陜縣信用聯(lián)社反假貨幣工作管理暫行方法第一條為規(guī)范我縣農(nóng)村信用社反假貨幣工作行為，加強對反假貨幣工作的管理，建立反假貨幣工作組織體系，杜絕假幣流通，維護(hù)貨幣信譽和貨幣持有人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》（以下簡稱《條例》）、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理方法》（以下簡稱《管理方法》），結(jié)合我縣反假貨幣工作實際，特制定本方法。其次條我縣辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)反假貨幣工作適用本方法。本方法中所稱的業(yè)務(wù)人員是指營業(yè)機構(gòu)辦理假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)的人員。第三條本方法中所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣；外幣是指在我國境內(nèi)（香港特殊行政區(qū)、澳門特殊行政區(qū)及臺灣地區(qū)除外）可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣。本方法所稱假幣是指偽造、變造的貨幣。偽造的貨幣是指仿照真幣的圖案、形態(tài)、色調(diào)等，采納各種手段制作的假幣。變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，變更真幣原形態(tài)的假幣。第四條我縣各營業(yè)機構(gòu)要加強反假貨幣工作的管理，建立相應(yīng)組織網(wǎng)絡(luò)，負(fù)責(zé)反假貨幣工作。配備反假專職(兼職)人員，明確落實任務(wù)、職責(zé)，建立相應(yīng)的考核制度，促進(jìn)本單位反假貨幣工作的順當(dāng)開展，著力形成以單位領(lǐng)導(dǎo)親自抓、職能部門詳細(xì)抓的工作格局。第五條加強對業(yè)務(wù)人員的管理，對新上崗的現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員必需經(jīng)過反假貨幣學(xué)問培訓(xùn),在一年內(nèi)通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反假貨幣學(xué)問考試,獲得反假貨幣資格上崗證書后方可辦理假幣收繳、鑒定工作。第六條營業(yè)機構(gòu)反假宣揚要堅持日常宣揚和集中宣揚相結(jié)合，集中宣揚每年不得少于1次，要充分利用營業(yè)場所和其他戶外宣揚等形式開展全方位、多渠道、深層次的宣揚活動，主動向社會宣揚貨幣真?zhèn)螌W(xué)問。第七條營業(yè)機構(gòu)要建立健全反假貨幣的內(nèi)限制度，包含以下內(nèi)容：（一）建立完善對業(yè)務(wù)人員現(xiàn)金庫存的月度檢查和不定期抽查制度，保證對外支付貨幣的真實性。（二）業(yè)務(wù)人員在臨柜辦理現(xiàn)金收付時，對大面額人民幣不論數(shù)額多少，一律進(jìn)行機點，對有疑問的人民幣要進(jìn)行手工復(fù)點，以辨別其真?zhèn)巍＃ㄈM放入ATM機內(nèi)的人民幣，至少由2名以上現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員在電視監(jiān)控下進(jìn)行清點，剔除假幣和殘損幣,封包后在保衛(wèi)人員護(hù)衛(wèi)下將現(xiàn)金投入ATM機內(nèi),確保ATM機內(nèi)的現(xiàn)金質(zhì)量。（四）建立定期（每月一次）對營業(yè)場所驗鈔機具、錄像等設(shè)備的檢查維護(hù)、調(diào)閱制度，確保機具、設(shè)備良好，錄象資料清楚完整，并做好檢查維護(hù)和調(diào)閱記錄。（五）建立反假貨幣學(xué)問學(xué)習(xí)培訓(xùn)制度,定期或不定期組織本單位業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反假貨幣學(xué)問培訓(xùn),單位負(fù)責(zé)人要常常對業(yè)務(wù)人員進(jìn)行有關(guān)法律法規(guī)學(xué)問教化，增加員工的法制意識、責(zé)隨意識和信用意識，提高員工整體素養(yǎng),維護(hù)金融機構(gòu)信譽。第八條營業(yè)機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)覺偽造、變造的人民幣，必需依照《管理方法》的規(guī)定予以收繳，不得將偽造、變造的人民幣退回持幣人。第九條營業(yè)機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置公示“持有人的權(quán)益”（本方法第十一條第五款）及“舉報電話”等事項。