初級銀行從業資格之初級銀行管理能力提升模擬B卷附答案

單選題（共100題）1、（2018年真題）根據《關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知》，下列關于銀行業金融機構合規收費的原則要求的說法中，錯誤的是（）。A.服務收費由法人機構統一制定價格，任何分支機構不得自行制定和調整收費項目名稱等要素B.服務收費應科學合理，服從統一定價和名錄管理原則C.應制定收費價目名錄，同一收費項目必須使用統一收費項目名稱、內容描述、客戶界定等要素D.對實行政府指導價的收費項目，應在每次制定或調整價格前向社會公示，充分征詢消費者意見后納入收費價目名錄并上網公布，嚴格按照公布的收費價目名錄收費【答案】D2、（）不屬于商業銀行戰略風險的主要體現。A.商業銀行簽署的合同缺乏執行力B.商業銀行戰略目標缺乏整體兼容性C.商業銀行整個戰略實施過程的質量難以保證D.商業銀行實現目標所需要的資源匱乏【答案】A3、()是我國商業銀行最主要的業務種類之一，包括法人客戶貸款業務、進出口押匯等。A.個人信貸業務B.法人信貸業務C.資金交易業務D.代理業務【答案】B4、定期回購是指最初出售者在賣出債券至少()天以后再將同一債券買回。A.1B.2C.5D.7【答案】B5、外匯儲蓄賬戶()。A.只能用于外匯存取，不能進行轉賬B.既能用于外幣存取，也能進行轉賬C.只能用于本幣存取，不能進行轉賬D.只能用于外匯轉賬，不能進行存取【答案】A6、（2018年真題）下列關于信用風險的表述中，不正確的是（）。A.信用風險的表現形式只有違約B.信息不對稱可以引發信用風險C.相比信用風險，市場風險數據更容易獲得D.信用風險范圍不僅限于貸款業務【答案】A7、下列關于協議市場與公開市場的說法，正確的是（）。A.協議市場金融資產的定價與成交通過私下協商或面對面的討價還價方式完成B.協議市場金融資產的交易價格通過眾多的買主和賣主公開競價形成C.公開市場金融資產的定價與成交通過證監會掛牌指定方式完成D.協議市場金融資產的定價與成交通過書面協議的方式完成【答案】A8、對貸款進行分類時，要以評估借款人的（）為核心，把借款人的正常營業收入作為貸款的主要還款來源。A.還款意愿B.利率水平C.貸款擔保D.還款能力【答案】D9、以下不屬于金融資產管理集團集中風險的是（）。A.行業集中風險B.地域集中風險C.時間集中風險D.資產集中風險【答案】C10、汽車金融公司提供汽車融資租賃業務期問，汽車的所有權歸()。A.汽車金融公司B.消費者C.銷售商D.以上都不是【答案】A11、債券投資業務中，債券票面利息與購買價格之間的比率為（）。A.即期收益率B.名義收益率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】A12、下列有關內部審計工作的考核與問責的說法中，錯誤的是()。A.董事會對未按要求進行整改的問題，進行督促，追究相關人員的責任，并承擔未對審計發現采取糾正措施所產生的責任和風險B.董事會應建立激勵約束機制，對內部審計相關各方的盡職、履職情況進行考核評價C.董事會應建立內部審計工作問責制度，明確內部審計責任追究、免責的認定標準和程序D.董事會對違反職業道德規范和其他違法行為的內部審計部門負責人和直接責任人追究責任【答案】A13、《商業銀行穩健薪酬監管指引》要求，商業銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。A.30%B.35%C.40%D.45%【答案】B14、在單位結算賬戶的分類中，（）是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的結算賬戶。A.一般存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶【答案】B15、銀行可以通過()為存款人提供現金支取服務。A.Ⅰ類銀行賬戶B.Ⅱ類銀行賬戶C.Ⅲ類銀行賬戶D.Ⅳ類銀行賬戶【答案】A16、下列敘述有誤的一項是()。A.商業銀行應為合規管理部門配備有效履行合規管理職能的資源B.商業銀行合規部門負責人應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任C.