的規定，下列合同無效的是（）。A.以合法形式掩蓋非法目的的合同B.違反法律、行政法規、規章的強制性規定的合同C.惡意串通損害第三人利益的合同D.因欺詐而訂立的合同E.損害社會公共利益的合同【答案】ABC3、以下關于我國金融資產管理公司，說法正確的是()。A.我國金融資產管理公司組織形式上的發展方向是實行股份制改造B.設立金融資產管理公司時以最大限度保全資產、減少損失為主要目標C.1999年我國成立的四家金融資產管理公司分別是信達資產管理公司、長城資產管理公司、東方資產管理公司和華融資產管理公司D.我國四家金融資產管理公司業務上的發展方向是實行完全的政策性經營E.2003年，我國成立第五家金融資產管理公司——海南聯合資產管理公司【答案】ABC4、對于設立質權的合同，一般應包括的條款有()。A.擔保的方式B.擔保的范圍C.債務人履行債務的期限D.質押財產交付的時間E.質押財產的名稱、數量、質量、狀況【答案】BCD5、銀行工作人員配合監管機構的監管，應當()。A.按照要求提供監管機構需要的數據B.向監管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰C.建立重大事項報告制度D.以上都對E.只有A項正確【答案】AC6、商業銀行應當按年度對所有在職董事進行履職評價，依據評價結果可將董事劃分為（）。A.非常稱職B.稱職C.基本稱職D.不稱職E.非常不稱職【答案】BCD7、我國的民事立法的基本原則包括（）。A.平等原則B.自愿原則C.公正原則D.公平原則E.誠實信用原則【答案】ABD8、最高人民法院《關于適用若干問題的意見》第四十條規定，民事權利主體的其他組織包括（）。A.法人依法設立并領取營業執照的分支機構B.依法登記領取營業執照的私營獨資企業、合伙組織C.依法登記領取營業執照的合伙型聯營企業D.中國人民銀行、各專業銀行設在各地的分支機構E.中國人民保險公司設在各地的分支機構【答案】ABCD9、目前個人外匯賬戶按賬戶性質區分有()。A.外匯結算賬戶B.境內個人外匯賬戶C.資本項目賬戶D.外匯儲蓄賬戶E.境外個人外匯賬戶【答案】ACD10、對于銀行業從業人員的行為，《銀行業從業人員職業操守》規定的監督者有()。A.社會公眾B.銀行業自律組織C.銀行業監管機構D.從業人員所在機構E.證監會【答案】ABCD11、影響貨幣供給的主要因素有（）。A.社會公眾持有現金的愿望B.社會各部門的現金需求C.貨幣流通速度D.社會的信貸資金需求E.財政收支【答案】ABD12、商業銀行的信息披露中，關于經營業績必須披露的內容包括（）。A.凈利差B.資產收益率C.影響收益的主要因素D.資本收益率E.客戶名單【答案】ABCD13、我國銀行監管的層次包括（）。A.外部監管B.銀行自我監管C.市場約束D.行業自律E.審慎監管【答案】ABCD14、物的保證方式主