第十條經(jīng)授權(quán)鑒定人民幣真?zhèn)蔚臓I業(yè)機構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置亮示中國人民銀行授權(quán)書。第十一條營業(yè)機構(gòu)在辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時發(fā)覺假幣，必需做到有2名以上持有反假貨幣資格上崗證書的業(yè)務(wù)人員在場，并在持幣人視野范圍內(nèi)當(dāng)場予以收繳，詳細(xì)操作程序如下：（一）向持有人指出被收繳的假幣特征。（二）對假人民幣紙幣，當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。同時，填寫中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》。填寫要素：持有人（或交款單位）、身份證（或其他有效證件）號碼、幣種、券別、版別、冠字號碼、數(shù)量（張、枚）、合計面額、假幣來源及制作方法、持有人（或交款單位經(jīng)辦人）簽字、經(jīng)辦人、復(fù)核人、收繳單位（章）。（三）將填寫完整的《假幣收繳憑證》一式二聯(lián)交持有人簽字。假如持有人拒絕簽字，收繳人可在收繳憑證上注明，憑證其次聯(lián)交持有人。（四）將經(jīng)持有人簽字的《假幣收繳憑證》第一聯(lián)由收繳單位留存，其次聯(lián)交持有人收存。收繳的假幣，不得再交予持有人。（五）向持有人告知有關(guān)事項，即：持有人假如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在3個工作日內(nèi)，以書面形式（營業(yè)機構(gòu)應(yīng)向要求鑒定的持有人供應(yīng)《貨幣真?zhèn)舞b定申請書》，并按其要求仔細(xì)填寫）向中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu)申請鑒定。持有人如對金融機構(gòu)做出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的詳細(xì)行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60天內(nèi)憑此證書向中國人民銀行陜縣支行提出行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。第十二條營業(yè)機構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)馬上報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，供應(yīng)有關(guān)線索，并將有關(guān)狀況形成書面材料報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（一）一次性發(fā)覺假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上，假外幣10張（含10張、枚）以上的；（二）屬于利用新的造假手段制造假幣的；（三）有制造販賣假幣線索的；（四）持有人不協(xié)作金融機構(gòu)收繳行為的。第十三條辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所向客戶無償供應(yīng)鑒別人民幣真?zhèn)蔚南嚓P(guān)服務(wù)，配備按國家標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)的人民幣點鈔、驗鈔一體機，并保持正常運行狀態(tài)供客戶運用。第十四條營業(yè)機構(gòu)應(yīng)加強對“假幣”印章的管理，并建立保管運用登記制度；下屬各營業(yè)網(wǎng)點運用“假幣”印章，必需指定專人保管，明確責(zé)任；對于新增營業(yè)網(wǎng)點的“假幣”印章或因營業(yè)網(wǎng)點撤銷、合并須要注銷的“假幣”印章，應(yīng)剛好進(jìn)行登記、編號和注銷，并將上述啟用或注銷狀況上報陜縣支行備案。第十五條營業(yè)機構(gòu)應(yīng)將“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據(jù)”視同重要空白憑證管理，定期或不定期對保管和運用中的“假幣收繳憑證”、“假幣沒收收據(jù)”進(jìn)行賬實檢查核對，保證其賬實相符。第十六條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)應(yīng)建立“假幣收繳代保管登記簿”，對收繳的假幣剛好進(jìn)行登記，并做到賬實相符。要落實專人負(fù)責(zé)做好收繳的假幣實物的解繳，做到數(shù)據(jù)精確、要素真實齊全。營業(yè)機構(gòu)在解繳假人民幣（假外幣）時,要填寫假人民幣（假外幣）上繳清單，并在上繳清單上加蓋填報單位的公章、主管領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)手人和復(fù)核人名章。第