商業銀行應根據業務條線和分支機構的經營范圍、業務規模設立相應的合規管理部門D.各業務條線和分支機構合規管理部門應根據合規管理程序主動識別和管理合規風險.按照合規風險的報告路線和報告要求及時報告【答案】B17、（2018年真題）根據銀行業監督管理委員會《貸款風險分類指引》的規定，下列不屬于商業銀行貸款質量五級分類的是（）。A.關注類貸款B.可疑類貸款C.逾期類貸款D.次級類貸款【答案】C18、下列不屬于核心一級資本的是()。A.實收資本B.資本公積C.盈余公積D.超額貸款損失準備【答案】D19、根據金融產品成交和定價方式的不同可以將金融市場分為（）。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.現貨市場和期貨市場D.公開市場和協議市場【答案】D20、下列不屬于汽車金融公司負債業務的是()。A.同業拆出B.接受汽車經銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金C.同業拆入D.向金融機構借款【答案】A21、實際業務中，商業銀行的主要擔保方式不包括（）。A.保證B.抵押C.定金D.質押【答案】C22、對于與借款人新建立信貸業務關系且借款人信用狀況一般，或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應采用()支付貸款。A.委托支付方式B.信用證支付方式C.托收支付方式D.分期支付方式【答案】A23、根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，商業銀行為自然人客戶辦理（）現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5000美元以上B.人民幣單筆3萬元以上或者外幣等值5000美元以上C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D.人民幣單筆3萬元以上或者外幣等值1萬美元以上【答案】C24、具體會計準則對銀行的影響不包括（）。A.金融工具減值對銀行的影響B.金融工具計量對銀行的影響C.金融工具確認對銀行的影響D.金融工具創新對銀行的影響【答案】D25、商業銀行從本質上來說就是經營（）的金融機構。A.負債B.風險C.資產D.貸款【答案】B26、我國的貨幣政策目標是()。A.“保持進出口穩定，并以此促進經濟增長”B.“保持人民幣持續升值，并以此促進經濟增長”C.“保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長”D.“保持匯率穩定，并以此促進經濟增長”【答案】C27、根據《民法典》的規定，當事人在保證合同中對保證方式沒有約定或者約定不明確的，按照（）承擔保證責任。A.連帶責任保證B.一般保證C.特殊保證D.有限責任保證【答案】B28、中央銀行的公開市場業務是實現（）目標的一種政策措施。A.綠色政策B.福利政策C.財政政策D.貨幣政策【答案】D29、下列關于銀行業保護客戶隱私的說法錯誤的是()。A.銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息B.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息C.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私D.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構【答案】D30、根據《商業銀行實施統一授信制度指引(試行)》，()應加強對商業銀行統一授信管理方式的監督，重點審查商業銀行內部控制機制的建設和執行情況。A.中國人民銀行B.中國銀行C.銀監會D.行業協會【答案】A31、中國人民銀行的主要職責不包括()。A.作為國家的中央銀行，從事所有的國際金融活動B.發行人民幣，管理人民幣流通C.監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場D.