




版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內容提供方,若內容存在侵權,請進行舉報或認領
文檔簡介
商業銀行制度與流程體系文董事和高級管理人員辦法編制部門:人力資源部版次號:A/0生效日期:20年月日 為進一步完善商業銀行(以下簡稱“本行”)董事和高級管理人員(以下簡稱“高管人員”)的管理,根據《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》、《商業銀行股份有限公司章程》等有關規定,結合本行實際,制定本辦法。本辦法所稱高管人員是指按照任職資格監管規定,本行總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。本行高管人員由董事長、監事長、行長、副行長、行長助理、董事會秘書、財務管理部總經理、審計部總經理及分行正副行長、管理支行行長。董事、高管人員管理是指擬任、考核、申報、聘任、退出、解聘等內容。本行人力資源部承擔以下職責:負責制定高管人員管理制度、擬訂崗位設置及職責并組織實施。負責高管人員人事檔案管理,協調辦理高管人員資格認證事宜。負責除行級領導以外的全行干部管理以及后備人才的選拔培養。負責執行高管人員薪酬管理辦法等日常管理工作。本行董事會辦公室負責向中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱“銀監會”)及其派出機構上報各類材料。各分支機構應給予配合,包括提供相關材料?;驹瓌t高管人員應遵循誠信原則,在辦理各項業務中堅持客觀、公正、公開和實事求是的原則,謹慎、勤勉地在其職權范圍內行使職權,不得為自己或他人謀取屬于本行的商業機會,不得接受與本行交易有關的利益,不得在其他經濟組織兼職。本行高管實施聘任制,引入競爭機制,領導職務“能上能下”。聘任高管人員需堅持以下原則:堅持德才兼備、任人唯賢的原則;堅持公開、平等、競爭、擇優的原則;堅持群眾公認、注重實績的原則;堅持統一管理的原則;堅持考試與考核、民主推薦與組織決定相結合的原則;堅持從后備干部人才庫優先選拔的原則。任職資格條件本辦法所稱任職資格條件,是指本行擬任、現任董事和高管人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應達到的監管要求。本行擬任、現任董事和高管人員的任職資格基本條件包括:具有完全民事行為能力的自然人;遵紀守法、誠實守信、勤勉盡職、具有良好的守法合規記錄;具有良好的品行、聲譽;個人及家庭財務穩健;具有擔任本行董事、高管人員職務所需的相關知識、經驗及能力;熟悉經濟金融的法律法規,有良好的合規經營意識;具有良好的經濟、金融從業記錄;具有擔任本行董事、高管人員職務所需的獨立性;能夠履行對本行的忠實于勤勉義務;銀監會規定的其他條件。有下列情形之一的,不得擔任本行董事和高管人員:有故意或者重大過失犯罪記錄的;有違反社會公德的不良行為,造成惡劣影響的;有財務違法違規行為,造成重大損失或惡劣影響的;擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事和高管人員的,但能夠證明本人對上述事項不負有個人責任的除外;因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職,造成重大損失或者惡劣影響的;指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的;被取消終身的董事和高管人員任職資格或禁止從業的,或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的;累計3次被金融監管機構行政處罰的;與擬擔任的董事或高級管理人員職責存在明顯利益沖突的;有違反社會公德的不良行為,造成惡劣影響的;個人或其配偶有數額較大的到期未償還的負債,或正在從事的高風險投資明顯超過其家庭財產的承受能力的;有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形,采用不正當手段以獲得任職資格核準的;銀監會根據審慎監管規則認定的其他情形;本行擬任、現任董事和高管人員出現下列情形之一的,視為不符合本辦法第九條第(四)、第(八)項規定之條件:截至申請任職資格時,本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務未能償還,包括但不限于在本行的逾期貸款;本人及其近親屬合并持有本行5%以上股份,且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的本行的股權凈值;本人及其所控股的股東單位合并持有本行5%以上股份,且從本行獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值;本人或其配偶在持有本行5%以上股份的股東單位任職,且該股東單位從本行獲得的授信總額明顯超過其持有的本行股權凈值,董事和高管人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關系的除外;存在其他所任職務與其在本行擬任、現任職務有明顯利益沖突,或明顯分散其在本行履職時間和精力的情形;銀監會根據審慎監管規則認定的其他情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。