證券從業之金融市場基礎知識通關復習題庫帶答案

單選題（共50題）1、使用市盈率倍數估值需要關注使用盈利數據，對于該盈利數據，（）所指的財務區間最不常用A.最近一個完整會計年度的歷史數據B.預測年度的盈利數據C.最近三個完整會計年度的歷史數據平均值D.最近12個月的數據【答案】C2、下列屬于基金行業自律組織的有（）。A.①②B.①②③④C.①②③D.③④【答案】D3、關于可轉換債券的要素，下列說法中正確的有（）。A.③④B.①②C.②③④D.①②③④【答案】A4、（2021年真題）下列關于風險偏好的說法，錯誤的是（??）A.風險偏好是戰術性的，通常以定量描述為主B.風險偏好是企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度C.風險偏好也稱為“風險胃口”D.風險偏好是企業為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險【答案】A5、以下不屬于中央銀行負債類業務的是（）。A.對其他金融性公司債權B.政府存款C.儲備貨幣D.不計入儲備貨幣的金融公司存款【答案】A6、下列做法中，不符合相關規定的是（）。A.趙某是政府部門工作人員，申請開設了個人證券賬戶B.張某在開設證券賬戶時，采用的是其身份證上的姓名C.王某使用其妻子的名義開設了證券賬戶D.中國券登記結算有限責任公司為李某開立一碼通賬戶和相應子賬戶【答案】C7、（）是指基金份額在存續期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。A.公司型基金B.債券基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C8、以下屬于交易所市場實行的制度和方式的有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D9、下列屬于我國《證券業從業人員資格管理辦法》所稱的從事證券業務的專業人員的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構發行的資產管理產品B.直接購買商品及金融衍生品類產品C.直接投資二級市場股票D.投資人身保險產品【答案】A11、債券所規定的借貸雙方的權利義務關系包括的含義有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B12、()是以資產組合方式進行證券投資活動的基金。A.社保基金B.企業年金C.證券投資基金D.社會公益基金【答案】C13、關于投資者申請購買基金份額的行為，下列說法正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D14、20世紀80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現在（）。A.貨幣職能與金融監管相分離，突出貨幣政策調控職能B.貨幣職能與金融監管相分離，突出金融監管職能C.貨幣職能與金融監管日益緊密，相輔相成D.貨幣職能與金融監管日益緊密，更加強調金融監管職能【答案】A15、證券機構應該建立健全的（）體系，定期對公司所面臨的風險狀況進行檢測，編制風險報告，確保各類風險信息順暢和及時地在公司內部傳遞。A.風險預警B.風險監測C.風險報告D.風險控制【答案】C16、優先股的“優先”體現在（）。A.企業破產時對剩余資產的要求優先于所有人B.比相同份額普通股附加有更多的決策權C.股息優先于普通股股息派發D.優先提名和任命公司高級管理人員【答案】C17、下列屬于優先股的特點的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、下列關于開放式基金的申購與贖回的說法，正確的有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、企業應在中期票據發行文件中約定投資者保護機制，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D20、為了對基金業績進行有效評價，以下（）因素必須加以考慮。A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③【答案】A21、增發除了應當符合上述上市公司公開發行新股的一般條件之外，《上市公司證券發行管理辦法》對于上市公司增發還有以下的特別規定，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、《證券期貨投資者適當性管理辦法》對代銷機構的適當性管理方面進行了統一的要求，代銷機構必須符合三個方面要求才能夠代銷相關產品，不包括（）。A.需要具備代銷產品的資格B.需要具備落實適當性義務要求的能力C.需要具備一定數量的凈資產D.應當嚴格執行管理人對委托產品的適當性管理標準和要求【答案】C23、下列關于封閉式基金與開放式基金的區別說法不正確的是（）。A.封閉式基金的基金規模是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增加發行。開放式基金沒有發行規模限制，投資者可提出申購或贖回申請，基金規模隨之增加或減少B.封閉式基金有固定的存續期，開放式基金沒有固定期限C.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象D.與封閉式基金相比，開放式基金給基金管理人提供了更好的激勵約束機制【答案】C24、記賬式國債的場內分銷程序應當包括（）程序。A.①②③④⑤B.①②④⑤⑥C.②③④⑤⑥D.①②③④⑤⑥【答案】D25、一般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C26、基本分析法的主要內容包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】D27、下面有關影響國債銷售價格因素的說法正確的是（）。A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間B.