方案度一、總(一)為了規范集團及下屬各中心、地區司的融資流程，保證正常的資金供應量，降低融資成本減少融資風險，高資金使用效益，保資金安全及財務目標的實現，特制定管理制度。(二)本法所指的融資僅包含債務資本資。債務資本資是指負債式借入期償還本的式集資金按方式可分為：借款融、信用融資、應債券與融資租賃等融資對象包括銀行與非銀行金融機構、東及其他特定的位及個人。1.1借融資是通過與銀行、非銀行融機構，股東及其他特定個人借入一定款項在同與協議約定的時間還本付息的一種資方式按款的時間長可為短借（一年以內期款一年上方式為：承兌匯票、流動資金貸、開發貸款、委貸款、專項貸款、東借款或其他借款等；1.2應債券是按照國家證券管理法的相關規定，經相關審批機構審批同意后向公公開行的種約定還款期、益并期還本息的一種融資方式；1.3融租賃（期應付款）是指通過法成的資賃公司，融經所的在議定的租使的分時間內按期付賃一種融資方式。()融中、、；、負()的公司法的關審應的的二、

(一)財的集團及下屬項方案目部）融資管，務中心資金部（以下簡稱“資金部資活動具體管理門履行下職責擬定管理辦目標原則擬定集需求及劃履股東董事審批；擬定具方案負責搜關資的報批手續；負責具各項資活動負責平臺搭，渠拓展與；負責可產及對、對保統管理。(二)集下屬各中心、司（項目部）有義務積極合資金部，完成地區公司項目部）的融工作，并履行以下職責：參與本項部）融資案的擬配合提融所需料(目基礎資料、項相證照、司（項部）礎資料相關同等與資相關資料，助其完成內部批手續；配合部完成資所需同、、保等關手辦；配合部完成、款、、本等事辦；就融程中各問題與金部，協解決；配合部完成資渠道拓與關的維護三、辦序(一)一定集團及屬地區（項）的對款由部統一理；資金部根據經營與投資對資的整體需求，結合地區公司（項目部）的盈利，務與，擬定融需求、融資計，提財心經理、集團經審；經集團經理審通，集團董事會審，審通成東會決議董事決議；借款融資計審批通，及行融的由金部方案頭各貸公（項目部配合辦理其他融資由地區公（項目部具體辦理。資金部負責調與監督地區公司（項目部）資計劃的執行。(二)開發貸款辦理流及相關規集團下區公項目）的貸款資金組織辦。營銷中各經司應承貸開發確定后內向金部提交資需資含：行研報、司開項的礎料項相關照項的資算成資、目對宣資、關同等)。3.資在收項目料后在一周內整完成送銀非銀融機構需的資料(可行性究告及投資概算、抵押物情、借款請、公司及項基礎資料)并報發款案評表行關報手、經批意后可對報。開發款案評表見F/ZXDC/FC-18）開發方案對外報后殊原需調整案中心及公項目部應第一內知資金資部應析可造成的響為需要重提資料由經（項及營銷劃心在3工作日內新提的相料、可行研究。開發案審由資牽與向銀行銀行機構申請辦發貸對外報融資，在資內案一。資金部銀行銀行融機協決融資的各融資的集各中經辦（項目部協金部，及時傳項目情況提供相關資料計劃的時間內。后，資集團資金及承目的情況，定發款提時間與金并報開發貸款提款申請批資金部負責、中心經理、集團部經評審后，報審，通決決《》見F/ZXDC/FC方案經同意后由資牽頭銀行銀行融機通合的簽訂、擔的辦理等事宜各中心及承貸司（項目部）積極協助辦理款合同擔保合的簽訂抵質等擔保手的辦理同時各經公（部）負責配合金部完成提款需資料的準備。提款所需資料財務中總理審核方可銀行或行金機構提交資金應積極協調確保在劃時間內現放。在貸款放后金部應極銀行非銀金融構溝協調用事宜集團各心及辦公司項目）積極助提供用所的各資料資金部應積協調發貸使過程的各種問題集團中心及各經辦公司項目）積極合辦開發利息結算及費用的支宜。資部應根據項目的進展情況，結合借款合同的相關約定，統籌好貸款歸還所需資金的準備歸還時間的把握同填《開發貸款還款申請審批表，經公（項目部負責審核后，由資部負責人財務心總經理集團事業部經理審后，報董事會審批，形成股東會與事會決議（開貸款還款申請審表見）開發貸款辦其他定：所向銀行或銀行金融報送的股決議、事決議、款協、擔保議等律文必需集法律事務評審，通過方可向其；開款經辦員應在開發放，或者貸情發的資金部的負況負況及見財務中表）在貸的申、放、用、計息款過程中金部應各中心（目及司情項目開發計劃、項目展、情況、財況等息各經辦公（項部）應與金部提溝通經同后方進。開辦理YES方案融資流圖經辦企業