實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場【答案】A32、()應當有助于財務報表使用者了解發行方對發行的金融工具如何進行分類、計量和列示，并就金融工具對企業財務狀況和經營成果影響的重要程度等作出合理評價。A.金融工具權益的列報B.金融工具風險的列報C.金融工具信息的列報D.金融工具收益的列報【答案】C33、普惠金融的基本原則不包括（）。A.健全機制、持續發展B.機會平等、惠及民生C.市場主導、政府引導D.健全體系、完善制度【答案】D34、全面風險管理中的“全面”不體現在()。A.全面性B.全程性C.全員性D.全球性【答案】D35、商業銀行資本充足率的計算公式為()。A.(總資本-對應資本扣減項)／風險加權資產×100％B.(一級資本-對應資本扣減項)／風險加權資產×100％C.(核心-級資本-對應資本扣減項)／風險加權資產×100％D.(二級資本-對應資本扣減項)／風險加權資產×100％【答案】A36、金融穩定理事會成立后，取得了重大進展不包括（）。A.督促修改國際會計標準B.加強宏觀審慎監管C.擴大監管范圍D.建立有利于強化公司治理和風險管理的薪酬體系【答案】D37、貨幣經紀公司的服務對象是______，不允許從事_______。（）A.上市公司；托管交易B.金融機構；委托交易C.金融機構；自營交易D.金融機構；托管交易【答案】C38、商業銀行內部控制應當貫穿決策、執行和監督全過程，避免存在盲區和空白，這是內部控制的()原則。A.制衡性B.全覆蓋C.匹配性D.審慎性【答案】B39、銀行內部審計人員原則上按員工人總數的（）配備，并建立內部崗位輪換制。A.0.1％B.1％C.0.2％D.2％【答案】B40、根據《民法典》的規定，以下哪項財產不能作為抵押物？（）A.建設用地使用權B.土地所有權C.交通運輸工具D.正在建造的建筑物【答案】B41、下列關于銀行從業人員行為規范的說法中，正確的是（）。A.從業人員可以從事與本機構有利害關系的第二職業B.從業人員應履行反洗錢義務，拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易C.從業人員投資股票應遵守相關法律法規，可以用本人消費貸款、信用卡透支變現買賣股票D.從業人員可以接受或給予客戶任何形式的非法利益【答案】B42、采用多種貨幣貸款，客戶要在銀行存入一定數量的定期存款，這種定期存款也稱之為()。A.“基本保證金”B.“原始資產”C.“保證金”D.“原始保證金”【答案】D43、資產負債表中，資產類項目的排列順序是()。A.按資產獲得的難易程度排列B.按投資人擁有該資產的永久性程度，先長后短的順序排列C.按照資產流動性的程度由強到弱順序排列D.按各類資產總量的大小順序排列【答案】C44、在貨幣政策工具中被稱為“三大法寶”的是（）。A.存款準備金、利率政策、匯率政策B.公開市場業務、存款準備金、利率政策C.存款準備金、公開市場業務、再貸款與再貼現D.存款準備金、再貸款與再貼現、利率政策【答案】C45、金融資產管理公司成立至今，經營管理的不良資產主要是（）。A.銀行不良資產B.證券不良資產C.信托不良資產D.保險不良資產【答案】A46、一般來說，貨幣市場融資的期限在()。A.1年或1年以內B.2年或2年以內C.3年或3年以內D.半年以內【答案】A47、區分不同稅種的主要標志是（）。A.納稅義務人B.稅目C.稅率D.課稅對象【答案】D48、在我國，連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起（）內要求保證人承擔保證責任。A.3個月B.6個月C.1年D.2年【答案】B49、重組貸款的分類檔次在至少()個月的觀察期內不得調高，觀察期結束后，應嚴格按照《貸款風險分類指引》規定進行分類。A.3B.5C.6D.9【答案】C50、票據市場是以（）作為交易對象的市場。A.銀行本票B.商業票據C.銀行匯票D.大額可轉讓存單【答案】B51、世界上首次提出用“柵欄”將高風險業務與傳統的個人、企業信貸業務相隔離的是()。A.2013年12月16日通過的英國銀行改革法案B.2013年12月16日通過的中國商業銀行改革法案C.2014年12月16日通過的美國銀行改革法案D.2013年12月16日通過的日本銀行改革法案【答案】A52、歐洲央行履行監管職責時，特別關注直接監管資產超過()億歐元或滿足其他條件的重要銀行。