湖北省2023年上半年基金從業(yè)資格：銀行定期存款模擬試題本卷共分為２大題60小題，作答時間為１８０分鐘，總分１２0分,80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目規(guī)定的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共３0小題,每小題2分,60分。）1、下列各項中,不屬于投資收益的有＿＿。

A．買入返售金融資產(chǎn)收入?B.ETF替代損益

C.衍生工具收益

Ｄ.股利收益2、在我國,基金資產(chǎn)_＿以上投資于債券的為債券型基金。?A.50%

B．60%

Ｃ.80%?D.９0％3、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。

A．0?B．0.1%?C．0.3％

Ｄ．0.5%4、我國貨幣市場基金的管理費率為____

A：0?B：０.１%?C:0．２%?D:0．３３%5、基金銷售機構制定《投資人權益須知》，內(nèi)容至少應當涉及__。?A.基金銷售機構提供的服務內(nèi)容和收費方式?Ｂ.投資人辦理基金業(yè)務流程?C．《證券投資基金法》規(guī)定的基金銷售機構的權利?D.基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提醒6、下列關于開放式基金的利潤分派，說法對的的有__。?A.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分派的利潤鈔票收益按照基金協(xié)議有關基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B.開放式基金的基金協(xié)議應當約定每年基金收益分派的最多次數(shù)和基金收益分派的最低比例

C.開放式基金當年利潤應先填補上一年度虧損,然后才可進行當年利潤分派?D．根據(jù)有關規(guī)定,開放式基金利潤分派默認的方式應當采用鈔票分紅７、基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中,應注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____?A:服務性

B:專業(yè)性?C:連續(xù)性

Ｄ:合用性8、證券公司申請基金代銷業(yè)務資格,應當具有的條件有＿_。

A．凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定?B.沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查，或者正處在整改期間

C．最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

D.沒有發(fā)生已經(jīng)影響或也許影響公司正常運作的重大變更事項9、在基金營銷組合的四大要素中,__的重要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供連續(xù)服務。

A.產(chǎn)品?B.費率

C．渠道

D.促銷10、根據(jù)《證券投資基金法》,開放式基金應當保持足夠的鈔票或者政府債券,這重要是為了__

A．以備支付基金份額持有人的贖回款項?B.提高基金組合的久期,使之與負債相匹配

C.減少資本利得稅和基金托管費等費用?D.提高基金的整體收益水平

11、衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A．鈔票比例變化法?B．成功概率法?C．二次項法

Ｄ．夏普指數(shù)法１2、當影子定價所擬定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離）時,表白基金組合中存在__。

A.浮虧?Ｂ.先浮虧后浮盈?C.浮盈?D．先浮盈后浮虧13、通常，基金管理人通過郵寄服務向基金持有人郵寄的材料有__。

A.交易對賬單

B.投資策略報告?C.基金通訊

D.理財月刊14、基金的銷售過程中,客戶追蹤的具體做法有_＿。

A．及時更新原有的客戶記錄?B.定期向客戶提供有用的信息服務?C.對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤

D.針對市場變化及時提供新的服務和產(chǎn)品１5、關于風險調(diào)整后收益衡量指標,下列說法錯誤的是__。

A.通常特雷諾指數(shù)越大,基金的績效表現(xiàn)越好

B．當夏普指數(shù)同為正值時，夏普指數(shù)越高越好

C．當詹森指數(shù)大于零時,說明基金經(jīng)理通過積極管理戰(zhàn)勝了市場

Ｄ.特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風險的超額收益率16、我國初次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是_＿。

A.《證券法》?B．《證券投資基金法》?C.《證券投資基金管理暫行辦法》?D.《開放式證券投資基金試點管理辦法》1７、債券和其他證券三大類,是按照__來分類的。

A．證券發(fā)行主體的不同

B.是否在證券交易所掛牌上市交易?C.募集方式的不同

D.證券所代表權利性質(zhì)的不同１8、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度,具體涉及＿_。

A.完善銷售人員招聘程序

B．建立科學合理的銷售績效評價體系?C．建立健全基金銷售人員管理檔案?Ｄ．建立員工培訓制度1９、關于債券所規(guī)定的借貸雙方的權利義務關系，下列說法對的的有__。