除不得存在第十條、第十一條所列情形外,本行擬任、現任獨立董事還不得存在下列情形:本人及其近親屬合并持有本行1%以上股份或股權;本人或其近親屬在股東單位任職;本人或其近親屬在本行、本行控股或者實際控制的機構任職;本人或其近親屬在不能按期償還本行貸款的機構任職;本人或其近親屬任職的機構與本行之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系,以致于妨礙其履職獨立性的情形;本人或其近親屬可能被本行大股東、高管層控制或施加重大影響,以致于妨礙其履職獨立性的其他情形;銀監會根據審慎監管規則認定的或本行章程明確規定的其他情形。本行有關機構用人失察,違反前款規定選舉產生或者聘用管人員的,該選舉或者聘用無效;高管人員任職后發生上列情形之一的,要按相關程序解除其所任職務。擔任本行董事的,除應當符合本辦法第九條、第十條規定條件外,還應當符合以下條件:具有5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行董事職責的工作經歷;能夠運用本行的財務報表和統計報表判斷本行的經營管理和風險狀況;了解本行的公司治理結構、公司章程以及董事會職責。申請本行獨立董事任職資格,擬任人還應是法律、經濟、金融、財會方面的專家,并符合《股份制商業銀行獨立董事和外部監事制度指引》的規定。申請本行董事長、董事會秘書任職資格,擬任人除應當符合第九條、第十條、第十二條規定條件外,還應分別符合以下條件:應具有本科以上學歷,從事金融工作6年以上,或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);擬任董事會秘書的,應具備本科以上學歷,從事金融工作4年以上,或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);申請本行各類高管人員任職資格,擬任人應當了解擬任職務的職責,熟悉本行的管理框架、盈利模式、熟知本行的內控制度,具備與擬任職務相適應的風險管理能力。申請本行高管人員,擬任人除應當符合第九條、第十條、第十六條規定的條件外,還應分別符合以下條件:擬任本行總行行長、副行長,應具備本科以上學歷,從事金融工作6年以上,或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);擬任本行行長助理的,應具備本科以上學歷、從事金融工作4年以上,或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);擬任審計部總經理的,應具備本科以上學歷,取得國家或國際認可審計專業技術高級職稱(或通過國家或國際認可的會計、審計專業技術資格考試),并從事財務、會計或審計工作6年以上;擬任財務管理部總經理,應具備本科以上學歷,取得國家或國際認可的會計專業技術高級職稱(或通過國家或國際認可的會計專業技術資格考試),并從事財務、會計或審計工作6年以上。申請本行分支機構高管人員任職資格,擬任人除應當符合第九條、第十條、第十六條規定的條件外,還應分別符合以下條件:擬任本行管理支行行長及臨時主持工作超過3個月的管理支行副行長應具備大專以上學歷,從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)。擬任本行分行正副行長應具備大學本科及以上學歷,從事金融工作6年以上或從事經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);總行營業部負責人按照分行行長標準進行任職資格審查。擬任人未達到上述學歷要求,但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的,視同達到相應學歷要求;未達到上述學歷要求,但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業技術職務資格的,視同達到相應學歷要求,其任職條件中金融工作年限應增加4年。管理權限行長、副行長可以由非董事擔任或者董事兼任。副行長協助行長工作。行長、副行長實行任期制,每屆任期3年,可以連聘連任。行長、副行長離任時須進行離任審計。管理支行行長由行長提名,行長辦公會決定,報經銀行業監督管理機構進行任職資格審查后,由行長聘任。行長有權依照法律、法規、規章、本行章程及董事會授權,組織開展本行的經營管理活動。行長對董事會負責,執行董事會的各項決議。行長在嚴格按照授權經營的前提下,遇特殊情況報董事長,由董事長召集有關會議研究決定。