A.100B.200C.250D.300【答案】D53、全額罰息中，我國目前信用卡的透支利率為（），按月收取復利。A.每日萬分之五B.每日萬分之十C.每月千分之五D.每月千分之十【答案】A54、（）是規定商業銀行合規風險管理的基本方針和指導思想。A.合規制度B.合規體系C.合規法律D.合規政策【答案】D55、下列關于商業銀行關系人的表述，錯誤的是（）。A.商業銀行不得向關系人發放擔保貸款B.商業銀行不得向關系人發放信用貸款C.關系人包括商業銀行的董事及其近親屬D.關系人包括商業銀行的管理人員及其近親屬【答案】A56、（），即發行人向特定的投資者直接發行金融債券。A.私募B.公募C.直接發行D.間接發行【答案】A57、對每一個營業機構來說，風險評估每年至少（）次，審計每（）年至少1次。A.1；1B.1；2C.2；1D.2；2【答案】B58、外部審計的說法不正確的是（）。A.內部審計對外部審計能起輔助和補充作用B.外部審計對內部審計起支持和指導作用C.外部審計機構與內部審計機構在獨立性、強制性、權威性方面有較大差別D.外部審計具有防御性、經常性和針對性，是內部審計的基礎【答案】D59、（2020年真題）下列業務不屬于商業銀行開展的新型負債業務的是（）。A.結構性存款B.商業存單C.代銷理財D.大額可轉讓定期存單【答案】B60、《金融企業不良資產批量轉讓管理方法》規定的批量轉讓是指金融企業對()戶／項以上不良資產進行組包，定向轉讓給資產管理公司的行為。A.5B.8C.9D.10【答案】D61、下列選項中，（）不屬于商業銀行根據產品的市場規模、產品類型和技術手段等因素劃分的定位方式。A.替代式定位B.主導式定位C.追隨式定位D.補缺式定位【答案】A62、下列不屬于《銀行業監督管理法》的適用范圍的是()。A.中華人民共和國境內設立的農村信用合作社B.中國人民銀行C.中華人民共和國境內設立的金融租賃公司D.中華人民共和國境內設立的信托投資公司【答案】B63、大額存單的期限品種不包括（）。A.6個月B.5年C.3個月D.7天【答案】D64、中國銀行業協會成立于（），是經中國人民銀行和民政部批準成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團體，是中國銀行業自律組織。A.2000年5月B.2000年8月C.2001年5月D.2002年5月【答案】A65、（）是銀行內部控制的基本控制手段。A.不相容職務分離控制B.授權審批控制C.會計系統控制D.績效考評控制【答案】A66、商業銀行在風險識別過程中，應密切關注的內部風險因素不包括（）。A.人力資源B.運營管理C.自然環境D.自主創新【答案】C67、（2017年真題）根據《中華人民共和國票據法》，下列有關票據業務的說法中，正確的是（）。A.沒有真實貿易背景的票據是無效票據B.銀行對票據承兌必須有100％保證金C.票據背書后風險即全部轉移到被背書人D.銀行開展票據承兌必須對真實交易背景進行核實【答案】D68、下列不屬于財務公司資產業務的是（）。A.辦理成員單位產品的買方信貸B.成員單位產品的融資租賃C.委托貸款D.辦理成員單位產品的消費信貸業務【答案】C69、下列屬于中國銀行業協會協調職責的是（）。A.建立會員間信息溝通機制B.建立和完善行業內部爭議調解處理機制C.組織開展銀行業國際交流與合作D.組織開展業務競技活動【答案】B70、根據監管部門的要求，2018年年底金融租賃公司的資本充足率應達到()。A.10.1％B.8.9％C.10.5％D.9.7％【答案】C71、流動性覆蓋率旨在確保商業銀行具有充足的合格優質流動性資產，能夠在銀監會規定的流動性壓力情景下，通過變現這些資產滿足未來至少（）天的流動性需求。A.30B.60C.90D.180【答案】A72、從本質上看，銀行是經營管理（）的機構。A.存款B.貸款C.資產D.風險【答案】D73、大額風險暴露是指商業銀行對單一客戶或一組關聯客戶超過其一級資本凈額（）的風險暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】C74、（2019年真題）王明需要對A銀行的風險管理系統進行評估，他被安排對下列的風險事件與風險類型進行對應，將每個事件劃分市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、法律風險等風險類型。