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于在二級市場上購買已流通的國債，而不是直接購買新的國債C.在國債承銷中，承銷商不可獲得手續費收入D.國債銷售的價格一般不能高于承銷商與發行人的結算價格【答案】B28、下列選項中，屬于股權類產品衍生工具的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、（2020年真題）關于證券投資基金業的發展、下列說法正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A30、（2020年真題）下列關于風險容忍度的說法，正確的是（）．A.風險容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結合的方式設定B.風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化C.風險偏好是風險容忍度的具體體現D.風險容忍度是戰略性的【答案】A31、下列關于外資參股證券公司的境外股東應當具備的條件的說法中，不正確的是（）。A.具有完善的內部控制制度B.具有良好的聲譽和經營業績C.持續經營5年以上，近3年未受到所在國家或者地區監管機構或者行政、司法機關的重大處罰D.境外股東自參股之日起2年內不得轉讓所持有的外資參股證券公司股權【答案】D32、國際債券的特征有（）。A.①②B.①③C.①②③D.②③④【答案】B33、商業銀行以私募方式發行次級債券或募集次級定期債務應符合的條件有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、“金融加速器”理論認為（）。A.貨幣供應量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經濟只是覆蓋于實體經濟上的一層面紗B.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產生的效應會放大對實體經濟產出的動態影響C.未來的不確定性是貨幣經濟的主要特征，通過利率對投資的誘導作用，貨幣能影響實體經濟D.金融市場只是被動地反映實體經濟活動的運行狀況【答案】B35、（2021年真題）證券市場投資者按照不同標準可以進行不同的分類。下列不屬于證券市場投資者分類依據的是（??）A.投資者身份B.投資者資金量大小C.投資者持有證券時間的長短D.投資者的心理因素【答案】B36、公開發行公司債券，應當符合（）的規定。A.①②③B.①C.①②D.①③【答案】A37、下列關于ABS產品的說法，錯誤的是（）。A.擔保債務憑證CDO的基礎資產是一系列的債務工具B.狹義的ABS主要以某一類同質資產為標的資產C.期限在一年以下的資產支持商業票據屬于擔保債務憑證CDO的基礎資產D.ABS產品可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO【答案】C38、下列選項中，標志著股票市場正式運作開始的事件是（）。A.1922年，國務院證券管理委員會和中國監督管理委員會的成立B.資本市場的初步建立C.2004年，中國銀行業監督委員會的成立D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業【答案】D39、機構投資者主要包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②【答案】B40、（）是期貨市場的核心。A.股票交易所B.證券交易所C.期貨交易所D.債券交易所【答案】C41、（）因素導致的風險適用于風險轉移。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C42、（）是指國際開發機構依法在中國境內發行的、約定在一定期限內還本付息的、以人民幣計價的債券。A.歐洲債券B.武士債券C.國際開發機構人民幣債券D.熊貓債券【答案】C43、廣義的有價證券包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、關于機構投資者在金融市場中的作用，下列說法正確的有（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】C45、以下關于開放式基金的說法錯誤的有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C46、以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發行和交易關系的總和是（）。A.國際金融市場B.國內金融市場C.證券市場D.非證券金融市場【答案】C47、下列關于直接融資的說法，錯誤的是（）A.通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導資源配置，發揮市場篩選作用B.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經濟相匹配C.我國正處于轉變經濟發展方式、調整產業結構的經濟轉型期，在這個過程中穩定直接融資比重，有利于提高實體經濟健康穩定發展D.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風險和分布情況【答案】C48、下列關于債券評級程序中盡職調查的工作內容的說法，錯誤的是（）。A.對評級所依據的文件資料內容的真實性、準確性和完整性進行核查和驗證B.必要時，對其他相關機構進行調研訪談，包括金融機構、行政主管部門、工商稅務部門、關聯公司、主要業務往來單位C.對受評級機構或受評級證券發行人的董事、監事、高級管理人員以及主要業務和管理部門負責人進行訪談D.實地考察受評級機構或受評級證券發行人主要生產經營現場，進一步核實其生產經營現狀、資產狀況、在建項目【答案】A49、首次公開發行股票并在主板（中小企業板）上市所需滿足的條件不包括（）A.發行人依法設立且持續經營時間在3年以上的股份有限公司，但經國務院批準的除外。