2022年度基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范綜合練習試卷A卷附答案

單選題（共56題）1、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B2、公司型基金的最高權力機構是()。A.會員大會B.股東大會C.投資決策機構D.監察稽核機構【答案】B3、基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。A.保護管理人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金投資人C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.以上說法都是正確的【答案】C4、關于基金和銀行儲蓄存款的性質，以下表述錯誤的是（）。A.銀行儲蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.基金是一種受益憑證【答案】C5、下列屬于部門規章和規范性文件的是（）。A.《基金經理注冊登記規則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D.《基金從業人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B6、(2016年)下列不符合行為金融理論研究結果的描述的是（）。A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響B.機構投資者在投資時會受制于心理偏差的影響C.基金經理在投資時會受制于心理偏差的影響D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響【答案】A7、企業風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A.事項識別B.內部環境C.目標設定D.風險評估【答案】B8、與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利（）。A.相對較大B.相對較小C.相同D.無法比較【答案】B9、以下不屬于注冊登記機構的主要職責的是（）。A.建立并管理投資者基金凈值賬戶B.負責基金份額登記，確認基金交易C.發放紅利D.建立并保管基金投資人名冊【答案】A10、基金信息披露的主要監管者是()。A.中國證監會及其各地方監管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院【答案】A11、（）依法擔負國家對證券市場實施集中統一監管的職責。A.中國證監會B.中國銀監會C.中國人民銀行D.國務院【答案】A12、資產管理行業的作用包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B13、（2016年真題）保本基金起源于（）。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B14、關于我國目前各類證券投資基金的投資對象，以下表述正確的是（）。A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具B.股票基金僅投資于股票C.債券基金僅投資于債券D.基金中的基金僅投資于不同基金份額【答案】A15、根據基金銷售適用性要求，開展審慎調查應當優先根據（）。A.被調查方公開披露的信息B.專業機構的研究推薦C.被調查方的市場影響力D.被調查方的內部調研報告【答案】A16、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.金融工具【答案】D17、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值正偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應當暫停接受申購并在（）個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5％以內。A.1B.3C.5D.7【答案】C18、（）是基金監管的直接目標。A.保護投資人合法權益B.規范證券投資基金活動C.規范監管措施D.促進資本市場的健康發展【答案】B19、（2017年真題）下列基金不適用于證監會簡易注冊程序的是（）。A.ETF及其聯接基金B.QDII基金C.發起式基金D.分級基金【答案】D20、專業風險管理委員會對管理層負責，協助管理層履行的職責不包括（）。A.指導、協調和監督各職能部門和各業務單元開展風險管理工作B.制訂相關風險控制政策C.識別公司各項業務所涉及的各類重大風險D.重點關注投資大的項目【答案】D21、基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括（）。A.合法、合規性原則B.同步性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】B22、根據基金的資金來源和用途，可以將基金分為（）。A.私募基金和公募基金B.契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開放式基金D.在岸基金和離岸基金【答案】D23、（2019年真題）當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到（）以內。A.0.40%B.0.25%C.0.50%D.0.2%【答案】C24、從事基金銷售支付結算業務的非銀行支付機構應當嚴格按照（）有關要求存放、使用、劃轉客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。A.《支付機構客戶備付金存管辦法》B.《支付機構預付卡業務管理辦法》C.《支付機構網絡支付業務管理辦法》D.《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》【答案】A25、基金管理人的宣傳推介材料，應當報（）備案。A.中國證監會機構部B.中國銀監會C.中國證監會派出機構D.中國基金業協會【答案】C26、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D27、基金客戶服務的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D28、（）是指通過基金公司或基金公司網站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產品。A.基金代銷B.基金包銷C.基金直銷D.基金互聯網銷售【答案】C29、藍籌股是指規模大、發展成熟、（）公司的股票。A.波動大B.業績有望加速增長C.高質量D.高分紅【答案】C30、ETF上市交易后，其管理人應在（）向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單。A.每日開市前B.每周C.每月D.不定期【答案】A31、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C32、（2017年真題）下列關于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書C.當媒體報道的消息可能導致基金價格發生重大波動的，托管人應當予以公告D.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上【答案】D33、以下選項中，不屬于資產管理具有的特征的是()。A.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產C.從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值D.從效果來看，可以增加居民的財富【答案】D34、下列關于基金管理人合規部門的合規檢查內容，說法錯誤的是（）。A.公司是否獨立運作B.非重大關聯交易的執行情況C.公平交易制度建設及執行情況D.基金公司投資決策的依據，以及公司的規定和投資決策流程是否有被突破【答案】B35、在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當開展下列工作（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、為保護基金投資人的利益，有關法規明確確定，基金管理人應當自收到投資者的申請（認購），贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.4【答案】C37、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為1.50%，假設贖回當日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C38、（）要求使用精確的語言披露信息，在內容上和表達方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.客觀性原則B.及時性原則C.準確性原則D.完整性原則【答案】C39、年度報告應提供最近（）個會計年度的主要會計數據和財務指標。A.1B.2C.3D.4【答案】C40、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C41、基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行信息披露。下列關于基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是()。A.開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上B.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料C.至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值D.在基金合同生效的當日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告【答案】D42、以下關于基金認購中產生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）A.基金認購費歸入基金資產B.前端收取的認購費會隨著投資時間的延長而遞減C.基金認購費由銷售機構收取D.基金認購期產生的利息歸基金份額持有人所有【答案】D43、下列關于開放式基金申購和認購的區別的說法不正確的是（）。A.認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B.一般情況下，認購期購買基金的費率要比申購期優惠C.認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D.認購是按l元進行認購，而申購通常是按未知價確認【答案】C44、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產是基于（）形成的。A.信托關系B.借貸關系C.投資關系D.以上都是【答案】A45、基金管理人應當自收到投資者申購、贖回申請之日起（）個工作日內，對該項申購、贖回的有效性進行確認。A.3B.2C.4D.1【答案】A46、基金管理人的職責不包括（）。A.基金產品的設計B.基金資金清算C.基金資產的管理D.基金份額的銷售與注冊登記【答案】B47、（2016年真題）公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱【答案】D48、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權憑證C.信用憑證D.債權憑證【答案】A49、關于債券基金與債券的區別，以下表述錯誤的是（）A.債券基金沒有確定的平均剩余期限B.債券基金可以有效分散單一債券信用風險C.債券基金的收益率比單一債券的更難預測D.債券基金的收益不如債券的收益確定【答案】A50、合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗，屬于合規管理基金原則中的（）。A.客觀性原則B.專業性原則C.獨立性原則D.協調性原則【答案】D51、中國證監會對基金管理人進行的現場檢查方式不包括（）。A.現場察看B.電話回訪C.聽取匯報D.查驗資料【答案】B52、關于依法監管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金經管機構職權的取得應當有法律依據B.基金監管機構不能為提高監管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監管活動的依據主要包括法律和中國證監會的規章，但不包括中國證券投資基金業協會的自律規則D.基金監管機構的設置必須有法律依據【答案】C53、基金客戶服務的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D54、當