營銷中心

財務中心

事業部總經理

股東會董事會NONO段階劃計資融

金需

進行綜合平YES，擬初步YESYES資案YES體辦理

開發方案確定后開確后按資金要求提提交融資交資段階報申資融

收到資料后一周內按資金供要求整理料，履行報批手續YES向銀行交料積極溝通協，得銀行授信復

總經理審批NONO目及資填報提表

YES

YES抵押物公司理抵押、質押續、承貸企配合財務中心備款料段階款用、款提

銜接YES

簽訂借款合同、擔保合同等關法律手續、行合同評審程序YES銀行放款按批復條用款NO

NO>段階

合同約定統、履行報

經理核YES

YES

批還歸款貸

籌辦理歸還方案(三)程開貸款以外的其他融資（含股東借款、其他特定對象的借等）由地區公司（項目部）自行擬定資方案；經公司（項目部）負責人審核后，由資金部、財務中心總理、事業部總理評審后，上報董事會審批，通過后形股會或事會議（其他借款融資方評審表》見F/ZXDC/FC-21）審批通過后由地公司（項目部）體辦理借款事宜資金部負責監督方案的執行；若涉及需辦理委托貸款事宜，由資金部牽頭，地區公司（項目部）協助辦理。四、擔保管理一集團下屬公司（項目部擔保資源由金統一管，地項經允情向任業提含資產權押、用擔（）地區司（項部）向何企業供擔保，由資部牽頭理，經擔保公司項目部）負責審核、財務中總經理，事業總經理評審，過后報董事會批、審批同意形成股東會、事會決議。審批通后，擔保公（項目部）責配合資金部辦理相關事宜（含擔保合的簽訂、他證的辦理、保的解除等地區公（項目部）向資金部報可抵押資產情況表，在相關內容發生變后的一個工日內向資金報送更新后的報表電子版若無變化則隨同每個的會計報表在5個工作日內報送電子版10個工作內報送質的報表可抵押資產況表及，見財務中心會計報表報送。）、管理一資金集團的負責融資行管計劃選：對時間；；3具；4制計在將產債率控后產在范充論證可承率內含益監和算流量安排間計劃好還管制編活動則下屬嚴格按本法規開活動對反管法未造濟名譽失權令整改可任處以—元罰方案（二）團及下屬各心、地區公（項目部）應按照本辦法的規定，與資金部一擬定融資計，送融資方案并配合辦理本公的融資工作，對違反本管理辦法，未造成經濟或譽失，務中有權對責任個人處以－1000元罰。（）集團區公司項目部應按本法的規，報送債情況與可抵押產情況，對不要求報的責任人，財中心有對其處以50-500元的款。違上述管辦法，對司成經濟名譽損的責任人應承擔相應過錯責及賠償任。違上述管辦法并犯法律責任人，除承擔應過錯責及賠償任外，將依法交國家法機關究法律任。八一本負解釋本

年

月

日三附1、2、本公方案F/ZXDC/FC-18：貸方案審表：承貸公司項部名稱承貸項目項目開發周期及時間目申報總投計息前利潤貸款期限擬申銀行預計“四證”齊備時間擔保式及估值情況其他明

自有資金投入貸款金額

匯

總財中心金經人財務心金部負責承貸司項目部）負責合作方財總監財務心經事業部總經備

注備注：提交部門貸資項目貸款金額此次提款金額此次提款用途提款方式其他說明

方案貸提申審批表：經辦人貸款銀行已提金額未提金額審批意匯總財務中心金經人員財務中心資金部負責人承貸公司項部負責人作方財務總監務中心總經理事業部總經理方案F/ZXDC/FC-20：貸還申審批表：提交部門貸資項目貸款金額此次還款金額此次還款原因還款資金來源其他