羈押必要性申請申請人：市盈科（），系嫌疑人委托，聯(lián)系地址：市福田區(qū)益田路6003號商務(wù)中心Ｂ座三層盈科所：被申請羈押必要性人，女， 年月日生，于 年月日被刑事拘留，12月29日被執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于市寶安區(qū)。：請求機關(guān)對進行羈押必要性，并根據(jù)結(jié)果，變更原來對的強制措施，準予。、《事法第九十三條規(guī)“嫌疑人人被逮捕后人民檢察院仍應(yīng)當對羈押的必要性進行對不需要繼續(xù)羈押的應(yīng)當建議予以釋放或者變更強制措施有關(guān)機關(guān)應(yīng)當在十日以內(nèi)將處理情況通知人民院”最高《關(guān)于執(zhí)行<人民院辦理羈押必要性規(guī)（試行>的指導(dǎo)意見第二十六條規(guī)“經(jīng)羈押必要性發(fā)現(xiàn)嫌疑人人具（一）發(fā)生重大變化沒有證明有事實或者行為系嫌疑人、人所為的（二事實或者情節(jié)發(fā)生變化，嫌疑人人可能被拘役、、獨立適用附加刑、免予刑事處罰或者無罪的；（三）繼續(xù)羈押嫌疑人人羈押期限將超過依法可能的刑期的（四）事實基本查清已經(jīng)收集固定符合或者監(jiān)視居住條件的”、結(jié)合詐騙罪一案，自年月日被刑事拘留羈押至今已長達6個多月期間兩次移送機關(guān)目前已第二次退回補充，主要是要求機關(guān)補充無罪的（主要是收集為他人提醫(yī)療賠償費用等證明對欠款無占有目的的）。申請人已先后兩次提交申請書及無罪法律意見書，并經(jīng)與機關(guān)及機關(guān)承辦于的無罪。而從目前機關(guān)的訊問筆錄及相關(guān)來看涉案行為不構(gòu)成詐騙罪，同時證明的已經(jīng)基本固定，案（二）項和第（四）項的情況，請求機關(guān)在對進行羈押必要性后，根據(jù)結(jié)果，變更原來對的強制措施，準予其。，的丈夫在接受機關(guān)詢問時已提交了多份證明魏無罪的機關(guān)第二次退回補充主要也是進一步補充該無罪的，而該類基本上均為已發(fā)生的客觀，其他已固定，，上述主要證明經(jīng)濟狀況原一直良好，在有多處，其經(jīng)濟狀況是因為：（一）為朋友的借款提供擔(dān)保，朋友無力償還，代為朋友償還借款，而朋友至今無力償還的借款；（二）借錢給朋友，借期一、雖然透支了，但上沒有占有的目的，不構(gòu)成信用卡詐騙罪。目前機關(guān)承辦人員亦考慮對作存疑不處理。從詐騙罪構(gòu)成要件的方面來說，行為人上是否具有占有的目的是罪與非罪的關(guān)鍵。本案中，雖然透支了，但上不具有占有目的，不構(gòu)成。透支的行為不符合“占有1.1在申請時，上沒有占有的目的在申請上述兩張白金時，使用了真實的，提供了真實的財產(chǎn)信息和資料并銀行查詢其上述全部信息和資料并無任何隱瞞， 份，而銀行在進行了全面的與后，確認 還款來源，才給予相應(yīng)額度的。依法依法均有權(quán)使用該信用卡進行透支消費，其上并無占有的目的。1.2在2015年10月份之前透支時，具備足夠的還款能力，且2015年10月份之后經(jīng)濟狀況而喪失還款能力，故在上沒有建設(shè)銀行原約定還款日為每月26日后變更為每月日在年15日及之前的所有賬單，均正常使用并按時償還每期賬單，同時對部分消費金額按銀行規(guī)定進行賬單分期。其中分期賬單的大部分是根據(jù)中心工商銀行約定還款日為每月日左右。