事件如下：A.（1）操作風險；（2）市場風險；（3）信用風險；（4）流動性風險B.（1）操作風險；（2）市場風險；（3）流動性風險；（4）信用風險C.（1）操作風險；（2）信用風險；（3）市場風險；（4）流動性風險D.（1）法律風險；（2）信用風險；（3）流動性風險；（4）操作風險【答案】A75、在我國貨幣政策的傳導過程中，運用貨幣政策工具直接影響到的是貨幣政策的（）。A.最終目標B.增長目標C.操作目標D.中介目標【答案】C76、深圳證券交易所規定，債券回購交易的最小報價變動為（）元或其整數倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】A77、下列不屬于商業銀行對本行理財銷售行為的規范的是（）。A.不得使用小概率事件夸大產品收益率或收益區間B.不得代客戶簽署文件C.為客戶提供含有剛性兌付內容的理財產品介紹D.不得通過銷售或購買理財產品方式調節監管指標，進行監管套利【答案】C78、（）是為沒有收益的公益性項目發行，主要以一般公共預算收入作為還本付息資金來源。A.一般債券B.專項債券C.地方政府債券D.國債【答案】A79、（2020年真題）對貸款進行分類時，要以評估借款人的（）為核心，把借款人的正常營業收入作為貸款的主要還款來源。A.還款意愿B.利率水平C.貸款擔保D.還款能力【答案】D80、貨幣政策由()和貨幣政策工具兩部分構成。A.財政政策目標B.利率政策目標C.基本政策目標D.貨幣政策目標【答案】D81、下列有關商業銀行內部控制目標的說法中，錯誤的是()。A.保證國家有關法律法規及規章的貫徹執行B.保證商業銀行發展戰略和經營目標的實現C.保證商業銀行控制制度的有效性D.保證商業銀行各項信息真實、準確、完整和及時【答案】C82、商業銀行法人授權其分支機構辦理衍生產品交易業務的，分支機構應當在收到其總行(部)授權或授權發生變動之日起()日內，持其總行(部)的授權文件向當地銀監局報告。A.20B.30C.60D.90【答案】B83、我國資產支持證券的主要投資者是（）。A.商業銀行B.個人投資者C.金融機構D.中央銀行【答案】A84、同業拆借交易應當遵循的原則不包括（）。A.協商自愿B.誠信自律C.風險自擔D.穩定經營【答案】D85、商業銀行債券投資的目標，主要是平衡()和()，并降低資產組合的風險、提高資本充足率。A.流動性；盈利性B.流動性；安全性C.安全性；盈利性D.盈利性；穩定性【答案】A86、（2019年真題）根據《固定資產貸款管理辦法》，當項目實際投資超過原定投資金額，貸款人經重新風險評價和審批決定追加貸款的，應采取的措施是（）。A.應要求借款人追加擔保B.應要求另外增加項目發起人C.應要求借款人追加完工保證金D.應要求項目發起人配套不低于項目資本金比例的追加投資和相應擔保【答案】D87、（2017年真題）商業銀行內部控制的基本要素不包括（）。A.內部監督B.風險評估C.外部控制措施D.內部環境【答案】C88、（2017年真題）客戶評級的評價主體是（）。A.商業銀行B.中央銀行C.證券業監督管理委員會D.銀行業監督管理委員會【答案】A89、內部審計部門對每一營業機構的風險評估頻率是（）。A.每年至少一次B.每年至少二次C.每兩年至少一次D.每半年至少一次【答案】A90、（2017年真題）商業銀行應從發展戰略的角度明確創新業務的基本特征和預期的成本收益，確保新業務符合銀行總體發展的需要，并悉知銀行金融創新業務、運行情況以及市場狀況。這一要求屬于商業銀行業務創新原則中的（）。A.“認識你的業務”B.“認識你的客戶”C.“認識你的交易對手”D.“認識你的風險”【答案】A91、（2020年真題）銀團貸款中的組織者或安排者稱為（）。A.經理行B.代理行C.牽頭行D.參加行【答案】C92、商業銀行采用權重法計量信用風險加權資產的，超額貸款損失準備可計入（）。A.一級資本B.二級資本C.核心一級資本D.其他一級資本【答案】B93、現階段，我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次，其中M2與M1之差表示（）。