基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范復習資料大全

單選題（共50題）1、基金信息技術系統服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業務核心應用軟件開發、信息系統運營維護、信息系統安全保障和（）等的業務活動。A.風險控制B.基金評價C.基金交易電子商務平臺D.基金估值【答案】C2、(2017年)下列不屬于基金宣傳推介材料禁止性規定的是（）。A.預測基金的投資業績B.承擔損失C.承諾收益D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D3、市場細分是指根據（）將整體市場區分成若干個不同群體的過程。A.客戶不同的需求特征B.市場的不同特點C.客戶所處地域差別D.市場的供求狀況【答案】A4、（2017年真題）關于基金合同的主要內容，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式B.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略【答案】B5、關于封閉式基金^開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預先設定的計劃進行B.開放式基金基金資產可全額投資于流動性較弱而預期收益較高的證券C.開放式基金需要考慮贖回對投資策略對影響D.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小【答案】B6、督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。A.總經理B.股東會C.董事會D.董事長【答案】A7、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5【答案】B8、（2018年真題）關于基金臨時報告，以下表述錯誤的是（）。A.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】A9、金融類資產一般分為（）金融資產兩類。A.股權類和基金類B.股權類和債權類C.基金類和債權類D.證券類和股票類【答案】B10、開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】C11、我國開放式基金的贖回價格是以()為基礎加減有關費用計算的。A.基金發行時的價格B.基金市場供求關系C.基金發行時的面值D.基金份額凈值【答案】D12、資產管理行業對社會和市場經濟的作用不包括()。A.為市場經濟體系有效配置資源B.給金融市場提供流動性，提高了交易成本C.通過專業的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產合理定價【答案】B13、封閉式基金的申報價格的最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.02C.0.0001D.0.002【答案】A14、在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。A.境內，境外B.境內，境內C.境外，境外D.境外，境內【答案】A15、基金管理人的合規管理目標不包括（）。A.實現對合規風險的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規風險理體系C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦幗洜I【答案】D16、轉換基金的運作方式，應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】C17、（）是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。A.定期定額投資B.不定期投資C.不定額投資D.定期投資【答案】A18、發生下列（）情形時，基金托管人職責終止。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、基金管理人在基金發售（）前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A.1日B.3日C.5日D.10日【答案】B20、（2017年真題）中國證監會實行注冊管理的基金服務機構包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、（）主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.獨立性原則【答案】D22、(2017年)某避險策略基金提供100％本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI），基金經理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實現保本目標，其股票虧損的幅度要保證在（）以內。A.25％B.30％C.33.33％D.20％【答案】A23、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名【答案】D24、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A25、基金監管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監管部門對被監管理對象給予公正待遇【答案】D26、封閉式基金份額要達到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C27、(2017年)當出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不低于（）。A.當日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當日基金總份額10％【答案】C28、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露。A.真實性原則B.規范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】D29、社會責任投資（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡導在投資決策過程中充分考慮環境、社會和公司治理因素投資理念。A.環境責任公司治理B.發展社會公司治理C.環境社會公司治理D.發展責任公司治理【答案】C30、基金從業人員在執業過程中接觸到的秘密，不包括()。A.商業秘密B.招募說明書C.客戶資料D.內幕信息【答案】B31、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。A.商業秘密B.內幕信息C.客戶資料D.保密信息【答案】A32、（2017年真題）關于基金上市交易公告書的主要披露事項，下列表述錯誤的是（）。A.需要披露基金財務狀況、基金投資組合報告B.需要披露持有人戶數、持有人結構和前5名持有人C.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排【答案】B33、基金從業人員向客戶推薦、銷售基金時，以下行為錯誤的是（）。A.了解客戶的財務狀況、投資風險、流動性要求B.了解客戶的投資需求和投資目標C.向所有客戶推薦業績優良的股票基金D.根據客戶風險承受能力向客戶推薦基金【答案】C34、關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D35、不屬于基金信息披露的內容是（）A.基金合同B.基金份額申購、贖回價格C.月度報告D.基金募集情況【答案】C36、(2016年)在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。A.基金公司直銷B.獨立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯網金融渠道【答案】C37、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B.在岸基金、離岸基金和國際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金【答案】B38、基金客戶服務中售后服務的內容不包括（）。A.定期提供產品凈值信息B.介紹基金產品C.向客戶介紹客戶服務D.提醒客戶及時核對交易確認【答案】B39、內部控制的要素包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、“提醒客戶及時核對交易確認”屬于基金客戶服務步驟中的（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.流程服務【答案】C41、關于基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受能力調查B.銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調查和評價方法C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調查D.銷售機構對基金產品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產品風險收益做出實質性判斷【答案】C42、基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項劃出的時間不包括第（）個工作日。A.2B.6C.3D.8【答案】D43、下列不屬于公司員工違反忠實義務的是（）。A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質C.不得參與任何操縱市場的行為D.向任何其他人透露、除非是代表客戶履行職責的行為，關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息【答案】C44、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務狀況C.投資目的D.風險承受能力【答案】A45、下列關于基金職業道德修養的說法錯誤的是()。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容【答案】D46、道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的行為規范，具有（）。A.規范性B.繼承性C.差異性D.約束性【答案】D47、基金監管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監管原則C.連續監管原則D.依法監管原則【答案】C48、(2016年)各證監局對經營所在地在本轄區內的基金管理公司的日常監管內容不包括（