在年月日及以前的所有賬單，均正常使用并按時償還每期賬單，同時對部分消費金額按銀行規(guī)定進行賬單分期。其中分期賬單的大部分是根據(jù)中心多次主動來電勸，更重要的是即使2015年9月份之前因履行擔(dān)保義務(wù)而借給朋友計高達400多萬元借款的情況下仍按時清償賬單其中，2014年3月14日，借款505000元給朋友和，約定 年月日償還但和至今無力償還 年月日賣掉城邦244平方米的幫其朋友償還擔(dān)保145萬元，至今無力償還；年月日，用城邦剩余賣房款借給243萬元償還其擔(dān)保，，，借款承諾年月日前償還，但至今無力償還。此時尚無經(jīng)濟壓力，繼續(xù)正常使用和按時償還，并無占有的目的。，，1.3嫌疑人在2015年10月份之后，因為之前幫朋友作擔(dān)保導(dǎo)致經(jīng)濟狀況陷入經(jīng)濟后，上仍有還款意愿并每月盡自己所能償還小額款項但客觀上卻沒有能力償還故在上仍沒有占有目的。2015年9月底，及其他借款人仍無力償還高達400多萬元的借款，而自有公司運營也需要維持運營，但借款人對還款期限的一拖再拖，最終導(dǎo)致2015年10月開始，喪失了按時全額還款的能力。但小額欠款后又因配偶初2017年4月被刑事拘留后單位停發(fā)所有工資致使暫時徹底喪失還款能力。1.4嫌疑人于2015年10月份之前產(chǎn)生的透支消費，因經(jīng)濟狀況良好不存在透支此期間產(chǎn)生的分期賬單持續(xù)至2015年10月份之后還款，亦不能認定為透支。而工商銀行于2015年10月份之后新產(chǎn)生的90461元透支消費是出于急需用錢和無奈所產(chǎn)生，一直有償還的在申請后至2015年10月之前的期間，1)世界500強企業(yè)會計主管有穩(wěn)定的高薪；2)先后過三套面積分別為星海名城126、數(shù)十萬元現(xiàn)金給朋友；4)自營公司數(shù)年；5)配偶初年薪近50萬元，可以說屬于經(jīng)濟無憂，消費無憂，用透支消費完全無需擔(dān)心還款能力和還款來1.5嫌疑人透支并沒有肆意揮霍，且其無法歸還透支從2015年10月之后的消費賬單來看，建設(shè)銀行均是以往分期；而工商銀行絕大部分也是以往分期所產(chǎn)生的分期付款賬單，新的消費記錄為9萬余款是出于急需用錢和無奈所產(chǎn)生且未用于肆意揮霍，而一直有償還意愿。1.6嫌疑人透支后，并未逃匿和逃避銀行催收，其改變住年月日，申請建設(shè)銀行時，填寫的如下住宅住址：市南山區(qū)前海路星海名城13棟7B，為，2013年2月份申請工商銀行時居住在市南山區(qū)城，年月日，變更地址為市南山區(qū)蛇口灣廈新村5巷14棟303室。但變更后，仍然正常使用并按時按期償還賬單欠款。2013年市南山區(qū)城邦花園二期5棟2-14A的入住，未主動通知銀行變更住址信息。但變更后，仍然正常使用并按時按變更地址為市南山區(qū)南山大道綠島8樓。但變更后，仍然正常使用并按時按期償還賬單欠款，故其變更地年月日，因用城邦的為朋友提供抵押，朋友無力償還，變賣城邦的幫朋友代為償還，但朋友至今未能按約定償還的借款。搬離城邦并非為了逃匿和逃避銀行催2015年5月1至2016年4月底期間，被迫賣掉城邦的的時租住在市寶安區(qū)福永金色領(lǐng)城，雖然變更了住址，但在5月－9月期間仍然按時償還欠款，故其變更住址仍然并非為了逃匿和逃避銀行催款，且在2015年10月之后，未再產(chǎn)生的新的消費記錄。