2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范高分通關題型題庫附解析答案

單選題（共80題）1、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D2、關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定監督基金管理人的投資運作C.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告【答案】D3、保本基金起源于()。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B4、基金管理人的管理層負責落實合規管理目標,對合規運營承擔責任,履行合規管理職責是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D5、關于部分延期贖回，以下表述錯誤的是（）。A.贖回申請未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優先權B.對單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額C.出現巨額贖回時，當基金管理人認為兌付贖回申請有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計算贖回金額【答案】A6、下列哪一項不屬于合規風險的主要種類?（）A.投資合規性風險B.監管合規性風險C.銷售合規性風險D.反洗錢合規性風險【答案】B7、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.10B.15C.20D.30【答案】D8、不收取銷售服務費的，對持有持續期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D9、（）負責貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責任。A.監事會B.董事會C.公司經理層D.紀律檢查委員會【答案】C10、對基金機構的監管，包括基金機構的（）監管。A.市場準入B.從業人員資格C.從業人員執業行為D.以上都是【答案】D11、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）300萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發布分紅公告，擬以2015年7月10日為權益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發紅利0.3元，現金紅利發放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份。A.3030000B.3000000C.2947642.43D.2970297.03【答案】D12、私募基金管理人及相關服務機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（）年。A.15B.10C.5D.20【答案】B13、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式【答案】A14、()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理。A.基金監管機構B.基金自律組織C.基金評價機構D.基金份額登記機構【答案】A15、(2017年)下列關于公募基金管理公司的董事、監事、高級管理人員的義務的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D16、基金托管協議是基金管理人和（）簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產的全，保護基金份額持有人的合法權益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監管機構【答案】B17、我國基金管理人的主要職責不包括（）。A.辦理基金備案手續B.依法募集基金C.召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產【答案】D18、基金管理公司及其業務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘；董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術支持、服務、合作等協議均應上報是（）A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.業務與信息隔離原則【答案】B19、基金信息技術系統服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業務核心應用軟件開發、信息系統運營維護、信息系統安全保障和（）等的業務活動。A.風險控制B.基金評價C.基金交易電子商務平臺D.基金估值【答案】C20、依據《證券法》的規定，證券交易所不可以制定（）。A.上市規則B.交易規則C.會員管理規則D.信息披露監管規則【答案】D21、（2016年真題）以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規范的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應持續向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B22、以下關于股票基金說法正確的是（）。A.股票基金的價格在每一交易日內始終處于變動之中B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.投資股票基金時，可以對基金份額凈值高低的合理性進行評判D.股票基金減少了基金經理投資的委托代理風險【答案】B23、(2016年)下列哪一項不屬于基金管理人監事會業務監督的內容（）A.通知業務機構停止其違法行為B.決定公司合規管理部門的設置及其職能C.隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權通知他們停止其行為D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告【答案】B24、美國資產管理機構之一銀行，通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。此項業務屬于銀行的（）。A.資產業務B.負債業務C.表外業務D.代理業務【答案】C25、保證公司經營運作嚴格遵守國家法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B26、（）是正當競爭的基礎。A.公平競爭B.合法競爭C.合理競爭D.有序競爭【答案】B27、（2020年真題）以下不屬于道德的調整手段的是（）。A.內心信念B.傳統習俗C.國家強制力D.社會輿論【答案】C28、基金管理人整改后，中國證監會經驗收符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內解除對其采取的有關措施。A.3日B.7日C.2周D.1個月【答案】A29、張三是某私募基金管理人的基金經理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業人員職業道德中客戶至上要求的是（）。A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規申報，并依照相關合規指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關聯交易征詢合規部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D.張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預增，超市場預期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【答案】C30、下列關于開放式基金申購費用的說法正確的是（）。A.投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的50%B.基金銷售機構通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現自助交易業務的，可以對自助交易前端申購費用實行一定的優惠C.對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。D.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的前端申購費率標準【答案】B31、關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是()A.有利于投資人取得良好的收益B.有利于投資者的價值判斷C.有利于投資人參與基金投資的具體決策D.能夠杜絕信息濫用【答案】B32、下列關于股票基金在投資組合中的作用，正確的是（）。A.投資風險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資【答案】D33、關于募集機構的回訪，以下說法正確的是（）。A.對持有最低風險等級基金產品或者服務的普通投資者増加回訪比例和頻次B.對購買基金產品或者服務的普通投資者定期抽取一半進行回訪C.回訪內容不包括基金銷售機構及其工作人員是否存在法規規定的禁止行為D.回訪內容包括受訪人是否已知曉自己的風險承受能力等級、購買的基金產品或者接受的服務的風險等級以及適當性匹配意見【答案】D34、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為（）。