基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范題庫檢測試題打印帶答案

單選題（共50題）1、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是（）。A.銷售人員能力B.信息管理平臺建設C.持續營銷能力D.盈利能力【答案】D2、開放式基金的認購采取（）的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A3、下列關于基金監管體系的說法，錯誤的是（）。A.基金監管體系，即為基金監管活動各要素及其相互間的關系B.基金監管目標，是指基金監管活動所要達到的目的和效果C.狹義的監管方式包括市場準入監管、檢查及其后續的處置措施D.基金監管內容，是指基金監管具體對象的范圍【答案】C4、下列可以加入基金業協會成為聯席會員的是。（）A.基金托管人B.基金服務機構C.證券期貨交易所D.登記結算機構【答案】B5、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0．5％，假設贖回當日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D6、根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）內做出注冊或者不予注冊的決定。A.7日B.15日C.3個月D.6個月【答案】D7、(2017年)王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C8、證券交易所在監控中發現基金交易行為異常時，通常采取的措施是（）A.取消資格B.罰款C.電話提示、警告D.沒收違法所得【答案】C9、ETF申購和贖回清單中的現金替代包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C10、基金公司股東按其在基金公司（）對公司享有權利，并承擔相應的義務。A.職位B.權利C.出資比例D.貢獻【答案】C11、下列關于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質不同D.風險特性不同【答案】B12、有關開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A13、我國場外認購LOF份額，應使用（）賬戶進行認購。A.中國證券登記結算有限責任公司深圳證交所開放式基金B.深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結算有限責任公司開放式基金【答案】A14、以下體現依法監管原則的行為包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C15、目前，我國基金主要代銷機構不包括（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.財務公司【答案】D16、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。A.監管機構B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結算公司【答案】B17、以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規定的是（）。A.某互聯網平臺委托取得基金銷售業務資格的獨立基金銷售機構代為辦理基金銷售業務B.某取得基金銷售業務資格的保險公司通過其互聯網平臺辦理基金銷售業務C.基金公司公告為其直銷客戶提供手續費優惠D.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業務【答案】C18、基金管理人在進行投資決策業務控制時，為了確保在設定的風險權限額度內進行投資決策，應建立（）A.投資風險評估與管理制度B.投資決策授權制度C.業務交流制度D.實質性審查制度【答案】A19、（2017年真題）QDII基金在定期報告中的特殊披露要求包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是（）。A.推介符合適用性原則的基金B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D.定期進行投資者回訪【答案】A21、（2021年真題）投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當日基金份額凈值為1.178元，確認日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是（）。A.凈申購金額為49,400,00元B.確認份額為41,834,98份C.確認份額為41,935,48份D.確認份額為41,941,52份【答案】D22、靈活配置型基金選擇具有指導意義的業績比較基準中的股票比例作為劃分標準，則（）屬于靈活配置型基金中基準股票比例的分類。A.0%~60%（含60％）B.60%~80%（含80％）C.60%~100%（含60％）D.0%~80%（含80％）【答案】C23、下列關于封閉式基金的交易費用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.5%B.傭金起點為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費用固定【答案】D24、以下哪項不是金融市場的主要構成要素（）。A.市場參與者B.交易場所C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B25、關于專業投資者與普通投資者的轉化，以下說法錯誤的是（）。A.專業投資者轉化為普通投資者后，基金銷售機構應當對其履行相應的適當性義務B.普通投資者可以申請轉換為專業投資者，基金銷售機構應當按照其意愿為其辦理轉化手續C.符合條件的專業投資者可以告知基金銷售機構選擇成為普通投資者D.普通投資者申請轉換為專業投資者，應當符合規定的條件【答案】B26、（2021年真題）關于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是（）。A.證券投資基金的托管人依據投資者的指令辦理基金名下的基金往來B.證券投資基金通常由基金管理人負責保管，管理和經營基金資產C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩定的基金投資收益D.契約型證券投資基金不具有獨立法人地位【答案】D27、基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系【答案】B28、關于基金管理人內部控制，以下表示錯誤的是（）。A.基金管理人內部控制應充分考慮其內外環境因素和自身特點B.基金管理人內部控制制度由內部控制大綱、基金管理制度、部門業務規章等部分組成C.基金管理人經營層對公司建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》【答案】C29、以下行為中，不屬于基金職業道德教育主要途徑的是（）。A.基金公司表彰崗位突出貢獻標兵B.行業協會開展內幕交易案件警示展C.證監會向違規機構和個人出具行政監管措施D.基金公司新員工學習所在機構的員工手冊【答案】C30、下列對于合規責任對管理層的規定的描述，不正確的是（）。A.基金管理人可設總經理、副總經理多人B.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎地行使職權C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑D.公司應當按照保護基金份額持有人利益的原則，建立緊急應變制度，處理公司遭遇突發事件等非常時期的業務【答案】A31、關于巨額贖回，以下說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案D.部分延期贖回時，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權【答案】A32、(2017年)下列不屬于擾亂市場正常秩序、侵害投資者合法權益的嚴重違法行為的是（）。A.虛假記載B.重大遺漏C.第三人恭維性文字D.誤導性陳述【答案】C33、關于證券投資基金持有人，以下表述錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產的所有者【答案】B34、相關法律法規明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、（）年10月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理有限公司成立，基金業成為履行我國證券服務業入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B36、下列關于開放式基金申購和贖回的場所及時間，說法正確的是（）。A.投資者只可以通過基金管理人進行申購和贖回B.投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯網等形式進行申購和贖回C.開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網點進行D.開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結算日為準【答案】C37、下列選項中不屬于基金經理任職應當具備條件的是（）。A.具有5年以上證券投資管理經歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業資格【答案】A38、下列關于投資者保護工作，下列說法不正確的是（）。A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征B.加強我國證券市場投資者保護工作是保護我國證券市場投資者利益的需要C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現出的非理性心理偏差D.構建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為【答案】C39、資產管理行業的功能描述有錯誤的是（）。A.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平B.通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利C.資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來D.資產管理行業不能對金融資產進行合理定價，阻礙金融市場提供流動性，提高交易成本【答案】D40、基金管理人應當自收到投資者申購、贖回申請之日起（）個工作日內，對該項申購、贖回的有效性進行確認。A.3B.2C.4D.1【答案】A41、基金銷售的（）要求，基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守監管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規定。A.適用性B.服務性C.專業性D.規范性【答案】D42、具體基金客戶服務流程包括（）。A.互動交流B.服務宣傳與推介C.客戶檔案管理與保密D.以上都是【答案】D43、關于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。A.風險較高，但預期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利C.以追求長期的資本增值為目標D.是應對通貨膨脹有效的手段【答案】B44、關于股票和股票基金的說法不正確的是（）。A.單一股票的投資風險一般大于股票基金的投資風險B.股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.對股票基金投資時一般會根據上市公司的基本面來評判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個價格【答案】C45、(2017年)下列關于基金監管的概念的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B46、《證券投資基金法》明確規定了基金托管人的職責，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）A.按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產B.安全保管基金財產C.辦理與基金托管業務有關的信息披露事項D.按照規定自行召集基金份額持有人大會【答案】D47、（2016年真題）基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結算備付金賬戶D.基金銷售結算專用賬戶【答案】D48、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，（）為股票基金。A.基金資產20%以上投資于股票的