A.發(fā)行人必須在約定的時間還本付息

B．發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟主體

C.投資者是借入資金的經(jīng)濟主體?D．債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權債務關系的法律憑證20、以下不屬于基金基本信息和數(shù)據(jù)重要來源的是__。

A.基金的法律文獻?B.基金的定期報告?C.基金的臨時公告?Ｄ．媒體的新聞報道２1、資產(chǎn)配置的過程中,____涉及運用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟分析來決定投資者所考慮資產(chǎn)在相關持有期間內(nèi)的預期收益率，擬定投資的指導性目的。

A：明確投資目的和限制因素

B:明確資本市場的盼望值

C:明確資產(chǎn)組合中涉及哪幾類資產(chǎn)

D：擬定有效資產(chǎn)組合的邊界22、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴解決體系。下列關于投訴解決體系的說法，對的的有＿_?A．應設立獨立的客戶投訴受理和解決協(xié)調(diào)部門或者崗位?B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴解決規(guī)則?C．準確記錄客戶投訴的內(nèi)容,所有客戶投訴應當留痕并存檔,但不能對投訴電話錄音?D．評估客戶投訴風險,采用適當措施,及時妥善解決客戶投訴23、我國證券投資基金托管費以__＿_為基礎計提。

A:基金資產(chǎn)總值?Ｂ：基金資產(chǎn)凈值

C：基金發(fā)行規(guī)模?D：固定金額24、個人投資者從基金分派中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的公司在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。?A．國債利息收入?B．股票的股息收入?C.公司債券的利息收入

D.儲蓄存款利息２５、《證券法》規(guī)定，要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限__。?Ａ.不得超過３0日

B．不得少于3０日,并不得超過６0日

C.不得少于60日，并不得超過9０日?Ｄ．不得少于90日2６、下列金融產(chǎn)品中,流動性差于基金的有_＿。

A.人民幣特種股

B.銀行理財產(chǎn)品

C.保險投資產(chǎn)品?D．券商集合計劃2７、某投資者認購了5000元的某開放式基金，認購費率為140%，那么該投資者的凈認購金額約為__元，所花費的認購費用約為__元。

A．４932；6８?B．４9３1；６9

C.49３0；７０?D.5000;７028、基金公司的風險控制能力涉及對__的控制。?A．投資風險?Ｂ．市場風險?C.系統(tǒng)性風險

D.經(jīng)營決策風險29、當媒體報道或市場流傳的消息也許對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，_＿_＿應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。?Ａ:基金托管人

B：監(jiān)管機構?C：基金管理人?D:證券交易所30、基金信息披露的內(nèi)容不涉及＿_。?A．募集信息披露

B.預期信息披露

Ｃ.運作信息披露?D.臨時信息披露二、多項選擇題（在每題的備選項中,有2個或２個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選,本題不得分；少選,所選的每個選項得0．5分,本大題共３0小題，每小題2分，共60分。)31、關于債券的特性,下列描述錯誤的是__。?A.安全性是指債券持有人的收益相對固定,并且一定可按期收回投資?B.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬

Ｃ.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金?D.流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況,靈活地轉(zhuǎn)讓債券32、影響股票價格變動的最重要因素涉及_＿。

A.宏觀經(jīng)濟與宏觀經(jīng)濟政策因素?Ｂ.人為操縱因素?C．行業(yè)與部門因素?D．公司經(jīng)營狀況33、對于系列基金中的子基金，下列表述對的的有__。

Ａ．子基金統(tǒng)一運作

B.子基金獨立運作

C.子基金共用一個基金協(xié)議

D．子基金之間可以互相轉(zhuǎn)換34、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為涉及＿_。

A.為擴大市場,發(fā)動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金?Ｂ.以書面形式與投資者約定利益提成或虧損分擔,但特別注明該約定與基金銷售機構無關?C．個人擔保該基金會賺錢?D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易３5、下列關于我國開放式基金利潤分派的說法中,對的的有_＿。

A．按規(guī)定需在基金協(xié)議中約定每年基金收益分派的最多次數(shù)和基金收益分派的最低比例

B．當年利潤應先填補上一年度虧損，然后才可進行當年分派

C.有鈔票分紅和紅利再投資兩種分紅方式?D.基金份額持有人事先沒有選擇分紅方式的，基金管理人應當采用紅利再投資進行分紅36、以下混合基金中投資風險最低的是＿__＿?A：偏股型基金?B：靈活配置型基金?C：偏債型基金

