風控管理委員會議事規則第一章總則第一條為建立健全公司風險管理的組織體系和內部風險防范機制，進一步理委員會（簡稱“風控管理委員會”），并制定本規則。第二條風控管理委員會是董事會按照公司章程設立的專門工作機構，主要負責公司風險的控制、管理、監督和評估。第二章風控管理委員會職責第三條風控管理委員會職責（一監督、控制和審查；（二險制定化解措施；（三目評估意見書；（四）建立動態風險監控機制，出具項目動態風險分析報告；（五司風險管理和內部控制的建議；（六）負責公司經營過程中其他風險的控制和管理；（七）董事會授權的其他事宜。第三章人員組成及議事范圍第四條11110部門人員：（一）公司主管風險副總裁任風控管理委員會主任；（二）公司戰略發展、信息科技、普惠業務端、資金管理、法律事務、內控合規管理、創新業務、普誠及資產管理相關負責人任風控管理委員會委員。（三）風控管理委員會下設秘書處，由內控合規部擔任，負責日常工作聯絡和會議組織等工作。第五條公司風控管理委員會委員由董事提名，經董事會審議通過后產生，并經正式下發任免通知之日起任期一年。第六條公司風控管理委員會的議事范圍：（一）業務類：各類業務項目，如新產品研發上線、新業務開展前評估、業務模式調整等；（二）戰略類：公司重大戰略規劃或戰略調整、重大組織架構調整等；（三）信息科技類：系統采購、系統開發評估等；（四）財務類：公司對外投資、重大財務預算調整、重大資金調撥等；（五）信審類：公司風控模型或信審標準調整、風險敞口調整等；（六）風險處置類：重大合規風險處置、法律風險處置、聲譽風險處置、監管風險處置等；（七）內控合規類：公司重大授權體系調整、風險監控指標建立或調整、外部監管政策重大調整等；（八報告等；（十）批準風控管理委員會否決后各業務部門申請復議的各項業務項目；（十一）批準經公司領導批示提交風控管理委員會審議的其他事項。議決策權。第四章風控管理委員會議事規則第七條風控管理委員會根據工作需要召開會議，并于會議召開前通知全體委員。會議由主任委員主持，主任委員不能出席時可委托其他一名委員主持。第八條由于某項業務特別緊急或其他特殊情況，需立即提交風控管理委員委員會主任決定召開臨時會議進行審議。第九條風控管理委員會會議由其秘書處通知召集、準備必要的材料，以及在會議結束后整理表決結果。第十條風控管理委員會在決定召開會議前，由其秘書處對公司各部門提交會秘書處提供以下材料：（一）監管部門和公司風險管理相關的規定（如有）；（二）風險狀態報告（如有）；（三）告等；（四）其他相關資料。第十一條風控管理委員會會議應由三分之二以上的委員出席方可舉行，否全體委員的三分之二以上通過。第十二條風控管理委員會會議表決方式為投票表決；也可采取通訊（僅正式郵件）表決的方式。第十三條重大項目小組成員可列席風控管理委員會會議，并由項目組安排退場后，各委員針對現場問答進行簡短討論，然后進行表決。第十四條風控管理委員會各委員的審議表決結果分“同意”、“反對”二種。某一提交審議事項，其表決結果中“同意”的票數超過參與該次會議的委員人數的三分之二，方可視為審議通過。參會并表決的委員不應少于委員總數的80%，表決才有效。委員的表決結果為“反對”的，須書面說明理由。各項表決結果的具體含義如下：議的議題，即附帶了部分限制條件、更改了金額或期限等；“反對”：表示對審議的議題持否定意見。第十五條風控管理委員會主任不計入有效會議人數，不參加投票。風控管理委員會主任具有“一票否決”權，可以否決風控管理委員會會議做出的綜合決策意見。第十六條某一議題，第一次提交審議時分歧較大、未獲通過的，只能進行議題，半年內不得提交風控管理委員會再次審議。第十七條如有必要，風控管理委員會可以聘請中介機構為其決策提供專業意見，費用由公司支付。第十八條遇到突發風險，公司相關部門及個人應及時報告風控管理委員會全體成員，并報告董事及其他相關人員。第十九條風控管理委員會會議必須安排專人做好會議記錄，其表決結果實檔案保存，保存期限為10年。第二十條風控管理委員會秘書處對風控管理委員會審議事項的相關資料須存檔備查，包括：（一）公司《盡職調查報告》封面，各級調查、審查、審批人員意見及簽名等；（二）《議題審查復議申請》；（三）會議記錄；（四）表決表；（三）其他需要存檔備查的