（期間，2015年6月底，丈夫初以108萬余元的價格向市南方航空經(jīng)濟發(fā)展南航明珠花園房一套，并交納首付款52萬余元，此時，魏，年月至 年月期間租住在寶安區(qū)萬象新天便于裝修南航明珠花園的，此住址變更并非為了逃匿和逃避銀行催款。在此期間，除少量還款外，亦未產(chǎn)生新的消費記錄，此期間的賬單款項均是在具備足夠還款能力的情況下產(chǎn)生的消費賬單分期，并無任何占有的故意。，2017年2月至今，住在丈夫初的南航明珠花園6棟2單量還款外，亦未產(chǎn)生新的消費記錄。1.7嫌疑人亦不存在抽逃、轉(zhuǎn)移、隱匿財產(chǎn)，逃避還款的1.8嫌疑人亦未使用透支的進行違法活動具有占有的目的。二從建設(shè)銀行和工商銀行提供的報案中關(guān)于嫌疑人申請的過程來看，透支的行為，應(yīng)屬于民事責(zé)任。，首先嫌疑人在 年月日申請時使用的是真實的當時是市南方航空經(jīng)濟發(fā)展的會計主管年薪13萬元，擁有星海名城126平方米的房屋年收入30萬元同時丈夫初亦在相同卡的目的，主要是用于帶領(lǐng)外出經(jīng)商與消費時能夠代表，并無任何占有的目的。，其次，建設(shè)銀行根據(jù)的，全面查詢了及其配偶初的個人報告名下銀行存款記錄等信息才給予10萬元的額度。由此獲得額度，實質(zhì)上是因為提供了足額、真實的擔(dān)保而獲得的一種抵押。最后，從《領(lǐng)用協(xié)議》來看，其性質(zhì)是建設(shè)銀行與之間就信用卡領(lǐng)用事宜形成的的民事，且建設(shè)銀行亦僅將住址變更未通知的責(zé)任及透支界定為一種民事責(zé)任來對待和處理，從未告知可能構(gòu)成刑事。（、（、方可收方可收，，用收用收申請辦理工商銀行的完整過程和信息，無法查明與工商銀行其次即使無法查明上述信息和過程但事實上嫌疑人在2013年2月份申請該時使用的是真實的且當時其自營公司經(jīng)營狀況不錯擁有城邦244平方米的房屋丈夫初仍是南航公司的值班經(jīng)理，年薪約50萬元，經(jīng)濟狀況良好，具備還款能力，其申請時不具有占有的目的。鑒于工商銀行未能提供申請的全部材料，故無法證明魏透支具有占有的目的。非有意為之，故其不具有占有的目的。，首先在2015年10月之前有房有存款經(jīng)濟狀況良好即使在2015年4月份之前賣房子幫朋友償還抵押并借款給朋友的情況下，仍按時足額償還賬戶并于2015年6月份購置南航明珠花園的。，才導(dǎo)致于2015年10月開始喪失按時足額還款的能力。再次，2016年11月，在經(jīng)營其企業(yè)的過程中，員工生發(fā)生嚴重工傷事故，全身癱瘓，至今仍在市龍崗區(qū)龍城醫(yī)院住院治療。承擔(dān)高額醫(yī)療費用和賠償款，公司也和運營壓力，。而的母親病重，最后，2017年3月的配偶初被刑事拘留，單位停發(fā)工資，使本就陷入困境的，更是雪上加霜，失去任何收入來源。而其女兒才剛剛走，在上述諸多客觀因素導(dǎo)致的困境重壓之下，確實無法按時足額還款，但其仍然盡自己所能每月少額還款，也從未變更逃避，何來“占有的目的”。欠款132454元建設(shè)銀行亦于出《本金還款證明《諒解函，英沒有惡性，也不具有社會危害性。五、目前嫌疑人的確經(jīng)濟，其丈夫也被公司解雇，夫妻雙方名下僅有的一套單位房已經(jīng)在積極尋找買家用于償還銀行欠款但因該沒有拿到有一定變現(xiàn)后就可以足額償還銀行欠款，只是時間問題。根本不存在占有的目的，也沒有逃避還款，不屬于透支，不構(gòu)成。綜上所述，嫌疑人上不具備占有的目的，客觀上不具備占有的行為，依法不構(gòu)成詐騙罪。