同業存款自查報告（共4篇）篇：同業存款流程

同業存款申請辦理流程說明

各位金融界/企業界朋友：

順應央行推動利率市場化政策，為全國城商行/農商行/股份制銀行/村鎮銀行提供銀行同業存款資金。北京有幾家大型銀行希望向全國中小銀行提供大額銀行同業存款。該業務由北京某大型證券基金管理公司負責操作/運營/管理。現將已掌握的申請條件及辦理流程進行如下說明：

一、放款對象

有同業授信額度的全國范圍內的城市商業銀行農村商業銀行中小型股份制銀行村鎮銀行。二、放款額度

最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規模越大越好，但不得超過受款銀行總資產的15%（不看資產負債率）。放款期限

存款期為一至五年。四、放款利息

一年利率為6%左右。五、優勢

1.無需受款行提供擔保；

2.無需對受款行開展盡職調查；

3.放款速度快，簽署協議后7日后資金到賬；4.不考慮受款行的資產負債率。六、辦理流程

1.資金需求銀行先填寫《同業存款劃款申請書》，后發至北京市廣盛律師事務所；2.北京市廣盛律師事務所協調、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產管理部門負責人商談同業存款基本條件；3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務所簽訂融資顧問協議；4.之后，由北京市廣盛律師事務所安排資金需求行與放款銀行負責人見面洽談合作細節，并完成簽約；5.待同業存款到帳后，向北京市廣盛律師事務所支付融資顧問費用，此前不支付任何費用。此業務可長期合作，歡迎有資金需求的銀行前來洽談！一、特別承諾：

1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開立的人民幣專戶或甲方指定帳戶中。2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰略合作框架協議》的有關約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業存款的3倍。二、同業存款金額及存期

1、同業存款額度：以甲方實際存入乙方專戶或指定帳戶的實存金額為準。2、同業存款存期：定期存款3個月。存款到期如續存，仍以3個月為期，金額以續存日的余額為準。三、同業存款利率：

1、經雙方協商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級行---中國農業XX銀行總行規定的同業存款同期同檔次利率執行，如遇提前支取，則執行人民銀行掛牌活期利率。2、如在合同期內，中國人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長期合作、共同獲益的原則，重新協商同業存款利率及調整方式。四、同業存款憑證：

1、在甲方資金到達甲方在乙方開立的人民幣專戶后，乙方根據本合同約定，自到達之日起定期3個月，不另開具同業存款憑證。2、甲方須在乙方預留相關印鑒，以便資金的支取。五、計結息方式和本金及利息的支取方式

1、乙方同意對甲方存放的資金自到帳日起計息，計結息方式：存款按日計息，日利率=雙方在存款證實書中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。2、同業存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關劃款憑證，乙方本著審慎和內部制約的原則，對相應資料進行審查。3、在乙方對甲方相關資料以及甲方預留印鑒審查無誤后，乙方應為甲方全額支取本金及利息，并以轉帳方式劃入甲方指定的存款帳戶并協助辦理銷戶等有關手續。如到期為法定節假日，則順延至節假日后第一個銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計息不變。六、掛失處理

甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請掛失，乙方受理后，掛失生效。七、違約處理

1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之二向甲方支付違約金，甲方并有權解除合同。2、因法律法規或監管部門政策的變化及發生其他不可抗力事件的情況下，雙方無須對對方因此遭受的損失承擔責任。八、保密責任

本協議雙方對本協議存款利率、金額等有關事項負有保密義務，法律、法規和規章規定以及監管機構要求對外披露的除外，雙方另有約定的除外。九、合同的變更和解除

甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應經雙方協商一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本合同依然有效。十、爭議解決

雙方同意本協議下的任何爭議首先通過友好協商解決。雙方不能協商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。十一、合同的生效及其它

本合同書自雙方法定代表人或授權簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業存款本息完畢日止。本合同一式四份，甲、乙雙方各執兩份，具有同等法律效力。甲方：

乙方：

法定代表人或授權簽字人：

法定代表人或授權簽字人：

第3篇：同業存款合同

同業存款合同

編號：甲方：

法定代表人/負責人：地址：

聯系人：聯系電話：

乙方：恒豐銀行股份有限公司法定代表人/負責人：蔡國華地址：山東省煙臺市芝罘區南大街248號聯系人：聯系電話：

為促進甲、乙雙方業務發展，本著平等互利的原則，根據國家有關法律法規、中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會的有關規定，經雙方友好協商，乙方同意為甲方辦理人民幣同業存款業務。為明確各自的權利、義務、責任，特此訂立本合同。第一條特別承諾

甲方在乙方開立人民幣同業存款賬戶，并同意將其的人民幣資金劃至該賬戶中，辦理同業定期存放業務。賬戶信息如下：

戶名：賬號：

開戶行：恒豐銀行

大額支付系統行號：3154560001051第二條同業存款金額及期限

甲方同意于年月日將合計人民幣元整（￥）存入第一條指定的人民幣同業存款賬戶中，存放期限天，到期日為2015年月日。本合同項下的同業存款起始日與存放資金實際存入日不一致的，以存放資金實際存入日作為起始日。第三條同業存款利率

本存款合同利率固定為年利率%，合同期內遇中國人民銀行調整存款利率，本合同項下存款利率保持不變。第四條同業存款計、結息方式1.計息公式：利息=本金×實際天數×年利率÷365.2.結息方式：本合同項下的同業存款利息自存放資金實際存入日開始計息，到期利隨本清。存款期間，利息不計算復利。到期日如遇國家法定節假日或銀行休息日，則相應順延至法定節假日或銀行休息日后第一個銀行工作日，順延期間仍按照本合同規定的利率計付利息。第五條提前支取、到期支取和逾期支取

