2022-2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范模考預測題庫(奪冠系列)單選題（共100題）1、下列表述中，屬于基金管理人合規管理活動的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A2、基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D3、對于非常規基金產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】D4、(2017年)開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A5、（2017年真題）下列不屬于基金份額持有人大會職權的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A6、對通過中國基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機構不需要為其統一辦理（）。A.后續培訓B.執業注冊C.從業證書D.執業年檢【答案】C7、（2017年真題）基金管理人的基金宣傳推介材料應自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.5C.2D.4【答案】B8、某基金銷售機構僅在基金投資人首次開戶時對其風險承受能力評價一次，并長期使用該評價結果。該銷售機構違反了基金銷售適用性的（）。A.投資人利益優先原則B.及時性原則C.差異性原則D.全面性原則【答案】B9、下列不屬于分級基金份額的是（）。A.A類份額B.B類份額C.母基金份額D.子基金份額【答案】D10、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B11、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其（）適用不同的后端申購（認購）費率標準。A.持有期限B.投資規模C.申購（認購）金額的數量D.資金存管銀行【答案】A12、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D13、以下關于LOF交易規則的表述，不正確的是（）。A.買入申報數量為100份或其整數倍B.漲跌幅限制為5%C.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出【答案】B14、（2017年真題）下列關于擔任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊資本不低于1億人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄C.凈資產和風險控制指標符合有關規定D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程【答案】C15、基金客戶服務的核心服務理念是（）。A.良好的客服形象B.良好的技術C.良好的客戶關系D.以上都是【答案】D16、基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業人員，應參照中國證券投資基金業協會發布的（）的要求，組織與基金銷售相關的職業培訓。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《基金從業人員后續職業培訓大綱》C.《中國證券投資基金銷售人員職業守則》D.《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》【答案】B17、（）要求基金公開披露信息處于最新狀態。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】D18、按照《基金法》的規定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權利。A.參與分配清算后的剩余基金財產B.按照規定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產收益D.隨時查閱基金資產狀況【答案】D19、基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機構應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時性原則【答案】C20、（2017年真題）某投資管理有限公司經中國證券投資基金業協會備案為私募證券投資管理人，主要業務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發行產品以及擔任其他基金管理公司發行的專戶產品的投資顧問。A.擔任投資顧問需具備3年以上連續可追溯證券、期貨投資管理業績的投資管理人員不少于3人，無不良從業記錄B.擔任投資顧問需在中國證券投資基金業協會登記滿一年，無重大違法違規記錄的會員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產品的劣后級份額D.投資顧問應要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D21、公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點指的是（）。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.審慎性原則【答案】D22、關于基金管理人內部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內部控制應充分考慮其內外環境因素和自身特點B.基金管理人內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成C.基金管理人經營層對公司建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證卷投資基金管理公司內部控制指導意見》【答案】C23、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風險、高收益B.風險相對適中、收益相對穩健C.低風險、低收益D.基本沒有風險【答案】B24、中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（）個月內依照法律、行政法規及中國證監會的規定進行審查。A.3B.6C.12D.36【答案】B25、(2016年)基金銷售人員的禁止性規范不包括（）。A.不得進行虛假或誤導性陳述B.不得片面夸大過往業績C.不得預測所推介基金的未來業績D.不限制以個人名義接受投資者的款項【答案】D26、根據《證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項D.按照規定監督基金管理人的運作投資【答案】A27、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B28、關于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業）從事的生產活動B.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現關聯度較低C.居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類D.在生產經營活動中，收入產生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產生理財的需求【答案】B29、對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D30、基金的宣傳推介應當突出（）。A.“投資風險”B.“業績穩健”C.“盡享牛市”D.“有保障、高收益”【答案】A31、基金管理人不收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B32、（2016年真題）某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A33、（2021年真題）A基金持有的一只債券的發行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。A.承諾效應B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導性陳述【答案】B34、下列不屬于基金客戶服務提供方式的是（）。A.上門服務B.電話服務中心C.郵寄服務D.“一對一”專人服務【答案】A35、(2016年)以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低D.資本市場基金進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易；但資本市場門檻低，投資者比較容易進入資本市場【答案】D36、投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自（）日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4【答案】A37、基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料出現違規的情形，對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員采取的監管措施不包括（）。A.開除職務B.監管談話C.出具警示函D.記入誠信檔案【答案】A38、同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險（）銀行儲蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A39、基金銷售機構銷售基金產品一般以（）營銷理論為指導。A.3PsB.4PsC.5PsD.6Ps【答案】B40、(2017年)下列不屬于基金合同當事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機構D.基金份額持有人【答案】C41、關于基金投資顧問機構，以下表述錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構承擔全部責任后，應當免除其委托人依法應當承擔的責任B.基金投資顧問機構應當按照中國證監會的規定進行備案C.基金管理人可以委托基金投資顧問機構提供基金投資顧問服務D.基金投資顧問機構應當建立應急風險管理制度和災難備份系統【答案】C42、(2017年)關于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業人員配偶進行證券投資的規定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報B.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報C.基金管理人從業人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報【答案】D43、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購生效D.