一、嫌疑人不具有社會危害性，其家屬愿意以人保或財保的方式為嫌疑人提供保證。根據(jù)《刑事法》第六十六條規(guī)定，家屬愿意以人保或財保的方式為嫌疑人提供保證。二、根據(jù)《刑事法》第六十八條規(guī)定，保證人保證隨時向執(zhí)行機關(guān)報告被保證人的情況并且保證監(jiān)督嫌疑人嚴格遵守有關(guān)規(guī)定，保證嫌疑人做到：(1);(2)保證隨傳隨到;(3)不干擾證人作證;(4)不作、據(jù)和串供的行為;(5)保證不離開自己所居住的縣三、嫌疑人保證遵守《刑事法》第六十九條規(guī)定的義務(wù)。現(xiàn)根據(jù)《中民刑事法》第93條的規(guī)定請求機關(guān)對高某某進行羈押必要性，并根據(jù)結(jié)果，變更原來對的強制措施，準予其。市寶安區(qū)人民、工商銀行年月日- 年月日消費情況統(tǒng)計表對的消費情況進行說明。2?房屋信息查一證明申請時擁有的房屋情況，從而證明申請信用卡時不具有占有目的；二證海名城和城邦轉(zhuǎn)讓時間。證明配偶初在2016年5月南航明珠花園，從而證明魏一是證明自營公司的時間及經(jīng)營范圍；二是證明公司于2016年11月29至之前的高額醫(yī)療費和賠償費用均由先5?證明（福田銀行出具）、借條（、）、借據(jù)（一是證明有足夠的經(jīng)濟能力，借錢給朋友或為朋友提供抵押擔(dān)保；二是證明于205年4月份轉(zhuǎn)讓城邦的原因，且轉(zhuǎn)讓款主要用于幫朋友償還抵押三是證明的對外應(yīng)收債權(quán)為400多萬元如果債務(wù)人及時償還，則有足夠的能力償還欠款。主要證明結(jié)合多份詐騙罪無罪的司法實踐判例，的情形 占有目的的透支，不構(gòu)成詐騙罪。 工商銀行年月日 年月日消費統(tǒng)計113826否/2879否/公司有機票銷售業(yè)務(wù)317920否/43283是352015.10.42734元x10=27340否/2015.10.491元x10=910否/65000是12718560是12查不到這個公815300否/14286否/938217是912831是981629是24容腳部1039是24公司客戶商務(wù)11839是12公司車輛加油13250是1247620是1824810是6公司客戶商務(wù)3000是625035是12公司經(jīng)營，其他均是在經(jīng)濟條件較好有足額償還能力情況下消費的分期付款，不屬于無還判例1:（2015）連東刑初310支和逃匿行為，但其逃匿是因為其他個人問題，則無法認定行為人具有占有欠款的目的。裁判理由：關(guān)于公訴機關(guān)指控人的詐騙罪，本院認為，人在透支涉案繳納電費后，因其他問題而逃匿，后投案被羈押，案發(fā)后其家人及時歸還了涉案欠款，不宜認定為犯罪，故對公訴機關(guān)指控人的詐騙罪，本院不予認定，對被告人及其辯護人的相關(guān)辯解、辯護意見予以采納。申請時并沒有占有目的，其使用真實的申請，且所要求的“占有目的”，因此不構(gòu)成詐騙罪。裁判理由：本院認為，人李某某雖申請時未提供正確的居住地址等，但其、是真實的，且2013年12月以前每月的透支款其均予以償還，其在辦理時不具有占有的目的。其一李某某具有占有的目的，因此公訴機關(guān)指控認定人李某某透支“占有目的”。交通肇事大額賠償了，導(dǎo)致無力償還所欠欠款，而其交通肇事的賠償時間恰在還款期限內(nèi)，機關(guān)提供的尚不能排