2021-2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)題庫(附帶答案)單選題（共80題）1、深交所證券的收盤價通過（）的方式產(chǎn)生，收盤集合競價不能產(chǎn)生收盤價或未進(jìn)行收盤集合競價的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）為收盤價，當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價。A.連續(xù)競價B.協(xié)議競價C.集合競價D.充分競價【答案】C2、投資組合的兩個相關(guān)的特征之一是（）。A.市場是有效的B.理性人假說C.沒有特定的預(yù)期收益率D.具有一個特定的預(yù)期收益率【答案】D3、為了實現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險，投資交易的實現(xiàn)應(yīng)該做到()。A.基金經(jīng)理下達(dá)的投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險控制部門審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行B.基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令，交易員才可執(zhí)行交易C.基金經(jīng)理可直接進(jìn)行交易，從而提高效率D.基金經(jīng)理下達(dá)的個股投資指令須征得研究員的認(rèn)可【答案】A4、下列關(guān)于常見衍生工具的區(qū)別中，說法有誤的是（）。A.最常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約B.期權(quán)合約與遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同之處是其損益的不對稱性C.期貨合約的實物交割比例非常高，遠(yuǎn)期合約的實物交割比例非常低D.期貨合約具有杠桿效應(yīng)【答案】C5、下列不屬于我國短期融資券交易品種的是（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】A6、下列對于銀行定期存款的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D7、對于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價值：PV=S*（1-LOMD）的價值。S表示估值日在證券交易所上市交易的同一股票的（）A.市場價值B.賬面價值C.內(nèi)在價值D.公允價值【答案】D8、某基金的當(dāng)月實際收益率為5.34%,該基金投資組合中，股票基準(zhǔn)權(quán)重60%,月指數(shù)收益率5.81%;債券基準(zhǔn)權(quán)重30%,月指數(shù)收益率1.45%,現(xiàn)金基準(zhǔn)權(quán)重10%,月指數(shù)收益率0.48%。假設(shè)該基金的各項資產(chǎn)基準(zhǔn)權(quán)重為股票70%,債券7%,貨幣市場工具23%,則資產(chǎn)配置為該基金帶來的貢獻(xiàn)為（）A.0.35%B.0.10%C.0.60%D.0.31%【答案】D9、到期收益率的影響因素主要有（）。到期收益率的影響因素主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、關(guān)于中期票據(jù)的說法錯誤的是（）A.中期債券的期限一般為1年以上，10年以下B.我國中期票據(jù)大多采用信用發(fā)行；接受擔(dān)保增信C.發(fā)行人的發(fā)行費用較高D.中期票據(jù)募集資金的用途并無嚴(yán)格限制【答案】C11、當(dāng)前市場利率為4%，某面值為100元的債券的利息為5%，剩余期限為兩年，每年付息一次，該債券的內(nèi)有價值最接近（）A.95B.102C.92D.98【答案】B12、AIFMD規(guī)定私募股權(quán)投資基金收購公司（）內(nèi)不允許通過分紅、減持、贖回等形式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。A.2年B.3年C.5年D.10年【答案】A13、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成每股股票所支付的價格；轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換比例是指每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通股股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C14、目前在全國銀行間同業(yè)拆借中心成交的債券交易所采用的交收方式是()。A.見券付款B.券款對付C.分級結(jié)算D.見款付券【答案】B15、投資者的風(fēng)險承受能力取決于投資者的境況，不包括()。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D(zhuǎn).投資者風(fēng)險厭惡程度【答案】D16、關(guān)于投資者承擔(dān)風(fēng)險的容忍度，以下表述正確的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A17、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的價值，下列說法中，錯誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券價值=純粹債券價值+轉(zhuǎn)換權(quán)利價值B.股價上升，轉(zhuǎn)換價值上升，相反，若普通股的價格遠(yuǎn)低于轉(zhuǎn)換價格，則轉(zhuǎn)換價值就很低C.可轉(zhuǎn)債的市場價值通常低于轉(zhuǎn)換價值D.可轉(zhuǎn)債的價值必須高于普通債券的價值，因為可債券的價值實際上是一個普通債券加上一個有價值的看漲期權(quán)【答案】C18、某投資組合的平均收益率為14%，收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21%，貝塔值為1.15.