D:股債平衡型基金37、一只基金在收益分派前的份額凈值是1.34０0元,假設每份基金分派0.0500元收益，不考慮其他因素,在進行分派后基金的份額凈值＿_。?A．不會有變化?B.將會上升至1.３９０0元

Ｃ．將會下降至1．２9０0元?D．不擬定38、ETF屬于__。?A．保本基金?Ｂ.指數(shù)基金

Ｃ.積極型基金

D.基金中的基金3９、封閉式基金募集失敗后,基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。

Ａ.10日內(nèi)＆nbsp；?Ｂ．10個工作日內(nèi)&ｎｂsp;

Ｃ．30日內(nèi)＆nｂsｐ；

D．30個工作日內(nèi)4０、證券監(jiān)管機構的重要職責是＿＿。?A．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行

B.負責保護投資者的合法權益?Ｃ．依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務機構的行為

D．維持公平而有順序的證券市場

4１、與銀行儲蓄存款相比較，基金的投資風險__銀行儲蓄。?Ａ．大于

Ｂ．小于?C.基本接近

Ｄ.等于4２、根據(jù)(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定,股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。?A.60%；8０%?B.80％;6０％?C.60%;60%

D．80％；80%4３、認購ＬOＦ份額,也許使用__。?A.中國結算公司上海開放式基金賬戶

B.深圳人民幣普通證券賬戶?Ｃ.中國結算公司深圳開放式基金賬戶?D．深圳證券投資基金賬戶4４、關于封閉式基金開戶的說法,對的的是_＿。?A.投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金

B.每個有效證件可以開設1個以上基金賬戶?C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易

D．購買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶45、基金銷售機構維護客戶關系的基本方法有＿_。?Ａ.客戶追蹤

Ｂ．費率優(yōu)惠?C.客戶調(diào)查

D.業(yè)務跟進46、在評估基金歷史業(yè)績時，可以考察其風險調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價理論為基礎，比較相同風險水平下的超額收益大小的指標有_＿。?A.夏普指標

Ｂ．特雷諾指標?C．Ｓtuｔzer指標?D.詹森指標4７、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA一方面要做的是＿_。?Ａ．了解你的產(chǎn)品?B．了解你的客戶?Ｃ.了解你的價值

D.了解你的服務４８、買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特性重要表現(xiàn)在三個方面，其中不涉及____

A：支付模式?Ｂ:收益方式

C：有利的市場環(huán)境?D：對流動性的規(guī)定49、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,基金管理人應當在_＿,在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金協(xié)議生效公告。

A.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準當天?Ｂ．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準次日?C．基金協(xié)議生效的當天

D．基金協(xié)議生效的次日50、以下關于混合型基金的表述,對的的有__。

A.混合型基金應更側(cè)重考察其投資的“靈活性”

Ｂ.其基金經(jīng)理的擇時能力在管理中尤為重要?Ｃ．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好

D.從產(chǎn)品結構來看,與股票型基金相比,混合型基金更容易做到絕對收益５１、基金的系統(tǒng)性風險涉及__。

Ａ.利率風險?B．政策風險

C．通貨膨脹風險?Ｄ.基金公司的經(jīng)營風險5２、基金募集前____,基金發(fā)起人應在指定的報刊上登載招募說明書。

A：一天

Ｂ：三天

C：七天?D:十天５３、基金資產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是__＿_

A：基金資產(chǎn)估值

B:資金資產(chǎn)總值

C:基金資產(chǎn)凈值

D:基金份額凈值５4、在申請基金代銷業(yè)務資格時,申請機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

A.15?B．10

Ｃ．3?Ｄ.5５5、關于對信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法對的的有__。

Ａ．具有業(yè)務集中解決、數(shù)據(jù)集中存儲的技術特性?B．制定業(yè)務連續(xù)性計劃和劫難恢復計劃并定期組織演練

Ｃ.系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術風險評估的報告應當報中國證券業(yè)協(xié)會備案

D.系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存202３56、下列關于金融衍生工具的說法,對的的有__。

A.金融遠期合約是指合約雙方批準在未來日期