銀保客戶營銷系列工具客戶KYC工具表（一）Knowyourcustomer客戶KYC基礎信息分析表業務往來：1.通常到銀行辦理什么業務:國債□存款□基金□保險□黃金□理財□其他□__________________________2.辦理時間:工作日□周末□上午□中午□下午□證券交易時段外□其他□__________________________3.停留長短:倉促□較短□適中□充足□客戶性格:1.獨立程度分析:順從型□獨立型□2.意志傾向分析:理智型□情緒型□意志型□理智+意志型□情緒+意志型□3.心理指向分析:內向型:冷漠□沉悶□謹慎□內斂□穩重□深沉□外向型:輕率□散漫□健談□活潑□熱情□友善□細節描述___________________________________家庭狀況：1.婚姻情況:已婚□未婚□再婚□離異□2.家庭成員:父母□_________________________子女□_________________________第三代□_________________________其他□_________________________3.關系狀況:___________________________________________________________________________________________________喜歡的理財產品：短期(半年以內)□中期(半年到兩年)□長期(兩年以上)□保本固定收益□視綜合性價比而定□保本浮動收益□非保本非保證收益□風險承受能力:保守□穩健□平衡□增長□進取□激進□基本信息：姓名:_______性別:男□女□年齡:_______職業與客群類型劃分:文職內勤□政府機關□醫療教育□個體工商□金融法律□自由職業□全職太太□私營企業主□信用卡高消費□創二代客群□個貸客戶□證券專業投資□普惠金融□其他□_________________________工作收入狀況:自由職業多方攬財□工薪階層收入穩定□職能部門福利豐富□中層干部待遇優厚□高層主管年薪不菲□創業之初略有積蓄□成功人士財富匯聚□家業繼承有序規劃□行內資金情況:資產總量:____萬元;年均增加:____萬元長期資產:____萬元;短期資產:____萬元關注或擔憂的問題:6項內容都要去面對,區別在于規避是否及時、規劃是否合理、設計是否周密。家庭健康6項內容都要去面對,區別在于規避是否及時、規劃是否合理、設計是否周密。子女教育□養老規劃□財富傳承□婚姻風險□資產保全□現階段最關注或最擔憂的問題:________________________________最關注的人和最關注的事:歷史名人□_____________________金融巨頭□_____________________政治領袖□_____________________商界精英□_____________________新聞人物□_____________________體育娛樂□_____________________時事熱點□政策法令□食品安全□突發事故□醫療養生□子女培養□經濟發展□藝術投資□理財資訊□其他□_________________________興趣愛好:藝術熏陶□積累人脈□網羅資訊□構筑圈子□挑戰極限□運動養生□休閑旅游□瘋狂購物□個性收集□讀書看報□古玩鑒賞□茶