基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分復(fù)習(xí)試題分享打印版

單選題（共50題）1、（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實(shí)守信B.忠誠盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D2、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案【答案】C3、基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金評價機(jī)構(gòu)【答案】C4、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】A5、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金從業(yè)人員任職資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是（）。A.犯有走私罪，被判處過刑罰的人B.因違法行為被期貨公司開除的人C.對所任職公司因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算負(fù)有個人責(zé)任的董事，自破產(chǎn)清算終結(jié)之日起超過五年的D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師【答案】C6、ETF與投資者交換的是基金份額與（），LOF的申購和贖回是基金份額與（）的對價。A.現(xiàn)金；一籃子股票B.一籃子股票；現(xiàn)金C.一籃子股票；一籃子股票D.現(xiàn)金；現(xiàn)金【答案】B7、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B8、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A9、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A.沒有投資風(fēng)險B.只適合長期投資C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資【答案】C10、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.承擔(dān)損失C.預(yù)測基金投資業(yè)績D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D11、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B12、下列指標(biāo)不屬于避險策略基金分析指標(biāo)的是（）。A.保本期B.保本比例C.安全墊D.久期【答案】D13、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B14、（）起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日【答案】B15、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債【答案】B16、（）是指基金銷售活動中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算【答案】A17、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B18、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法正確的是（）A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可向公眾開展預(yù)約銷售活動B.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷售結(jié)算專用賬戶中C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金D.經(jīng)審慎選擇，基金銷售機(jī)構(gòu)可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)【答案】B19、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。A.欲購從速B.申購良機(jī)C.過期不候D.以上都是【答案】D20、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B21、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A.合規(guī)B.合格C.違規(guī)D.違約【答案】A22、某投資者投資10000元認(rèn)購戰(zhàn)金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D23、基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的（）日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B24、（）是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險。A.業(yè)務(wù)風(fēng)險B.投資風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險【答案】D25、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D26、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B27、基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.按規(guī)定召集持有人大會D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值【答案】B28、（）是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。A.基金客戶服務(wù)形式B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范C.基金客戶服務(wù)宣傳與推介D.基金客戶服務(wù)步驟【答案】C29、()又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A.指數(shù)基金B(yǎng).期權(quán)基金C.對沖基金D.系列基金【答案】D30、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.督察長C.管理層D.監(jiān)事會【答案】B31、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容（）A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持D.定期或不定期報送檢查工作報告【答案】D32、不屬于加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)時應(yīng)努力的內(nèi)容為（）。A.加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的足夠重視B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動C.有效落實(shí)績效考核機(jī)制D.積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育【答案】C33、公司最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是（）A.董事會B.獨(dú)立董事C.監(jiān)事會D.股東會【答案】D34、（2021年真題）關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準(zhǔn)B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報酬D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行【答案】D35、關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、（2018年真題）私募基金可以通過以下哪種方式進(jìn)行宣傳（）。A.公開出版資料B.公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客C.海報、戶外廣告D.對特定客戶推送產(chǎn)品說明【答案】D37、溢價交易時，基金份額凈值（）基金二級市場價格。A.高于B.低于C.等于D.不確定【答案】B38、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債券B.股權(quán)C.證券D.實(shí)物【答案】A39、私募基金個人投資者要求持有金融資產(chǎn)不低于300萬元，前述金融資產(chǎn)不包括（）。A.丙持有房地產(chǎn)估值價值500萬元B.乙持有上市公司股票市值500萬元C.甲持有銀行活期存款500萬元D.丁持有信托計劃價值500萬元【答案】A40、股票基金按投資市場分類不包括（）。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金【答案】D41、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】B42、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C43、證券公司代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、以下不屬于基金上市交易公告書主要披露事項的是（）A.基金投資組合報告B.基金公司內(nèi)部監(jiān)察報告C.持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人D.基金概況【答案】B45、以下關(guān)于資產(chǎn)管理活動說法錯誤的是（）。A.對儲蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系B.對資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系C.投資人自擔(dān)風(fēng)險、自享收益D.管理人與投資人共擔(dān)風(fēng)險，共享收益【答案】D46、基金托管協(xié)議（）。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議B.用以明確當(dāng)事人在管理、托管基金財產(chǎn)方面權(quán)利、職責(zé)及義務(wù)的協(xié)議C.基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議D.經(jīng)基金份額持有人大會批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議【答案】B47、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對所有基金設(shè)置同一認(rèn)購費(fèi)率B.基金認(rèn)購費(fèi)由銷售機(jī)構(gòu)收取C.基金認(rèn)購費(fèi)歸入基金資產(chǎn)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B48、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露【答案】A49、