A.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃B.固定利率理財計劃和浮動利率理財計劃C.保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃D.保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃【答案】C35、（）指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A.全面性原則B.相互制約C.健全性原則D.獨立性原則【答案】C36、針對客戶對基金銷售機構的投訴，基金銷售機構不應該采取的態度是（）。A.從客戶投訴中發現經營上的缺陷，改善和提高服務水平B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業形象的最好時機C.準確記錄客戶投訴的內容，主要記錄嚴重的客戶投訴并存檔D.根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告【答案】C37、在內部控制的主要內容中，不屬于投資管理業務控制的是()。A.明確揭示研究業務和投資決策業務可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業務的性質和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統的管理制度【答案】D38、基金銷售機構向基金管理人收取的客戶維護費的依據是（）。A.銷售基金的保有量B.銷售機構的銷售成本C.基金銷售的規模D.銷售機構的客戶數量【答案】A39、債券市場不包括（）。A.政府債券的發行市場B.公司債券的流通市場C.企業債券的發行市場D.一級市場【答案】D40、(2017年)張三作為某基金公司基金產品的持有人，下列表述錯誤的是（）。A.該基金公司將保障張三的投資增值B.該基金公司為張三提供資產管理服務C.張三需支付該基金公司一定的費用D.張三和該基金公司是委托方和受托方的關系【答案】A41、()是金融市場上最重要的中介機構。A.政府B.非金融機構C.金融機構D.證券公司【答案】C42、（2016年真題）基金宣傳材料可以含有的信息是（）。A.預測基金的證券投資業績B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.登載單位或者個人的名稱、地址D.違規承諾收益或者承擔損失【答案】C43、收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D44、基金管理公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性，應具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、（2016年真題）基金管理公司的督察長直接對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監會D.監事會【答案】A46、為保護基金投資人的利益，有關法規明確確定，基金管理人應當自收到投資者的申請（認購），贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.4【答案】C47、不收取銷售服務費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%【答案】D48、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內B.1年以內C.1年以上D.3年以上【答案】C49、依據證券投資法規規定，我國封閉式基金的募集期限為（）個月。A.1B.2C.3D.4【答案】C50、某基金S理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A51、按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）A.公司型基金B.契約型基金C.開放型基金D.有限合伙型基金【答案】C52、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5B.10C.15D.20【答案】A53、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.持有人戶數B.基金投資組合報告C.基金財務狀況D.基金凈值表現【答案】D54、基金公司的治理中，保持公司規范運作，建立長期激勵約束機制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統一，并以（）利益優先為根本點和出發點的基金公司治理模式。A.基金經理B.基金公司C.基金持有人D.基金管理人【答案】C55、下列不屬于基金經理任職條件的是（）。A.凈資產和風險控制指標符合有關規定B.取得基金從業資格C.具有3年以上證券投資管理經歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】A56、（）是基金管理公司章程規定的內控原則的細化和各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內部控制大綱B.部門規章C.業務操作手冊D.內控制度清單【答案】A57、(2016年)關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C.行為監控主要監控基金管理人經理層的活動D.基金管理人的內部環境是其他所有風險管理要素的基礎【答案】C58、(2017年)規范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C59、關于開放式基金份額的轉換，以下表述錯誤的是（）A.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額B.基金份額轉換費用由基金份額持有人承擔C.投資者可以將其持有的基金份額轉換為另一基金管理人的另一基金份額D.基金份額轉換的效率通常高于先贖回再申購基金份額【答案】C60、銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前，應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知的有()。A.I、III、ⅣB.I、II、IIIC.II、III、ⅣD.I、II、III、Ⅳ【答案】D61、設立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.4億元B.3億元C.2億元D.1億元【答案】D62、(2016年)對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務院證券監督管理機構應當自受理其申請之日起（）日內作出批準或者不予批準的決定。A.15B.30C.45D.60【答案】D63、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風險B.不得夸大業績，但可以預測未來的業績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導性陳述【答案】B64、關于基金的投資收益與風險，下列表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風險更高C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風險更低【答案】C65、以下關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.LOF采用“金額申購、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買入LOF份額申報數量應為100份或其整數倍D.LOF份額申報價格最小變動價位為0.01元人民幣【答案】D66、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起（）日內披露。A.10B.45C.15D.30【答案】B67、（2019年真題）下列關于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A68、狹義的基金監管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。A.社會力量B.基金機構內部監督部門C.基金行業自律組織D.法定監管權的政府機構【答案】D69、關于債券基金與債券的區別，以下表述錯誤的是（）A.債券基金沒有確定的平均剩余期限B.債券基金可以有效分散單一債券信用風險C.債券基金的收益率比單一債券的更難預測D.債券基金的收益不如債券的收益確定【答案】A70、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的（）保管，并委托（）進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。A.基金管理人，基金托管人B.基金托管人，基金管理人C.基金投資人，基金托管人D.基金投資人，基金管理人【答案】B71、（2016年真題）申請募集公募基金應當提交的必備文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管協議草案、發售公告草案、法律意見書草案C.發售公告、基金合同草案、基金托管協議草案、發售公告草案、法律意見書D.申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、法律意見書【答案】D72、（2016年真題）基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、