若無風(fēng)險利率為6%，則該投資組合的夏普指數(shù)為（）。A.0.07B.0.13C.0.21D.0.38【答案】D19、已知某債券久期為5.5，市場利率是10%，則修正的麥考利久期為()。A.4B.5C.6D.7【答案】B20、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QD.II）產(chǎn)品的相關(guān)當(dāng)事人不包括（）。A.資產(chǎn)管理人B.中國證監(jiān)會C.境外投資顧問D.資產(chǎn)托管人【答案】B21、權(quán)證的基本要素包括（）A.標(biāo)的資產(chǎn)；存續(xù)時間；購買時間B.權(quán)證類SU；標(biāo)的資產(chǎn)；行權(quán)價格C.行權(quán)比例；標(biāo)的資產(chǎn)價格；行權(quán)價格D.行權(quán)結(jié)算方式；標(biāo)的資產(chǎn)；結(jié)算幣種【答案】B22、按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為（）。A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B.價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證C.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D.美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大權(quán)證等【答案】A23、某基金根據(jù)歷史數(shù)據(jù)計算出來的貝塔系數(shù)為1．3，以下表述錯誤的是（）。A.當(dāng)市場上漲1%時，該基金凈值上漲幅度為1.3%B.該基金對市場變化的敏感度不高C.該基金的凈值變動方向與市場一致D.該基金的凈值變動幅度比市場大【答案】B24、下列不屬于貨幣市場工具的是（）。A.銀行回購協(xié)議B.銀行承兌匯票C.短期國債D.股票【答案】D25、假如你是一位普通股股東，你將可能參與的公司事務(wù)是()。A.按公司經(jīng)營成果、再投資需求和管理者對支付股利的看法獲得股利分配B.參與公司日常經(jīng)營管理，擁有公司大部分業(yè)務(wù)的決策權(quán)C.獲得承諾的現(xiàn)金流（本金和利息）D.每年獲得固定的股息【答案】A26、關(guān)于UCITS基金的申購與贖回價格，如不損害持有人利益，監(jiān)管機關(guān)可以允許（）公布一次。A.一周B.一個月C.兩個月D.一季度【答案】B27、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是()。A.投資基金業(yè)務(wù)B.投資交易業(yè)務(wù)C.投資管理業(yè)務(wù)D.投資托管業(yè)務(wù)【答案】C28、某面值為100元的3年期國債，票面利息為3.85%（每年支付一次），市場無風(fēng)險利率為3.82%,該債券當(dāng)前成交價位96,則該債券的到期收益率y可以表述為（）。A.96=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3B.100=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3C.96=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3D.100=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3【答案】C29、以下關(guān)于財務(wù)報表分析和財務(wù)比率的說法錯誤的是（）。A.凈現(xiàn)金流為正或為負(fù)是判斷企業(yè)財務(wù)現(xiàn)金流量健康的唯一指標(biāo)B.財務(wù)報表分析是指通過對企業(yè)財務(wù)報表相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行解析，挖掘企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展的相關(guān)信息，從而為評估企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況提供幫助C.現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)可以反映企業(yè)的不同發(fā)展階段。在企業(yè)的起步、成長、成熟和衰退等不同周期階段，企業(yè)現(xiàn)金流量模式不同，企業(yè)的現(xiàn)金流量也存在較大的差異性D.流動性比率是用來衡量企北的短期償債能力的比率，旨在分析短期內(nèi)企業(yè)在不致使財務(wù)狀況惡化的前提下，利用手中持有的流動資產(chǎn)償還短期負(fù)債的能力大小，重點關(guān)注的是企業(yè)的流動資產(chǎn)【答案】A30、下列不屬于行業(yè)因素對股價影響的表現(xiàn)的是（）。A.某些重要領(lǐng)域可能會因政府保護(hù)，即使在面臨外部沖擊的情況下，股價也不會大幅下降B.某產(chǎn)業(yè)的工會擁有傳統(tǒng)勢力，產(chǎn)品的勞動力成本持續(xù)上升，致使利潤水平下降，進(jìn)而使股價下跌C.零售業(yè)非常依賴短期流動性，低成本流通技術(shù)的發(fā)明使股價上升D.由于金融危機，大多數(shù)投資者對股市前景過于悲觀，致使股價下跌【答案】D31、關(guān)于不動產(chǎn)投資的含義和特點，以下表述錯誤的是（）A.不動產(chǎn)投資是指投資者直接出資購買商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益B.不動產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動產(chǎn)估值具有一定的的難度C.直接的不動產(chǎn)投資流動性較差，通常變現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售，投資者往往要承擔(dān)較大折價損失D.直接的不動產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項投資可能會占據(jù)到一個投資組合的很大比例【答案】A32、以下說法錯誤的是（）。