1.提前支取：存款期間，甲方不得擅自提前支取本筆存款，若提前支取存款，須經乙方同意，并達成書面合同。經乙方書面同意提前支取存款的，本合同項下提前支取的同業存款利率按照支取日乙方公布的活期存款利率執行。3.逾期支取：本合同項下同業存款不自動轉存。若在約定的有效期屆滿日本合同項下尚有甲方未支取完畢的同業存款，則逾期未支取2部分的同業存款利率按照支取日乙方公布的活期存款利率執行。4.乙方應于存款到期日當日及時將存款金額的本息劃入甲方指定人民幣賬戶，賬戶信息如下：

戶名：

開戶行：賬號：大額支付號：

第六條合同的變更和解除

1.甲乙任何一方不得擅自變更和解除本合同，如需變更或解除本合同，應經雙方協商一致并達成書面合同。未達成書面合同前，本合同依然有效。2.雙方就本合同未盡事宜及變更事項，經協商一致，可以簽訂補充合同，補充合同作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。第七條違約責任

1.乙方應按照約定支付甲方本金和利息，如乙方逾期不能支付本金和利息，則乙方應對尚未支付的本金和利息每日按照延期支付的實際天數、日利率萬分之五向甲方支付違約金。2.甲方應在本合同第二條約定的日期將本合同項下的同業存款存入本合同第一條指定的賬戶內，逾期未存入的，每日按未存入金額、日利率萬分之五向乙方支付違約金，且乙方有權解除合同。第八條保密責任

除非法律、法規、政府或監管機構要求披露的信息，未經對方事先書面許可，任何一方不得向任何公司、企業、組織或個人提供或泄3漏與對方業務有關及與本合同有關的資料和信息，但任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關專業人士（如律師、會計師等）披露本合同相關內容除外。第九條法律適用及爭議解決1.本合同適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本合同過程中若發生爭議，首先應協商解決；協商不成的，任何一方均應向乙方所在地人民法院提起訴訟。第十條附則

1.本合同自合同雙方法定代表人或授權代理人簽章并加蓋公章或合同專用章/同業業務專用章之日起生效。有效期至本合同項下的同業存款本息全部支取完畢且雙方在本合同項下的義務均已履行完畢時止。2.本合同一式肆份，甲方執貳份，乙方執貳份，具有同等法律效力。（以下無正文）

4本頁為簽署頁，無正文。甲方：xx銀行股份有限公司xx分行（公章或合同專用章）法定代表人或授權代理人簽章：乙方：恒豐銀行股份有限公司（公章或同業業務專用章）法定代表人或授權代理人簽章：合同簽訂日期：2015年月日合同簽訂地點：

第4篇：同業存放(存款)協議

同業存放（存款）協議

協議編號：

甲方（存出方）：***********法定代表人（授權委托人）：****乙方（存入方）：*****行法定代表人（授權委托人）：*****根據國家有關法律法規、中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會的有關規定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經協商一致，達成以下同業存款協議，共同遵守：

第一條雙方承諾

（一）乙方是經批準合法成立并存續的金融機構，乙方對甲方按本協議存入的款項應按規定辦理相關手續并運用。（二）乙方承諾本協議項下甲方存入乙方的資金不會用于與國家產業政策、宏觀調控政策及中國人民銀行相關文件規定相違背的項目。（三）乙方在存款到期日及時歸還本金和利息。（四）當發生影響資信的重大事件時，乙方承諾在該事件發生之日起五個工作日內以書面方式告知甲方，重大事項包括：1.對乙方有重大影響的外部政策變動；2.財務收支能力發生重大變化；3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對到期償還可能產生影響的重要事件。乙方承諾上述對甲方披露的信息真實、準確、完整、及時。甲方有權針對乙方披露的信息對乙方進行實地核實，乙方承諾予以配合。第二條同業存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫）：****萬元整(小寫)：******.00

（二）存款期限：***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業存款時，應提前二個工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準備金利率執行。第三條賬戶信息戶名：*****開戶銀行：***********資金賬號：******甲方指定自身存款賬戶，用于資金到期回劃：戶名：********************開戶銀行：******************資金賬號：*************************同業存款的本息一律采取轉賬結算，通過人民銀行大額支付系統匯款。在匯款途徑調整時，雙方有相互告知的義務。第四條利息支付和返還

（一）自甲方資金到達乙方指定賬戶之日起開始計息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。1.按利隨本清方式結算存款本息。2.乙方于年12月20日結算利息一次，協議到期日結清余下的本息。13.按季度支付利息，協議到期日結清余下的本息。（二）如遇到期日為非正常營業日，則順延至下一工作日，按實存天數計息，利率仍按本協議利率執行。(三)計息方式:利率/360天*本金*實存天數。第五條協議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協議，如需變更或解除本協議，應經雙方協調一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本協議依然有效。（二）甲方自協議生效之日起十日內未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權提出解除協議；自解除協議的書面通知到達對方時起，本協議解除。乙方有權按照本協議第六條第三項的約定要求甲方承擔違約責任。第六條違約條款（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬分之五的標準向甲方支付違約金，支付時間至本息全部清償日止。（二）乙方若沒有按照本協議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應向甲方支付拒收金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協議日止。（三）甲方未按雙方規定向乙方提供資金，每逾期一日，應向乙方支付應付金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協議日止。第七條爭議解決

雙方同意本協議下的任何爭議首先通過友好協商解決。雙方不能協商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。第八條通訊、聯絡方式

甲方與乙方之間有關本協議的任何通知應通過專人送達或特快專遞方式郵寄。專人送達自另一方簽收之時視為送達；特快專遞至郵寄投遞自另一方簽收之時視為送達。雙方的通訊地址及聯系方式如下：

甲方通訊地址：***********************郵編：**********聯系人：*****電話:********傳真:********