陜西省基金從業資格：投資風險的管控考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是_。A.高久期高信用債券基金B.高久期低信用債券基金C.低久期高信用債券基金D.低久期低信用債券基金2.客戶流失的—指客戶為了購買合適的基金產品而轉移購買。A.價格原因B.產品原因C.技術原因D.服務原因3.關于現金比例變化法的說法，錯誤的是。A.通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力B.較為直觀C.通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力D.市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好4.有價證券的特征包括_。A.收益性B.流動性C.風險性D.期限性5.配股與轉增股本的表述正確的有_。A.增發指公司因業務發展需要增加資本額而發行新股B.轉增股本使得股東權益總量發生變化C.配股是面向原有股東，按持股數量的一定比例增發新股，原股東可以放棄配股權D.轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本6.足額向—支付基金收益。A.基金自律組織B.基金監管部門C.基金托管人D.基金份額持有人.股票基金持股集中度是指_。A.前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重.前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重C.前五大行業投資市值占基金投資股票總市值的比重D.前五大行業投資市值占基金投資總市值的比重.根據現行法規，申請取得基金托管資格的商業銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產均不低于（）億元人民幣。151020.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為_。A.金融股權B.金融期貨C.金融互換D.結構化金融衍生工具10.下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是_。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監督C.公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制D.獨立董事的檢查、監督、控制和指導.基金年度報告應該在會計年度結束后（）日內經過審計后予以公告。154560D.90.以下屬于基金監管部日常持續監管內容的有_。A.對基金銷售機構及高級管理人員的資格審核B.對基金銷售機構日常經營活動的監管C.對基金銷售機構銷售人員從業行為的監管D.對基金銷售機構基金銷售各環節的監管.基金信息披露義務人的信息披露活動存在—的現象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A.信息披露文件不符合中國證監會相關基金信息披露內容與格式準則的規定B.信息披露文件不符合中國證監會相關編報規則的規定C.未按規定履行信息披露文件備案、置備義務D.年度報告的財務會計報告未經審計即予披露.上市公司公積金的來源有_。A.股票溢價發行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金B.依據《公司法》的規定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金C.股東大會決議后提取的任意公積金D.公司經過若干年經營以后資產重估增值部分15.承購包銷和—等方式。A.私募發行B.招標發行C.私下發行D.網上發行16.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。8.33%9.09%16.67%D.18.18%17.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是—具備的功能。A.前臺業務系統B.自助式前臺系統C.后臺管理系統D.信息管理平臺應用系統的支持系統18.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是_。A.傭金B.過戶費C.經手費D.證管費.下列關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有_。A.基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議B.當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議C.基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當自出具書面決定之日起60日內召開D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議.在基金營銷組合的四大要素中，—的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續服務。A.產品B.費率C.渠道D.促銷21.基金托管人是（）權益的代表。A.基金管理人B.基金公司C.基金份額持有人D.證券公司22.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的（）。A.市場準入監管B.日常持續監管C.現場檢查D.非現場檢查23.基金托管人在基金運作中的作用主要有_。A.作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產B.對基金管理人的投資運作進行監督C.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料D.對基金資產進行會計復核和審查.下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是_。A.開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算B.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換C.投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格D.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認.承購包銷和—等方式。A.私募發行B.招標發行C.私下發行D.網上發行26.下列不屬于證券服務機構的是_。A.證券交易所B.證券投資咨詢公司C.證券信用評級機構D.會計師事務所27.—是基金管理公司最基本的一項業務。A.基金的募集與銷售B.投資管理業務C.基金運營D.投資咨詢服務.如果基金名稱顯示投資方向，應當有—以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。50%60%70%80%.基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括_。A.家庭規模B.社會階層C.家庭生命周期D.交通通信條件30.基金管理公司的股東均應具備的條件有_。A.具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄B.注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣C.持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善D.最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰.債券和其他證券三大類，是按照—來分類的。A.證券發行主體的不同B.是否在證券交易所掛牌上市交易C.募集方式的不同D.證券所代表權利性質的不同.下列關于我國證券交易所的說法，不正確的是_。A.實行自律管理B.不以盈利為目的C.是基金市場的監管機構D.對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監控管理職責二、多項選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）33.目前，我國基金管理的主管機關是_。A.中國證監會B.中國銀監會C.中國人民銀行D.證券交易所34.債券和其他證券三大類。A.證券發行主體的不同B.是否在證券交易所掛牌交易C.募集方式D.證券所代表的權利性質35.關于貨幣市場基金開放日收益公告和節假日收益公告的說法，正確的是__。A.開放申購、贖回后法定節假日的收益公告，應于節假日結束后的第一個自然日披露B.開放日的收益公告，應在當日進行披露C.開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率D.開放申購、贖回后法定節假日的收益公告需披露節假日期間每萬份基金凈收益、節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率36.基金銷售業務的風險主要包括_。A.合規風險B.操作風險C.技術風險D.不可抗力風險37.下列關于我國封閉式基金交易規則的說法，正確的有_。A.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30?11:30、13:00?15:00,法定公眾節假日除外B.封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則二買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍D.滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制38.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協議D.基金年度審計報告39.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得_。A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務B.承諾利用基金資產進行利益輸送C.直接代理客戶進行基金認購D.與投資者以口頭約定虧損分擔40.根據運作方式的不同，基金可以分為_。A.封閉式基金和開放式基金B.契約型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主動型基金和被動型基金41.以下屬于貨幣證券的有_。A.商業匯票B.商業本票C.金融債券D.銀行匯票42.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A.劃出當天B.劃出后一天C.劃出后兩天D.劃出后三天.目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。0.5%1%1.5%2%二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括_。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.申購期間對申購費用提供優惠政策C.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金D.通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是_。A.基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務B.基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認C.基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性D.基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議.__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，—是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A.基金銷售服務費；印花稅B.基金交易費；印花稅C.基金銷售服務費；傭金D.基金交易費；傭金47.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括_。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規定B.基金合