A.匯率是資金成本的主要決定因素B.通貨膨脹的測量主要采用物價指數(shù)，如居民消費價格指數(shù)、生產(chǎn)者物價指數(shù)、商品價格指數(shù)等C.國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)是衡量一個國家或地區(qū)的綜合經(jīng)濟狀況的常用指標(biāo)，是指某一特定時期內(nèi)在本國領(lǐng)土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務(wù)的價值綜合，是衡量整體經(jīng)濟活動的總量指標(biāo)D.匯率的變動直接影響本國產(chǎn)品在國際市場的競爭能力，從而對本國經(jīng)濟增長造成一定影響【答案】A33、投資者的風(fēng)險承受能力取決于投資者的境況，不包括（）。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D(zhuǎn).收入狀況【答案】B34、國內(nèi)主要的債券評級機構(gòu)有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B35、（）是指承銷商在發(fā)行期內(nèi)將承銷的債券向其他結(jié)算成員（和分銷認(rèn)購人）進(jìn)行承銷額度的過戶。A.分銷業(yè)務(wù)B.現(xiàn)劵業(yè)務(wù)C.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)D.買斷式回購業(yè)務(wù)【答案】A36、基金跨境活動的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)制度的內(nèi)容不包括（）。A.保護(hù)客戶資產(chǎn)B.提供自發(fā)性協(xié)助C.對證券投資基金管理人進(jìn)行實地檢査D.相互提供信息【答案】A37、根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價為（）。A.前一日證券的最后一筆成交價B.前一日證券的平均成交價C.當(dāng)日暫估證券的平均成交價D.當(dāng)日證券的第一筆成交價【答案】D38、（）可在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。A.美式權(quán)證B.歐式權(quán)證C.百慕大式權(quán)證D.認(rèn)沽權(quán)證【答案】A39、關(guān)于基金的業(yè)績評價，下面四個指標(biāo)中涉及業(yè)績比較基準(zhǔn)的風(fēng)險調(diào)整分析指標(biāo)是（）。A.詹森阿爾發(fā)B.特雷諾比率C.夏普比率D.信息比率【答案】D40、（），首批3個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。A.2013年9月6日B.2011年5月6日C.1998年4月7日D.2000年6月8日【答案】A41、一只基金的月平均凈值增長率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長率的區(qū)間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D42、關(guān)于傭金，以下說法錯誤的是（）。A.目前我國股票和基金的交易傭金實行最高上限和向下浮動制度B.證券公司向客戶收取的傭金不得高于交易金額的3%。，但不設(shè)最低下限C.傭金的收費標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場所的不同而有所差異D.A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取【答案】B43、某企業(yè)有一張帶息票據(jù)（單利計息），面額為12000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（）元。A.60B.120C.80D.480【答案】C44、（）假定，股利是投資者在正常條件下投資股票所直接獲得的唯一現(xiàn)金流，則就可以建立估價模型對普通股進(jìn)行估值。A.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.超額收益貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型【答案】D45、下列政府債券的說法，錯誤的是（）。A.地方政府債包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券B.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券C.政府債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券D.我國政府債券包括國債和地方政府債【答案】C46、債權(quán)人獲得的年利率為2．8％，若實際利率為1．4％，則通貨膨脹率為（）。A.-1.4％B.2％C.1.4％D.4.2％【答案】C47、已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是10%，銷售利潤率是10%，權(quán)益乘數(shù)是2，年均總資產(chǎn)是1000萬元，該公司的年銷售收入是()A.2000萬元B.1000萬元C.500萬元D.100萬元【答案】C48、可轉(zhuǎn)換債券是指在一段時期內(nèi)，持有者有權(quán)按照約定的轉(zhuǎn)換價格或轉(zhuǎn)換比率將其轉(zhuǎn)換為（）的公司債券。A.普通股股票B.優(yōu)先股股票C.無記名股票D.后配股股票【答案】A49、主動投資的目標(biāo)不包括()。A.縮小主動風(fēng)險B.縮小跟蹤誤差C.提高信息比率D.擴大主動收益【答案】B50、下列不屬于按債券發(fā)行主體進(jìn)行分類的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.零息債券【答案】D51、（），中國金融期貨交易所正式成立。A.2005年B.2006年C.2007年D.2008年【答案】B52、基金會計核算中，（）是基金會計核算的責(zé)任主體。A.證監(jiān)會B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人【答案】B53、下列關(guān)于個人投資者需求的影響因素，說法錯誤的是（）。