投資人交付申購款項，申購成立【答案】A44、設立基金管理公司，擬任的高級管理人員、業務人員不少于（）人，并應當取得基金從業資格。A.15B.20C.30D.40【答案】A45、（2021年真題）基金客戶服務的流程包含以下內容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D46、按投資市場分類，股票基金的分類不包括（）。A.成長型股票基金B.國內股票基金C.國外股票基金D.全球股票基金【答案】A47、基金銷售機構應監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A.1B.2C.5D.10【答案】C48、(2017年)基金銷售機構的準入條件要求其基金銷售業務技術系統進行聯網測試，聯網測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監會D.中國證券登記結算公司【答案】D49、（2017年真題）下列不能作為公募基金銷售渠道的機構是（）。A.商業銀行B.登記公司C.證券公司D.保險公司【答案】B50、基金在其放開申購、贖回前,一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每個開放日B.每個估值C.每周D.每月【答案】C51、關于內幕信息，以下表述錯誤的是（）。A.非內部人傳遞的對市場價格產生影響的信息不會是內幕信息B.內幕信息必須是來源可靠的信息C.內幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內幕信息必須是非公開的信息【答案】A52、(2017年)某基金公司某月1日起募集B基金產品，因發行規模不理想，該公司于當月14日起發布B基金產品宣傳廣告，并于當月18日報當地證監局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業績，并使用了市場上升階段的模擬業績。針對上述描述，該基金公司錯誤行為表現在（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A53、（2017年真題）基金管理公司信息技術系統應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D54、開放式基金在基金份額認購上的收費模式為（）。A.網上發售模式B.網下發售模式C.前端和后端收費模式D.中端收費模式【答案】C55、對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業屬于（）的功能。A.前臺業務系統B.自助式前臺系統C.后臺管理系統D.應用系統【答案】C56、基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中（）的重要性。A.信息溝通B.內部監控C.控制活動D.控制環境【答案】A57、關于金融機構的作用，以下表述正確的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D58、（2017年真題）根據我國相關法律法規規定，公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區間是（）。A.20周歲以上B.18周歲以上C.18周歲以上不滿20周歲D.16周歲以上不滿18周歲【答案】D59、QDII基金的凈值在估值日后()內披露。A.1～2個工作日B.3～5個工作日C.5～10個工作日D.7個工作日【答案】A60、某基金公司不負有監督職責的從業人員甲發現本公司銷售部門乙有商業賄賂行為用最佳行為是（）A.甲應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告B.甲無需舉報違法行為，但如果相關監管部門對此進行調查要予以配合C.甲無需主動向監管機構提供違法違規線索D.甲不是負有監督職責的基金從業人員，無需制止乙某的行為【答案】A61、基金銷售機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D62、關于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。A.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩定C.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數量的影響D.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動【答案】D63、關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據申購金額不同分段設置費率B.基金銷售機構不得對基金銷售費用實行優惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據投資人持有期限不同分段設置費率【答案】B64、根據《證券投資基金法》的規定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關材料B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財產D.編制基金財務會計報告【答案】D65、基金投資跟蹤與評價的核心是()。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關注基金銷售業務中的異常交易行為C.對基金銷售業務以及人際關系的維護D.建立應急處理措施的管理制度【答案】C66、以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并（）計算投資者人數。A.單獨B.分離C.合并D.加權【答案】C67、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A68、以下關于基金財產的獨立性，說法錯誤的是（）。A.公司型基金具有財產獨立性，而信托財產不具有獨立性B.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產，基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產C.無論是哪種法律形式，基金財產在法律上都具有獨立性D.基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷，不同基金財產的債權債務不得相互抵銷【答案】A69、期貨公司資產管理業務，單一客戶的起始資產不得低于（）元人民幣。A.200萬B.100萬C.300萬D.50萬【答案】B70、目前我國LOF業務能在（）進行辦理。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.區域性股權投資市場D.全國性期貨交易所【答案】B71、下列關于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是()。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣D.LOI贖回申報單位為1份基金份額【答案】B72、(2017年)下列各項中屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）。A.控制環境B.控制利潤C.控制成本D.控制目標【答案】A73、(2017年)封閉式基金的份額凈值應至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A74、根據（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標【答案】A75、關于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A.基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費B.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的25%C.基金托管人不得對FOF財產中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費D.FOF可以投資分級基金【答案】A76、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風險B.不得夸大業績，但可以預測未來的業績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導性陳述【答案】B77、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。A.職業道德B.道德C.基金職業道德教育D.基金職業道德修養【答案】C78、基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照（）的規定進行備案。A.基金業協會B.中國證監會C.證券業協會D.中國銀監會【答案】B79、基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A80、下列屬于企業風險管理基本框架內容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B81、（2017年真題）籌集機構應當對所銷售私募基金進行風險評級，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C82、（2020年真題）關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B83、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D84、根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》的規定，境外投資者包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A85、對社保基金資產進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業務B.基金銷售業務C.基金管理業務D.募集資金活動【答案】A86、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。A.監管機構B.監控中心C.所在機構D.基金托管人【答案】C87、（），中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C88、(2016年)下列關于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監管與信息透明【答案】B89、我國基金管理公司的注冊資本應不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】A90、(2016年)《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B91、(2016年)以下關于監事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監事會每年至少召開一次會議，監事會會議應當由全體監事出席時方可舉行，每名監事有一票表決權。監事會決議至