行長行使下列職權:提請董事會聘任或解聘本行副行長、財務部門負責人等高管人員;聘任或解聘應由董事會聘任或解聘以外的本行內部各職能部門及分支機構負責人;代表高級管理層擬定本行的發展規劃;代表高級管理層向董事會提交經營計劃和投資方案,經董事會批準后組織實施;組織實施股東大會、董事會決議,并向董事會報告工作;主持本行日常經營管理工作,負責本行的日常行政、業務、財務管理工作和代表本行在授權范圍內處理對外重要業務;授權高級管理層、內部各職能部門及分支機構負責人從事經營活動;決定聘任、解聘、調配、升降和獎懲除董事會決定聘任、解聘、調配、升降和獎懲以外的人員;擬訂本行年度財務預算、決算方案以及利潤分配方案;擬訂本行內部管理機構設置方案和基本管理制度;制定本行的具體規章;擬訂本行應急預案,在本行發生重大突發事件時,采取緊急措施,并立即向銀行業監督管理機構和董事會、監事會報告;其他依照法律、法規、規章、本行章程規定和董事會授予應由行長行使的職權。高級管理層應根據本行經營活動需要,建立和完善各項會議制度,制定行長辦公會議制度;建立健全以內部規章制度、經營風險控制系統、信貸審批系統、財務管理系統等為主要內容的內部控制機制。行長不得擔任信用審批委員會成員,但對信用審批委員會通過的授信決定擁有否決權;但不能同意信用審批委員會已否決的授信。高級管理層應建立向董事會定期報告的制度,及時、準確、完整地報告有關本行經營業績、重要合同、財務狀況、風險狀況和經營前景等情況。高級管理層應接受監事會的監督,定期向監事會提供有關本行經營業績、重要合同、財務狀況、風險狀況和經營前景等情況的信息,不得阻擾、妨礙監事會依職權進行的檢查、審計活動。高級管理層依法在職權范圍內的經營管理活動不受干預。高級管理層對董事、董事長越權干預其經營管理的,有權請求監事會予以制止,并向銀行業監督管理機構報告。高級管理層成員應當保持相對穩定,在任期內不應隨意調整,確需調整的,本行應報銀行業監督管理機構備案,并按有關規定報請銀行業監督管理機構對新任高級管理層成員的任職資格進行審查。高級管理層成員對董事會違反任免規定的行為,有權請求監事會提出異議,并向銀行業監督管理機構報告。高級管理層提交的需由董事會批準的事項,董事會應當及時討論并做出決定。分支行高管人員在總行授權范圍內,領導分支機構開展業務,批準權限內的業務,運營自己并控制風險,負責人員培養及考核管理等日常管理工作。選拔程序董事和高管人員采用聘用制、實行任期制,任期原則上一般為3年。高管人員聘任必須嚴格執行下列程序:成立組織。按照考核要求由班子成員及相關部門人員組成競聘考核小組,負責競聘工作;公布崗位。在聘用范圍內公布競聘崗位、崗位職責和任期目標、應聘條件;個人報名。凡符合高管人員任職資格要求的本行在職員工或行外人員都可以報名參加競聘;民主推薦。民主推薦結果作為選任高管的重要依據,對得不到多數員工認可的、推薦票數不高的、未經集體研究的,不能作為推薦人選;資格審查。按照競聘上崗的條件,參加公開競聘的人員報名后由競聘考核小組對報名者進行資格審查后予以公布參加考試人選;組織考試:公示。在全行范圍內進行公示,公示期為3天,公示無異議后方可聘任;聘任。由董事會辦公室組織任職資格審查材料報監管部門,資格審查報送材料及報送格式按照《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》的要求進行,監管部門審查通過后,按照有關規定,履行程序,正式任職。退出管理對已聘用的管理人員,如發現以下情況之一者,予以解聘:通過弄虛作假、偽造學歷及有關證件取得聘任資格的;在聘任過程中有違規違紀、暗箱操作行為,經調查屬實的;事業心不強,思想品德差,在任期考核中民主測評不稱職票達到或超過30%的;在聘期內單位連續增虧、經營目標考核連續兩年在本行排名末位的;在任
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網頁內容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
- 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業或盈利用途。
- 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內容負責。
- 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容,請與我們聯系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 高二入學考試數學試卷
- 阜寧縣初三一模數學試卷
- 定州七年級月考數學試卷
- 榮耀60的培訓課件
- 院感物業培訓課件
- 2025至2030刺繡行業市場深度研究及發展前景投資可行性分析報告
- 西咸新區公共衛生管理中心考試真題2024
- 2024年上海工藝美術職業學院招聘筆試真題
- 更難做的高三數學試卷
- 佛山六年級初中數學試卷
- 殯葬禮儀策劃方案
- 行政效能提升路徑研究
- (完整版)無菌醫療器械耗材生產企業體系文件-質量手冊模板
- JBT 3300-2024 平衡重式叉車 整機試驗方法(正式版)
- 鉆井及井下作業井噴事故典型案例
- 城軌行車組織實訓總結報告
- 宣傳視頻拍攝服務投標技術方案技術標
- 2023-2024屆高考語文復習小說訓練-沈從文《邊城》(含答案)
- CSR法律法規及其他要求清單(RBA)2024.3
- 二年級100以內加減法混合運算題庫
評論
0/150
提交評論