A.投資能力B.家庭情況C.對風(fēng)險和收益的要求D.道德觀念【答案】D54、以下不屬于采用貼現(xiàn)發(fā)行方式的貨幣市場工具的是（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.短期政府債C.商業(yè)票據(jù)D.同業(yè)存單【答案】A55、基金所投資的債券發(fā)生信用風(fēng)險事件對基金產(chǎn)生的影響不包括（）。A.相關(guān)債券流動性喪失，很難變現(xiàn)B.相關(guān)債券估值下跌，基金凈值受損C.相關(guān)基金經(jīng)理需補償基金資產(chǎn)的損失D.投資者集中贖回基金，帶來流動性風(fēng)險【答案】C56、下列關(guān)于期貨交易制度的論述中，錯誤的是()。A.任何期貨交易者必須按其買入或賣出期貨合約價值的一定比例交納保證金B(yǎng).對沖平倉是指持倉者在到期日之前買賣與持倉合約品種、數(shù)量相同但方向相反的期貨C.期貨交易執(zhí)行盯市制度，進(jìn)行逐日結(jié)算D.期貨的交割只能現(xiàn)金交割，而不能實物交割【答案】D57、()表示的是貨幣時間價值的概念。A.幣值B.貼現(xiàn)C.終值D.現(xiàn)值【答案】C58、關(guān)于股權(quán)投資基金的非公開募集，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品B.基金管理人可以在知名財經(jīng)網(wǎng)站的實名論壇上向非特定人群推介基金產(chǎn)品C.基金管理人可以采取在地方媒體（電視或電臺等方式）推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介D.基金管理人可以通過設(shè)置特定程序的公司產(chǎn)品主頁進(jìn)行基金推介【答案】D59、（）指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為。A.風(fēng)險并購B.回購協(xié)議C.兼并收購D.短期融資【答案】B60、基金單位資產(chǎn)凈值的計算公式為（）。A.NAV＝期末基金資產(chǎn)凈值/預(yù)計發(fā)行的基金總份額B.NAV＝期末基金凈資產(chǎn)收益率/預(yù)計發(fā)行的基金總份額C.NAV＝期末基金凈資產(chǎn)收益率/期末基金單位總份額D.NAV＝期末基金資產(chǎn)凈值/期末基金單位總份額【答案】D61、（）是指證券登記結(jié)算機構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時給付證券，證券交付時給付資金。。A.共同對手方B.分級結(jié)算C.法人結(jié)算D.貨銀對付【答案】D62、下列關(guān)于證券公司設(shè)立QFII的說法，錯誤的是()。A.經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上B.凈資產(chǎn)不少于5億美元C.最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.最近三年平均凈資產(chǎn)利潤率不低于6%【答案】D63、以下不屬于證券投資基金會計核算內(nèi)容的業(yè)務(wù)是（）。A.估值核算B.基金公司的費用核算C.權(quán)益核算D.基金申購與贖回核算【答案】B64、關(guān)于滬港通所起到的作用，以下描述錯誤的是()。A.構(gòu)建良好的人民幣回流機制B.推動人民幣跨境資本流動C.穩(wěn)定香港股市D.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量【答案】C65、目前，我國的基金會計核算均已細(xì)化到()。A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】B66、任何一家市場參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（），任何一家市場參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在債券登記托管結(jié)算機構(gòu)托管的自營債券總量的200％。A.5%B.10%C.20%D.15%【答案】C67、（）是以指數(shù)成分股為投資對象的基金，通過構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有著相同的變化趨勢，以達(dá)到分散風(fēng)險并取得收益的目的。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D68、應(yīng)計收益率為8.21%時某5年期附息債券的價格為89.1303元，應(yīng)計收益率為8.26%時其價格為88.9001元，則該債券的基點價格值為（）元。A.0.2302B.0.02302C.0.4604D.0.04604【答案】D69、跟蹤誤差產(chǎn)生的原因不包括（）。A.復(fù)制誤差B.現(xiàn)金留存C.各項費用D.市場無效【答案】D70、對基金估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任的是（）。A.基金托管人B.律師事務(wù)所C.基金管理人D.會計師事務(wù)所【答案】A71、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金為（）。A.5元B.10元C.0元D.0.75元【答案】A72、2017年10月16日（周一），某開放式基金估值表中的明細(xì)項目如下，銀行存款10000萬元，股票市值50000萬元，應(yīng)收股利1000萬元，預(yù)提審計費用200萬元，應(yīng)付交易費用400萬元，應(yīng)付證券清算款2400萬元，實收基金的數(shù)量100000萬份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)單位凈值是（）。A.0.62元B.0.58元C.0.60元D.0.55元【答案】B73、境內(nèi)機構(gòu)投資者可以委托符合下列條件的投資顧問進(jìn)行境外證券投資（）。A.在境外設(shè)立，經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)B.經(jīng)營投