年第一季度反洗錢考試（無錫中支）

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1、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）

A.反復提醒其更新

B.上報中國人民銀行

C.協助客戶更新

D.中止為客戶辦理業務

2、金融機構應當按照規定建立（）制度

A.客戶身份識別

B.客戶身份登記

C.客戶身份核對

D.客戶身份核實

3、（）對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查

A.

中國反洗錢監測分析中心

B.

公安機關

C.中國銀行業監督管理委員會

D.

中國人民銀行及其分支機構

4、加強對現金支付交易的監督管理，對于大額和可疑的現金支付交易按照（）業務相關管理辦法嚴格執行

A、現金

B、反洗錢

C、賬戶

D、會計

5、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份（）措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。

A、認證

B、審查

C、核查

D、檢查

6、我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A、是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要

B、是打擊經濟犯罪的需要

C、是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D、是維護金融機構信譽及金融穩定的需要

E、以上都是

7、在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為()以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D、人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

8、下列哪個不屬于反洗錢行為的上游犯罪活動：（）

A、毒品犯罪

B、貪污賄賂犯罪

C、破壞金融管理秩序犯罪

D、盜竊犯罪

9、金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（）

A、實事求是

B、規范管理

C、嚴進寬出

D、了解你的客戶

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的（）和交易信息，只能用于反洗錢行政調查

A、客戶身份資料

B、交易資料

C、交易憑證

D、交易金額

11、根據《反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當對()的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A、同時對代理人和被代理人

B、僅代理人

C、僅被代理人

D、代理人和被代理人任何一方

12、明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪，為掩飾、隱瞞其來源和性質的行為判定為（）犯罪

A、恐怖

B、洗錢

C、貪污

D、走私

13、作為客戶，在反洗錢行動中應盡量避免（)

A、大額存取現金

B、用真實姓名開立賬戶

C、不輕易出借身份證

D、發現可疑線索盡快舉報

14、根據《反洗錢法》，與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構()的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

A、應對受益人

B、可選擇對受益人

C、無需對受益人

D、對非法定受益人的受益人

15、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向（）和中國人民銀行當地分支機構報告

A、中國人民銀行

B、中國反洗錢監測中心

C、行業監管部門

D、公安部

16、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在（）內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。

A、一個月

B、半年內

C、一年內

D、合理期限

17、以下活動可能存在洗錢行為（）

A、地下錢莊

B、購買保險立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

1、下列屬于《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定金融機構重新識別客戶的措施有（）

A、要求客戶補充其他身份資料

B、向民政、司法等部門核實

C、實地查訪

D、回訪客戶

2、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、（）聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。

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