A.廣義貨幣B.現實購買力C.流通中現金D.準貨幣【答案】D94、根據中國銀監會規定，境內商業銀行開辦信用卡發卡業務的，其注冊資本為實繳資本，且不低于人民幣()億元或等值可兌換貨幣。A.1B.2C.5D.15【答案】C95、下列關于風險對沖的說法中，正確的是（）。A.風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇?B.風險對沖對管理市場風險非常有效，可以分為自我對沖、市場對沖和組合對沖C.市場對沖是指商業銀行利用資產負債表或某些具有收益負相關性質的業務組合本身所具有的對沖特性進行風險對沖D.自我對沖是指商業銀行對于無法通過資產負債表和相關業務調整進行市場對沖的風險，通過自身業務進行對沖【答案】A96、合規部門與內部審計部門的關系為()。A.相互獨立B.相互聯系C.相互制約D.相互平衡【答案】A97、下列選項中，不符合銀行同業代付業務要求的是（）。A.將資金拆給委托行后由委托行自付B.將代付同業款項全額納入對同業機構的統一授信管理C.加強貸款三查，管控信用風險D.銀行開展同業代付業務應當制定明確的管理辦法，涵蓋業務定義、管理要素、部門職責分工、操作流程、會計核算、風險控制等內容【答案】A98、根據金融交易合約性質的不同可以將金融市場分為（）。A.一級市場和二級市場B.貨幣市場和資本市場C.現貨市場和期貨市場D.公開市場和協議市場【答案】C99、關于商業銀行理財業務的說法，正確的是（）。A.理財業務不占用銀行資本B.理財業務是一項金融知識技術密集型業務C.銀行是理財業務風險的主要承擔者D.理財業務運作的是銀行自有資金【答案】B100、（2018年真題）根據銀行業監督管理委員會《貸款風險分類指引》的規定，下列不屬于商業銀行貸款質量五級分類的是（）。A.關注類貸款B.可疑類貸款C.逾期類貸款D.次級類貸款【答案】C多選題（共40題）1、下列屬于行業自律基本原則的是（）。A.依法合規B.誠實守信C.公平公正D.團結協作E.自我約束【答案】ABCD2、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD3、下列屬于行業自律基本原則的是（）。A.依法合規B.誠實守信C.公平公正D.團結協作E.自我約束【答案】ABCD4、下列關于商業銀行全面風險管理的說法，正確的是（）。A.風險管理的重點已經從原有的信用風險管理，擴大到信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等多種風險的一體化綜合管理B.風險管理越來越重視定量分析，通過內部模型來識別、計量、監測和控制風險C.風險管理的職責逐漸集中到公司的董事會、高級管理層D.風險管理要將所有風險納入統一的風險管理體系當中E.風險管理貫穿于業務發展的每一個階段【答案】ABD5、(2019年真題)下列關于證券承銷的說法，錯誤的是（）A.證券公司承銷證券，應當先出售給認購人，而不是為本公司預留B.證券公司承銷證券，應當同發行人簽訂代銷協議或者包銷協議C.證券包銷是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部退還給發行人的承銷方式。D.證券代銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未出售的證券全部退還給發行人的承銷方式。【答案】C6、國有及國有控股的大型商業銀行是（）。A.中國銀行B.中國工商銀行C.中國人民銀行D.交通銀行E.中國建設銀行【答案】ABD7、金融租賃公司的融資租賃業務有（）。A.直接融資租賃B.轉租賃C.售后回租D.聯合租賃E.間接融資租賃【答案】ABCD8、綜合化經營的主要特點不包括()。A.公司主體規模大、實力強B.明顯的集團化趨勢C.經營領域廣闊，基本可以提供金融全領域的服務D.各自的具體組織模式相同E.各子公司不一定是完全獨立的法人機構【答案】D9、超額存款準備金主要用于（）。A.支付清算B.作為資產運用的備用資金C.頭寸調撥D.向個人放貸E.同業拆借【答案】ABC10、以下屬于狹義貨幣的有（）。A.農村存款B.流通中現金C.企業單位活期存款D.城鄉居民儲蓄存款E.