基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范考前沖刺模考B卷帶答案

單選題（共50題）1、(2016年)下列關于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業D.通常股票的風險和收益要大于基金的風險和收益【答案】D2、以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。A.產品策略B.分銷策略C.促銷策略D.人員策略【答案】D3、關于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.為滿足機構大客戶的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金財產為所在機構獲取利益C.利用商業機會為大客戶創造額外收益D.拒絕接受利益相關方的回扣【答案】D4、關于基金管理人應建立科學嚴密的風險評估體系，以下表述錯誤的是（）。A.風險評估體系能夠對各項業務風險實現量化評估B.公司應加大信息科技的投入，促進風險管理的數量化和自動化C.風險業績評估小組應定期提供評估報告D.風險評估系統應對基金運作情況發出預警和報警訊號【答案】A5、（2016年真題）（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B6、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應當要堅持（）原則。A.基金份額持有人利益優先B.基金管理公司利益優先C.風險最小化D.利潤最大化【答案】A7、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等易使基金投資人忽視風險的表述。A.坐享財富增長B.安心享受成長C.盡享牛市D.以上都是【答案】D8、基金監管的首要目標是（）。A.規范證券投資活動B.保護投資人合法權益C.促進證券投資基金發展D.促進資本市場發展【答案】B9、投資決策業務控制的內容不包括（）。A.健全投資決策授權制度B.建立投資風險評估與管理制度C.建立科學的投資管理業績評價體系D.建立科學的交易績效評價體系【答案】D10、（2016年真題）世界上最早的開放式證券投資基金是（）。A.1943年英國的海外政府信托契約B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金C.1873年蘇格蘭的美國投資信托D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金【答案】B11、基金宣傳推介材料登載過往業績，業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，（）。A.不必予以特別說明B.應當予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明【答案】B12、（）是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。A.銷售合規性風險B.管理合規性風險C.信息披露合規性風險D.投資合規性風險【答案】D13、基金管理人以及依法取得基金代銷業務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.份額登記、申購和贖回B.認購、申購和贖回C.認購、場內買賣D.場內買賣、申購和贖回【答案】B14、基金登記過程實際上是（）通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機構【答案】D15、（2017年真題）私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記，必須報送的基本信息或材料有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、在中國證監會發布的基金銷售法規體系中，對開戶資料和銷售相關資料保管期限一般規定為（）年。A.1B.5C.10D.15【答案】D17、下列不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規范性D.具體性【答案】C18、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金的（）特點。A.集合理財B.組合投資C.風險共擔D.分散風險【答案】A19、基金銷售機構應監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A.1B.2C.5D.10【答案】C20、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10％，自上市首日起執行【答案】C21、（2017年真題）私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C22、公司型基金的最高權力機構是()。A.會員大會B.股東大會C.投資決策機構D.監察稽核機構【答案】B23、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內股票型基金B.國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C24、關于基金銷售人員基本行為規范，下列說法中錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意C.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為各自精細制作的材料【答案】D25、基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B.封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金【答案】B26、（）年,國務院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規范證券基金運作的行政法規,為我國證券投資基金業的規范發展奠定了法律基礎。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C27、基金管理人的后臺部門包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C28、某貨幣市場基金T日規模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規的是（）。A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請C.暫停接受贖回申請D.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理【答案】C29、當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發生沖突時，投資管理人員應當堅持()。A.基金份額持有人利益優先的原則B.基金托管銀行利益優先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優先的原則【答案】A30、基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A.基金管理人的風險控制能力B.基金產品風險評價結果C.基金經理的過往業績D.基金銷售機構的營銷計劃【答案】B31、(2016年)在（）策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。A.產品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D32、王某是某基金管理公司信息技術部的開發人員，擁有公司全部信息技術的操作權限，從內部控制角度看，該公司存在的問題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D33、（）在一定程度上會給開放式基金的長期經營業績帶來不利的影響。A.投資于流動性較高的證券B.依照投資計劃投資C.依照基金合同的約定投資D.過度重視基金資產的流動性【答案】D34、以下關于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集C.在境外募集資金可以進行境內證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者,簡稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業銀行等其他金融機構也可以發行代客境外理財產品【答案】C35、（）不屬于基金銷售結算資金。A.基金贖回資金B.基金申購資金C.基金投資收益D.基金現金分紅【答案】C36、(2016年)Ⅳ.職業道德具有具體性A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、（）年（）發布《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》。A.2010，中國證監會B.2010，中國證券業協會C.2009，中國證監會D.2009，中國證券業協會【答案】C38、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現行基金法律制度的基本原則。A.2000B.2003C.2005D.2007【答案】B39、LOF的凈值報價頻率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或幾次基金凈值報價。A.低；1B.高；2C.低；2D.高；1【答案】A40、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.LOFB.封閉式基金C.貨幣市場基金D.ETF【答案】C41、（2016年真題）下列關于可以現金替代的說法錯誤的是（）。A.可以現金替代的替代金額=替代證券數量×該證券最新價格×（1+現金替代溢價比例）B.現金替代溢價又被稱為“現金替代保證”C.收取現金替代溢價的原因是，對于使用現金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現金替代溢價的原因是為了保證基金經理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D42、(2017年)下列通過基金從業資格考試的人員，可以從事基金銷售活動的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A43、若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000【答案】C44、關于基金產品風險評價，以下表述正確的是（）。A.為確保評價結果的正確性，基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法應對外嚴格保密B.開展基金產品風險評價時應當優先根據非公開披露信息進行C.基金產品風險應當至少包括以下四個等級：無風險、低風險、中風險、高風險D.基金產品風險評價結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存【答案】D45、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊登記機構D.基金管理人【答案】D46、基金宣傳推介材料登載過往業績，業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，（）。A.不必予以特別說明B.應當予以特別說明C.可以予以特別說明D.不得予以特別說明【答案】B47、（）是指專門融通不超過一年短期資金的場所。A.資本市場B.貨幣市場C.開放式基金市場D.股票市場【答案】B48、證券投資基金依據法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是()。A.公