企業單位定期存款【答案】ABC11、《信托法》允許以（）設定信托。A.合同B.遺囑C.口頭D.電話E.其他法定書面方式【答案】AB12、下列機構中應當參加存款保險的有()。A.農村合作銀行B.中外合資銀行C.中國進出口銀行D.農村信用合作社E.外商獨資銀行【答案】ABD13、消費金融公司基本功能定位有()。A.面向中低收入群體B.提供除住房和汽車之外的消費金融業務C.經營模式以“無抵押、無擔保”“小、快、靈”為特色D.滿足特殊的消費需求E.提供便捷的小額消費信貸服務【答案】ABC14、在合規管理體系中，合規部門的基本職責包括()。A.持續關注法律、規則和準則的最新發展B.監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓D.貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施E.積極主動地識別和評估與商業銀行經營活動相關的合規風險【答案】AC15、商業銀行風險管理的主要策略和方法包括()。A.風險對沖B.風險分散C.風險規避D.風險轉移E.風險補償【答案】ABCD16、《巴塞爾協議Ⅲ》首次提出兩個流動性監管量化標準，分別為()。A.流動性覆蓋率B.凈穩定融資比率C.貸款損失準備率D.金融體系負債率E.核心資產負債率【答案】AB17、下列關于操作風險的損失事件類型的表述，正確的有()。A.內部欺詐事件指故意騙取、盜用財產或違反監管規章、法律或公司政策導致的損失事件，此類事件至少涉及內部一方，包括歧視及差別待遇事件B.外部欺詐事件指對方故意騙取、盜用、搶劫財產、偽造要件、攻擊商業銀行信息科技系統或逃避法律監管導致的損失事件C.就業制度和工作場所安全事件，指違反就業、健康或安全方面的法律或協議，個人工傷賠付或者因歧視及差別待遇導致的損失事件D.客戶、產品和業務活動事件，指因未按有關規定造成未對特定客戶履行分內義務或產品性質或設計缺陷導致的損失事件E.信息科技系統事件指因信息科技系統生產運行、應用開發、安全管理以及由于軟件產品、硬件設備、服務提供商等第三方因素，造成系統無法正常辦理業務或系統速度異常所導致的損失事件【答案】CD18、貨幣經紀公司外匯市場交易經紀業務的產品包括（）。A.外匯期權交易B.外匯掉期交易C.外匯近期交易D.外匯遠期交易E.外匯即期交易【答案】ABD19、擔保的形式包括（）。A.抵押B.扣留C.質押D.保證E.留置【答案】ACD20、按存款人提前通知的期限長短，單位通知存款分為（）。A.1天通知存款B.3天通知存款C.5天通知存款D.7天通知存款E.10天通知存款【答案】AD21、綜合化經營的主要特點不包括()。A.公司主體規模大、實力強B.明顯的集團化趨勢C.經營領域廣闊，基本可以提供金融全領域的服務D.各自的具體組織模式相同E.各子公司不一定是完全獨立的法人機構【答案】D22、銀行業金融機構應該履行的企業社會責任包括（）。A.持續改善銀行形象，提升銀行聲譽B.提倡慈善責任，積極投身社會公益活動C.按照赤道原則，把握銀行的信貸投向D.提供均等化的金融服務，擴大金額服務的普惠力度E.貫徹宏觀調控政策，支持產業結構優化【答案】BC23、市場風險的計量方式有（）A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.情景分析E.外匯敞口分析【答案】ABCD24、商業銀行的全面風險管理模式體現的先進的風險管理理念和方法包括()。A.全球的風險管理體系B.全面的風險管理范圍C.全程的風險管理過程D.全新的風險管理辦法E.全員的風險管理文化【答案】ABCD25、《商業銀行法》規定了商業銀行“三性四自”經營原則，即商業銀行以安全性、流動性、效益性為經營原則，實行（）。A.自主設立B.自負盈虧C.自擔風險D.自主經營E.自我約束【答案】BCD26、（2016年真題）下列關于股份有限公司設立的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D27、產業結構政策包括()。A.戰略產業的扶植政策B.主導產業的選擇政策C.衰退行業的轉型和轉移政策D.產業的可持續發展政策E.市場秩序政策【答案】ABCD28、下列可能引發操作風險的有()。A.多樣化的產品B